资产配置中为什么一定要有股权投资

1. 资产配置中为什么一定要有股权投资

资产配置的金字塔顶端——股权投资
资产配置的黄金三原则，第一个是跨地域国别配置，第二个跨资产类别配置，第三个是以FOF的方式超配另类资产。其中，作为另类资产的重要组成部分，股权类产品一直是专业投资者资产配置中的重要组成部分。
资产配置当中要有私募股权
当社会处于工业时代，富豪们的资产大部分是以资源为主，谁有资源、谁有石油、谁有银行就掌握了财富的源头，所以这一时期的富豪都是资源性的。而到了二十一世纪，资本市场已经发生了巨大的变化，美国富豪资产中最大的占比是金融，占到25%左右，这里面就包括对冲基金、私募股权基金资产。在当下，财富增长最好的方式就是让钱生钱。
《2017年政府工作报告》明确提出发展多层次资本市场，加大股权融资力度，完善主板市场基础性制度，积极发展创业板、新三板，规范发展区域性股权市场，无不彰显出政府为股权投资市场健康有序发展正在创造有利条件。
私募股权投资已经成为高净值人士的标配，不过需要注意的是，股权投资在资产配置当中的占比最好不要超过20%，以便于分散风险。私募股权投资作为一种重要的财富增长的方式，在资产配置中扮演越来越重要的角色。未来，股权投资市场仍然具有巨大的.潜力。
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一、 什么是资产配置
资产配置主要是一种投资策略，一般来说，它是以投资者的风险偏好为基础，通过定义并选择各种资产类别、评估资产类别的历史和未来表现，来决定各类资产在投资组合中的比重，以提高投资组合的收益-风险比。
资产配置的核心是资产种类和具体投资的多元化。其主要目标是基于投资者本身的风险偏好与收益预期，追求更优的投资收益-风险情况，以及在一个较长的时间跨度内实现更高的回报和更低的风险。简单一句话就是通过将自己放在不同的篮子里来保证用最少的风险获取最大程度的收益。
二、资产配置到底有多重要
老债王John Templeton说：“除非你能确定自己永远是对的，不然就该做资产配置。”
美国人70%多的资产配置在多元化金融资产，我们一向认为超级保守“固执”的德国人的储蓄率大约9%-10%；我们认为几乎不投资的日本人的储蓄率为个位数；美国人更是极低，即便最高的北欧人储蓄率也只有10%多。然而，中国人的储蓄水平比这高不止一倍。
多家机构调查，大部分的投资者希望寻找到适合他们的资产配置，以获得又稳又多的收益。
现代投资方法论研究大师RogerIbbotson说：“长期来看，投资者91.5%的收益来自资产配置。”
资产配置之所以重要就是因为我们需要用资产配置的方法帮自己或者投资者赚钱。
三、为什么要做资产配置？
90%的失败投资因为没有做资产配置
美国经济学家马科维次通过分析近30年来美国各类投资者的投资行为和最终结果的大量案例数据发现：在所有参与投资的人群里面，有90%的人不幸以投资失败而告出局，而能够幸运存留下来的投资成功者仅有10%！而这10%的人就是做了资产配置。
而且也有相关研究表明，投资收益中的85%-95%是来自资产配置，受证券选择、时机选择等因素影响比较小。

2. 资产配置中为什么一定要有股权投资，看看就知道了

国家鼓励直接投资，所以股权债权市场会大发展，而间接融资则会进一步萎缩。
具体的讲，新三板、战略新兴板等板块的进一步发展，会给股权投资提供更多的撤出渠道，股权的价值也会进一步体现。而银行等间接融资渠道则会不断被蚕食。
但是，投资关键是配置，股权投资好，也只是个大概的说法，自己投资还要多资产配置。具体投资时，还要看具体项目，很多股权投资项目风险还是很高的。
一家之言，仅供参考。

3. 为什么在资产配置中，股权投资必不

资产配置的金字塔顶端——股权投资
财富管理的问题，90%以上是资产配置问题。资产配置时，第一个是跨地域国别配置，第二个跨资产类别配置，第三个是以FOF的方式超配另类资产。这也是多次提到的“资产配置黄金三原则”。其中，作为另类资产的重要组成部分，股权类产品一直是专业投资者资产配置中的重要组成部分。
为什么资产配置当中要有私募股权？当社会处于工业时代，富豪们的资产大部分是以资源为主，谁有资源、谁有石油、谁有银行就掌握了财富的源头，所以这一时期的富豪都是资源性的。而到了二十一世纪，资本市场已经发生了巨大的变化，美国富豪资产中最大的占比是金融，占到25%左右，这里面就包括对冲基金、私募股权基金资产。在当下，财富增长最好的方式就是让钱生钱。
2017年7月7日，美国证券交易委员会（SEC）发布了2016年四季度私募基金行业统计报告，全面反映了2015年一季度到2016年四季度美国私募基金发展情况。
截至2016年四季度，美国证券交易委员会已注册登记私募基金管理人2878家，已备案私募基金28290只，管理总资产11.01万亿美元，比2015年增加了7350亿美元，同比增长7.34%；净资产7.35万亿美元，比2015年增加3530亿美元，同比增长5.04%。单只基金平均规模3.89亿美元，平均每个管理人管理私募基金10只，基金注册地遍布全球主要金融中心。
从私募基金类型上看，截至2016年四季度末，美国私募基金只数最多的是私募股权基金，共有10305只，占比31.24%，其次是对冲基金，共有8877只，占比26.91%。
私募股权投资已经成为高净值人士的标配，不过需要注意的是，股权投资在资产配置当中的占比最好不要超过20%，从分散风险的角度来看，超过这个比例就存在较大的风险，如果要投，一定要寻找专业的财富管理机构的帮助。
   股权投资是大势所趋
从2016年到现在，私募行业的监管政策不断出台，至今，整个私募股权投资行业已经形成一套完善的监管体系——一法、两规、七办法、二指引、多公告。除了严监管之外，股权投资领域也获得了政府的认可，政府对私募股权投资市场一向持有肯定的态度。
《2017年政府工作报告》明确提出发展多层次资本市场，加大股权融资力度，完善主板市场基础性制度，积极发展创业板、新三板，规范发展区域性股权市场，无不彰显出政府为股权投资市场健康有序发展正在创造有利条件。
回顾过去五年，中国股权投资市场格局已发生深刻改变。面对全球经济增速减缓、金融市场波动加剧、国内经济下行压力和结构再平衡的复杂局面，我国股权投资行业受外部环境影响也经历起起伏伏，VC/PE机构经过大浪淘沙后如今也发展的更加成熟，募资策略、投资策略、退出策略都在发生一定的转变。现如今股权投资市场政策环境不断得到优化，新投资机遇也应运而生。
2016年政策松绑促“银行系”与“保险系”大军进入中国PE市场，例如推行投贷联动业务、险资新政开闸等。此外，以上市公司为主导的战略投资者也介入资本市场参与股权投资以此获取长期战略利益及财务回报。各级监管层在过去一年里创造良好条件鼓励优秀机构做大做强，同时出台多项监管政策规范私募基金运作。这均表明，中国股权投资市场将迎来更多创新变革。
随着股权基金的资金大量流入实体产业有效的支撑国内实体产业的发展，政府相关部门也提出了双创的口号，股权投资基金的发展也恰好满足和支撑国内经济的转型。私募股权行业在不断发展的同时，其退出方式也变的多元化，除了传统的IPO之外，还有并购、股权转让、管理层收购等方式。在IPO提速常态化的背景下，大大地降低了投资者的投资周期；其退出方式的多样化也降低了投资者的投资风险。
国内宏观环境的不断变化以及金融市场的不断改革，基金的募集方式，投资策略以及退出方式都会发生巨大的改变。私募股权投资作为一种重要的财富增长的方式，在资产配置中扮演越来越重要的角色。未来，股权投资市场仍然具有巨大的增长潜力。
与此同时，按照规模来算中国已成为全球第二大股权投资市场。越来越多的中国“独角兽”企业正引发全球风投关注。展望2018年，业内认为，人工职能、互联网＋工业、5G、工业模式的创新、泛娱乐和消费升级等都有望迎来更广阔的发展空间，成为市场投资热点，也有望涌现出更多的“独角兽”企业。

4. 展望2016，为什么股权投资是未来最有价值的资产配置方式

国家鼓励直接投资，所以股权债权市场会大发展，而间接融资则会进一步萎缩。
具体的讲，新三板、战略新兴板等板块的进一步发展，会给股权投资提供更多的撤出渠道，股权的价值也会进一步体现。而银行等间接融资渠道则会不断被蚕食。
但是，投资关键是配置，股权投资好，也只是个大概的说法，自己投资还要多资产配置。具体投资时，还要看具体项目，很多股权投资项目风险还是很高的。
一家之言，仅供参考。

5. 为什么要进行资产配置，它对我的投资有什么意义

资产配置就是在一个投资组合中选择资产的类别并确定其比例的过程，它是投资组合业绩表现的决定性因素。研究表明，资产配置策略对于投资收益的贡献率超过90%。 
资产配置的意义在于战略性地分散投资到不同风险收益特征资产中去，降低组合相关性，从而使资产组合的收益趋于稳定。

6. 在投资中如何进行资产配置？

在投资中进行资产配置可按以下方式操作：
1、应急的钱   6个月至以年的生活费。存银行，活期、定期，或者货币市场基金。
2、保命钱   三至五年生活费，定存、国债、商业养老保险。应该是保本不陪，只会多不会少的东西。
3、五到十年不用的钱，只有这种钱才可以买股票，买基金，做房地产，或者跟朋友合伙一起开个什么生意，去做这种投资，那么必须是闲钱。 
4、股市如潮水，怎么涨的怎么退。只有潮水退去的时候，我们才能看见谁在裸泳。买股票之前先问自己三句话： 第一，我有房子和保险了吗 第二，我有急用的钱吗  第三，我准备号坚强的神经和良好的心态吗？
5、 退休的老人不应该炒股，他们在财务和精神上都难以承受股市的涨跌。孝顺的孩子不应该让你的父母炒股。今年进市场的股民，三年后90%都会成炮灰，只有10%的人能从股市里赚到钱，这是铁律！

7. 在投资中如何进行资产配置？

在投资中进行资产配置可按以下方式操作：
1、应急的钱 6个月至以年的生活费。存银行，活期、定期，或者货币市场基金。
2、保命钱 三至五年生活费，定存、国债、商业养老保险。应该是保本不陪，只会多不会少的东西。
3、五到十年不用的钱，只有这种钱才可以买股票，买基金，做房地产，或者跟朋友合伙一起开个什么生意，去做这种投资，那么必须是闲钱。 
4、股市如潮水，怎么涨的怎么退。只有潮水退去的时候，我们才能看见谁在裸泳。买股票之前先问自己三句话：第一，我有房子和保险了吗第二，我有急用的钱吗 第三，我准备号坚强的神经和良好的心态吗？
5、退休的老人不应该炒股，他们在财务和精神上都难以承受股市的涨跌。孝顺的孩子不应该让你的父母炒股。今年进市场的股民，三年后90%都会成炮灰，只有10%的人能从股市里赚到钱，这是铁律！

8. 资产配置需要买股票吗？这是一个千人千面的问题

      所谓资产配置，就是指资产投向什么地方？每个地方投多少比例的具体问题，因此资产配置必然包括：类别、标的、比例等等，好比一颗药片，由哪些成份组成，各占多少比例，具体功能都有明确表示，那么关于投向的问题，资产配置需要买股票吗？多少比例合适？
      首先我们要明白，一份完整的资产配置是怎么产生的？应该包括哪些要素？假设一个工薪家庭，拥有100万的存款，想要你给他做一个配置，你会怎么给建议？那么是不是应该要进一步了解他的需求：家庭收支情况？赡养人数？预期收益是多少？可承担的风险和损失是多少？期限要求？投资知识？心态？等等，真实情况是，这100万不会是一天收手的，而是逐年积累出来的，那么在找你之前就已经做了各种配置，你只要根据他的实际情况做合理调整即可。      其次，股票在资产配置中的作用和地位，股票是企业经营的代表，而企业是生产力的集合，股票的优势在于：流动性好，出入方便，想退出随时可以出来；      直接投资，没有中间商赚差价，不管多大的公司哪怕你只有一股，你也是他的股东，你也可以参加他的股东大会，参与公司的分红和投票等等；      良好的收益率，根据道琼斯两百年的数据显示，股票的平均收益率在10%左右，远比别的投资品种要高，尤其是指数的收益率代表一种必然性；      最后，比例问题一定是因人而异的，资产配置并不是什么高大上的东西，也不是富人的专利，每个有资产留存的人都可以做资产配置，前提是要结合自身和市场的实际情况，作出针对性的安排。总的来说资本配置要遵行以下几个原则：      不熟不做：标的的选择一定要建立在熟悉的基础之上，做到心中有数，轻车熟路是你安全到达目的地的法宝      ，对股票不了解的，也可以通过基金来过滤风险；      适当分散：各个资产大类，如股票与房产之间的关联度是很低的，分散是有助于降低投资要风险的，各品种之间的切换也是有迹有可寻的；      留有余地：一类资产或标的，无论有多么看好，也不能够把所有的资金都押在上面，要留有一些活动空间，在买股票时要留足安全边际，要牢记投资有风险，入市须谨慎的警示。