如何算基金赎回净值？

1. 如何算基金赎回净值？

基金赎回是按照哪天的净值算的

2. 请问基金赎回净值算什么时间的？

　　基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。人们平常所说的基金主要就是指证券投资基金。
　　开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
　　开放式基金的单位总数每天都不同，必须在当日交易截止后进行统计，并与当日基金资产净值相除得出当日的单位资产净值，以此作为投资者申购赎回的依据。基金的申购和赎回每天都会发生，所以作为交易依据的基金单位资产净值必须在每天的收市后进行计算，并于次日公布。
　　基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照一定的价格进行估算。它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股票、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。基金资产的估值原则如下：
　　1、上市股票和债券按照计算日的收市价计算，该日无交易的，按照一个交易日的收市价计算。
　　2、未上市的股票以其成本价计算。
　　3、未上市国债及未到期定期存款，以本金加计至估值日的应计利息额计算。
　　4、如遇特殊情况而无法或不宜以上述规定确定资产价值时，基金管理人依照国家有关规定办理。

3. 基金什么时候赎回时按什么时间算净值

基金场外交易具体规则就是交易日15：00前提交申请，
以当天的基金净值（15：00收市后计算得出，当晚公布）作为成交价格；
交易日15：00后或为非交易日提交，以下一交易日的基金净值作为成交价格。


基金公司确认交易的时间都是为T+1工作日，没有T+2确认的
证券业内所谓工作日都是指的交易日

最后注意基金公司确认的时间和你提交申购赎回的时间是两码事。
也就是确认为T+1工作日，而基金是按所属工作日的净值买入或卖出

4. 什么是基金赎回

基金赎回是指在开放式基金成立之后的基金开放日内，客户将持有的基金份额卖出兑现成资金的业务。
若是在招商银行储蓄卡购买的基金，想要赎回，请您进入招行主页www.cmbchina.com 点击右侧“个人银行大众版”，输入卡号、查询密码后登录，进入后点击横排菜单“投资管理”-“基金”-“我的基金”-“基金持仓”，在基金持仓中可以看到您当前基金持仓情况，点击需要赎回的基金前面的“赎回”根据提示操作。
若该基金同时申请了定投，想取消或暂停定投，请点击横排菜单“投资管理”-“基金”-“我的基金”-“我的定投”，点击右边“操作”下面的“更多”即可暂停或者终止定投计划。

5. 基金赎回净值怎么算

　　基金赎回净值：以份额X今天的净值X0.995=应该得到的钱数。（赎回净值）
　　　　若申请将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金，习惯上称之为基金赎回。基金的赎回，就是卖出。上市的封闭式基金，卖出方法同一般股票。开放式基金是以投资者手上持有基金的全部或一部，申请卖给基金公司，赎回的价金。　赎回（Redemption）又称买回，是针对开放式基金，投资者直接或透过代理机构向基金管理公司要求部份或全部退出基金的投资，并将买回款汇至该投资者的账户内。平常所说的基金主要是指证券投资基金。
　　另基金赎回数额限制

　　1、某笔赎回导致基金份额持有人持有的基金份额余额不足1000份时，余额部分基金份额必须一同全部赎回。
　　2、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对申购的金额和赎回的份额的数量限制，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披露办法》的有关规定至少在一家指定媒体及基金管理人网站公告并报中国证监会备案。

6. 基金赎回按哪天净值算的

基金的买入价格会按照交易时间点进行确定。如果你在交易日的15：00之前买入基金，你买入的基金价格就是交易日当天的基金收盘价。如果你在交易日的15：00之后买入基金，你买入的基金价格就是下一个交易日的基金收盘价。和买入价格一样，基金的卖出价格也是根据交易的时间点确定的。

7. 基金赎回是什么

基金赎回是指基金卖出的意思，一般针对的是开放式基金。若申请将手中持有的基金单位按公布的价格卖出并收回现金，习惯上称之为基金赎回。开放式基金是以您手上持有基金的全部或一部，申请卖给基金公司，赎回您的价金。一般的开放式基金赎回的流程为：T日未报，T+1已报，T+2已成。赎回方式全额赎回当基金管理人认为有能力兑付投资者的赎回申请时，按正常赎回程序执行。部分赎回基金管理人将以不低于单位总份额10%的份额按比例分配投资者的申请赎回数；投资者未能赎回部分，投资者在提交赎回申请时应做出延期赎回或取消赎回的明示。注册登记中心默认的方式为投资者取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一个开放日赎回申请一并处理，无优先权并以该开放日的基金单位净值为基础计算赎回金额。

8. 什么情况下赎回基金合适

一、私募基金怎样赎回
绝大多数私募都有1个至少6个月的封闭期，这期间一般不允许赎回，或赎回需要收取较高费率(3%)，封闭期结束后才免赎回费。例如，深国投系列在认购后6个月内不可赎回，认购后6个月至一年为过渡期，赎回费率3%，一年封闭期结束后无赎回费。也有些私募基金依据时间来确定，赎回费在自信托计划成立后2年内为1.5%，2年后为零。在业内，仅少数私募产品不收取赎回费。值得一提的是，产品过了封闭期也并不是每天都接受赎回，需要在指定的赎回日才可办理，一般是每周、双周或每月一次。
二、在赎回私募基金前建议做好三方面的工作：
1、给私募基金做“体检”
体检私募基金主要考核公司目前所处的发展阶段和投研团队状况。众所周知，私募公司和其他公司一样，要经历不同的发展阶段，导入期、成长期、成熟期和衰退期，公司不同的发展阶段会在一定程度上影响产品的净值。
2、依行情和风格确定赎回期
除了极个别私募能够在较长时间内有效平抑市场波动外，绝大部分私募产品的净值都是跟随大盘波动的。因而，赎回私募基金前，需要认真考量行情演变与私募风格的匹配度。
在赎回期间，行情的变动对净值会产生深远影响，对于100万元起点的大额投资者，早一个月或者晚一个月赎回差别很大。从历史经验来看，明智的投资首先需要在比较好的时点介入。如果在比较高的价位买入，则可能要花相当长的时间弥补这个过程。因此，如果市场整体估值水平过高，投资者可以考虑是否应该赎回，而在市场整体估值水平较低时，坚定持有也许是最佳策略。
3、认真梳理合同细节
一般而言，私募基金的赎回需要在开放日前几个工作日提出申请，然后再根据开放日当天的净值来计算出赎回的具体金额，赎回后再经过几个交易日，资金才能打入投资者的账户，这对于转换私募产品的投资者来说，需要算好时间差。
三、私募基金的赎回流程
阳光私募基金封闭期结束后，每个月的开放日前5-10个工作日，客户将赎回申请填好并快递给相应的信托公司，开放日的净值将是您赎回该私募的净值，通常开放日后3-7个工作日内资金将汇到您的银行账户。具体情况应根据私募信托合同规定执行，不同私募产品规定有差异。
四、赎回的时候能否赎回部分
私募基金赎回时可以不必全部赎回。如进行部分赎回，赎回部分一般不小于10万，赎回后留存市值必须是私募基金要求的最低金额(通常为100万)，否则必须全部赎回。
私募基金可以追加投资，追加的资金至少10万，或是10万的整数倍。追加资金按照申购日的净值计算份额。