如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施

1. 如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户时，应采取什么措施

如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。
 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。


扩展资料：
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
参考资料：百度百科-金融机构客户身份识别和客户身份资料

2. 如果客户为外国政要金融机构为其开立账户时应采取什么措施

如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。
扩展资料：
客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。
金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照本办法的有关要求对被代理人采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码。
参考资料：百度百科-金融机构客户身份识别和客户身份资料

3. 金融机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行()

金融机构在与客户建立业务关系时，首先应该进行客户身份识别。1、 什么是客户识别 ？根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在与客户建立业务关系或按照规定提供一次性金融服务时，应要求客户出示真实有效的身份证件或其他身份证件，并进行核对登记。这里“身份”最简单的例子是姓名、身份证号码、联系电话、职业、居住地和其他信息。 2、 为什么要识别 ？确认客户的真实身份可以从源头上防范洗钱，有效保护客户的资金安全，为防范洗钱犯罪和风险搭建安全防线。如果没有有效的客户识别系统，就不可能识别和报告可疑交易。通过识别客户身份、了解、监控和分析客户交易，调查可疑交易和恐怖融资活动，为相关部门提供全面有效的信息，有利于遏制洗钱犯罪及其上游犯罪，追缴犯罪所得，维护经济安全和社会稳定。 3、 客户识别的措施是什么 ？金融机构除了查验身份证件外，还可以采取措施识别客户身份，如要求客户补充其他身份材料或身份证件，回访客户，向公安、工商行政管理部门进行实地考察或核实。 4、 它会侵犯个人隐私吗 ？一些客户经常抱怨在金融机构处理业务有很多要求。除了身份证之外，他们还需要收集一些个人信息，提供很多资料。他们担心个人信息会被泄露。请放心，《中华人民共和国反洗钱法》重视保护个人隐私和企业商业秘密，并明确规定，依法履行反洗钱职责所获得的客户身份资料和交易信息应当保密，除依法规定外，不得向任何组织和个人提供。因此，当您到金融机构办理业务时，您应该积极配合客户识别！ 5、 如何配合客户识别 ？当您到金融机构办理业务时，您希望： 提供有效的身份证明文件和其他证明文件。 根据业务处理需要，如实填写身份信息，包括姓名、性别、职业、地址、联系方式、有效身份证号码等信息。 与金融机构合作，通过合法渠道核实身份证件的真实性，或通过电话、短信等方式确认您的身份信息， 回答金融机构工作人员提出的合理问题。

4. 论述外资金融机构业务活动的基本规则

　　自考诶。。。。。。我也在找。 、
　　、、


　　书P254
　　1  贷款的基本规则
　　（1）商业银行根据国民经济和社会发展的需要，在国家产业政策指导下开展贷款业务。
　　（2） 在贷款前，商业银行应对借款人的借款用途，偿还能力，还款方式鞥情况进行严格审查
　　（3）在贷款时，借款人应提供担保
　　（4）商业银行应按照中国人民银行规定的贷款利率的上下限确定贷款利率。
　　（5）商业银行贷款应遵守资产负债比例管理的规定
　　（6）商业一行不得向关系人发放信用贷款，向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同等贷款的条件
　　2其他业务活动的基本规则
　　a 商业银行在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务。不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外
　　b 商业银行办理票据结算业务应按照规定的期限兑现。收付入账，不得压单，压票或违反规定退票。有关规定应当公布
　　C商业银行发行金融债券或者到境外借款，应当依照法律行政法规的规定报经批准。
　　d同业拆借，应当遵守中国人民银行的规定。

　　在上述法律规定的各类业务活动的基本规则的基础上，商业银行应当按照国务院银行业监督管理机构的相关规定，制定本行的业务规则，建立健全本行的业务管理，现金管理和安全防范制度。

5. 对于外国政要的高风险客户建立或维持业务关系应经什么审批

如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。【摘要】
对于外国政要的高风险客户建立或维持业务关系应经什么审批【提问】
您好，亲，很高兴为您解答。亲  对于外国政要的高风险客户建立或维持业务关系应经什么审批【回答】
如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。 在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常经营活动、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。【回答】