个人存取现金超5万元需登记资金来源，将会对哪些人群备受影响？

1. 个人存取现金超5万元需登记资金来源，将会对哪些人群备受影响？

如果说你去银行进行存取业务的话，那么一定要看一看银行的一些规则是什么样的。个人存取现金5万以上，需要登记资金来源，那么这样的现象也会给大家带来很多的不便，像有些人他们的年纪比较大了，根本记不得自己的身份信息，那么如果说你能够这样一些东西进行自然融合的话，也要尽快的调查客户的身份和交易保管的数据。

绝大多数的人们在没有办法获得金钱的与此同时都是去偷盗他人的钱，那么你也要了解资源是哪里来的。每一个月存取现钱都是会有一定的限定，所以说大伙儿也需要了解应当如何去协助顾客申请办理。有些人会挑选农村合作银行，有些人会选择农村商业银行，那么无论你挑选哪有那样的要求就需要一直去坚持到底，一定要鉴别顾客的真实身份，就是这样才可以保护自己。

这项政策的主要目的，就是要打击洗钱等违法犯罪行为，进一步遏制洗钱洗钱及相关犯罪的曼延势头。现在手机支付、网络支付等非现金支付方式已经非常发达了，使用非常广泛了，薪水薪金、劳务报酬等收入多数也是发放到银行卡里，消费也是用手机支付，很少地方会用到现金了，多数普通人现在一年也不会用到一次现金，在这样的情况下，很少人去银行办理现金存取5万元以上的业务。

这个新的规定对于普通公民来说基本上是没有什么影响的，虽然在存钱过程中会麻烦一点，但是通过各种要求证明，反而是对正常消费者的一种保护，规定主要是为了打击洗钱，诈骗分子和其他违法犯罪分子的违法情况。可以很好地打击着一些想洗钱的人，还可以打击一些犯罪分子，可以保护好自己的钱财，对普通人并没有任何的影响，这项规定是特别好的，让那些违法犯罪的人无处遁形。

2. 个人存取现金超5万元需登记资金来源，这样做到底是为了什么？

存取款超过5万元现金，需要办理登记手续，查明资金来源，这对于普通群众来说影响微乎其微，因为5万块钱要登记存49,999不就可以了吗？非要存5万以上吗？10万块钱分两次分三次去存，不就可以避免这个问题的出现了吗？
之所以这样规定，就是因为有那些不法的金融活动，比如网络赌博洗钱，国际的不明资金来源，这都会成为金融监管的阻碍，所以必须要解决这些问题。利用大数据后台监控居民个人资金流动，只是大数据在进行监控而已，居民的个人隐私是完全会得到有效的保护的，但是完全不必因为这个过于担心。居民存款超过5万的时候要询问资金来源，这个也非常简单，因为普通居民这钱从哪儿来的？钱总是有个来源的，实话实说就好了，又不是什么违法犯罪活动，没有隐藏的必要。
大家的钱从哪儿来的，这个是很好去追根溯源的呀，因为有个普通居民，他的钱基本就来源于两部分。一个是赠与性制的，比如说父母爷爷奶奶这些长辈的赠与性质，另外是自己的个人收入，无论是作为企业的股东的分红还是说作为一个企业普通职工所获得的工资薪金报酬，作为兼职所获得的一定劳务报酬回报。这些通过银行卡转账都是可以看到转账方是谁，什么时候转账的这些详细的信息的。
居民的存款取款自由仍然是不受到限制的，只是在大数据的盘查之下发现账户有问题，才会进行简单的询问，除非是大数据盘查，基本确定这个账户的钱就是有问题才会去进行进一步的追根溯源活动，不然每一天有那么多笔超过5万块的存款，银行什么事情都不要做了，天天排查这个就好了，大数据很聪明的后台出错的可能性是很低的。

3. 个人存取现金5万元以上需要登记资金来源，将带来哪些影响？

引言：如果说你去银行进行存取业务的话，那么一定要看一看银行的一些规则是什么样的。个人存取现金5万以上，需要登记资金来源，那么这样的现象也会给大家带来很多的不便，像有些人他们的年纪比较大了，根本记不得自己的身份信息，那么如果说你能够这样一些东西进行自然融合的话，也要尽快的调查客户的身份和交易保管的资料。
一、这样的现象有何影响？那么如果说你在银行当中存款没有一定的条件的话，可能也会给大家带来很大的影响。很多人在办理的时候其实也是想图快的，所以说如果不同的客户能够有不同的管理，那么他们也会愿意去在这个银行进行存款，一定要去登记。大家这么做也是不希望会有危险，像有些人他们对资金的需求要求比较高，那么你也要明白操作方式上会带来哪种程度的影响，只有这样才会了解一下资金来源。
二、防止偷盗大部分的人在没有办法赚取钱财的同时都会去偷到别人的钱，那么你也要知道资源是哪里来的。每个月存取现金都会有一定的限制，所以说大家也要知道应该怎么去帮助客户办理。有些人会选择农村合作银行，有些人会选择村镇银行，那么不管你选择哪里有这样的规定就要一直去坚持下去，一定要识别客户的身份，就这样才能够保护自己。
三、总结大家也不要感觉非常气愤，虽然说麻烦比较多，但是也是为了你服务的。很多人看到这样的消息，登上了热搜都非常的难过，那么明明是自己的钱却还要去登记，就会非常痛苦，如果说你不整理这些基金报的话，可能你也没有办法去认认真真的存款和取款。

4. 个人存取现金超5万元需登记资金来源，为什么会这样规定？

有相关规定表示，现在个人存取现金，如果超过了五万块钱的话，就必须要登记资金来源，有这样的规定。其实就是防止一些人洗钱，也能够防止一些电信诈骗。为了能够提高我国的洗钱风范，防范于是就出了相关的规定，而小编本人觉得这个规定也是非常的不错。现如今，我国的洗钱力度也正在进行加强，让很多的犯罪分子都逃无可逃，如果说大家也不慎参与到了其中，那么，通过登记资金来源也是能够有效的，避免自己上当受骗。
一、为什么会有这样的规定呢？在2022年到2012年12月份，我们国家开始严格的去进行打击这方面。在这三年的时间当中，我们开展了全国的打击治理洗钱违法犯罪，在这三年里面，会严格地去进行排查。而大家存取钱金额，如果超过了五万块钱的话，就必须要进行登记。
二、可以接受这样的规矩吗？小编本人觉得是可以去进行接受的，因为这也是为了保护大家的财产安全，并且也是能够去帮助警方进行工作，如果说我们的金钱被骗了的话，肯定是会十分的伤心，毕竟现在的赚钱也是非常困难的。而国家有这样的规定，也是为了能够去保护大家的财产安全，并且也是能够把更多的犯罪分子绳之于法。国家有一些规定，肯定是从人民的角度开展的，所以在这个时候大家一定要去配合国家的工作。


三、总结。如果说你的钱被骗了的话，那么你肯定是会非常的伤心，而现在，很多的诈骗分子都是在国外，或者是像一些云南等地区，抓捕起来也是非常困难的，而有了这样的规定，就能够从根本解决一个问题。

5. 个人存取现金超5万元要登记资金来源，这种规定出台的背景是什么？

依据人民银行的规定，从3月1号开始，全部商业银行（包含信用社，各大证劵金融机构），顾客存、取款现钱，做到5万块钱，务必备案由来和主要用途。便是假如你来银行柜台取现钱，额度超过5万块钱。那你就要备案，填好取款具体的主要用途。很多人觉得这是一个那些霸王条款，其实也不是，金融机构之所以会这么做，关键还是从大家的利益所考虑的，终究存储超出5万余元也是属于大额资金，这样的一个要求不论是针对金融机构，还是对于本人来说都是双向的保护，也加大了对资金的管理方法，虽然会造成不便，但更多的是从安全性出去。

假如你是去银行柜台存现钱，额度超过5万块钱。那么你也必须要备案，填好这钱具体的由来。许多人对这个最新政策，有一定的误会。大伙儿一定要看清楚了，存取款做到5万，一定要备案。记牢是“备案”，并不是“审讯”。你只需要如实回答，属实备案就行了。说实话就能，无需任何的遮盖。如果你说，你不敢属实备案，那这个可能就是你自己的问题。你也是提前准备取高额现钱，做什么违法违纪的事情吗？这存的大额现钱，难道说由来歪斜？像现在货币性付款，十分普遍的。大家出门时，无论干什么，只需要一个手机上，就能所有处理。

好多人莫说是五万块钱的大额现钱了，便是上一次见到现钱，都不记得是什么时候的事情了。你们可以想一下，你上一次应用现钱是什么时间？上一次使用到五万块钱的现金，又是什么时候的事儿？可能，你自己都不记得是天狗吃月的事情了。因此，现钱在日常生活中，现钱影响力没那么关键。此外，像大额的取款，例如买房，能直接刷银行卡。买车，也可以直接刷银行卡。你该笔钱是什么由来:要如实回答。

比如:是薪资收入，还是其它副业收入，或者营业收入，或者他人转帐收入，或是贷款，赠予，财产，专利权写作，项目投资理财产品收益，福利彩票这些。一定要认真考虑到好啦，因为这个牵涉到，对应的税款等。你还需要出示对应的证实，比如，彩票大奖的，个税，完税凭证。不可以造假。你用这一大笔钱做什么:例如，理财投资，买房，民间借款，亲朋好友贷款，金融融资，购物旅游，交纳水电气培训费这些。这一也要考虑好，如实回答。由于还涉及到，未来，账款的跟踪记录，以及未来，有可能会资金回笼，合规管理这些。这也可能使你出示对应的办理手续，比如借据，买房资产是不是转到房地产公司这些，也无法造假。

6. 个人存取现金超5万元需登记资金来源，这会影响到普通人的生活吗？

这对于普通人的影响是非常有限的。
首先，只要我们的资金是合法取得的，并且我们的支出也是合法的支出，那么对于我们的整个个人的影响是非常有限的，只需要我们在进行转账或者交易的时候登记一下资金的来源和资金的用途就行了，而且在这个登记的过程中也不需要我们再做出其他的表达，更为关键的是也不会对于我们的个人信息造成太过于严重的泄露，所以说这个政策对于普通人的生活影响还是非常小的，这只是在金融领域对于资金的安全进行相应的严格的管控。
其次，这项政策的出台的目的就是为了能够让洗钱行为无处可逃，因为对于我们国家目前的整个金融教育体系当中还存在着各式各样的洗钱途径，而对于这些途径来说，他们可以通过银行等等系统来进行各种各样的操作来达到躲避监管的目的，而国家也是看到了这个问题，所以说就希望能够利用这样的规则，能够让这些系前行为无处可逃，因为对于这些行为来说，他们往往背后联系着违法产品，对于整个社会和经济的发展都会产生非常不好的影响，所以说在这样的情况之下， 为了进一步规范我们国家的金融秩序就推出了这样的政策。
最后，虽然说我们以后在银行进行相应的资金交易的时候会多一道程序，但是这个程序对于我们整个资金的安全也是有了更好的保证，尤其是对一些年龄比较大的老年人来说，他们往往会因为一些陌生电话上当受骗，那么他们在银行转账的时候，再写相应的资金用途的时候，也能够让工作人员进行提醒，以免他们上当受骗，这对于这些老年人来说也是一种安全保障。

7. 个人存取现金超5万元需登记资金来源，这会影响到普通人的生活吗

相信最近个人存取现金超5万元需登记资金来源的消息传遍了大家的朋友圈，许多人都纷纷担心这个政策会影响到大家的正常存取款，也有的人担心这会泄露个人的隐私，毕竟没有谁会想要把自己的资金来源以及去向告诉他人，但是在我个人看来完全没有必要担心，这项政策对于普通人来说并没有太大的影响。
对于大家的担心银行方面的工作人员曾经给出回应，据他所说这项政策对于大家正常的存取款没有任何影响，之所以出台这项政策是为了打击非法集资以及电信诈骗等非法行为，其目的是为了保证大家的资金安全。而且对于普通人来说一次性存取超过5万元的次数屈指可数，大部分人都是每月工资打到工资卡上，大部分时间不会面临向银行工作人员透露资金来源及去向的问题，所以对于这个问题不必太过担心。
再者作为比较专业的金融机构，银行在保密这方面是做的很好的，所以即便向工作人员透露资金来源等问题也不必担心工作人员向他人泄密，况且如今法律对于普通群众的保护越来越完善，即便银行的工作人员泄密我们也可以运用法律的手段很好保护自己，更何况这项政策对于我们来说也确实有很大的好处，如今许多年轻人在外奔波，家里面也更多是老人独居，而毒经的老人就很容易受到诈骗，而这一项政策就能够很好的规避这些问题，在老人取款的时候银行方面可以根据老人的取款金额而判断其是否受到诈骗，这能够非常有效的避免损失。
总的来说这项规定是利大于弊的，不过银行对于资金来源及去向方面的保密工作也应该要做到严格的保密，这样才能够让大家放心，这样才能够起到这项政策所想要起到的作用。

8. 个人存取现金超5万元需登记，这对正常业务有何影响?

个人存取现金超5万元需要登记，央行针对这一新规已经做出了解读，这对正常业务没有影响。
央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将在3月1日正式实行，在管理办法中规定，用户存取超过五万元以上或者等值一万美元以上的外币业务的，应当核实客户身份并了解资金来源，这个管理办法一经发布在网上引起了很大的反向，网友们纷纷表示会给存取款带来很大的不便利，因为核实信息或者了解资金来源会占用很大的时间，另外自己的隐私没有办法被保障，针对这些问题，央行做出了专门的解读，就网友关心的问题做出了回应，下面就来说一说个人存取现金超5万元需登记的影响：
一、不会对正常业务有影响
在央行的解读中，实行了新的管理办法后不会对用户办理正常业务产生影响，也不会影响用户存取的效率，对于正常的交易只是口头上进行询问，也不需要用户出具资金来源的证明，只有对明显异常的交易才需要用户出具证明，所以不会影响业务办理的便利性。

二、用户无需担心隐私信息泄露
至于用户担心的隐私被泄露的问题，央行也做出了解释，早在之前的商业银行管理办法中就对用户隐私做出了绝对保密的规定，如果随意泄露用户信息严重的会被追究刑事责任。

三、推出新规的主要目的
央行也解释了推出新规的主要目的就是为了防止非法洗钱以及电信诈骗等行为。电信诈骗具有很大的隐蔽性，这些措施可以防止用户的钱遭受损失。

你觉得个人存取现金超5万元需登记，这对正常业务有何影响?