大额存款为何也要本人身份证？

1. 大额存款为何也要本人身份证？

依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定，政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构，在以开立账户等方式与客户建立业务关系。
一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。
商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。



扩展资料：
金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法
第八条 商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。
第九条 金融机构提供保管箱服务时，应了解保管箱的实际使用人。
第十条 政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、住所和收款人的姓名、住所等信息，在汇兑凭证或者相关信息系统中留存上述信息。
并向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、住所等信息。汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外收款人住所不明确的，金融机构可登记接收汇款的境外机构所在地名称。
接收境外汇入款的金融机构，发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所三项信息中任何一项缺失的，应要求境外机构补充。
如汇款人没有在办理汇出业务的境外机构开立账户，接收汇款的境内金融机构无法登记汇款人账号的，可登记其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核。境外汇款人住所不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。


参考资料来源：百度百科-金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法

2. 大额存单必须本人存吗？大额存单非本人能取吗？

      大额存单一般涉及的金额是比较多的，有储户可能有急事，就会想委托家人或者朋友去办理，那么大额存单必须本人存吗？大额存单非本人能取吗？为大家准备了相关内容，以供参考。
大额存单必须本人存吗？      大额存单不一定要本人存，也可以委托家人或者朋友帮忙存，但是去银行存的时候，需要携带存大额存单本人的身份证、银行卡去进行办理，另外还要注意存大额存单的本人需要保持电话畅通，银行可能会电话进行核实。      一般来说，大额存单的门槛是比较高的，基本上大部分银行都是20万起步，所以大家在存钱的时候，最好是自己去存钱比较的保险，毕竟资金这么多，万一出现意外也是得不偿失。大额存单非本人能取吗？      大额存单非本人能取，但是需要带存大额存单本人的身份证、银行卡去进行办理，另外银行可能会进行电话核实，需要存大额存单本人的电话畅通，如果在电话核实过程中，电话没有打通，银行可能不会让取出，怕别人盗用资金，也是为了保护储户资金的安全。      大额存单因为涉及的金额是比较大的，所以在取的时候，最好是本人去取，能避免一些风险，万一家人、朋友看到一大笔资金眼红不给，也不是没有可能的，一般建议自己去取，除非是很信任的人。      以上就是关于“大额存单必须本人存吗”的知识。

3. 大额取款必须本人吗

银行的大额取款一般需要本人来操作，还需要携带身份证件，但也可以他人来代理，代理人需要携带本人和代理人的两个身份证件。根据银行规定，储户一次性从储蓄账户(包括银行卡)提取现金超过5万元(不含5万元)以上的，即为大额现金。在提取大额现金时，除按原有规定填写支取凭条等手续外，还必须向储蓄机构的柜台人员提供有效身份证件，储蓄机构审核后即可予以支付。其中，对一次性提取20万元(含20万元)以上的，储户还应至少提前1天以电话等方式向储蓄机构预约，以便储蓄机构准备现金，有效身份证件包括居民身份证、户口簿、军人证、外籍储户的护照、居住证。拓展资料①银行大额取款或转账不一定需要本人操作的；可以让委托人办理，只要委托人持有相关的有效证件是可以代理取款或转账的。②根据银行规定，储户一次性从储蓄帐户（包括银行卡）提取现金超过5万元（不含5万元）以上的，即为大额现金。在提取大额现金时，除按原有规定填写支取凭条等手续外，还必须向储蓄机构的柜台人员提供有效身份证件，储蓄机构审核后即可予以支付。其中，对一次性提取20万元（含20万元）以上的，储户还应至少提前1天以电话等方式向储蓄机构预约，以便储蓄机构准备现金。    有效身份证件包括居民身份证、户口簿、军人证、外籍储户的护照、居住证。③从银行安全提取大额款项的注意事项：第一。有人试图从市中心的商店提取现金。一般来说，抢劫犯在郊区或交通不便的地方犯罪；第二，个银行试图减少大额现金提取。如果您可以转账或电汇，请勿提取现金。如有必要，请银行汇款上门（银行需要收费）第三，人多的时候要提钱，比如上班时间，但人多的时候不要取钱。尤其是柜台拥挤时，客户没有安排队伍是最危险的；第四，是找人一起去，不要单独提现金；第五，个人开车的时候，把车停在视线内。最好在银行里能直接看到车辆；第六，不要把钱用报纸或塑料袋装。

4. 大额存单非本人能取吗

大额存单未能自动兑付的，投资人可以委托他人在银行网点柜台办理到期人工兑付，代办人必须持本人有效身份证件以及投资人的有效证件、大额存单在银行各网点代理投资人办理，待大额存单状态正常后，大额存单本息可以办理到期人工兑付。大额存单到期后如果使用的是借记卡购买，到期后银行会自动将本金和利息转到投资人认购本期大额存单的银行卡活期存款账户里。拓展资料我国首批大额存单于2015年6月15日起发行，首批发行机构包括工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、浦发银行、中信银行、招商银行、兴业银行9家银行，均为市场利率定价自律机制核心成员。目前已经扩大到多家银行。以建设银行为例，大额存单的利率水平均在基准利率基础上上浮40%，产品期为3个月、6个月、9个月、1年期、18个月、2年期、3年期7个品种，利率分别为1.54%、1.82%、1.96%、2.10%、2.52%、2.94%、3.85%。从起点金额看，面向个人的大额存单起点金额为20万元，以1万元递增，购买当日起计息；面向企业的大额存单起点金额为1000万元，以100万元递增。其中因3年期大额存单利率较高且可以提前支取，其比1年期、18个月、2年期三个品种实际收益更高，在存1年以上的大额存单时选择3年期更为划算。从国际经验看，不少国家在存款利率市场化的过程中，都曾以发行大额存单作为推进改革的重要手段。从我国的情况看，近年来随着利率市场化改革的加快推进，除存款外的利率管制已全面放开，存款利率浮动区间上限已扩大到基准利率的1.5倍，金融机构自主定价能力显著提升，分层有序、差异化竞争的存款定价格局基本形成，同时，同业存单市场的快速发展也为推出面向企业和个人的大额存单奠定了坚实基础。当前，推出大额存单的条件和时机已经成熟。大额存单的推出，有利于有序扩大负债产品市场化定价范围，健全市场化利率形成机制；也有利于进一步锻炼金融机构的自主定价能力，培育企业、个人等零售市场参与者的市场化定价理念，为继续推进存款利率市场化进行有益探索并积累宝贵经验。同时，通过规范化、市场化的大额存单逐步替代理财等高利率负债产品，对于促进降低社会融资成本也具有积极意义。

5. 存钱必须要本人吗

存钱不需要本人去，他人也可代办。【拓展资料】一、到银行柜台存款的步骤1.先填写存款凭条；2.把存款凭条、现金以及说明身份的有效证件一起交给银行的记账员记账；3.记账员把存款凭条、账卡、现金一起交给复核员；4.复核员复核无误后将存折交给记账员；5.记账员把存折交给存款人。二、ATM机存款步骤1.将银行卡插入ATM机中，输入密码登陆；2.选择存款，点击确定，放入现金；3.之后确认现金存入金额，点击确定即可完成。4.在ATM机存款只能识别面值100元的（部分可以识别50元的），完成之后，选择查询，可以选择明细查询也可以选择余额查询，选择之后点击确定，即可查询到账户余额（或存款金额），之后点击退卡，退出卡片。自动柜员机，即ATM，是指银行在不同地点设置一种小型机器，利用一张信用卡大小的胶卡上的磁带记录客户的基本户口资料（通常就是银行卡），让客户可以通过机器进行提款、存款、转账等银行柜台服务，大多数客户都把这种自助机器称为自动提款机。中国银联2015年6月8日宣布，ATM跨行转账业务已在全国所有银行开通，持卡人可在任意银行ATM上，用任何一张银联卡向其它银联卡跨行转账，限额是每天5万元，大部分银行ATM跨行转账收费标准，比柜台转账略低，但比网银、手机银行转账收费要高。并非所有地区的ATM服务都是免费的。除了某些国家和地区使用ATM服务要收费以外，澳大利亚和新西兰都会对客户每次利用ATM提存款项而收取少量费用。并非所有ATM都是24小时服务的。在韩国，只有标明“24时间Service”(即24小时服务)的ATM才是。否则的话，要留意ATM上张贴的服务时间。除了少量只在银行办公时才提供服务，其他的大多数会在晚上十时停止运作。中国在1980年代末期才开始在深圳出现提款机现已扩展至全国。并且多数柜员机都已加入银联网络，只要是有银联标志的银行卡都可以通用，但收费与否则和发卡行的规定有关。没有银联标志的卡只能在本行网络的柜员机上使用。

6. 大额存款去银行找谁

您好，大额存款去银行找值班经理谈，一般可以拿到好的利率。一、大额存单。尽管降息幅度很大，但大额存单利率仍是各类银行存款中最高的。如果有20万元，又没有好的投资方式，那大额存单是最好，最安全的理财方式。二、和银行协议利息。众所周知，银行的利率没有变化，但当你的存款达到一定数额时，你可以向银行申请议付利息。起征点是100万元。如果你增加3分，那就是0.3%。在这种情况下，这100万元每年可额外产生3000元的利息。因此，当你有100万元的存款时，就不需要选择产品了。您可以直接去银行经理那里，尝试与他协商利息，银行越小，成功的可能性越大。如果您的存款金额超过100万，比如数千万、数亿，银行不仅会与您协商利率，还会为您提供各种优质服务。祝您生活愉快哦【摘要】
大额存款去银行找谁【提问】
您好，大额存款去银行找值班经理谈，一般可以拿到好的利率。一、大额存单。尽管降息幅度很大，但大额存单利率仍是各类银行存款中最高的。如果有20万元，又没有好的投资方式，那大额存单是最好，最安全的理财方式。二、和银行协议利息。众所周知，银行的利率没有变化，但当你的存款达到一定数额时，你可以向银行申请议付利息。起征点是100万元。如果你增加3分，那就是0.3%。在这种情况下，这100万元每年可额外产生3000元的利息。因此，当你有100万元的存款时，就不需要选择产品了。您可以直接去银行经理那里，尝试与他协商利息，银行越小，成功的可能性越大。如果您的存款金额超过100万，比如数千万、数亿，银行不仅会与您协商利率，还会为您提供各种优质服务。祝您生活愉快哦【回答】

7. 存款单取钱一定要本人吗

存单不是本人的，也可以取钱。一般由取款人携带存单本人的身份证、代取人的身份证以及银行存单，前往存款银行营业网点柜台，通过输入存单密码即可实现取款。不过，若取款金额超过5万元，个人需提前一天与银行工作人员联系，方便隔天取款。拓展资料存单是银行凭以办理储蓄业务的一种信用凭证。一般用于一次存取的整存整取、定活两便储蓄。银行签发存单和存折后，对储户的存款负有经济责任。人们进行存款，首先接触到的是存单(Certificates of Deposit)和存折(Passbook)。存单与存折是银行凭以办理储蓄业务的一种信用凭证。存单一般用于一次存取的整存整取、定活两便储蓄，存折多用于收付次数较多，具有连续性的储蓄种类，如零存整取、活期等储蓄种类。银行在经办业务时，必须加盖储蓄业务章和经办人员私章，将有关户名、存款金额、存期、存入时间、到期时间、帐号、利率等内容填写齐全。重要性存单（折）是储户办理存款和取款的凭据，因此储户应妥善保管，以免发生意外，造成不必要的损失，特别是使用频繁的活期和零存整取存折，更要精心保管。生活中，储户因存单（折）发生丢失、被窃以致存款被人冒领的现象屡见不鲜，其原因主要是存单（折）的保管不善。有的储户将存单（折）随手置放，塞在橱柜中，放在书本里；有的储户认为存单要很长时间以后取款才用得着，怕丢失而塞在地板里，或者干脆埋在地下，如此保管，时间一长，不是遗忘就是遭鼠咬、虫蛀或霉烂变质。还有的储户喜欢将存单（折）随身携带，这便容易丢失和遭窃。一般情况下，银行存款是用于少数量交易的户口，例如活期存款。在早期的银行里面，银行柜员会用手写下交易的日期和款项，最新的存款结余，并签下他们的记号或印章。客户则可透过自动柜员机，处助打印机（类似自动柜员机），或直接到银行分行利用小型点阵打印机或喷墨打印机来更新银行存款。客户如需查询存款，但又不方便使用电话或网上银行来查看账户存款情况，针对这种情况，银行设备的供应商们，例如TallyGenicon，就专门提供了用来打印存款的存折打印机，这类打印机改善了柜员机的生产率，提供了更快的交易时间，更多的自动功能。

8. 银行存款要不要本人亲自去

"银行存款是不需要本人到场的，存钱业务可以由本人去也可以是由他人进行代存的。存款人可以拿着银行卡到银行营业厅办理相关的存款的业务，向营业员说明所需要存款的金额，将钞票与银行卡交给营业员，然后签写回执单，就可以完成存款了。或者存款人也可以将银行卡插入ATM机中，确认现金存入的金额，点击确定就可以完成存款业务了。银行的存款一天当中会在24:00点结算利息，计息的天数是算头不算尾。比如今天下午4点有10W进账，在第二天早上9点转出，就有利息，会算一天的活期存款的利息。每个银行的活期存款的利息都是有所不同的，但是都是在现有标准的活期利率之间浮动的，现在我国的活期利息利率大概是0.35%，按照银行活期利息的结算日进行结算，每个季度会结算一次，同时利息将会在每个季度的20号左右转入到用户的银行卡中。按照用户存款是多少天就按照多少天来计算利息，但是在天数的取值上是有一定的规则的，活期存款的利息是按照每月30天，每年360天来计算的利息，比如用户1月1存入，2月1日取出，实际的存款天数是31天，但是利息在计算的时候会按照30天来进行计算，最终的存款利息=存款金额*活期存款利率×30/360。银行存款的注意事项1、要合理选择存款的期限：在加息的周期之内，定期存款的期限的选择既不要太长也不要太短，存款的期限以不超过一年为最佳。对于临时需要用钱的储户，最好是采用连月存储法的，也就是储户每月存入一定的钱款，所有存单年限都相同，但是到期日期分别相差1个月。2、连月存储法能够最大限度地发挥储蓄的灵活性，储户临时需要用钱的话，可以支取到期或者近期的存单，并且能减少利息损失。3、定期存款转存必须要注意临界点。在央行加息以后，为了应对利率的调整，不少储户选择定期存款转存的理财法。4、定期存款提前支取的话，收益会大打折扣的。根据目前的储蓄条例的规定，存款如果提前支取，利息就只能按支取日挂牌的活期存款利率来支付。这样，存款人如果提前支取未到期的定期存款，就会损失一笔利息的收入。存款额越大，离到期日越近，提前支取存款所导致的利息损失也就越大。"