公司准备上市 证监会必然会调取原始股东个人近三年银行流水吗

1. 公司准备上市 证监会必然会调取原始股东个人近三年银行流水吗

没有法定要求，证监会现场检查也是抽查，不一定检查到每个申报企业。原始股东银行流水不是申报项目，只是尽职调查的一手手段，为了核查公司是否有帐外收入和异常的资金往来。一般来说，证券g公司都会核查，作为工作底稿佐证核查结论。

2. ipo财务核查为什么要查资金流水

这个我有发言权，因为我的一个项目在这方面存在大量的问题，如果不通过核查资金流水较难去发现。主要还是控股股东资金占用，如果不进行资金流水的核查，很难发现账上的和对账单不相符的地方，有可能股东资金占用半年，在年末还款，而通过函证时发现不了的，实际上控股股东占用了半年的资金。另一方面存在企业以公司名义贷款借款转给控股股东用的情况，如果没有入账，核对流水也能发现。第三方面企业长期挂账的应收款，控股股东可能通过其他途径打入公司账户，这样就减少了应收账款，然后再通过其他途径转出去。第四方面多打钱给供应商再以客户的名义打款回来，通过银行流水可以发现账面记账明细同对方户名不相符。

3. 公司准备上市，所有股东银行流水证监会都会查吗

不会查所有股东的账户流水，控股股东实际控制人的会查，其他股东如果没有发现异常是不会查的。在这里我们要清楚几两个点：证监会的职能，公司上市对各股东银行流水监查的标准。      中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。它有监管证券期货市场和公开证券期货市场信息等职责。具体有以下十三项职能：(一)研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划;起草证券期货市场的有关法律、法规;制定证券期货市场的有关规章、规则和办法。(二)垂直领导全国证券监管机构，对证券期货市场实行集中统一监管。管理有关证券公司的领导班子和领导成员，负责有关证券公司监事会的日常管理工作。(三)监管股票、可转换债券、证券公司债券和国务院确定由证监会负责的债券和其他证券的发行、上市、交易、托管和结算;监管证券投资基金活动;批准企业债券的上市;监管上市国债和企业债券的交易活动。(四)监管境内期货合约的上市、交易和清算;按规定监督境内机构从事境外期货业务。(五)监管上市公司及其按法律法规必须履行有关义务的股东的证券市场行为。(六)管理证券期货交易所;按规定管理证券期货交易所的高级管理人员;归口管理证券业协会和期货业协会。(七)监管证券期货经营机构、证券投资基金管理公司、证券登记清算公司、期货清算机构、证券期货投资咨询机构、证券资信评级机构;与中国人民银行共同审批基金托管机构的资格并监管其基金托管业务;制定上述机构高级管理人员任职资格的管理办法并组织实施;指导中国证券业、期货业协会开展证券期货从业人员的资格管理。(八）监管境内企业直接或间接到境外发行股票、上市; 监管境内机构到境外设立证券机构;监管境外机构到境内设立证券机构、从事证券业务。(九)监管证券期货信息传播活动，负责证券期货市场的统计与信息资源管理。(十)会同有关部门审批会计师事务所、资产评估机构及其成员从事证券期货中介业务的资格并监管其相关的业务活动;监管律师事务所、律师从事证券期货相关业务的活动。(十一)依法对证券期货违法违规行为进行调查、处罚。(十二)归口管理证券期货行业的对外交往和国际合作事务。(十三)国务院交办的其他事项。      由上我们知道了证监会在公司上市管理中起到的作用，那么公司上市对各股东又有什么要求呢？一般来说，公司上市前会经历一系列的复杂反腐的手续，其中要包括一个管理层的治理能力的审核，其中可能会考核各个部门负责人的相应的履历和工作经验， 需要高管提供银行流水，主要针对是关联交易、利益输送，即查一下有没有伪造业绩、有没违规吃回扣、侵吞公司财产等，通常情况下是只要求控股股东和实际控制人提供的。但不一定会查每个人的流水。

4. 上市前,需要财务提供个人银行流水,应该怎么办？

这应该是审计提出的要求，请问是需要提供公司董监高的个人流水吗？如果是，那就如实提供，审计需要核查公司资金流向。

5. IPO和公司上市有什么区别

它们的区别如下：
①定义不同
狭义的公司上市即首次公开募股Initial Public Offerings（IPO）指企业通过证券交易所首次公开向投资者增发股票，以期募集用于企业发展资金的过程。当大量投资者认购新股时，需要以抽签形式分配股票，又称为抽新股，认购的投资者期望可以用高于认购价的价格售出。
②发行股票
公开发行股票是由中国证监会审核，公开发行股票是生产货物是工厂，因此也被称之为一级市场，上市公司是由交易所审核的。上市是交易货物是市场，公司在上市之后的交易，被称之为二级市场。公开发行股票之后企业的资格得到认可，这种时候企业一般就会要求上市。
③股份
上市公司的股份是根据相应证监会出具的招股书或登记声明中约定的条款通过经纪商或做市商进行销售。一般来说，一旦首次公开上市完成后，这家公司就可以申请到证券交易所或报价系统挂牌交易。有限责任公司在申请IPO之前，应先变更为股份有限公司。
IPO只是公司上市的一种方式，IPO是狭义上的公司上市，广义的公司上市除了公司公开（不定向）发行股票，还包括新产品或服务在市场上发布/推出。
中国公司上市的方式有三种：
①中国公司在中国境内上市或上海、深圳证券交易所上市（A股或B股）
②中国公司直接到境外证券交易所（比如纽约证券交易所、纳斯达克证券交易所、伦敦证券交易所等）（H股）
③中国公司间接通过在海外设立离岸公司并以该离岸公司的名义在境外证券交易所上市（红筹股）三种方式。

扩展资料：
IPO发行要求有：
1、股票经国务院证券管理部门核准已公开发行。
2、公司股本总额不少于人民币3000万元。
3、公开发行的股份占公司股份总数的25%以上。
4、股本总额超过4亿元的，公开发行的比例为10%以上。
5、公司在三年内无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载。
参考资料：
首次公开募股_百度百科
上市公司_百度百科

6. IPO是什么？

首次公开募股是指一家企业或公司第一次将它的股份向公众出售，通常，上市公司的股份是根据相应证监会出具的招股书或登记声明中约定的条款通过经纪商或做市商进行销售。

7. 公司上市要查高管银行流水,是查所有账户还是仅工资卡账户?

公司上市要查高管银行流水是查所有账户，包括工资卡账户。银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。拓展资料：银行流水记录一般可以保存多长时间?一般来说，银行流水记录，自交易记账当年计起至少保存5年，如果超过5年以上，有些银行可能就不再保留了。有个别银行的制度不同，会出于谨慎考虑，交易记录都会保留超过5年，如保存15年等，具体可以询问一下网点的工作人员。注意事项：【1】一般在款项存入银行24小时后，再取出来才能形成有效流水，有个别用户存入后马上又取出来了，这样不算有效的流水记录。【2】想要贷款成功，银行流水账单中你取出来的总额度不能超过存入的总额度的70%，这样才会有正面作用。【3】还款记录。个人负债率也是一个比较重要的因素，如果每个月支出还款的数额太高，对申贷成功率也是有影响的。