开放式基金的净值是怎么计算

1. 开放式基金的净值是怎么计算

计算公式为：基金单位资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数。
其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。
基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。开放式基金的单位总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。
在每个交易日收市后，将当日基金资产净值除以当日最新确认的基金份额总数，就得出当日的单位资产净值。
单位基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。
累计基金净值=单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它属于一个参照值。 举例说明，例如:2006年2月2日某基金单位净值是1.0486元，2006年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。

扩展资料：
新公布的《证券投资基金法》第五十二条规定：“基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购、赎回业务；基金合同另有规定的，按照其约定。”
第五十三条规定：“基金管理人应当按时支付赎回款项，但是下列情形除外：
（一）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；
（二）证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；
（三）基金合同约定的其他情形。”因而有关赎回的问题，除法律规定外，投资者还应注意基金合同中的约定。
现实中，开放式基金赎回方面的限制，主要是对巨额赎回的限制。根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日中，基金净赎回申请超过基金总份额的10%时。
将被视为巨额赎回。巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。
也就是说，基金经理根据情况可以给予赎回，也可以拒绝这部分的赎回，被拒绝赎回的部分可延迟至下一个开放日办理，并以该开放日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额。
当然，发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式，在招募说明书规定的时间内通知基金投资人。
说明有关处理方法，同时在指定媒体及其他相关媒体上公告。通知和公告的时间，最长不得超过三个证券交易日。
参考资料来源：百度百科-开放式基金

2. 开放式基金的净值是怎么计算

计算公式为：基金单位资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数。
其中，总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。
基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。开放式基金的单位总数每天都在变化，因此须以当日交易结束后的统计数为准。
在每个交易日收市后，将当日基金资产净值除以当日最新确认的基金份额总数，就得出当日的单位资产净值。
单位基金净值是反映基金绩效表现的一个重要指标，开放式基金的交易价格就是以每基金单位的净值为依据确定的。由于基金所拥有的资产的价值随市场的波动而变动，所以基金净值也会不断变化。
累计基金净值=单位净值与基金成立以来累计分红派息之和，它属于一个参照值。 举例说明，例如:2006年2月2日某基金单位净值是1.0486元，2006年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。

扩展资料：
新公布的《证券投资基金法》第五十二条规定：“基金管理人应当在每个工作日办理基金份额的申购、赎回业务；基金合同另有规定的，按照其约定。”
第五十三条规定：“基金管理人应当按时支付赎回款项，但是下列情形除外：
（一）因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；
（二）证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；
（三）基金合同约定的其他情形。”因而有关赎回的问题，除法律规定外，投资者还应注意基金合同中的约定。
现实中，开放式基金赎回方面的限制，主要是对巨额赎回的限制。根据《开放式证券投资基金试点办法》的规定，开放式基金单个开放日中，基金净赎回申请超过基金总份额的10%时。
将被视为巨额赎回。巨额赎回申请发生时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于基金总份额的10%的前提下，可以对其余赎回申请延期办理。
也就是说，基金经理根据情况可以给予赎回，也可以拒绝这部分的赎回，被拒绝赎回的部分可延迟至下一个开放日办理，并以该开放日当日的基金资产净值为依据计算赎回金额。
当然，发生巨额赎回并延期支付时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式，在招募说明书规定的时间内通知基金投资人。
说明有关处理方法，同时在指定媒体及其他相关媒体上公告。通知和公告的时间，最长不得超过三个证券交易日。
参考资料来源：百度百科-开放式基金

3. 每日开放基金净值是多少？

每日开放基金净值是每天都在变化，是由该基金的管理公司计算。
计算公式为：基金单位资产净值=（总资产-总负债）/基金单位总数。
总资产是指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等。
总负债是指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等。
基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。



开放式基金每日的净值是由该基金的管理公司计算出来的。一般在下午6点到9点之间净值就可以查询了。
1、在下午5，6点开始，数米网，酷基金网，天天基金网等网站都可以看到当日的净值了。
2、在15：00之前买的基金算当日的，15：00之后买的基金算下一个交易日的。周六周日和法定节假日都不是交易日。
3、开放式基金的净值每天只有一个净值，要傍晚到晚上才出来。好多网站如数米网和酷基金网有盘中估值的，那是估算今天的净值。
4、举例说明：2020年2月2日某基金单位净值是1.0486元，2020年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。

4. 开放式基金净值查询方法有哪些？

      开放式基金净值查询方法有哪些？这是很多亲睐与开放式基金的投资人比较感兴趣的一个问题，我相信其实还是有挺多人都了解一些的吧！可能了解的不是那么全面，那么接下来我来给大家介绍一下开放式基金净值查询方法。      1、开放式基金净值查询-到银行网点开设账户。      (1)办一张储蓄卡或理财卡，存入投资款项。      (2)申请办理一张证券卡，用于投资资金的转账。      2、开放式基金净值查询-开通个人网上银行。      (1)首先，客户通过银行网站申请开通网上银行，成为普通客户。然后携带身份证件，凭储蓄账户到银行网点签约，成为银行个人网上银行高级客户。      (2)客户登录个人网上银行在[投资理财]-[证券业务]-[证券卡管理]-[证券卡签约]页面，输入证券卡卡号、证券卡密码，将证券卡加入网上银行。      3、开放式基金净值查询-开设基金账户。      (1)客户可凭证券卡，到银行网点办理增加要购买的基金市场代码或登录银行个人网上银行(步骤同上)，网上增开证券账户，开通基金市场。      (2)在[投资理财]-[证券卡管理]-[增开证券账户]，选择证件类型及需开户的市场代码，输入证券卡密码，点击“提交”，系统提示开户受理成功。      (3)如需查询非实时证券产品开户情况，请登录银行个人网上银行进行“证券开户确认查询”。在[投资理财] - [证券卡管理] - [证券开户确认查询]页面，选择证券市场，并输入证券卡密码，点击“确定”，系统提示开户结果。      4、开放式基金净值查询-网上交易。      (1)客户登录银行个人网上银行(步骤同上)，在[投资理财]-[证券业务]-[基金交易]页面，选择基金的认购、申购、赎回、证券资金转账等服务，进行相应交易。      (2)以查询为例：选择“基金查询”、选择基金公司、基金名称，输入证券卡密码即可完成申购。      开放式基金净值查询方法有哪些？以上介绍的就是关于开放式基金净值查询的相关方法，如果你还不知道怎么查询开放式基金净值，那就来参考一下吧！说不定会有意外收获！

5. 开放式基金怎么玩？教你从净值看开放式基金

      如果你要问一个人：你是怎么买基金的，我相信大部分人都会说，朋友的，理财经理的，银行的，或者是看到收益还不错就买了，那这支基金是怎么赚钱的，价格是怎么定的，都只会摇摇头，说不知道，今天我们就行基金净值这角度来讲一讲开放式基金。
      一听开放式基金，可能许多人还不清楚什么是开放式基金，别担心，我们在一般平台上购买的基金基本上都是开放式基金，开放式基金分为股票型基金、债券型基金、货币型基金，混合型基金等。      开放式基金之所以叫开放式基金，意思是一个基金的总份额是不固定的。买的人多了，基金的规模就大，买的人少了，基金的规模就小。下文提到的基金都是开放式基金。      回到基金净值这个重点，我们很多人在做基金投资的时候，都不知道基金是怎么购买和计算收益的，基金采用的是净值这个概念。关于净值，我就不用教材里面那些咬文嚼字的解释啦，通俗易懂是关键，净值其实就是基金的销售价格。      一只新发行的基金净值都是1元。假设你有1万元，你就可以买到1万份额的基金，如果有1万个人都买了1万块钱，那么基金公司就筹集到1亿元，然后用着1亿元去投资到市场里面，比如股票等，经过一段时间的运营，这笔拿出去拿出去投资的钱赚钱了，除去佣金这些成本，1亿变成了15亿，这个时候的15亿平摊到1亿份基金份额就是基金净值就变成了元。投资赚的钱越多，基金的净值就会涨，如果是亏损了，净值就会下跌。甚至会低于发行时候的成本1元。      所以，我们购买基金的时候，都是以基金当天的净值为标准买入的。也是按净值的标准卖出的，如果你买入的时候净值是1元(申购)，你买了1000份，基金净值涨到3元的时候卖出(赎回)，那么你就赚了      (3-1)元X1000份=2000元      投资的金额越多，赚的也就越多了。      炒股的人都知道，股票的价格是实时变化的，不同时间买入，价格就不一样，那基金净值是怎么计算的呢？      基金的净值一天就一个值，并且是北京时间下午3点以后才公布，因为它要根据都是在当天证券的市值来计算，股票价格的波动要下午三点收市以后才停止。购买基金的时候，如果在下午3点以前操作的，你最终购买基金的净值就按3点以后计算出来的当天净值来算。如果是下午3点以后操作的，那就按照第二天的净值来计算。      一个基金净值就有这么多学问，所以，想要做好基金投资，就要先学习，先做功课，态度决定你能在基金投资中收益多少，决定你能走多少，态度决定一切。

6. 开放式基金的单位净值是如何计算的？

净值，又称折余价值，是指固定资产原始价值或重置完全价值减去累计折旧额后的余额。股票净值的计算公式为：股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余－累积亏损；基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。其计算公式为：基金单位净值=总净资产/基金份额。

7. 开放式基金净值多久更新

基金净值什么时候更新

8. 每日开放基金净值是多少？