押汇和信用证的区别

1. 押汇和信用证的区别

押汇和信用证二者本质的区别在于：押汇只是一种融资形式，类似于抵押贷款，并不是一种支付方式。而信用证是一种支付方式，是银行保证买方或进口方有支付能力的凭证。信用证支付方式下可以押汇，托收方式下也可以进行押汇。
 
 押汇又称为买单结汇，是指议付行在审单无误的情况下，按照信用证条款买入受益人（外贸公司）的汇票和单据，从票面金额中扣除从议付日到估计收到票款之日的利息，将余款按照议付日外汇牌价折成人民币，拨给外贸公司。出口押汇就是对出口商提供的一种出口融资。
 
 信用证是银行对出口商保证付款的承诺，只要出口商按照信用证的指示提交相应的出口相关文件，就可以获得银行付款，而不管到时候进口商是否付款，属于一种银行信用的范畴，而非是一种商业信用。

2. 押汇和信用证的区别

   
    
  押汇和信用证二者本质的区别在于：押汇只是一种融资形式，类似于抵押贷款，并不是一种支付方式。而信用证是一种支付方式，是银行保证买方或进口方有支付能力的凭证。信用证支付方式下可以押汇，托收方式下也可以进行押汇。  押汇，又称为买单结汇。是指议付行在审单无误的情况下，按照信用证条款买入受益人（外贸公司）的汇票和单据，从票面金额中扣除从议付日到估计收到票款之日的利息，将余款按照议付日外汇牌价折成人民币，拨给外贸公司。出口押汇就是对出口商提供的一种出口融资。
  信用证是银行对出口商保证付款的承诺，只要出口商按照信用证的指示提交相应的出口相关文件，就可以获得银行付款，而不管到时候进口商是否付款，属于一种银行信用的范畴，而非是一种商业信用。

3. 请问有信用证为什么还要出口押汇?

信用证项下出口押汇是指在信用证结算方式下，出口商（信用证受益人）发运货物后按信用证要求制备单据，提交银行申请议付，银行审单后给予出口商的一种短期融资便利。
按单据有无不符点，分为单证相符或开证行接受电提不符点单据的出口押汇（以下简称无不符点押汇）与有不符点单据的出口押汇（以下简称不符点押汇）两类。

扩展资料：
信用证支付的一般程序是：
（1）进出口双方当事人应在买卖合同中，明确规定采用信用证方式付款。
（2）进口人向其所在地银行提出开证申请，填具开证申请书，并交纳一定的开证押金或提供其它保证，请银行（开证银行）向出口人开出信用证。
（3）开证银行按申请书的内容开立以出口人为受益人的信用证，并通过其在出口人所在地的代理行或往来行(统称通知行）把信用证通知出口人。
（4）出口人在发运货物，取得信用证所要求的装运单据后，按信用证规定向其所在地行（可以是通知行、也可以是其它银行）议付货款。
（5）议付行议付货款后即在信用证背面注明议付金额。
参考资料来源：百度百科-信用证项下出口押汇

4. 请问有信用证为什么还要出口押汇?

信用证项下出口押汇是指在信用证结算方式下，出口商（信用证受益人）发运货物后按信用证要求制备单据，提交银行申请议付，银行审单后给予出口商的一种短期融资便利。
按单据有无不符点，分为单证相符或开证行接受电提不符点单据的出口押汇（以下简称无不符点押汇）与有不符点单据的出口押汇（以下简称不符点押汇）两类。

扩展资料：
信用证支付的一般程序是：
（1）进出口双方当事人应在买卖合同中，明确规定采用信用证方式付款。
（2）进口人向其所在地银行提出开证申请，填具开证申请书，并交纳一定的开证押金或提供其它保证，请银行（开证银行）向出口人开出信用证。
（3）开证银行按申请书的内容开立以出口人为受益人的信用证，并通过其在出口人所在地的代理行或往来行(统称通知行）把信用证通知出口人。
（4）出口人在发运货物，取得信用证所要求的装运单据后，按信用证规定向其所在地行（可以是通知行、也可以是其它银行）议付货款。
（5）议付行议付货款后即在信用证背面注明议付金额。
参考资料来源：百度百科-信用证项下出口押汇

5. 信用证与进口押汇

押汇和信用证的区别

6. 信用证上的＂押汇＂是什么意思啊？

一. 信用证出口押汇(NEGOTIATIONS UNDER GUAUNTEE) 

出口商在收到信用证的情况下，因资金短缺，在货物装船发货后，将信用证要求的有关全套单据交到银行，要求银行立即按照信用证的金额进行付款，使出口商能够得到短期的资金周转。 

二. 出口押汇种类 

1.信用证单据的押汇 

出口商根据信用证的要求，将信用证上面所列的各种单据和信用证交给银行进行短期借款，实际上就是用信用证的单据抵押给银行。 

2.远期信用证承兑的押汇 

出口商的远期信用证业务，得到开证银行承兑通知，出口商利用远期信用证的承兑通知，向银行申请短期借款。 

3.远期银行承兑汇票的贴现 

用远期银行承兑汇票作为抵押品的短期借款。出口商拿到了一张远期银行汇票，这张汇票已经被银行承兑了，但还没有到期，出口商可以拿着张汇票抵押给银行进行借款。 

三. 信用证出口押汇的操作规程 

1.向银行提供外汇押汇借款申请书。申请书内容包括企业的基本情况的介绍、企业的财务状况、申请的金额、申请的期限。 

2.向银行提供有关的资料。 

（1）.企业的营业执照副本。 

（2）.外贸合同或代理协议。 

（3）.企业的近三年年度财务报表及最近一期的财务报表。 

（4）.银行的出口议付（押汇）申请书。 

（5）.银行的出口押汇协议书。 

（6）.信用证正本及信用证修改的正本。 

（7）.信用证（包括信用证修改）要求的全套单据。 

3.信用证出口押汇的金额 

（1）.押汇金额最高为汇票金额的90%，一般采用预扣利息方式，即押汇金额-押汇利息。 

（2）.即期信用证的押汇利息=（押汇金额×押汇利率×押汇天数）/360天 

（3）.远期信用证押汇利息=（押汇金额×押汇利率×押汇天数）×（承兑付款日-押汇起息日）/360天 

4.押汇期限 

（1）.即期信用证押汇期限根据各个国家的不同而不同，一般情况下的国家期限如下： 

15天：日本、韩国、港澳、新加坡、马来西亚 

20天：欧洲、美国、加拿大、澳大利亚、新西兰 

25天：西亚各国、中南美洲、非洲 

30天：其他国家或地区 

（2）.远期信用证承兑后押汇的期限为押汇起息日起至承兑付款日。 

5.议付款的回收和贷款的归还 

如果议付款的收回，归还押汇金额还有余额时，银行将会将余额转入企业的有关帐户中。如果银行实际收到议付款的时间长于押汇的时间，这段时间的利息，银行将会向企业追收。 

6.以下情况，在银行办理出口押汇将会受到限制 

（1）.信用证不再同一家银行通知、付款（或承兑）和议付。因此企业最好选择同一家银行进行通知付款（或承兑）和议付。 

（2）.信用证为可撤销（或可转让）。因此企业不要要求开出此类型信用证。 

（3）.信用证已用于抵押。抵押包括打包放款。 

（4）.申请押汇期限超过90天。因此企业要求对方开出远期信用证要低于90天。 

（5）.信用证为付款信用证。因此企业不要要求开出此类信用证。 

（6）.信用证项下的单据有不符点。企业一定要按照信用证的各项条款的要求制作单据。 

（7）.信用证的有效地点在国外。因此信用证的有效地点要求在中国。 

（8）.信用证交单期离有效期很近。因此一方面要求信用证的有效期长一点，另一方面企业制作单据时应抓紧时间做好。 

（9）.远期信用证已经寄出单据，还没有被承兑。因此远期信用证承兑后才能到银行办理出口押汇。 

（10）.开证银行的信誉不佳。因此信用证开证时应选择一些大的银行进行开证。 

（11）.开证银行的国家政局不稳定、外汇管制教严、资信等级较低、战争多发地、开证银行处于经营危机。因此信用证开证时也要考虑该国的国家形势。 



进口押汇是开证行给予进口商(开证申请人)的一项短期融资便利，即您的企业（开证申请人）在我行给予减免保证金的情况下，委托我行开出信用证，在单证相符须对外承担付款责任时，由于您的企业临时资金短缺，无法向我行缴足全额付款资金，经向我行申请并获得批准后，由我行在对您的企业保留追索权和货权质押的前提下代为垫付款项给国外银行或出口商，并在规定期限内由您的企业偿还我行押汇贷款及利息的融资业务。 一、进口押汇的对象及条件： I、对象： 您的企业（开证申请人）如使用我行授信额度开立信用证，由于单证相符必须承担对外付款责任时，因资金临时周转困难等原因，确实无法在规定付款日前筹措到付款资金的，可在收到我行到期付款通知书后向我行申请叙作进口押汇。 II、条件： 您的企业如需向我行申请叙做进口押汇，必须具备以下条件： 1、您的企业应当具备独立法人资格，且经营作风良好，无违规、违法和违约等不良记录； 2、您的企业必须在我行开有外汇或人民币基本帐户或往来帐户，保持经常结算往来，信誉良好； 3、您的企业应有齐全的财务管理制度和生产销售网络，进口商品有正常合理的销售渠道和可靠的资金回拢来源，能够按期偿还我行的垫款资金； 4、您的企业财务状况良好，具备短期偿债能力，如需要，您的企业应向我行提供经我行认可的贷款担保或抵押。 二、进口押汇的币种、利率、期限： 进口押汇币种为付款币种，押汇利率参照我行同期流动资金贷款利率，采取利随本清的计息方式进口押汇的期限自每笔对外付款日起至押汇归还日止，原则上不超过三个月。 三、进口押汇的申请： 您的企业如需向我行申请叙作进口押汇，须在信用证付款到期日前填写《进口押汇申请书》，加盖公章及有权签字人签字后提交我行各分支行或总行国际业务部贸易科； 1、您的企业如需向我行申请叙作进口押汇，须在信用证付款到期日前填写《进口押汇申请书》，加盖公章及有权签字人签字后提交我行各分支行或总行国际业务部贸易科； 2、您的企业应向我行提供财务报表，以便我行审核贵公司近期的财务状况及偿债能力，如需要提供担保或抵押，应向我行提供有关担保方或抵押物的资料，我行将按贷款程序进行审核。 3、经我行审核同意后，与我行签订《进口押汇合约书》和《信托收据》，明确双方的责任和义务。

7. 出口押汇跟信用证有很大区别吗？

押汇和信用证的区别

8. 出口押汇跟信用证有很大区别吗？

 出口押汇跟信用证有很大区别吗？  本质的不同： 押汇只是一种融资形式，类似于抵押贷款；信用证是一种支付方式。 不仅仅信用证支付方式下可以进行押汇，托收也同样可以押汇。  出口押汇是银行凭出口商提交的信用证或托收项下单据,向出口商提供的短期资金融通.包括信用证项下即期押汇,远期押汇/贴现和托收押汇.  出口押汇是出口商将全套出口单据交到业务银行，银行按照票面金额扣除从押汇日到预计收汇日的利息及相关费用，将净额预先付给出口商的一种短期资金融通。出口押汇分信用证项下押汇、D／P项下押汇和D／A项下押汇。
  跟单信用证下的出口押汇与信用证议付的区别是什么？  信用证出口押汇，受益人出 *** 单后，凭与信用证要求相符、收汇有保障的单据向银行申请短期融资，客户能在国外收汇到达之前提前从银行得到垫款，加速资金周转。  信用证议付为议付行收到开证行的货款后付款到受益人账户，受益人从出口到收款间的期限相对押汇时间较长。  出口押汇(Ouard bill/ouard documentary bills/Ouard Bill Credit/bill purchased) 出口押汇是指企业（信用证受益人）在向银行提交信用证项下单据议付时，银行（议付行）根据企业的申请，凭企业提交的全套单证相符的单据作为质押进行稽核，稽核无误后，参照票面金额将款项垫付给企业，然后向开证行寄单索汇，并向企业收取押汇利息和银行费用并保留追索权的一种短期出口融资业务。  信用证押汇  业务流程  出口商根据业务需要向业务银行提出押汇申请，银行审批同意后，与出口商签订《出口押汇总质押书》；每次出货后，出口商填写《出口押汇申请书》，向银行提出融资申请，并将信用证或贸易合同要求的所有单据提交银行；银行稽核相关单据并向出口商发放押汇款；银行对外寄单索汇；收汇后归还出口押汇。进口押汇的定义是指信用证项下单到并经稽核无误后，开证申请人因资金周转关系，无法及时对外付款赎单，以该信用证项下代表货权的单据为质押，并同时提供必要的抵押/质押或其他担保，由银行先行代为对外付款。  业务功能  进口信用证开证申请客户无力按时对外付款时，可由开证银行先行代其付款，使客户取得短期的资金融通。银行应客户要求在进口结算业务中给客户资金融通的业务活动，客户申请办理进口押汇，须向银行出具押汇申请书和信托收据，将货物的所有权转让给银行，银行凭此将货权凭证交予客户，并代客户付款。  业务特点  1.专款专用，仅用于履行押汇信用证项下的对外付款。  2.进口押汇是短期融资，期限一般不超过90天，90天以内的远期信用证，其押汇期限与远期期限相加一般不得超过90天。  3.进口押汇利率按银行当期流动资金贷款利率计收。  4.押汇百分比、押汇期限等由银行按实际情况决定。  5.进口押汇须逐笔申请，逐笔使用。  出口押汇和贴现  该业务是指银行凭出口商提供的信用证项下完备的货运单据作抵押，在收到开证行支付的货款之前，向出口商融通资金的业务。贴现则是银行对于未到期的远期票据有追索权地买入，为客户提供短期融资业务。对客户来说如为即期收汇，可申请出口押汇；如为远期收汇，则在国外银行承兑可申请出口贴现。  业务要求  1.出口押汇的申请人应为跟单信用证的受益人且资信良好，银行为客户提供出口押汇融资时，与客户签定出口押汇业务总承诺书，并要求客户逐笔提出申请，银行凭其提交的单证相符的单据办理出口押汇。出口押汇按规定利率计收外币利息。  2.出口押汇是银行对出口商保留追索权的融资，但银行如作为保兑行、付款行、或承兑行时不能行使追索权。  出口押汇  3.银行只办理跟单信用证项下银行承兑票据的贴现，申请人办理贴同业务应向银行提交贴现申请书，并承认银行对贴现垫款保留追索权。  4.贴现票据的期限不超过180天，贴现天数以银行贴现日起算至到期日的实际天数，贴现利率将按规定执行并计收外币贴现息，贴现息将从票款中扣除。
  能给解释下：信用证下出口押汇、跟单托收下出口押汇的区别吗？向你学习，先谢谢啦  信用证下出口押汇与跟单托收下出口押汇的区别在于：二者所押汇的依据不同——前者是银行依据信用证项下的受益人的相符交单，向受益人垫付价款；后者是银行依据出口商跟单托收，向出口商垫付价款。二者的根本区别是前者风险小于后者，因为前者是基于银行信用，后者则是基于进口商的商业信用。
  出口押汇和传统信用证结算下议付的区别  出口押汇和传统信用证结算下议付的实质没有区别，即二者都是出口商实质的银行对于出口商的一种融资行为。
  如果非要说有区别，那么，区别在于手续方面——押汇需要受益人（出口商）在单证相符的情况下，向押汇银行提出押汇申请，银行以出口商的未来收益权作为抵押，向出口商发放贷款；另外，押汇适用于D/P、D/A以及信用证等多种结算方式。而议付则不需要这种手续，只要受益人（出口商）交单相符，则议付行按照信用证的议付指示，先于开证行垫款给受益人，且议付特指信用项下的证结算。
   
  出口押汇和出口议付的区别  1、议付是信用证交易中特有的概念。在议付信用证项下，只有受开证行指定的银行方可议付受益人的相符交单。  2、押汇不限于信用证交易。任何银行均可对出口企业的应收装款予以融资，统称押汇。
  出口押汇与福费廷的区别  出口押汇是对于所有信用证项下单据的融资业务。企业交单后就可以申请押汇。押汇贷款银行是有追索权的。即如果信用证收不到款，借款人也要还款给银行。  福费廷是对于远期信用证项下的单据的融资业务。只有开证行承兑单据后，才可以申请贷款。而且这个贷款相当于收汇，银行是没有追索权的。
  出口押汇与出口结汇的区别求大神帮助  出口押汇是指您的企业（信用证受益人）在向银行提交信用证项下单据议付时，议付行根据您的申请，凭您提交的全套单证相符的单据作为质押进行稽核，稽核无误后，参照票面金额将款项垫付给您的企业，然后向开证行寄单索汇，并向您的企业收取押汇利息和银行费用并保留追索权的一种短期出口融资业务。 收妥结汇，又称收妥付款，是指议付行收到外贸公司的出口单据后，经审查无误，将单据寄交国外付款行索取货，待收到付款行将货款拔入议付行帐户的贷记通知书（credit note）时，即按当日外汇牌价，折成人民币给外贸公司。
  什么是出口押汇?出口押汇利率怎样?  1、出口押汇是指企业（信用证受益人）在向银行提交信用证项下单据议付时，银行（议付行）根据企业的申请，凭企业提交的全套单证相符的单据作为质押进行稽核，稽核无误后，参照票面金额将款项垫付给企业，然后向开证行寄单索汇，并向企业收取押汇利息和银行费用并保留追索权的一种短期出口融资业务。  利率按同期外汇流动资金贷款利率计算，期限从押汇日起至预计收汇日止。  2、出口押汇的币种为单据原币种，押汇利率按照国际金融市场的状况、申请行筹资成本、开证行资信风险等因素确定。  押汇金额比例由银行根据实际情况核定，最高额为单据金额的100％，银行预扣银行费用、押汇利息后，将净额划入企业帐户。如实际收汇日超出押汇的期限，银行将向企业补收押汇利息。  即期出口押汇期限按照出口收汇的地区及路线来确定，远期信用证押汇期限为收到开证行承兑日起至付款到期日后的第三个工作日止。如超过押汇期限，经银行向开证行催收交涉后仍未收回议付款项，银行有权向企业行使追索权，追索押汇金额、利息及银行费用。  3、出口押汇主要分为出口托收押汇和出口信用证押汇。  出口托收押汇指采用托收结算方式的出口商在提交单据、委托银行代向进口商收取款项的同时，银行凭托收单据提供给出口商的短期资金融通。  出口信用证押汇指出口商（信用证受益人）发运货物后按信用证要求制备单据，提交银行申请议付，银行审单后提供给出口商的短期资金融通。
  
  
  2.中国银行办理出口押汇的范围包括：信用证下出口押汇和跟单托收下出口押汇；外币出口押汇和人民币出口押汇　出口押汇是中国银行凭出口商提供的信用证项下单证相符的单据，在收到开证行支付的货款之前，向出口商融通资金的业务活动，也是中国银行对出口商保留追索权的融资。出口押汇的申请人应为跟单信用证的受益人且资信良好，并在交单时向中国银行逐笔提出书面申请，保证在出口单据因单证不符或其它原因而遭拒绝付款或承兑时，立即偿还中国银行垫款的本息和各项费用。