求理财师指导

1. 求理财师指导

买卖住房需缴纳的税费

契税——按住房成交价格的3%税率征收;个人首次
购买90平方以下普通住房的税率为1%。

印花税——对买卖双方均按交易合同记载金额的万
分之五的税率征收。

中介机构手续费——按房产交易价1%~1.5%收取。

个人所得税——个人转让房屋财产所获得利润,按
20%税率征收。

营业税——个人购买住房不足5年,在转手出售时,
按卖房收入全额征收5.6%营业税;个人购买超过5
年 (含5年)的住房,出售时免征营业税。

城市维护建设税——按营业税额的7%计征。
教育费附加——按营业税额的3%计征。

2. 投资找理财师好吗

看门狗财富为您解答：

对理财新手来说，想要真正做好理财得学习很多知识，还要实践操作。只有不断累积经验，才能将自己的财富规划得越来越好。

不过，有些人虽然也是刚接触理财，但因本身就赚得比较多，或是已积累到一定财富，他们可以找一个专业的理财师帮助自己配置资产，做好规划，省时又省心。但这并不意味着找了理财师就可以做“甩手掌柜”了，也不是随便找个理财师就真能实现理财目标。

理财师在接触了诸多客户后，总结了一些找理财师咨询时需要注意的问题。

1、找一个适合自己的理财师

什么样的理财师才是适合自己的理财师?首先，作为理财师，他得具备最起码的专业知识;其次，他能充分为客户考虑，并揭示所推荐的各种投资品及理财产品存在的风险。

这两点在和理财师的交谈过程中就能看出，看理财师一上来是推荐产品还是了解需求，如果是推荐产品，则需要多留个心眼。而关于专业知识，这就要求投资者事先要稍微做点“功课”，保证自己找到的是个合格的理财师。

另外，由于每个理财师都有各自的性格和特点，包括说话语气和方式等，投资者也要看对方说的话自己是否能理解，谈话方式是否能让自己感到舒服，从而选择更适合自己的理财师。

2、告诉理财师你的目标和需求

一个专业的理财师会在交流之初就询问客户的需求，这时一定要尽可能详细地将自己的需求说出，比如希望退休后能有个更好的养老生活、希望早日买房买车、希望家庭财富实现保值增值，也可以是创业等需求。

理财师只有知道客户的真实需求，才能给客户提供更切实可行的理财建议。如果已定了一些目标，也可以告知理财师，他们可以帮你分析这些目标是否符合实际，是否能达成。因为很多不切实际的目标不仅不利于投资理财，还会给人心理上带来压力。

3、注意费用问题

咨询理财师，费用肯定有的。靠谱的理财师通常会跟客户说清每次咨询的费用是多少，计费方式是怎样的。同时，在帮客户进行理财规划、推荐理财产品时，会告知客户产品所产生的管理费、托管费等，及将来咨询过程中可能产生的其他费用。

在了解了这些费用后，客户可以根据自己的实际情况，看是否有超出预算。如果超出，可考虑换一些低手续费、管理费或是无管理费的产品，将资金做个更合理的分配。

4、多和理财师交流

理财师表示，在咨询理财师的过程中，并不是只听理财师一方在说，如果自己有什么问题，应直接与理财师交流。且这些问题可以不仅限于整体的理财规划中，也可以是当下的经济形势、市场情况等。

多和理财师交流这些问题，能增强自己的经济敏感性，同时也让自己在理财规划上更有主见和想法，进而制定出更适合自己的理财方案。

总之，找了专业的理财师不代表马上就有财富进账，也不代表自己可以什么都不做。有些问题一定要提前了解清楚，以免给自己带来额外的支出。

3. 关于理财师

就我个人的经验回答一下吧，希望对你有帮助。

一般来说，劳动部所颁发的理财证书的认可度不如AFP/CFP的高，这是因为后者的创始人刘鸿儒先生曾担任证监会主席，和四大行的关系非常好，从而推动了各行对于理财职业资格认可的倾向。加上该机构国际上认可度也不错，从而造成了现在基金公司了解银行情况，都会问到拥有几个P，银行业把这个当成重要的指标。

如果你想进银行且经济条件允许，建议把这个拿下来，会比较有帮助。如果是想找金融销售的工作就不一定了，另外，如果你希望做投资研究，CFA可能更适合你。

另外要谈到的就是如果你想做第三方的理财规划师，可能需要做更多创业的准备，作为一个已经在经营的第三方理财师，愿意和你多做交流。

MSN maxixun@gmail.com

4. 企业理财师

企业理财顾问师，Corporate Finance Consultant Certificate (CFC)是针对商业银行等金融机构的对公从业人员以及为企业提供企业投、融资等顾问服务的人员而设计的公司金融认证资格体系。
国际认证：国际资本市场协会（ICMA）、雷丁大学（原牛津大学分校）颁发并全球通行，是国内企业理财专业领域唯一的一套与国际资本市场接轨的国际职业资格认证体系.
国家引进：国家发改委全国引进外国智力领导小组办公室引进并全力推广
政府支持：国家外专局专项经费支持，已通过专家评审，以“新职业、新知识、新技术、新技能等示范性培训项目”纳入了中国人力资源和社会保障部国家职业培训CETTIC的统一管理体系
学术支持：清华大学五道口金融学院、北大、社科院、财政部财科所等机构专家联合研发
业界认可：全球所有著名金融机构一致认可，企业、院校广泛认同
国家标准起草单位：受国家全国金融标准化技术委员会领导，为企业理财顾问的行业标准起草单位

5. 金融理财师

???您需要了解关于金融理财师的什么内容呢？

Beta理财师《成长手册》系列从知识结构、行业展望、心理建设等各全方位陪伴理财师成长的读物。该系列不仅能帮助理财师全面提升业务质量和效率，对于金融机构的管理者也有极大的参考价值。
无论你是银行从业人员、保险从业人员、第三方理财机构人员，只要你在为他人提供理财方面的咨询服务，也许都遇到过这些困惑——如何给自己准确定位，如何掌握理财师必备的各种能力，如何寻找并影响你的客户，如何有效地与客户沟通。
 
对于初出茅庐的理财师，《成长手册》 能够帮助新人多维度理解销售本质，强化单项销售技能；对于“穿越牛熊”的理财师，《成长手册》能够突破职业瓶颈，化焦虑为动力，补齐销售“短板”；对于行业管理者，《成长手册》能够拨开迷雾，笑看财富管理行业变局；风卷云舒，不忘一片初心。
作者中不乏行业领袖，包括传统银行私人银行总经理、明星理财师、专注研究金融销售的明星培训师。行业精英的分享不容错过!

6. 如何理财 跪求大师

理财是涵盖面比较广，包括投资，储蓄，保险等等。
　　保险是必须的，例如国家的医保，起码看病可以报销一定的百分比。如果手上资金松动，可以买商业保险：意外和健康险，这样就起码足够避免意外事情发生。
　　储蓄，也没必要太多说，保留半年的工资生活费用存起来。避免下岗风险。

　　至于投资兵贵精不贵多。问题是你在哪方面精通，股票，外汇，黄金，期货，权证？
　　如果别人说分散化，什么股票，基金，债券，等。那是荒谬。
　　如果对方说这个分散合起来的年收益达到6~7%。我可以告诉你，通胀率也就这数字，你的钱没有增值，只是避免贬值。

　　自己哪方面精通就把钱扔在自己精通的领域里。否则会亏损的。

　　最后就是在理财的3大领域里，保险和储蓄，估计随便一个人都能处理好。至于资产增值的话，那就看个人的专业水平和交易经验了。理财人人会说，可惜资产增值部分的核心关键是自己。
　　当然你也可以选买基金，不过中国的基金经理。好的估计没有多少个可以让你选的。

　　如果你找正规的理财师帮你，只会把你的资金分散化。按他们的道理就是不要把鸡蛋放在一个篮子里。而且他们只是根据你的年龄除了刚才我说的2个方面外，就把其余的按股票，债券，基金等按比例分配，然后收益率就是年收益6~8%左右。跟通胀差不多。
　　其实我更崇尚巴菲特那句，把鸡蛋集中起来，然后好好看着手上的篮子。前提是你要精通。

　　所以你精通什么就把钱放在什么地方。这个没有人能帮得了你。
 

 
 
最后，根据你个人情况。建议如下：
1：储蓄。无论你之后拿来买保险或者投资进行资产增值都离不开储蓄。
    所以你要合理消费，无论如何都要储蓄。如果这你都做不到，那么你就不用看下面了。。。
 
2：保险。国家的医保是必须的，你再穷也不能穷了它。因为大病是可以报销一定折扣。我是过来人，现在是病不起啊，如果没有医保，恭喜你，一次小手术，小到几万，大到十几万。一次你就清袋。如果经济允许后，建议合理添加商业保险。不过你现在还年轻，所以，意外险就必须的而且很便宜。至于重大疾病，你就看着办吧。毕竟年轻犯病的概率比较低。如果你不打算投资进行资产增值，那么建议你重大疾病也买吧。在你负担得起之内。
 
3：就是人们经常说的钱攥钱的问题。你专业知识没有的话，那就定投指数基金。记得是指数基金而不是其他种类的基金。指数基金根据国家的经济增长而增长的。如果你觉得不保险，就把50%放到国债上吧。
世界上没有无风险利润，这个绝对不存在。如果说银行的理财产品，建议你看看最近的华夏银行的事故。投资还是要靠自己的。
 
打字辛苦，请采纳给分，如有疑问可以提出，前提是采纳我。

7. 理财求指导

说到理财，很多人认为理财就是钱生钱，比如买房、买黄金、炒股票等。其实这些都属于理财的范畴，但严格意义上的理财，其实叫财富管理，也就是科学合理的规划现在以及未来的资源，做好家庭财务规划，在进行理财的时候要对家庭财务做一个科学的诊断，防控风险。

8. 什么样的理财师，才是真正优秀的理财师

优秀理财师必备准则
作为一名理财师，你认为最重要的是什么？是过硬的专业素质还是强大的投资能力？其实二者对于理财师而言，都很重要，但远不是最重要的。过硬的专业能力是成为理财师的首要前提，强大的投资能力则能为你成为一名理财师锦上添花。
在此基础上，想要成为一名卓越的理财师，你还需要做到不断培养自己良好的价值观和道德观，让自己成为一名真正被用户信任的理财师。那么如何做才能培养自己良好的价值观和职业道德呢？
诚实守信
从上学开始，老师就教育我们做人要诚实守信，对于理财师而言，做到诚实守信同样很重要，具体有哪些表现呢？
理财产品的收益程度、风险大小等都要在客户购买之前如实告知。试想一下，如果你为了提升自己的业绩，将高收益高风险的产品卖给了风险承受能力并不高的用户，前期风险小收益高的时候，客户可能会有一些收益，等到风险变得尤其高的时候，客户一下子亏了很多钱，客户承受不住，这一次可能也不会说什么，等到第二次有购买理财产品需求的时候，他还会再来找你吗？答案显然是否定的。所以，想要维持好自己的客户源，理财师就必须做到诚实守信。
利他主义
每个人都有这样的心理，如果我把只有自己知道的好方法教给别人了，别人是不是会变得比我更优秀？其实不然，理财师想要变得优秀，正确的做法就是应该把你会的方法教给别人，比如给同行们分享一些自己觉得能有效提高业绩的知识点、帮助自己的朋友在理财投资中避免一些坑和陷阱，为其带来收益等。
只有做到以上这些，你的同行和朋友才会愿意和你打交道，并向你输出一些有价值的东西，形成互惠互利的一种状态。优秀的理财师应该学会分享，在分享中大家一起讨论，为彼此创造出一些新的价值。
保守秘密
理财师想要帮用户做好财富管理工作，用户就必须将自己的信息毫无保留的告知理财师，如果理财师不能做到保守秘密，客户告知你的信息，你转头就告诉了别人，又如何让别的用户信任你呢？客户不信任你，你就无法了解客户最真实全面的信息，这就导致你无法为其定制最合理的理财方案。
所以，作为一名专业的理财师，保守客户的秘密也是一项必备素质，只有这样，你才能维护好老客户、开拓新用户，实现你作为理财师的最大价值。
 

 
配图来源：Pexels