p2p诈骗案介绍投资人有没有法律责任

1. p2p诈骗案介绍投资人有没有法律责任

暂时还没有这方面的法律规定，行业缺乏监管。不过后期行业制度完善了，可能就会出现法律责任

2. P2P平台诈骗会判刑吗

诈骗，是违法行为，依法应追究治安行政责任。
如果涉及诈骗的数额达到三千元至一万元以上（各省和各省不同）或者情节严重者，将会被依法追究刑事责任。
电信诈骗一律三千元追究刑事责任。
法律链接：《刑法》第二百六十六条　诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

3. p2p诈骗的解释，鉴别方法

所谓诈骗平台,是指在开设伊始便纯粹以诈骗为目的,无真实业务,甚至无实际固定营业场所,存续时间非常短的一类平台。
诈骗平台的一些典型特征:
　　第一,诈骗平台的网页设计相对来说比较粗制滥造,用户体验感很差。很多诈骗平台基本都是外面买来一个模板,往里面套点东西就上线,几乎没经过美工设计,毫无美感可言,给人不舒服的感观。
　　第二,团队成员及介绍造假,平台注明的办公地址一般较为偏远。办公地址选在偏远的地方目的在于提高投资人实地核实的难度,如上海的诈骗平台,如果将办公地址放在奉贤或者更偏远的地方,一般人不会有精力跑那么远去核实。在深圳的话,则会选在龙岗比较偏僻的民房中。
　　第三,诈骗平台宣传的收益率一般很高,甚至会远远高于行业平均水平。
　　第四,平台活动很丰富,常见天标、秒标,常有源源不断的标的发出,但标的信息表述模糊,无真实业务支撑。
　　第五,诈骗平台基本没有第三方资金托管平台。
　　第六,平台负责人曾有过不良记录。
　　
如何识别和排除诈骗平台的几种常用办法:
　　首先,可以通过全国企业信用信息公示系统(http://gsxt.saic.gov.cn/#net_loan_tools)查询企业的工商登记信息,要注意其注册资金、注册地址、股东成分、经营范围等。尤其是经营范围,在注册信息中,诈骗平台的经营范围有可能是与互联网或金融无关的一些领域。
　　其次,通过工信部域名信息备案管理系(http://www.miitbeian.gov.cn/publish/query/indexFirst.action)查询网站的备案信息,查询所属平台网站主办单位名称,网站备案/许可证号,网站负责人姓名。核对网站负责人与平台管理团队是否一致。如果不一致询问平台管理是何原因,是否能说得通。
　　第三,通过百度图片等工具识别平台是否存在团队成员、办公环境图片造假等情况。若一个平台网站整体感观粗制滥造,但团队成员的履历却非常光鲜,则需要保持警惕。可将平台的办公环境照片、团队成员照片等上传,通过百度图片搜索功能进行对比,可得知是否存在造假行为。
　　第四,实地核查平台公布的办公地址是否真实存在。若无法实地核查,还有一个办法就是可根据平台公布出来的办公地址,利用百度地图等工具找到该地址上的物业电话,致电询问核实,如网金宝这类平台。
　　第五,通过法院被执行人信息查询平台(http://zhixing.court.gov.cn/search/)来查询平台负责人是否有过被执行记录。需要注意的是,全国法院被执行人信息查询姓名时经常会出现同名同姓的情况,投资人还是要根据执行法院所在地进行判断分析,如果能核对身份证号是最为妥当的。不过有过被执行记录也不能武断地判定平台老板有问题,还需要看具体执行情况,结合平台其他要素综合判断。
　　第六,通过登陆平台网站,去体验网站设计是否美观,交互设计是否友好等。纯诈骗平台一般是低价购买模板,体验感不会很好,也很容易识别,这个时候只要能抵制住其高息诱惑,就不会轻易上当。

4. P2P诈骗报案需要哪些材料

报案前所需要准备的材料有:
1、自述材料和报案登记表案
2、身份证复印件(正反面)
3、充值(提现)过的银行卡复印件(开户行名称、用户名、卡号)
4、平台所有充值记录截图打印
5、平台所有提现记录截图打印
6、平台所有充值(提现)过的银行流水打印出来(可到开户银行打印投资期间的投资、收益、银行账户往来明细并加盖银行章印，或打印投资期间网银截图等)
7、平台待收总额截图打印
8、平台账户信息截图打印
9、有第三方支持平台支持的把交易记录截图打印
10、平台所有待收合同或标书下载打印

扩展资料：P2P诈骗报案注意事项：
1、如委托他人提交上述证据材料，则需要委托书;
2、每页写上“复印件本人提供，原件本人保管”，签上自己的名字，写日期，按手印;
3、每个合同单独用夹子夹好(不要用订书机装订)，合同夹好后第一页和最后一页写上“复印件本人提供，原件本人保管”，签上自己的名字，写日期，按手印。
4、受害的投资者在发现P2P平台存在涉嫌犯罪时，应及时向公安机关报案，通过进入刑事司法程序取回涉案财物。报案可到平台所在地，也可在自己居住的所在地经侦或派出所报案。
5、为了提高成功立案的可能性，投资者可以委托律师整理已有证据及撰写报案文件材料，进入刑事程序后，在证据收集和控制P2P平台相关责任人方面，刑事司法方式具有其他任何方式所不具备的优势。
公安机关会尽可能的逐一收集集资参与人的言辞证据、查实书面合同、银行交易记录、会计凭证及会计账簿、资金收付凭证、审计报告、互联网电子数据等证据，综合认定非法集资对象人数和吸收资金数额等。
参考资料来源：凤凰网-P2P报案过程全攻略 附超详细步骤！

5. p2p贷款不还属于诈骗吗

6. p2p诈骗案件普通员工罪大吗

判断员工有没有责任的依据：1、是不是主观故意，也就是说你知道不知道公司是诈骗；2、资金有没有经过你的账户，你有没有非法所得。如果这两条都没有的话，那就没有责任，不过即使如此，如果你是融资业务员，也得上交你的提成和佣金哦

7. P2p诈骗怎样诉求

先这个p2p诈骗的话，首先你应该准备的你一些银行流水单号，还有一些一些你的那个什么哪个就这个平台对应的一些交易信息之类的？这些后就是拿着这些信息到那个就是这个p2p平台的注册地派出所去报案去。

8. 诈骗P2P平台有哪些诈骗手段？

P2P平台的高息吸引了一大批的投资者，但频频发生的平台跑路诈骗事件，也不得不让投资者重视起P2P平台的安全问题。一些P2P平台对自身的包装，通过一些手段忽悠投资人，骗取投资人的信任。常见的手段有五种：
1、对公司背景进行包装。有些P2P平台纷纷夸大其词，甚至伪造各种资料，博人眼球，蒙骗客户。有的宣称获得具有国有企业股东背景的企业注资或持股。有的公司虚报融资，没有获得融资,谎称自己获得了融资；获得了融资的故意夸大融资额。还有一些平台会注册很多企业，伪造一种企业帝国的形象；有的会选择把办公场地设立在最昂贵、地标性的写字楼里；有的会把注册资金虚高到几个亿……
2、资金存管宣传成资金托管。越来越多的人知道，只要是做了资金托管，投资人的投资资金就能顺利流向了借款人，那么P2P中介就无法摸到这笔钱，自融、非法集资（用于高风险项目）、卷款跑路就能很好地从根本上杜绝。很多平台只做了资金存管（实际的资金调拨权还在平台手里），却宣传成托管，骗取投资人信任。
3、对风控能力和对风控流程的包装。夸大风控团队的风险控制能力和背景,同时刻意夸大风控技术的专业性,一些平台的风控团队都是虚无的,基本就是信息录入员。
4、对项目进行包装。对于一些涉嫌违规的项目和业务模式，包装成业务创新、模式创新；很多平台在项目手续不齐全的情况下,甚至在担保物及相关文件没有落实的情况下,就在平台上发布项目；有些平台会美化项目,例如把一个普通的中小借款企业描述成重点企业。
5、对担保进行包装。担保公司不仅要看真假，还要看保障作用，避免“担而不保”。很多平台有意无意地把一般担保混淆成连带责任担保，把一般公司担保混淆成融资担保（保障作用融资担保最高、连带责任担保次之、一般担保最差）。

在实际运营中，诈骗平台往往会使用以下两种方式，引诱不明真相的投资者上当受骗：
1、高息诱惑。一些诈骗平台就抓住投资者追求高息的心理，用高额的年化收益作为诱饵吸引消费者上钩。在高息面前投资者的风险防范意识会下降，为了高息甘愿冒险，并为此付出了巨大的代价。
2、秒标陷阱。所谓的秒标，是指那些期限短、收益高的标的。这些秒标通常是由高危平台虚拟出来快速招揽人气的。通过快速回款及高额的利息，让投资者觉得有利可图。当投资者沉迷其中放松警惕时，诈骗平台把资金卷走。
 
综上所述，投资者在选择P2P平台时可以快速甄别，巧妙避开风险。投资者防骗有七招：
1、警惕年化收益率超过24%的平台。
2、警惕以“秒标”招揽人气的平台。
3、警惕团队金融背景不强的平台。
4、警惕有自融嫌疑的平台。
5、警惕超短期项目过多的平台。
6、警惕单个项目融资金额巨大的平台。
7、警惕刚上线平台， 那些已经“结束”的平台都有一个共同特点，就是运营时间基本都没有超过半年。
要想选择好平台，要考察安全要素：资金托管、实地风控、足值易变现固定抵押、融资担保（或者充足的备用金） ， 四者缺一不可，在这四者的基础上， 选收益最高的。