中国建设银行员工交易行为管理规定

1. 中国建设银行员工交易行为管理规定

为规范中国建设银行员工的交易行为，引导员工加强自我约束，形成良好的职业操守，有效促进员工知法懂法、执法守法，坚持规范操作，合规经营，切实提升员工的风险防范意识和防范能力，中国建设银行制定了员工交易行为管理规定，为使规定要求真正落到实处，确保其交易行为符合国家、监管部门及建设银行有关法律、规章等的规定，并按相关规定报告发现的其他员工限制性或不正当交易行为。
员工学习《中国建设银行员工交易行为管理规定》，员工交易行为应遵循的管理原则、员工限制性交易行为、员工不正当交易行为的相关条款。要求大家在工作中对于明令禁止的交易行为，必须严格遵守，确保交易行为依法合规，切实提高员工自觉执行交易行为标准的积极性。　　

2. 建设银行禁止什么意思

您好，意思是建设银行拒绝这个交易。具体原因如下：1.银行卡半年无任何交易被暂停非柜面交易，这种情况可以携带本人银行卡和身份证去任意建行网点要求解除暂停非柜面交易。2.因为银行卡存在不良的交易记录，或是个人信息没有及时更新，用户个人信息更新完后，需要让那个办理银行卡的工作人员知道。比如你的信用卡已过有效期（信用卡的有效期一般为3年或者5年两者）或者你的银行卡有挂失，目前暂时未解挂，你疏忽忘记了，就会出现上述支付失败的情况。3.是消费者短时间内重复支付多次，存在套现、洗钱、诈骗等其他非法行为嫌疑。系统拒绝扣款，这种需要你提供用户的银行卡资金进出的可靠凭证。或者消费者支付的IP来自被国际信用卡组织列为高风险地区，系统会评为高风险交易，而拒绝扣款。4.交易有限额限制，每天的限制都有一定的数额要求，超过这个额度不能交易。5.卡状态不对，卡失效或者还在冻结期也不能使用，联系银行咨询卡的状态。【摘要】
建设银行禁止什么意思【提问】
禁止了微信也不能用【提问】
您好，意思是建设银行拒绝这个交易。具体原因如下：1.银行卡半年无任何交易被暂停非柜面交易，这种情况可以携带本人银行卡和身份证去任意建行网点要求解除暂停非柜面交易。2.因为银行卡存在不良的交易记录，或是个人信息没有及时更新，用户个人信息更新完后，需要让那个办理银行卡的工作人员知道。比如你的信用卡已过有效期（信用卡的有效期一般为3年或者5年两者）或者你的银行卡有挂失，目前暂时未解挂，你疏忽忘记了，就会出现上述支付失败的情况。3.是消费者短时间内重复支付多次，存在套现、洗钱、诈骗等其他非法行为嫌疑。系统拒绝扣款，这种需要你提供用户的银行卡资金进出的可靠凭证。或者消费者支付的IP来自被国际信用卡组织列为高风险地区，系统会评为高风险交易，而拒绝扣款。4.交易有限额限制，每天的限制都有一定的数额要求，超过这个额度不能交易。5.卡状态不对，卡失效或者还在冻结期也不能使用，联系银行咨询卡的状态。【回答】

3. 中国建设银行员工禁止性法规

法律分析：禁止性行为内容进行，主要包括：
（一）参与非法的高息借贷、融资或集资活动。
（二）参与非法的或大额的博彩活动。本项所称大额，是指单次人民币300元及以上，或单月累计人民币1000元及以上。
（三）利用银行或客户的资源经商办企业。
（四）本人账户接受从贷款客户、供应商等利益相关方转入的资金。
（五）利用职权谋取不正当经济利益。
（六）账外经营，或设立“小金库”。
（七）违反不相容岗位管理规定混岗操作办理涉及资金、债权债务的重要业务，经指正不整改或造成损害后果的。
（八）以个人名义代客理财或违规代客办理业务、代客保管重要物品。本项所称代客办理业务，包括但不限于代客户办理开立变更账户、预留更换印鉴、支付结算、挂失后续处理、电子银行签约、对账业务；本项所称代客保管的重要物品，包括但不限于代客保管身份证明、存折（单）、银行卡、印章、有价证券、结算凭证。
（九）违规获取、私自留存或盗用重要单证。
（十）利用本人或本人控制的账户归集或过渡银行和客户资金、套取现金、虚增存款、调剂库存。
（十一）盗取或试图盗取、违规利用客户的银行账户密码等关键信息。
（十二）私刻、盗用银行或客户印章，私自留存银行废止印章。
（十三）使用或串通客户使用虚假资料获取银行信用。
（十四）伪造业务协议、业务凭证、资信证明。
（十五）使用假名或冒用他人名义开立银行账户。
（十六）使用虚假材料或冒用他人名义办理银行卡（折），截留客户银行卡（折），使用信用卡套现。
（十七）冒用他人名义办理电子银行签约。
（十八）泄露国家秘密或建设银行商业秘密，给建设银行利益和声誉造成损害。
（十九）强迫、指使、授意他人实施上述从业禁止行为。
法律依据：《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条 非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

4. 建行员工违规处理办法

中国建设银行发布了新修订的《中国建设银行员工违规处理办法》。修订本办法，是建设银行推进依法治行、从严治行的一项具体措施。建设银行党委始终高度重视行规行纪制度建设和风险内控基础管理，1998年在金融同业率先颁布了工作人员违规处理办法，并先后于2002年、2004年、2008年、2011年进行了四次修订，此次修订是该行对员工违规处理机制的第五次全面修订。新办法紧扣中央巡视组对建行巡视发现的突出问题和提出的整改意见，进一步列明了负面清单，确立了规矩，划定了合规与违规的边界，再次明确了银行各级管理人员和从业人员不可触碰的“底线”。新办法结合全行转型发展要求和责任追究工作实际，坚持问题导向，进一步体现了依法治行、从严治行的要求。修订后的办法共4章、188条、2.1万字，内容涵盖银行经营管理和业务工作各个方面，包括了对违反财会、采购、信贷、结算、柜面、资金与价格管理、外汇、银行卡、渠道与营运、信息技术等规章制度的处理，比原办法减少100条、2.1万字，内容更加凝练、有针对性。在原章节基础上，将党的十八大以来严明政治纪律、组织纪律、廉洁纪律、工作纪律、生活纪律等要求转化为行规行纪，新设了“违反履职尽责和监督管理规定的处理”、“违反廉洁从业规定的处理”、“违反社会公共秩序管理规定的处理”等章节内容，实现了对违规处理制度建设的与时俱进。以新办法作为行动指南，强化全体员工自觉遵章守纪、合规操作意识，对于防范金融风险、推进银行转型发展将起到积极作用。法律依据：《中国建设银行员工违规处理办法》第六条对违规人员处理方式：（一）经济处罚，包括罚款、扣发工资；（二）纪律处分，包括警告、记过、记大过、降级（职）、撤职、留用察看、开除七种方式。（三）其他处罚：包括批评教育、组织处理。其中批评教育包括：限期改正、书面检查、诫勉谈话、通报批评；组织处理包括：离岗（离职）清收、调离、停职、免职、责令辞职、引咎辞职、解聘专业技术职务、依法解除劳动合同等。