家族办公室适合哪些人

1. 家族办公室适合哪些人

创业初期，家庭财富可能不多，自己加上懂得理财的贤内助就能搞定。但随着家庭资产规模越来越大，面临的财务问题也越来越复杂，这时候一个计算器和一个账本就无法满足财富管理的需要了，得聘请专业的财富管理顾问来提供建议和规划。

而再往前进一步，当企业家资产规模达到几亿、几十亿之后，可能就需要通过成立家族办公室来进行资产管理，以完成财富的保全、增值和传承任务。

米兰贝拉家族办公室称：中国近几十年来的经济发展已经造就了很多拥有巨额财富的超高净值家庭，但由于国内法制的不完善和市场的不成熟，家族办公室这个概念在中国富豪圈里还没有获得应有的普及。但随着信息不对称的消除和企业家事业、生活的全球化，中国家族办公室业务的普及度、成熟度也会越来越向发达国家靠拢。

对于眼光超前、善于未雨绸缪的企业家们来说，家族办公室是您不得不考虑的选择。

2. 家族办公室有什么作用？

家族办公室是家族财富管理的最高形态。家族办公室的主要作用是密切关注家族的资产负债表，通过成立独立的机构、聘用家族办公室CEO来管理家族资产组合(而不是委托金融机构来管理)，帮助家族在没有利益冲突的安全环境中更好地完成财富管理目标、实现家族治理和传承、守护家族的理念和梦想。家族办公室是对超高净值家族一张完整资产负债表进行全面管理和治理的机构。家族办公室处于距离家族成员最近的核心幕僚环，家族成员的财务、安全、交往等基本需求都有赖于家族办公室的高效管理，家族办公室高管也在家族决策中扮演其核心幕僚的作用。家族办公室是买方定位的专业服务机构，始终会站在客户的立场提供咨询和建议，根据客户的真实需求去全市场筛选最适合的金融工具或产品，与客户利益永远一致。如果对家族办公室话题感兴趣，如果想创立家族办公室，欢迎与优脉联系，我们很乐意分享经验和心得，促进家族办公室在中国市场的发展与成长。

3. 家族办公室是干什么的？

究竟何为家族办公室？让其成为李嘉诚、洛克菲勒等顶级富豪的选择

4. 家族办公室的特点是什么？

家族办公室是一个小型/精品专业服务机构，有四种特质：1、FO（Family office，即家族办公室）是一份责任，和一般的生意不太一样，因为他所有的服务都是一个概念，他没有一个具体的东西给客户，当客户真金白银付出，或者等到合同签约的时候是生意的开始，同时也是责任的开始。所以它本质上是一种责任，FO在业务的基础层面上，他不是某个金融商品，或者说是某一个实物的商品，亦或是某一个可量化的具体服务：在客户付款的时候，他就能直接提供出来的。它是一个概念，一个受托责任，所以这个责任怎么样能够有效的落实，这是我们在做FO业务的时候的必须面对的点；2、FO有自己的商业模式，必须遵循商业的基本规则，比如说你是如何发展客户的，收入是如何获得的，成本是如何管理的；3、FO是一个专业，家族办公室会面临很多挑战，需要真正理解客户需求，并运用各种金融工具解决问题；4、FO是一个事业，对于很多人来讲，做FO，特别是做FO的实际控制人，或者FO的大股东，在公司从小到大的过程中会面临：这个公司怎么长期可持续的发展，怎么样对他的股东、客户、员工和对自己负责任的这样一种状态。如果对家族办公室话题感兴趣，如果想创立家族办公室，欢迎与优脉财富汇联系，我们很乐意分享经验和心得，促进家族办公室在中国市场的发展与成长。

5. 为什么要建立家族办公室？好处是什么？

建立家族办公室的理由很多,但最根本的理由是渴望促进财富的代际传承以及减少家族内部纠纷。随着管理家族财富难度的增加,这种代际传承的渴望也不可避免地增加。家族办公室可提供一个正式的治理结构，以确保家族内部的透明度和决策程序，从而可以在家庭冲突和艰难的财务决策中发挥作用。家族办公室或家庭信托可以通过周全的税收和遗产规划来提供税收优势，例如避免遗产税和节税型财富转移。对于希望资产妥善管理和代代相传的家庭来说，成立专门的单一家族办公室不失为解决复杂传承问题的好方法。优脉经过多年的实践和探索，已总结出一套在中国支持家族办公室发展的成功模式，并形成了高端圈层网络：优脉·家族办公室联盟。优脉至今服务超过50个家族办公室，提供投资建议和解决方案逾100亿元。优脉已成为中国家族办公室领域的行业领先者！

6. 家族办公室是什么

家族办公室最早起源于古罗马时期，最初的定位是为皇室财富进行行政管理，也就是古罗马时期家族主管的职责，后来在中世纪作为“大管事”逐渐流行起来。

现代家族办公室产生于19世纪欧洲中叶，在私人银行的基础上逐渐发展起来。
工业革命为很多家族创造了巨额的财富，如洛克菲勒家族、卡耐基家族、福特家族等，也标志着真正个性化、独立的单一家族办公室时代到来，随后逐渐出现了同时服务于多个家族的多家族办公室。

7. 家族办公室的分类有哪些？

家族办公室按服务对象可以分为两大类：单一家族办公室(Single家族办公室，简称为S家族办公室)和联合家族办公室(Multi家族办公室，简称M家族办公室)。
单一家族办公室，顾名思义，就是为一个家族提供服务的家族办公室，由富有家族设立的法人实体，用以进行财富管理、财富规划、以及为本家族成员提供其他服务。
联合家族办公室，则是为多个家族（超高净值客户）服务的家族办公室，主要有三类：第一类是由一个家族发起然后接纳其他家族客户转变而来，第二类则是资深金融人士为了更好地服务大客户而设立，第三类是由聚合圈层资源及人脉而来，创始人在通过家族办公室管理自己财富的同时，也可以为身边的亲朋好友或商业伙伴提供服务。
家族办公室按商业模式可以分为全能型和外包型。
全能型家族办公室，顾名思义，具有与家族财富管理和传承相关的全面功能，可以凭借自己团队的专业能力及资源为客户提供全案服务，通常这样的家族办公室只为顶级富裕家族服务，对资产规模也有很高的要求，至少需要1亿美金以上才能覆盖高昂的运营成本和人力成本，全球范围内也十分罕见。家族办公室作为一种小型精品专业服务机构，很难将所有领域的专业人才全部都囊括怀中，即使可以做到，这样的设置也会导致聘用相关人才的成本高昂，以至于很多富有的家族可能都无力承担或不愿承担，这往往是单一家族办公室转型为联合家族办公室的原因之一。
外包型家族办公室，即家族办公室在保有自己的核心和品牌竞争力的前提下，将绝大部分服务都外包给专业机构，设置一个或几个专职的岗位，和专业机构一起对外部服务供应商进行筛选和管理，协调各方，帮助客户对接，确保沟通顺畅，做好持续跟踪和维护。以目前中国市场的情况来看，外包型家族办公室的商业模式可能更加适合中国国情，财富管理行业也逐步在往“专而精”的方向发展，外包型的模式可以低成本、集约化地创建家族办公室并同时依然能为家族客户提供高品质的专业服务。优脉是一个买方定位、为家族办公室提供体系化服务支持的专业机构，可以提供大类资产的筛选配置与组合管理、家族办公室筹建与运营的支持及辅导、家族事务全球专业资源的对接与落地等专业服务。经过6年的实践，优脉已经总结出了一套在中国支持家族办公室发展的成功模式，至今优脉服务超过50个家族办公室，提供投资建议和解决方案逾100亿元。2019年4月，优脉刚获得了外资机构AZIMUT集团的战略投资，36氪、新华社、中国证券报、网易财经等知名媒体都有相关的专题研究报道，大家感兴趣可以搜索。如果对家族办公室话题感兴趣，如果想创立家族办公室，欢迎与优脉联系，我们很乐意分享经验和心得，促进家族办公室在中国市场的发展与成长。

8. 家族办公室未来的发展趋势怎么样？

凭借改革开放40年的飞速发展，中国诞生了高净值人士近200万人，可投资资产将突破200万亿元人民币，在经历了资本市场的洗礼后，高净值人群的投资行为和心态发生明显转变，他们更关心资产的安全和保值，注重财富的长期积累与传承，开始接受全球配置的理念并逐步提高海外投资占比，这些变化对于财富管理机构的专业能力提出了新的要求。很多中国的企业家在胼手胼足完成创业的使命以后，资产已经超过了十亿，甚至超过了百亿。在这样的财富体量上，他们所思考的问题，就已经不是个人的需求，不是买几套房子，也不是对抗通货膨胀的命题，而是家族和社会长达几十年甚至百年的需求。在这种情况下，中国的财富管理行业需要进一步的进化——就是站在客户立场提供专业服务，向客户收费，与产品提供方不再有利益关系，我称这种服务关系为买方投顾模式。优脉财富汇成立于2014年，目标就是成为这样一家”买方投顾模式“的专业机构，全心全意为超高净值的家族客户服务，为他们建立专属的家族办公室，为他们设计真正符合需求的财富管理模式，为他们的世代传承持续提供专业支持，而且不仅仅是服务一代。优脉财富汇经过6年的实践总结，实证研究数据指出，在同样的市场情况下，凭借专业团队的风险管理和投资策略，客户可以获得5-12%的超额收益。这就是专业团队带给客户的实实在在的、可量化的金融价值。在可预见的未来，随着中国企业家阶层的继续涌现的扩大，中国的小型家族办公室肯定会呈现一个爆发的态势，未来会有很多私人银行家把自己的业务转型成为”家族办公室“。这些私人银行家们已经陪伴了客户将近二十年，所以对客户以及客户的家族了如指掌。但是如果将个人的工作室升级成家族办公室的话，还需要一个庞大的国内和国外产品的研究团队，自已的风险管理团队，以及自己的资产配置团队。而这对于小型家族办公室而言，都是需要漫长的时间而建立的。而且很多的人材只能在”北上广深“这样的超级资源高地才能够找的到。所以对于这些小型家族办公室来说，优脉这样的机构可以成为一个”多媒体综合宽带入口“，只需要加入到优脉的家族办公室联盟体系里面来，就可以接触到国内和全球一流的金融产品、全球一流的产品筛选体系、全球一流的家族法商案例，以及全球一流风险控制体系，这对小型家族办公室的快速设立和大幅提升对客户的服务水平是非常有好处的。2019年，已经准备传承安排的超高净值客群首次超过50%。随着境内家族信托服务逐渐完善，成功案例不断增加，境内家族信托日益受到高净值人士的青睐。同时，超高净值人群（定义为可投资资产5亿元民币以上）对家族办公室尝试意愿高，在企业经营面临挑战、转型需求等作用下，对家族企业规划相关服务期许最高。我们相信未来10年，是财富管理市场变化最快的10年，希望能与大家一起砥砺前行，不忘初心，为客户创造真正的价值，为中国金融市场的发展尽一份力。如果对家族办公室话题感兴趣，如果想创立家族办公室，欢迎与优脉财富汇联系，我们很乐意分享经验和心得，促进家族办公室在中国市场的发展与成长。