非法集资诈骗手段是怎样的

1. 非法集资诈骗手段是怎样的

法律分析：1、通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。
2、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资；
3、利用民间会社形式进行非法集资；
4、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资；
5、以发行或变相发行彩票的形式集资；
6、利用传销或秘密串联的形式非法集资；
7、利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。
法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十二条 以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

2. 非法集资诈骗手段是怎样的

(1)承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。(2)编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。(3)混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。(4)装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。(5)利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。(6)利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

3. 非法集资诈骗手段有哪些

什么是非法集资
其特点是：
一、未经有关部门依法批准，包括没有批准权限的部门批准的集资；有审批权限的部门超越权限批准集资，即集资者不具备集资的主体资格
二、承诺在一定期限内给出资人还本付息。还本付息的形式除以货币形式为主外，也有实物形式和其他形式。
三、向社会不特定的对象筹集资金。这里“不特定的对象”是指社会公众，而不是指特定少数人。
四、以合法形式掩盖其非法集资的实质。
非法集资主要有哪几种？
根据《关于进一步打击非法集资等活动的通知》（银发[1999]289号）的相关规定，“非法集资”归纳起来主要有以下几种：
(1)通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。
(2)对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资；
(3)利用民间会社形式进行非法集资；
(4)以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资；
(5)以发行或变相发行彩票的形式集资；
(6)利用传销或秘密串联的形式非法集资；
(7)利用果园或庄园开发的形式进行非法集资。 
怎样识别非法集资？
非法集资的形式多样，隐蔽性和欺骗性越来越强，如何识别和防范非法集资？有关部门建议：
1.要认清非法集资的本质和危害，提高识别能力，自觉抵制各种诱惑。坚信“天上不会掉馅饼”，对“高额回报”、“快速致富”的投资项目进行冷静分析，避免上当受骗。
2.要结合非法集资的基本特征，主要看主体资格是否合法，以及其从事的集资活动是否获得相关的批准；是否承诺回报，非法集资行为一般具有许诺一定比例集资回报的特点。
3.要增强理性投资意识。高投资往往伴随着高风险，不规范的经济活动更是蕴藏这巨大风险。
4.要增强参与非法集资风险自担意识。非法集资是违法行为，参与者投入非法集资的资金及相关利益不受法律保护。要认真识别，谨慎投资。

4. 非法集资诈骗方法有什么？

非法集资诈骗方法的手法1民间投融资中介机构非法集资主要犯罪手法有：一是以投资理财为名义，承诺无风险、高收益，公开向社会发售理财产品吸收公众资金，甚至虚构投资项目或借款人，直接进行集资诈骗；二是为资金供需双方提供居间介绍或担保等服务，利用“多对一”或资金池的模式为涉嫌非法集资的第三方归集资金；三是实体企业出资设立投融资类机构为自身融资，有的企业甚至自设或通过关联公司开办担保公司，为自身提供担保。手法2P2P网络借贷机构非法集资一是将借款需求设计成理财产品出售给出借人，或者先归集资金、再寻找借款对象等方式，形成资金池。二是未尽到身份真实性核查义务，未能及时发现甚至默许借款人在平台上以多个虚假名义发布大量借款信息。三是编造虚假融资项目或借款标的，采用借新还旧的庞氏骗局模式，为平台母公司或其关联企业进行融资。手法3虚拟理财涉嫌非法集资一是以互助、慈善、复利等为噱头，明确投资标的，靠不断发展新的投资者实现虚高利润；二是以高收益、低门槛、快回报为诱饵，如“MMM金融互助社区”宣称月收益30％，“摩提弗”承诺静态日收益2％，10天即可返回本息；三是宣传推广、资金运转等活动完全依托网络进行，主要组织者、网站注册地、服务器所在地、涉案资金等“多头在外”；四是通过设置“推荐奖”、“管理奖”，鼓励投资人发展他人加入。手法4房地产行业非法集资主要集资模式有：一是房地产企业违法违规将整栋商业、服务业建筑划分为若干个小商铺进行销售，通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购，诱导公众购买。二是房地产企业在项目未取得商品房预售许可证前，有的甚至是项目还没进行开发建设时，以内部认购、发放VIP卡等形式，变相进行销售融资，有的还存在“一房多卖”。三是房地产企业打着房地产项目开发等名义，直接或通过中介机构向社会公众集资。手法5私募基金非法集资一是以虚假或夸大项目为幌子，以保本、高收益、低门槛为诱饵，向不特定对象募集资金。二是涉及业务复杂，同时从事股权投资、P2P网贷、众筹等业务，风险在不同业务间传导。手法6地方交易所涉嫌非法集资一是大宗商品现货电子交易场所涉嫌非法集资风险。有的现货电子交易所通过授权服务机构及网络平台将某些业务包装成理财产品向社会公众出售，承诺较高的固定年化收益率。二是区域性股权市场挂牌企业和中介机构涉嫌非法集资风险。个别区域性股权市场的少数挂牌企业（大部分为跨区域挂牌）在有关中介机构的协助下，宣传已经或者即将在区域性股权市场“上市”，向社会公众发售或转让“原始股”，有的还承诺固定收益，其行为涉嫌非法集资；有些在区域性股权市场获得会员资格的中介机构，设立“股权众筹”融资平台，为挂牌企业非法发行股票活动提供服务。手法7相互保险涉嫌非法集资一是有关人员编造虚假相互保险公司筹建项目，通过承诺高额回报方式吸引社会公众出资加盟，涉嫌集资诈骗。二是一些以“？互助”、“？联盟”等为名的非保险机构，基于网络平台推出多种与相互保险形式类似的“互助计划”。这些“互助计划”收取小额捐助费用，不订立保险合同，不遵守等价有偿原则，不符合保险经营原则，与相互保险存在本质区别。其经营主体也不具备合法的保险经营资质，没有纳入保险监管范畴。

5. 非法集资诈骗处理方法是什么

在社会纠纷当中，往往非法吸收公众存款、集资诈骗、非法经营会交织在一起，出现由同一法律事实或相互交叉的两个法律事实引发的、一定程度上交织在一起的刑事案件，统称为非法集资诈骗。而对于这些涉嫌非法集资诈骗的案件应如何处理？为您做出下面的具体详细介绍。非法集资诈骗处理方法：对于涉嫌非法集资犯罪的民间借贷案件，法院或者不予受理或者驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。这意味着只要涉及到非法集资犯罪的案件，民事案件审理中发现了就要移送，法院不再审理。因为非法集资案件涉及不特定的多数人的利益，此举是为了防止有的受害人获得足额清偿而有的受害人却根本不能得到补偿的现象发生。对于与民间借贷案件虽有关联，但不是同一事实的犯罪，法院应当将犯罪线索材料移送侦查机关，但民间借贷案件仍然继续审理；有人非法集资，把非法集资来的钱又转贷给他人，后者转贷会形成民间借贷的案件，对这类案件怎么办？涉及非法集资线索的材料，法院将移送到公安机关或者是检察机关，后面发生的民间借贷的那部分案件还要继续审理。相关法律：第五条：人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。第六条：人民法院立案后，发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的，人民法院应当继续审理民间借贷纠纷案件，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。第七条：民间借贷的基本案件事实必须以刑事案件审理结果为依据，而该刑事案件尚未审结的，人民法院应当裁定中止诉讼。第八条：借款人涉嫌犯罪或者生效判决认定其有罪，出借人起诉请求担保人承担民事责任的，人民法院应予受理。对于集资诈骗罪个人进行集资诈骗，数额在10万元以上的，应当认定为“数额较大”；数额在30万元以上的，应当认定为“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为“数额特别巨大”。诈骗公私财物价值三千元至一万元以上和三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”与“数额巨大”、“数额特别巨大”。集资诈骗罪的对象是不特定多数人的用以集资获利的资金，包括金钱与财物；但后罪即诈骗罪的对象则是特定的，即行为人是针对某一特定的人或单位去实施诈骗行为并获取其钱财。诈骗罪在客观方面表现为用虚构事实或隐瞒真相直接使被骗人交付财物的行为，被骗人交付财物既可以是为了投资营利，亦可以是购买某物。集资诈骗罪与诈骗罪而言，集资诈骗罪行为是被包容的法条属特别法条，因此，对以诈骗方法骗取集资的，应当以集资诈骗罪定罪科刑。综上所述，对于这些非法集资诈骗案件，在生活中，我们应该及时地涉嫌非法吸收公众存款罪的线索，材料移送公安或者检察机关，交由他们处理，这样可以更好的保障我们自己切身的利益和人身安全。以上就是非法集资诈骗案件的处理方法和相关介绍，相信大家也对此有了很深入的了解了。

6. 非法集资诈骗手段有哪些？

1、承诺高额回报，编造“天上掉馅饼”、“一夜成富翁”的神话。
暴利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报。为了骗取更多的人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。一些群众在急切求富和盲目从众心理的支配下，缺乏理性，对不法分子虚拟的高额回报深信不疑，幻想“一夜暴富”，草率甚至是盲目地倾其所有。还有的自己受骗后又去欺骗别人，希望通过骗人来弥补自己损失，结果越陷越深。
2、编造虚假项目或订立陷阱合同，一步步将群众骗入泥潭。
不法分子以种植仙人掌、螺旋藻、芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金；有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取群众“投资入股”；有的以商铺返租等方式，承诺高额固定收益，吸收公众存款。
3、混淆投资理财概念，让群众在眼花缭乱的新名词前失去判断。
不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称为新投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、加盟连锁、消费增值返利、电子商务等新的经营方式，欺骗群众投资。
4、装点门面，用合法的外衣或名人效应骗取群众的信任。
为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以掩盖其非法目的，而无实际经营或投资项目。这些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取群众信任。有的利用曾是信贷员人头熟、关系多等身份优势骗取群众信任。
5、利用网络，通过虚拟空间实施犯罪、逃避打击。
不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地，发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告，要下线人员记住自己的业绩，承诺日后重新返利，借此来稳住受骗群众。
6、利用精神、人身强制或亲情诱骗，不断扩大受害群体。
许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。有些已经加入的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，有的连自己的父母、配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导致人间悲剧。

7. 非法集资诈骗的那些伎俩套路

一、高学历90后参与非法集资犯罪增多
现实中，非法集资犯罪分子往往采用合法交易的形式来掩盖非法集资的目的，例如以农产品种植、畜牧养殖、商品房买卖、商铺租赁、养生、养老、医疗、保健等名义，并借助广告、名人效应及所谓政府扶持、慈善等进行非法集资。从审理的非法集资案件来看，参与非法集资的投资人以中老年人居多，新情况则是实施非法集资犯罪的行为人正逐步以青年人为主，已形成鲜明对比。南京法院在审理中发现，大学毕业生、90后非法集资犯罪的情况越来越多，2016年受理的案件中，有大专以上学历、1990年1月1日以后出生的被告人人数达27人，占22．88％。
究其原因，一方面是中老年人生活稳定、有一定积蓄，有投资获利的需求和贪图小利的心理，难以抵制免费赠送高额回报的诱惑，加之子女不常在身边，更难以抵挡年轻理财推销员的亲情攻势，自愿甚至积极地参与集资。
另一方面是大学生就业难，而一些所谓的投资公司、理财机构入职门槛低、收入待遇高，涉世未深的大学生容易被其高大上的外表蒙蔽，进而参与到非法集资犯罪中去，有的甚至成为公司高管，被许以高薪、委以重任。
二、专业团队一条龙服务享高额分赃
专业理财团队的人员往往使用化名，在集资活动结束后携带巨额分成，迅速逃离，隐蔽性强且难以追查，给被害人造成的损失也难以挽回，追赃挽损难度巨大矛盾突出。
除了上述新特点，南京市中级人民法院近期还公布了5起非法集资典型案例，其中，被告人曾某等人成立盟信农村经济信息专业合作社非法吸收公众存款4．23亿元一案备受关注。这家冒牌的经济合作社除了没有国家有关部门依法批准的手续外，其他各方面包括营业场所、外观、存款流程、手续等都与正规银行一模一样。
非法集资犯罪作案时间长、隐蔽性强，在前期，集资人为了取得参与人的信任，一般都能按期兑付高额利息，从而造成自身信誉良好的假象。而到了集资后期，由于集资人资金使用成本过高，无法偿还高息借款，资金链断裂，导致最后崩盘而案发。等到司法机关介入，案件进入刑事诉讼程序时，集资人早已资不抵债，根本无法清偿参与人的经济损失。加之集资人普遍缺乏财会基本常识，甚至从集资之始主观上即产生非法占有集资款的目的，集资款的管理使用普遍较为混乱，资产去向往往难以查清，追赃挽损工作难度很大。
三、法官建议应打防疏堵相结合
非法集资的犯罪主体将更加复杂和多元，从事非法集资活动的行为人在采取开公司、办企业、打广告等方式进行集资的同时，开始积极招募一些具有一定金融、法律等专业知识的人员作为参谋顾问，帮助其进行策划、运作，以期达到利用管理漏洞、逃避法律制裁的目的。
对于如何防范和处置非法集资，首先应防打结合，打早打小。非法集资不仅是一个法律问题，更是一个社会问题，需要全方位、综合治理。既要解决好暴露出来的问题，审理好在审的刑事案件，更要做好防范预警，加强形势研判和风险排查，切实发挥行业主管部门、市场监管部门职责，积极采取定向抽查检查、风险警示约谈、市场准入限制等措施，尽可能使非法集资不发生、少发生，一旦发生要打早打小，做到早发现、早预防、早处置，在苗头时期、涉众范围较小时解决问题。
其次要突出重点，依法打击。密切关注投资理财、非融资性担保、P2P网络借贷等新的高发重点领域，以及投资公司、农民专业合作社、民办教育机构、养老机构等新的风险点，对这些非法集资重点领域、重点区域、重大案件，依法持续严厉打击，最大限度追赃挽损，形成打击非法集资犯罪的高压态势，有效维护社会稳定。

8. 非法集资诈骗有哪些手段

非法集资诈骗手段：1、以发行或变相发行彩票的形式集资2、以签订商品经销等经济合同的形式进行非法集资；3、对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行高息集资；4、利用民间会社形式进行非法集资；5、通过发行有价证券、会员卡或债务凭证等形式吸收资金。【法律依据】《刑法》第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。