香港汇丰银行大额汇款进来大陆银行为什么会被冻结?

1. 香港汇丰银行大额汇款进来大陆银行为什么会被冻结?

2. 香港汇丰银行大额汇款进来大陆银行为什么会被冻结?

首先可以肯定的是，如果汇丰账户被冻结或销户，有很大程度上被判定有账户有异常操作，特别此前汇丰银行因为洗钱案被重罚之后，现在都在严查洗钱账户，这样难免会有所波及，实行"宁可错杀一千，不可放过一个"的铁血政策。目前看来被冻结或注销账户可能由以下原因导致：1 公司税务证明香港汇丰银行开户要求有关联的香港公司或离岸公司，受到crs税务交换政策的影响，银行方面开始要求在香港经营却有利润产生的公司，提供核数审计报告，无法提供就会被暂时冻结账户；2 公司尽职调查汇丰银行为了完成税务交换，需要企业提供香港公司的相关资料和法人信息等，进行尽职调查，如果企业没有及时配合银行进行调查，也是导致销户的原因之一；3 账户活跃与否汇丰等香港银行对于账户活跃度都有要求，三个月以上不活跃帐户会被视为不动_，银行定期会对不动户进行清查，如果发现确实对银行没有任何好处，就会暂时冻结账户；4 来历不明款项香港账户上如果有大量资金急进急出，而且有来历不明的款项，要求提供资金来源证明，无法提供的话，银行会被怀疑账户存在洗钱行为，而暂时冻结或是直接强制注销；5 敏感贸易交易汇丰银行有一套清单，列明了受美国经济制裁的国家，像俄罗斯、伊朗、朝鲜、中东等国家被判定为高危敏感国家，与这些国家有贸易往来也会被银行列为可疑账户，而做出相应的冻结措施；6 洗钱等非法行为境外账户的便利性，让有些不法分子用于逃税、资金外逃、地下钱庄资金汇入汇出等非法运作，一旦被发现账户有这样的情况，一般是没有解决办法的，直接强制销户。

3. 香港汇丰账户被限制功能了，是不是会被冻结或者关闭？

应该说的是公司账户吧，看来你的朋友好像经历过。
据我所知的情况，一是：严重直接冻结。二是：限制部分功能之后冻结（有过渡期）。三是：银行要求提供相关文件，无理会或者无法提供后会被冻结。
你现在情况，应该是被限制了对外汇款的情况，应该是可以收款和本地的收汇的。往后可能会限制更多的功能。避免没有账户使用建议是提前准备好其他银行的账户先。
一般汇丰银行不大接受几种情况：非发达地区资金，不合理的账户使用情况，另外就是与黑名单的账户有来往被关联。这几种状况很大可能会被冻结关闭。

关于向重开汇丰账户，只有长期没有使用的状况被银行关闭的情况才有可能会被重开。其他原因被冻结关闭的话基本重开不了，因为有了不良记录了，建议是开其他的银行。

4. 香港汇丰的账户被关闭怎么办

分析一下账户被关闭的原因：
1、香港政府的宏观调控

近年来，中国大陆和香港地区严厉打击地下钱庄，国家外汇局严厉打击虚假、欺骗性外汇交易等违规行为，遏制洗钱及相关违法犯罪。

同时，香港与内地的涉税账户信息自动交换（CRS信息交换），加大了政府对于香港银行账户的信息监控能力。这套体系也有效地约束了一些利用境外漏洞，进行避税的账户，因而直接地提高了税收的透明程度。

2、香港银行的调整

过去十多年，很多人注册香港公司、在香港银行开账户，自由自在的用美金、港币、欧元，香港公司却常年税务零申报、不做账审计不交税，假装公司没做生意。（注意：是做账出具审计报告，而不是每年做的年审）

香港银行对香港用户发出通知，要求必须提高公司的证明文件以外，还需要提高近期的审计报告和财务报表作为辅助材料。若不能及时提供，那么银行账户就会被冻结或者查封。
如果账户还有首付款，建议换个银行重新去开户

5. 香港汇款到内地，姿势不对小心账户被冻结！有人损失100万！

疫情持续，未知何时方能顺畅通关，港商多了折腾。由于跨境汇款金额设限，部分港人会贪方便，找香港的找换店以非正规途径汇款，但当中暗藏风险。有找换店因处理的资金涉嫌洗黑钱，账户被冻结，最终结业， 本港珠宝商惨失100万人民币。 
                                          
 法律界指出，香港找换店较少留意客户资金的合法性，有一定风险。 有经常要汇款的老行尊“教路”切勿贪平，尤其是港人到内地买楼日增，因涉及汇大额款项，最好找有信誉的机构如银行等，比较稳阵。 
  
 去年决定在珠海横琴购房的黎小姐，向大公报记者表示，疫情影响下，不能通关，发展商最初容许延迟收订，但过了半年，终要求业主缴付大订。她有朋友做跨境汇款服务，遂于月初委讬朋友汇50万元人民币给发展商。
  
  找换店倒闭 港商失百万 
  
 黎小姐指出，原本她不愿使用这种汇款服务，因觉得始终有风险。她曾听说一个做珠宝行业的朋友，在本港找换店汇款100万元人民币到深圳，但等了48小时，款项仍未汇到内地的个人账户， 其后向找换店追讨，找换店职员表示当局指款项有问题，并冻结该笔汇款，最后该找换店因有多笔款项被冻结，未能向客户偿还款项而要结业。 
  
 黎小姐提及这类汇款公司可即时作出跨境汇款服务，她已两次汇款支付物业房价，初时汇款十数万元，第二次增至50万元，幸好两次都无发生款项被冻结。但她指， 千万不要胡乱找找换店进行跨境汇款，因为有问题的账户会被冻结，因涉及协助洗黑钱，所以要找有信誉的找换店。 
  
  有店铺标榜即日到账 
  
 事实上，疫下粤港两地未知何时能通关，提供跨境汇款服务的找换店就如雨后春笋。记者日前到湾仔轩尼诗道及上环急庇利街，短短一百公尺已有十多间找换店，有店铺标示“国内汇款即时收到”、“汇款即日到账”、“特快国内汇款”及“你过数到内地公司户口，两小时后香港户口就提取现金”等字句。
  
 记者佯装客户到一间找换店查问，职员指出， 本港银行每日只能汇数万元人民币到内地，加上手续繁复，所以不少港人和内地人会“帮衬”找换店汇钱出境。 其后记者再查询想汇款到内地发展商支付房价时，他仅表示只能汇款到个人户口，并要提交个人资料，绝不能转账到发展商户口。另一职员更称：“汇款50万元不用手续费，我们只是赚取汇款差价，外面的找换店要三至四日才可到账，我们只需等一日就可以汇款完成。”
                                          
  非法经营汇钱可囚五年 
  
 据一名熟悉两地的商家指，因正规汇款有限制，有人会冒险透过中介人及“地下钱庄”汇钱。根据《中华人民共和国外汇管理条例》，跨境汇款须获外汇管理局批准，但目前并无香港找换店获批，换言之相关服务实属违法。他指， 你在香港汇款出境是合法，但款项去到内地却是非法。内地执法机构有权指汇款者所持的户口，是用作洗黑钱或非法处理金钱，港人的汇款随时会被冻结。 
  
 执业大律师陆伟雄接受《大公报》查询时表示，根据内地法规，个人违例汇钱出境外，一经定罪，兑换者或会被处罚50万至200万元人民币，亦有可能被追究刑责，至于找换店则会按《中华人民共和国刑法》非法经营罪处理，负责人最高可被判五年监禁。
  
 他解释， 由于大部分香港找换店不会考虑资金来源的合法性，资金有可能是从非法赌博、非法集资、电信网络诈骗等非法所得，这已触犯洗黑钱条例。 但是港人买楼或香港地产代理只希望汇价成本愈平愈好，而不会考虑找换店的资金来源，找换店本身也不清楚资金来源，当内地户口被冻结时，也无法协助解决。
  
  延伸阅读： 
  
  汇款往内地银行账户 每日上限八万人民币 
  
 找换店这个产业早於19世纪已存在，当初主要惠及香港的一些外商，为需要和英国人做生意的中国本土商人提供便利。直到20世纪80年代初，香港的银行就开办人民币存款业务和面向内地的人民币汇款业务（即在香港寄出港币，在内地领取外汇券）。到80年代后期，由於人民币贬值和实质性负利率，香港银行业於1989年正式停办人民币存款业务。
  
 直至1993年3月，香港宝生银行在香港开办人民币现钞兑换业务，逐渐发展到所有经营外币兑换业务的银行都提供人民币兑换。其后，宝生银行获国家有关部门允许，可将人民币残钞运到深圳换新钞。宝生银行同时在香港也为其他银行开办了人民币残钞兑换业务，至1998年这项业务停办。但同年许氏兄弟找换集团冒起，成为本港首家连锁找换公司。从那时起，找换店这一概念才在香港及内地开始流行。
  
 至2003年起，随着香港自由行的开放，大批内地游客访港，找换店的业务如雨后春笋急剧增长，各区都可见找换店。
  
 人民银行2021年1月与发改委、商务部、国资委、银保监会、外管局联合发布《关於进一步优化跨境人民币政策支持稳外贸稳外资的通知》，包括放宽港澳居民汇入内地银行同名户口的资金可作消费性使用，自2月4日起实施。
  
  据悉，境内银行可为港澳居民开立个人人民币银行结算账户，用於接收港澳居民每人每日八万元人民币额度内的同名账户汇入资金， 境内银行应确保汇入及汇出资金使用符合现行规定，其中汇入资金仅可用於境内消费性支出，不得购买有价证券、金融衍生品、资产管理产品等金融产品。

6. 法院能不能冻结香港汇丰银行账户

您好，法律分析：法院能不能冻结香港汇丰银行账户：不能，国内法院确实无法冻结香港汇丰银行的钱，哪怕是汇丰银行国内分行。这个有管辖地的问题，如果你开户地不在国内，国内法院不是知道帐户而无法冻结，是因为压根查询不到账户。汇丰银行是外资银行，全称香港上海汇丰银行有限公司，中文直译为“香港和上海银行有限公司”，英文缩写为HSBC，中文简称为“汇丰”，取“汇款丰裕”之意。香港上海汇丰银行有限公司为汇丰控股有限公司的全资附属公司，属于汇丰集团的创始成员以及在亚太地区的旗舰，也是中国香港最大的注册银行，以及中国香港三大发钞银行之一。【摘要】
法院能不能冻结香港汇丰银行账户【提问】
法院内地汇丰银行能冻结吗【提问】
您好，法律分析：法院能不能冻结香港汇丰银行账户：不能，国内法院确实无法冻结香港汇丰银行的钱，哪怕是汇丰银行国内分行。这个有管辖地的问题，如果你开户地不在国内，国内法院不是知道帐户而无法冻结，是因为压根查询不到账户。汇丰银行是外资银行，全称香港上海汇丰银行有限公司，中文直译为“香港和上海银行有限公司”，英文缩写为HSBC，中文简称为“汇丰”，取“汇款丰裕”之意。香港上海汇丰银行有限公司为汇丰控股有限公司的全资附属公司，属于汇丰集团的创始成员以及在亚太地区的旗舰，也是中国香港最大的注册银行，以及中国香港三大发钞银行之一。【回答】
您好，法院内地汇丰银行能冻结：可以冻结【回答】
法律依据：汇丰银行的存款国家可以冻结的，不管你是在哪个银行进行的存款的话，那么如果这时候你有交易异常的情况，或者是由于有司法纠纷的情况的话，那么这时候都会导致你的账户被冻结的，因为主要是冻结你的账户以后，你这时候是不能够在正常的进行付款的。【回答】
汇丰银行是外资银行也能冻结吗【提问】
您好，外资是不行的【回答】
如果开户在香港能冻结吗【提问】
您好，在香港开户的不会被冻结【回答】

7. 法院能不能冻结香港汇丰银行账户

法院不能冻结香港汇丰银行账户，国内法院确实无法冻结香港汇丰银行的钱，哪怕是汇丰银行国内分行。这个有管辖地的问题，如果你开户地不在国内，国内法院不是知道帐户而无法冻结，是因为压根查询不到账户。【摘要】
法院能不能冻结香港汇丰银行账户【提问】
法院不能冻结香港汇丰银行账户，国内法院确实无法冻结香港汇丰银行的钱，哪怕是汇丰银行国内分行。这个有管辖地的问题，如果你开户地不在国内，国内法院不是知道帐户而无法冻结，是因为压根查询不到账户。【回答】
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8. 法院能不能冻结香港汇丰银行账户

汇丰银行是外资银行，全称香港上海汇丰银行有限公司，中文直译为“香港和上海银行有限公司”，英文缩写为HSBC，中文简称为“汇丰”，取“汇款丰裕”之意。香港上海汇丰银行有限公司为汇丰控股有限公司的全资附属公司，属于汇丰集团的创始成员以及在亚太地区的旗舰，也是中国香港zui大的注册银行，以及中国香港三大发钞银行之一。【摘要】
法院能不能冻结香港汇丰银行账户【提问】
[大红花]亲您好，很高兴为您服务[心]法院不能冻结香港汇丰银行账户国内法院确实无法冻结香港汇丰银行的钱，哪怕是汇丰银行国内分行。这个有管辖地的问题，如果你开户地不在国内，国内法院不是知道帐户而无法冻结，是因为压根查询不到账户。【回答】
汇丰银行是外资银行，全称香港上海汇丰银行有限公司，中文直译为“香港和上海银行有限公司”，英文缩写为HSBC，中文简称为“汇丰”，取“汇款丰裕”之意。香港上海汇丰银行有限公司为汇丰控股有限公司的全资附属公司，属于汇丰集团的创始成员以及在亚太地区的旗舰，也是中国香港zui大的注册银行，以及中国香港三大发钞银行之一。【回答】