CFP金融理财师的CFP系列认证体系

2024-05-15

1. CFP金融理财师的CFP系列认证体系

“4E”认证标准CFP系列资格认证体系由教育(Education),考试(Examination),从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分组成,即“4E”认证标准。教育作为认证申请人必须完成FPSB规定的核心金融理财课程及会员国或地区规定的本土化相关课程,掌握金融理财规划的理论和实际操作知识。这些课程包括的内容十分广泛,主要有金融理财原理,投资规划,保险规划,员工福利,退休规划和税务筹划等。考试申请人必须通过综合性的CFP系列认证考试以考察其对金融理财相关知识的实际应用能力。CFP考试除了考核候选人在教育培训阶段所学的理论知识之外,还要考察其运用所掌握的金融理财知识解决实际生活中复杂问题的能力。CFP系列认证考试涵盖了金融理财规划的各个方面,包括金融理财原理,投资规划,保险规划,员工福利,退休规划和税务筹划等。从业经验申请人申报的从业经验由有资质的专业人士进行验证。现代国际金融理财标准(上海)有限公司要求申请人需具备在下列机构从事金融理财或与金融理财相关的从业经验:金融机构,会计师事务所,律师事务所以及现代国际金融理财标准(上海)有限公司认定的其他机构。职业道德作为认证的最后一步,申请人必须承诺遵守《金融理财师道德准则和专业责任》及《金融理财执业标准》。金融理财师必须揭示所有与其职业和业务行为相关的调查和诉讼等,承诺公平、勤勉和正直地为客户提供服务,做到客观并符合客户需求。金融理财师必须以书面形式向客户说明薪酬支付方式以及揭示利益冲突。

CFP金融理财师的CFP系列认证体系

2. CFP金融理财师的CFP金融理财师介绍

CFP资格认证国际金融理财师CFP™资格认证,金融理财全球卓越标准。恪守“以客户利益为行为导向”的重要理念。1969年,美国金融咨询业的一些专业人士创立了第一个金融理财专业协会——国际金融理财协会(IAFP)。经过10余年的努力,1985年,美国金融理财学院(College for Financial Planning)和CFP协会(ICFP)共同设立了国际CFP标准和实践委员会(IBCFP)。1994年,IBCFP更名为著名的美国CFP标准委员会(CFP Board of Standards)。发端于美国的CFP资格认证制度,于1990年前后开始了其国际化的历程。先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家与美国CFP 标准委员会签署了CFP™商标国际许可协议。这些协议允许当地唯一获得授权的组织参照美国CFP标准委员会的模式,向达到教育(Education)、考试(Examination)、从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)等严格要求(即“4E”标准)的当地金融理财师颁发CFP™资格证书。全世界的CFP™持证人总数已超过13万人。国际金融理财标准委员会(中国)(英文为FPSB China,简称标委会)是唯一取得国际金融理财标准委员会(Financial Planning Standards Board,简称FPSB)授权在中国大陆进行国际金融理财师CFP™认证和CFP™商标管理的机构。CFP资格认证被《华尔街日报》誉为国际金融理财业界最高荣耀。CFP商标为:CFP™、CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™。 光大私人银行于2011年底才宣告成立,时间并不长,但截至2015年11月,该行获得AFP、CFP、CHFP、CWM等金融理财师资质认证的成员已达4200人/次。金牌理财师大赛的初衷便是该行在满足社会公众日益迫切的理财需求的同时,提升自身队伍业务素质的一大手段。 2015年11月25日,中国邮政储蓄银行客户经理cfp持证人入围“福布斯·富国2015年优选理财师”全国总决赛。

3. CFP金融理财师难吗?

CFP国际金融理财师的难度还是比较大的。
建议你先易后难分3次进行考试:
先考保险和福利;再考税务和投资;最后考综合案例。
如果报名参加辅导班的话,会更省心。
找一个全程服务、有专业讲师一对一跟踪辅导的培训班,自己在家里听听课,做做题,有问题问问老师,5、6个月搞定5门没问题。
附CFP证书样本,祝大家早日顺利通过:

CFP金融理财师难吗?

4. CHFP(国家理财规划师),CFP(国际金融理财师),CFA(特许金融分析师) 哪个证书用到的地方较多?

在国内,确实常有人拿CFA与CPA对比,谈论它们的难度、含金量、考试费用、备考时长、就业等话题。
尤其是对于考证党来说,在二者之间如何做抉择,常常表示迷茫。
那么,CFA与CPA在这些方面,究竟有多大区别呢?
今天,高顿君就给大家从各个维度来分析,CFA与CPA的对比,以便大家在选择考证时做出抉择。
难度
首先,我们先来说说难度,先来看看大家怎么说:
高顿君在微博上搜索CFA与CPA的难度比较,出来的结果如下:
有人认为CFA难度要高于CPA:
   有人用二者的考试层级来进行了划分:
CFA一级=CPA一科,
CFA二级=CPA三科。
从这个推理来看,CFA三级大概就相当于CPA六科的难度,二者难度水平相当:
	  还有人称,二者难度完全无法比较……CPA以出题奇葩著称,难度秒杀CFA……
   看到这三种回答,高顿君发现,在二者的难度上,存在着不少的争议。那么真实情况是如何的呢?
 
这里高顿君就引入一位资深的CFA+CPA双持证的金融圈前辈的看法:
“关于二者的考试难度,我觉得还是要结合考生背景来看。
首先我们必须知道,CFA考试是纯英文的金融知识考试,CPA是中文形式的财会知识考试。
假如这个问题让一位金融专业的英语好的学生来回答,肯定分分钟告诉你,CFA简直不要简单太多;
但是换成一位英语水平不行的会计专业学生来回答,CPA肯定被视为更容易的考试;
而如果英语不好非金融专业非会计类专业的学生来回答,结果可能要看该学生的学习能力了。
所以说,难度什么的,可能哪种说法都是有合理性的。
但是CPA的考试出题确实没有CFA来的规范,在同样准备充分的情况下,CPA的考试可能要面临稍多一些的不确定性。”
所以说,同学们在进行这两项考试的抉择时,应该结合自身的优势考虑。如果可以,二者兼得,也未尝不可。
另外,高顿君也听说有人拿二者的通过率来进行难度比较:
	  事实上,这里还要考虑个问题就是:CFA报考贵啊!报了名的肯定要心边滴血边笑着努力备考啊!努力了通过率自然高了!而CPA……
所以,通过率就当参考吧…
考试费用
考试费用的对比,其实本来想跳过…因为二者简直不具备可比性…
但是鉴于可能有些同学对二者的报考费用完全不清楚,于是高顿君就在这里给大家简要提提吧。
CPA的考试一共有六科,费用为60元一科,六科考下来一共360元。
CFA的考试一共有三个级别,每个级别考试不同时间点报名费用有所差异,总的来说三个级别考下来差不多要2万元左右。
 
因此,在考试费用之贵上,CFA秒杀CPA,全世界都不会有个人说“wrong”!
含金量和就业
一直以来,关于CFA与CPA的含金量,众说纷纭。
有人认为CPA更有价值,有人则认为CFA价值,事实上,二者含金量高低还应该参考所处领域。
比如在企业里做会计或是财务分析,二者的含金量就是这样的:
   
但如果在金融机构,二者的含金量可能就是这样的:
	  
另外,CFA在国际上认可度要高出CPA不少,是金融具专业性的证书,如果想进入跨国金融公司或者有志去海外发展你的同学,可以优先考虑CFA。
而CPA,在国内认可度非常之高,要稍高于CFA,如果想在国内发展,或是单纯打算在国内发展,可以选CPA。
薪资待遇
关于CFA和CPA的薪资待遇情况,也是很多考证党所关心的。于是,高顿君在知名招聘网站——前程无忧上搜索了相关的数据,提取出来供大家参考。
Step1、分别输入CFA和CPA作为关键词:
	  Step2、对月薪3-4W,4-5W,5W+的岗位进行筛选:
	  最后得出:
CPA月薪3-4万的岗位数量231个,4-5万的岗位136个,5万以上的岗位133个;
CFA月薪3-4万的岗位数量165个,4-5万的岗位188个,5万以上的岗位139个;
从数据再结合实际看,CFA的薪资待遇要高于CPA,前景略好。
总结
综合以上的几个维度分析,高顿君在这里做个总结。对于考证党而言,不管你是打算考CFA还是CPA,都应该先结合自己的优势和职业规划来进行选择。
如果你有志在金融行业发展,那么就像前面说的,英语好的金融专业生,就可以先考个CFA。会计专业英语一般,可以优先考个CPA。
如果二者皆非,就结合自己的职业规划进行选择。
 
如果像你从事财务分析工作,可以先考个CPA。
如果你想去跨国金融公司或海外发展,CFA更有用。如果想单纯在国内发展,CPA和CFA都是不错的选择。
总而言之,二者都具备较高的含金量。在金融领域,很多发展的好的精英人士都是两个证书都有具备,也许你也可以尝试。
既然你已经如此努力想考证了,何不再努力一把呢?
推荐给大家一个已经考过CFA的学姐,关于CFA任何不懂的事情都可以咨询她。不仅能解决 CFA考试问题,还有电子版CFA试题和CFA备考资料可以领取,微信ID:Dora-dada。
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5. 国际金融理财师cfp含金量

国际金融理财师cfp含金量非常高。
有CFP国际金融理财师证书,直接能从企业的中层管理层做起,未来的提升空间也比较大,另外客户的信任度也会更高。所以国际金融理财师这个证书的含金量还是非常高的。

CFP系列资格认证体系由教育(Education),考试(Examination),从业经验(Experience)和职业道德(Ethics)四部分组成,即“4E”认证标准。
教育作为认证申请人必须完成FPSB规定的核心金融理财课程及会员国或地区规定的本土化相关课程,掌握金融理财规划的理论和实际操作知识。这些课程包括的内容十分广泛,主要有金融理财原理,投资规划,保险规划,员工福利,退休规划和税务筹划等。
申请人必须通过综合性的CFP系列认证考试以考察其对金融理财相关知识的实际应用能力。CFP考试除了考核候选人在教育培训阶段所学的理论知识之外,还要考察其运用所掌握的金融理财知识解决实际生活中复杂问题的能力。
CFP系列认证考试涵盖了金融理财规划的各个方面,包括金融理财原理,投资规划,保险规划,员工福利,退休规划和税务筹划等。
申请人申报的从业经验由有资质的专业人士进行验证。现代国际金融理财标准(上海)有限公司要求申请人需具备在下列机构从事金融理财或与金融理财相关的从业经验:金融机构,会计师事务所,律师事务所以及现代国际金融理财标准(上海)有限公司认定的其他机构。
作为认证的最后一步,申请人必须承诺遵守《金融理财师道德准则和专业责任》及《金融理财执业标准》。
金融理财师必须揭示所有与其职业和业务行为相关的调查和诉讼等,承诺公平、勤勉和正直地为客户提供服务,做到客观并符合客户需求。金融理财师必须以书面形式向客户说明薪酬支付方式以及揭示利益冲突。
考试科目分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》,综合科目为《综合案例分析》。

国际金融理财师cfp含金量

6. 国际金融理财师cfp含金量

国际金融理财师cfp含金量非常高。

cfp证书是全球26个国家地区认可的金融理财行业证书。cfp广泛授予金融理财领域内的专业人员,包括理财经理、基金经理、财务总监、投资顾问、投资银行家、理财顾问,CFP的官方名称是国际金融理财师,源于美国,在美国属于含金量很高的证书。被华尔街日报誉为是国际金融业界的最高荣耀。

上世纪90年代,CFP资格认证制度开始进入国际化进程。先后有澳大利亚、日本、加拿大等国家与美国CFP标准委员会签署了CFP商标许可协议。向达到教育、考试、从业经验和职业道德等严格要求(即“4E”标准)的当地金融理财师颁发CFP资格认证证书。

7. 国际金融理财师cfp含金量

国际金融理财师cfp含金量非常高。
体系完整:CFP认证具备完整的教育、考试、从业经验和职业道德的4E认证体系,确保持证人满足金融理财专业人士的道德准则、执业标准和全球竞争力要求。

注重本土化:2004年CFP认证体系引入中国大陆,在充分结合国情和行业发展的前提下,采用AFP-CFP两级认证的进阶认证模式,以满足各类金即机构不同层级的专业人才需求。
影响力广泛:拥有CFP系列认证证书,曾被《华尔街日报》誉为国际金融理财业界专业人才的荣耀。目前,在我国大陆AFP和CFP持证人累计约25万,广泛服务于银行、证券、保险等各类金融机构,成为高端金融人才的标配之一。

迄今为止,CFP认证制度已有53年的历史,会员组织包括中国、新西兰、瑞士、美国、英国等在内的27个主要国家或地区。在恪守“以客户利益为行为导向”的重要理念下,形成“八大道德准则“、“4E认证标准”和“六步理财流程”,为金融人才培养确立了行业的基本标准。

国际金融理财师cfp含金量

8. 国际金融理财师cfp含金量

它是国际证书,含金量高,CFP,26个国家(地区)承认的国际证书,理财领域的全球通行证!获取CFP认证,意味着:
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CFP资格认证无论对于个人还是团体,都带来了很强的竞争优势,是金融从业者在应聘、转岗、升职、加薪、转正等方面最有力的竞争条件。