想踏入金融行业的小白，该做到以下几点

1. 想踏入金融行业的小白，该做到以下几点

想进入金融这行，最好能抱着把金融当作你终生为之奋斗的事业，如果没有没有此决心，还是最好不要轻易做出入行的决定（金融行业的淘汰率高，压力很大）。
  
  
 我是从传统行业转入金融行业，当时的我并没有金融圈的朋友，也没有哪个金融导师教我如何从零开始学金融。几年时间通过自己摸滚带爬，掌握了一些金融知识，慢慢地知道了如何投资，怎样理财。
  
 对于没有任何经验，也没有金融知识的小白，如果决心要想踏入金融行业，前提要明白一点：社会是残酷的，金融行业更加残酷。没有任何人（除了你父母）能够无条件的帮助你，拯救你，能帮助你成功的只有你自己。
  
 为了避免你像一只无头苍蝇，盲目地在陌生的环境中乱串，找不到正确的飞行方向，作为过来人的我想给你以下几点建议：
  
  1、  选择适合你自己的金融机构 
  
 国内有5大金融机构：银行、保险、信托、基金、证券。当然在这些5大机构之外的还包括：外汇交易金融公司、场外期货交易公司、第三方金融销售公司、P2P公司。
  
 以上公司各有优势与劣势，就看你对哪方面感兴趣。但我有个建议，如果你想从事P2P工作，最好还是选择在互联网上排名前50的P2P公司（现在P2P跑路，倒闭的太多，要为自己的声誉着想，并而要为你客户的资金安全着想）。
  
 总之，当你确定了进入哪方面的金融机构后，再在此机构里挑选一家大型的金融公司，只有在大公司，你学到的经验才最多，也能稳定的升职（不要相信小公司的机遇多，除非这家小公司是能够改变一个行业的趋势）。
  
  2、 付出不亚于任何人的努力 
  
  完成了第一步后，恭喜你正式进入金融行业。进入公司，我们该怎么办呢？你只有一个办法：努力工作，并为之付出不亚于任何人的努力。
  
 你没有客户资源，你也没有从业经验，也没有亲戚朋友在公司替你遮风挡雨，你唯一拥有的就是一颗热忱的事业心。趁着这种三分钟的热度，把所有的激情都花在做业绩上。
  
 当别人早上一到公司就聊天时，你需要为一天的工作做好准备。当别人累了聊天休息时，你需要埋头苦干做业绩。当中午午休2小时，你却只能最多休息1小时。当别人都按时打卡下班，你需要的是拿出时间加晚班（哪怕仅仅只有1小时，你都会收获很多）。
  
 只有努力，付出不亚于任何人的努力去工作，你才能得到上司的赏识。也只有这样为之付出努力，你才能做出业绩，况且你的业绩不会比别人差。
  
  3、玩转你的工作圈 
  
  和你同事打好友谊关系，让他们乐意和你交流。对于那些老员工，你需要给他们足够多的尊重（他们只有喜欢上和你聊天了，他们才会把自己的成功经验与你分享，你也才能更快地适应公司环境，熟悉公司业务）。
  
 切记：千万别只顾着和新同事玩耍（如聚会，吃饭，聊天，K歌），而忽视了老员工的生活圈（你在公司的根基与老员工有很大关系）。
  
  4、  提升专业知识 
  
 每星期都有双休，双休是很重要的时间，但切记千万别把这个时间拿出来逛街，睡懒觉，看电影了。对于初入金融这一行，你需要学习的还有很多。
  
 你可以把双休的时间用来泡图书馆，在图书馆里面借阅一些金融书籍看。或者是平常在网上买金融专业知识的书籍，利用双休的时间提升自己的专业知识。
  
 比如在居住附近的咖啡馆里，点上一杯卡布奇诺，边品味咖啡的香浓，边汲取知识的营养。咖啡与书籍，无形中也会提升你的品味与气质。
  
  5、 最好看些哲学书籍 
  
 我把学习哲学排在很重要的位置。金融从业者最重要的是个人的气质与魅力，这是需要后天的培养，作为年轻人的我们并没有中年人的沧桑美与丰富的生活感悟。哲学，它包含着宇宙的奥妙，艺术的魅力，思维的逻辑，况且它没有学习年龄的限制。学好哲学可以开阔我们的视野，锻炼我们的逻辑思维能力，提高我们的道德素养。
  
  6、 学会潜龙勿用 
  
  易经里“爻”（yao）分六个阶段，第一个阶段是“初爻”。何为“初爻”，就是“潜龙勿用”。“潜龙勿用”是指作为一条潜龙，不要随便的运用，必需在关键时刻才用。
  
 在金融职场上（也包括其他职场），我们应该先成为一条潜龙，精进好自己的能力与专业知识，当环境需要自己挺身而出时，毫不犹豫的挺身而出，奉献自己的能力。
  
 切记：不要总想着表现自己，不要做形式上的表面功夫，去掉“年轻、冲动、形式感强”这类标签，不然很容易使自己陷于不利之地。（比如公司里的竞争对手会对你不利）
  
 相信只要做好以上六点，你基本可以在金融行业里站稳脚跟了。
  
 如果你已踏进了金融行业的大门，作为一个金融从业者，一定要把道德放在第一位。做到为客户负责，为公司负责。

2. 给金融小白的入门课——了解或执业，你都需要知道的事

        作为一名“不务正业”的独立设计师，因为对心理学的爱好和持续的学习，机缘巧合接触到了新主义代理的职业生涯规划师这个领域。职业生涯规划在我们刚入职场的那个年代是没有接触过的概念，也许有前瞻的牛人已经在不自觉的身体力行了。在职业生涯规划中有一个重要的概念，就是在选择进入一个行业或职业前，应该对相应的职业，找相关的从业者进行访谈，以了解行业及职业的相关“情报”，从而给自己的选择以坐标。而被访者一般分两种，一种是刚入行2-3年的初学者，一种是10年以上的大佬，以备全面的掌握信息。第一次做访谈，有幸遇到了大佬，从事金融行业10余年，从国企银行到民营银行，再到第三方理财公司的资深从业者，我们来听听他怎么说！ 
  
  大名：田  斌 
  
  职业：乐投财富副总裁 
  
  标签：早起狂人，在朋友圈连续打卡3个月 
  
 A：大学毕业以后，第一段职场经历，进入了中国邮政储蓄银行，从事负债类业务（存款类），干了7、8年。后跳槽到了民生银行。在民生银行有机会从事了资产类业务（贷款类），做了2-3年，做大客户管理。因为在民生银行的工作经历，被猎头挖到了国内最大的第三方财富管理机构，诺亚财富。后在诺亚做了两年后，被猎头挖到乐投财富，慢慢做到副总裁位置，现主要负责公司海外部的业务。
  
 A：从事金融行业的人才主要分为三类：
  
 一类，营销类人才，这类人才占比约85%，无门槛，淘汰率高，约20%留存率，一般年薪在20-30万；
  
 一类，专业型人才，例如精算师、产品经理、操盘手，这类人才占比约1-2%，一般年薪百万以上；
  
 一类，服务型人才，例如企业内部HR、行政、财务、内训等相关部门的从业人员，这类收入一般比同类型工作的其它公司的平均薪水约高出20-30%。
  
 所以，相应的专业型、服务型人才一般需要相对应的职业教育背景，而对于营销类的则没有固定的要求。
  
 A：家庭、企业财务规划知识，了解国际金融走向等等
  
 A：最重要的是学习力，每天都要学习。还有刚入行初期的1、2年要承受巨大的压力和淘汰率。
  
 A：产品培训是最基本的，另外国学、鉴赏、NLP神经语言程序学等等
  
 A：一定是营销类的工作。
  
 A：前景和钱景都很好。从事金融行业，是和资源与项目打交道。一句话总结就是，把最好的资源投入到最能产生效益的行业。
  
 A：个人认为一般女性更占优势，在做理财规划和营销方面，女性更有亲和力，当然和很多行业一样，顶级的人才里是男性居多。
  
 A：一般8:30-9:15早会，9:15-11:30电话约访，了解后做理财建议书，下午4:00拜访客户等。（访谈结束后，收到田斌发的一份基本员工典型一天，附在文末）
  
 A：最成功的感受是，能与各行业的成功人士交流，接触到不同行业、盈利模式，能够接触到能成为人生导师的人。
  
 A：上面的问题回答的也是我最喜欢的部分，从事金融行业可谓了解人性，看见百态。最不喜欢的，可能就是拒绝。因为从事这一行，每天都要面临失败和拒绝。100个人里可能只有5个人能坚持下来。十二个字送给想从事这行的朋友：忍住痛苦，耐住寂寞，受得委屈。
  
 A：根据前面讲的三种人才的定位，薪水有不同。但基本金融行业的从业人员在各行业类比中，是名列前茅的。
  
 A：《新浪财经》、《华尔街见闻》
  
 
  
  
 金融行业分银（银行）、证（证券）、保（保险）、基（基金）、信（信托）五大部分组成。银行主要业务分负债（存款）和资产（贷款）两大块。存款部分，工作要点主要是做好客户管理（田同学在这一块干了7、8年，可谓是原始的工作经验积累时期），贷款部分，工作要点需要做好风险控制（是否保证违约的成本够高）。第三方财富管理公司与银行是有系统性的区别，服务更灵活，银行主要靠利差收益的模式会逐渐优势缺失。
  
 田斌认为应该是在诺亚财富工作的经验，诺亚财富是美国上市国内行业排名第一的第三方金融服务公司。而被猎头猎入诺亚，则是因为之前在民生银行有大客户管理的经验。所以是一环扣一环的。而能在金融行业工作的人分为资源型、勤奋型、专业型。在银行工作时，也算部分资源型，可是呆久了一对收入的不满，二对体制僵化的不满，选择了从国有到民企，从银行到第三方的职业发展之路。虽然并没有刻意的做职业规划，却无意中暗合了大金融发展的趋势。
  
 选择行业很重要，要看行业在整个社会所处的阶段。行业有萌芽期—成长期—成熟期—衰退期，要选择进入在成长期到成熟期过渡到阶段的行业。
  
 标志就是有没有出现寡头，所以IT行业田斌认为是在成熟期了。未来看好三个行业，一，养老行业（因为人口老龄化问题）；二，医疗保健；三，第三方财富管理。还有一个风口，大家都知道的，就是人工智能，银行和传统零售行业则都是夕阳行业。
  
 2012年是个节点，在这之前是项目找钱，在这之后是钱找项目。因为对人口红利消失的担忧，田同学认为未来需要谨慎理财，给小白的建议是下面的金句。
  
 
  
  
 采访田斌是在他的办公室里，深圳市政府为邻，左边是平安金融大厦，视野极其好。刚从北京调来不久，对于深圳，他非常的喜爱。同样这也是一个让我们都充满感情的城市，在这里机会和激情的确比其它的地方要多，有趣的人也多。感谢他作为很好的被采访者，给金融小白的我补了一课，同时也希望这一整理对你也有用！
  
 
  
  
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