理财规划师职业前景如何？跪求前辈指点迷津

1. 理财规划师职业前景如何？跪求前辈指点迷津

现代人都知道这句话“你不理财，财不理你”。可实际上，很多人投资理财过后所取得的效果是“你越理财，财越离你”。这是为什么？

未来的社会分工，一定是高度专业化的社会分工。不同行业、甚至同一行业的不同岗位，相互之间的专业化壁垒越来越高。在各个专业领域，都有着自己独特的专业素质行业知识要求、技术技能要求。作为一个非专业投资者，在参与投资理财过程中，如果没有一个专业人士的帮助，就难免出现踩坑、暴雷，或者因为投资风格过于保守而投资收益过低的现象。这就与投资理财的初衷背道而驰。

“专业的事，交给专业的人”。
普通百姓，投资理财的需求是客观存在的。尤其近几年，随着大家生活水平的不断提高，对财富管理的需求也变得愈发复杂和多元化。面对越来越高的专业壁垒、纷繁的财经信息、复杂的投资工具，茫然、盲目、盲从是普通人的必然结果。这也就突显了一名专业的理财规划师存在的意义和价值。专业的事交给专业的人去做，客户只需要专心做好自己的本职工作，照顾家庭，享受生活就好了。专业的投资分析、理财规划，一切交由理财规划师来完成。客户与理财师之间的关系也会逐渐从以往的买卖关系，转变成顾问关系。客户和更加专业的理财师或理财师团队之间将形成更加稳固的信任和合作关系。

在当下国内，大家经常可以见到各种“理财规划师”或“投资顾问”，无论是保险公司、基金公司、信托公司、以及银行、私募、第三方财富管理公司、理财工作室等等。他们都有着自己的专业领域和客户细分市场。目前，在中国直接或间接从事与财富管理、理财规划的从业人员有数千万之多。这里面有普通的芸芸众生，也有非常多的行业精英。年收入来有的不足10万，也有的年收入数百万甚至上千万。关键在于从业者是不是能真正扎根于此，一心向善，通过自身不断的坚持、付出，在专业领域里辛勤耕耘，才能有所收获和积累。这背后，离不开持之以恒的不断学习和积累。

通过专业化的学习和训练，获得一张牛×闪闪的CHFP理财规划师1级证书，将助力你的理财规划师发展之路。在这里，你可以系统化的学习财富管理的“8大规划”，构建自己的业务知识架构，梳理投资管理脉络；可以结识业务伙伴，聆听行业大咖的分享；加入持证人俱乐部，可以参与丰富多彩的线下活动专业知识，不断更新的在线课程，法务税务专家帮你解决客户难题……

适合人群如下：

1.保险公司/保险代理/保险经纪公司从业人员

2.证劵公司相关从业者

3.理财投资公司相关从业人员

4.银行理财经理。

5.第三方投资顾问/独立理财师

6.其他立志于从事投资理财、财富管理领域的人士

2. 理财规划师就业前景如何

对于国家理财规划师的职业前景如何，相关单位都描绘的很好，“金领职业，年薪百万”等，但真的能实现吗？
首先国内理财规划师人员的就职环境同国外是不同的，大部分在银行，保险，证券公司内部就职，你可以到银行柜台去看，都挂个理财规划师的牌子，但有几个人懂得真正的规划，连个金融计算器都不会用，这一点同国外大不相同。
其次取证的程序不同，在国外拿个理财规划师是很难的，但国内呢，为了工资而拿证，为了升职而拿证，培训系统混乱，没有多少学员真正去认真学习。据了解几千块钱就直接给证了，当然现在好一些。大家有心的可以问一下银行的理财规划师，他们大都对整个理财规划的程序不了解，甚至一些基础的东西。
再次理财师的局限性，保险行业的理财师只推荐本公司的保险产品，银行的理财师只推荐本行的理财产品，对于跨行的，基本不知道，为什么呢，因为他们是有任务的，所以不可能站在一个客观的角度来帮你规划，如果一个工行的理财师向你推荐建行的理财产品，那是天理不容的。还有银行大厅里的很多理财师，其实都是保险公司、证券公司等的员工，蹲点的，呵呵。
国内的理财师目前收入还是根据各单位的职位而定的，他的工资永远不会高过他的领导。平均数不敢说，但不会很高，十万应该是比较高的，如果你担任了领导职位可能会更高些。
但整体前景看好，关键还是要实干，好的工作单位，好的工资体系，好的晋升体系，当然国家还要把理财规划师的教育培训严格管理。
不多说了，若想了解更多可以通过邮箱交流。wanghlw#163的邮箱。

3. 理财规划师的职业前景

前景较好的4个职业，每一个都是香饽饽：网络工程、理财规划师

4. 什么是理财规划师？发展前景怎么样？

　　说起理财，古人有云：君子爱财，取之有道!现在人们说，你不理财，财不理你。看来积累财富是需要有方法的。
　　这个世界上有两种事情最难做，一种是把思想从你的脑袋灌输到别人的脑袋;另一种是将钞票从别人的口袋放到自己的口袋。
　　前者做好了，可以成为一个称职的老师，把后者做好了可以成为一个好老板，而如果把这两者都能做好，就是一个理财规划师。
　　穷人为钱而工作，富人让钱为自己工作。中国30年经济高速发展造就了大约100万个千万级富豪。这些人群急需要专业人士帮其打理财富，以保值增值。这客观上也使得过去以销售产品为导向开始转向以客户需求为核心。
　　我国将进入以中产阶级为主体的中等发达经济体。什么是中产阶级?
　　专家认为，中产阶级大多从事脑力劳动，主要靠工资及薪金谋生，一般受过良好教育，具有专业知识和较强的职业能力及相应的家庭消费能力;有一定的闲暇时间，追求生活质量，对其工作拥有一定的管理权和支配权。
　　想争夺富裕人群和中产阶级的理财市场，就要与时俱进，不断学习，提升素质，用知识武装自己，成为行业里的专业人才。
　　金融是资本密集型和知识密集型产业，拥有庞大的资产和高素质专业化人才成为竞争的核心。其中理财规划师成为销售一线最重要的队伍。
　　今天，全球金融业正在走向混业经营。国内五大国有商业银行都有了自己的保险公司，而国内最早实现混业经营的平安集团发展更是势如破竹。互联网金融、P2P也在颠覆着金融环境，近期3家民营银行牌照发放，竞争将更加白热化。具有综合性知识的人才将更加紧缺。
　　在保险业，经过近20年跑马圈地式扩张，市场主体已经饱和。面对更成熟理性的客户，单凭保险很难打开客户的心门。这时候，我们不妨通过理财切入顺利打开另一扇门，因为没有人会拒绝理财，通过资产配置多样性顺利地完成销售。
　　据《证券时报》报道，在过去6年中，中国理财业务每年的市场增长率已经达到了18%。
　　含金量：目前，我国保险业、银行业等领域的理财规划从业人员的年收入一般在十万元人民币以上。年收入百万，甚至千万的也大有人在。
　　现阶段理财规划师的一个困境是，顶着理财师的头衔做着销售的工作，市场上急需的是综合性、专业性的理财师人才，许多人也在朝这样一个方向在努力，这也是大家蜂拥考理财规划师证书的原因。
　　做保险，想收获年金大单，没有个身份怎么行
　　金融理财师(AFP)
　　注册理财规划师(CFP)
　　出证单位：中国注册理财规划师协会。
　　适合人群如下：
　　1.银行工作人员
　　2.证劵公司工作人员
　　3.理财投资公司工作人员
　　4.社会投资理财顾问人员。

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5. 理财规划师就业前景怎么样？

个人理财规划是理财规划工作的重中之重。个人理财规划是一个长期的过程，一个努力达到终生的财务安全、自主、自由和自在的过程；对客户而言，理财规划又是一项综合服务，它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户不同阶段的各种理财目标进行的金融服务创新，是一种全方位、多层次、个性化的服务。个人理财规划的具体内容包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等八个方面。
专门从事理财规划业务的从业人员称为理财规划师。理财规划师忠实、客观地为客户长期服务，在很多家庭往往享有准家庭成员的地位。
一般认为现代理财规划起源于20世纪30年代美国保险业，二战结束后，经济的复苏和社会财富的积累使美国个人理财规划进入了起飞阶段。美国的理财规划师职业认证对美国乃至全球个人理财规划行业的发展起到了关键的推动作用，使理财规划业务逐渐发展成为一个独立的金融服务行业，并出现了以客观、公允为执业准则的专业技术人员——理财规划师。他们的主要业务不再是从销售金融产品及服务中获取佣金，而是帮助客户实现其生活、财务目标进行专业咨询，并通过一个规范的个人理财服务流程来实施理财建议从而防止客户利益受到侵害。

6. 早我国理财规划师的职业前景如何？

从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
　　而从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法；另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指导。可见，我国经济的发展，客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。更多信息你可以河南省劳动就业训练中心咨询一下。

7. 理财规划师这个职业有多难？

随着社会的不断发展，理财一词也不断的出现在人们的生活当中，而大部分人都是将个人理财交给专业的理财规划师进行理财规划，这也使得社会、企业对理财规划师的需求不断上涨。

理财规划师证书——国家人力资源和社会保障部职业资格鉴定中心推出的职业资格证书。

自2011年起，理财规划师考试启用第四版新教材，并从上半年开始改为上机考试。分为助理理财规划师(三级)和理财规划师(二级)以及高级理财规划师(一级，目前只在北京做试点)。至于考试难度，近两年不断加大，理财规划师教材相对比较滞后，有些是从外国直搬而来。教材共三本，基础知识，二级能力和三级能力。考试三场，分别对应三本教材。 如果相对理财规划师的其他级别来说，助理理财规划师相对简单一些,相对从事这方面工作的人来说还是比较简单的，但是考生如果不是从事这方面或者非相关专业的肯定是有一定难度的

8. 理财规划师这个职业有多难

理财规划师好考吗?在我们遇到的每一个考试，我们都会产生这样的想法。但是关于理财规划师这个，小编敢说，只要你努力学习了理财规划师的科目，而且认真复习了，这个相对于别的考试来说还是很容易通过的。

　　理财规划师涉及到很多方面的知识，知识面广，知识点多，而且都还是具体实践中需要的，所以重点也就很多了。专业能力方面涉及到很多债券、房贷的计算，如果是二级的话会涉及到一些宏观方面和高层次的理财知识，会有更多方面的计算，所以还是有一定难度。如果你想通过理财规划师的考试，顺利的毕业，就需要下功夫。虽然没有考大学时候的高考那么难，但是也不是随便说说就能成功的。

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　　理财规划师是国家人力资源和社会保障部职业资格鉴定中心推出的职业资格证书。分为助理理财规划师(三级)和理财规划师(二级)以及高级理财规划师(一级，目前只在北京做试点)。

　　理财规划师好考吗?答案必然是肯定的。但是不是绝对的。理财规划师的考试跟我们日常生活做事是一样的，没有百分百的成功，只能说很大一部分上可以成功的。取决于考试前的掌握程度，考试时候的临场发挥，考试的心情等等。但是小编认为是好考的。

　　相对来说这几年，理财规划师的考试难度不断增大。理财规划师教材共三本：基础知识、二级能力、三级能力。相对于从事理财规划行业的人来说，助理理财规划师是最好考的，而对于从事其他行业或者非相关专业的人来说，肯定是有一定难度的。

　　一般情况下，理财规划师于每年5月和11月的第三个周末进行全国统考，考试前一个半月都可以通过当地的培训机构或者是代报名机构报名，需要注意的是目前劳动部、协会等都会组织理财规划师考试，建议考生选择劳动部的考试，这个是国家组织的，每年5月和11月统考，证书一旦论证具有ZF和法律效力。

　　实际上，参加理财规划师培训，考取理财规划师证书不仅仅是在工作中有所帮助，同时也会在生活中发挥作用，使更多的人能够更好的理财。