为什么基金每天收益和实际收益对不上？

1. 为什么基金每天收益和实际收益对不上？

基金每天会有一个预估的净值也称为估值，这个估值呢是根据基金的季报，以季报公布的重仓股及它的持有比例来测算的。

由于基金的调仓是在无时不刻的进行中，所以呢，季报又是有时间性的，比如说我们现在是9月初，那季报其实是记录的是6月底的一个基金持仓的情况，这里面其实是会有一个时间差，而且已经过去了两个月，很多的基金经理已经对他的调他的持仓进行了调整，也就是说，它的持仓情况已经跟季报所公布的是有非常大的区别所以会出现估值不准确。

而且估值与实际净值差异越大，说明基金经理的调仓的幅度也越大，这里面当然会有两种结果，一种是调的好，那么净值就会比估值要更理想，但也有一种情况就是说净值比估值要低，那这里面其实我们就要去仔细分析，有可能就是因为所处的行业，它的一些细分的赛道会有一些调整或者是有一个轮动的行情，我们不能一概而论的说这种调仓就是不对的错误的。

总体而言我们还需要保持耐心。因此呢，就是我们要正确看待估值和净值之间的差异啊，静静的等待下一个季报的公布，那到那个时候呢，或许呃整个估值又会有一个准确性的提升。

不过从整体来看我们还是需要去相信基金经理，如果他的过往业绩都没有问题，他的能力没有问题，我们就大可放心，不用天天紧盯着估值的变化而影响我们的心情。

2. 一只基金，为什么收益不一样

基金不同，收益肯定都是不一样的。
基金(Fund)从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。
从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。
根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类:
(1)根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易(这要看情况)，通过银行、券商、基金公司申购和赎回，基金规模不固定;封闭式基金有固定的存续期，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
(2)根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。我国的证券投资基金均为契约型基金。
(3)根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
(4)根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
所以，不同基金，投资的渠道和标的都是不一样的，收益肯定是不一样的。

3. 为什么基金每天收益和实际收益对不上？

每一天，该基金都会有一个估计净值，也就是估值，这是基于该基金的季度报告，由其持股比例和季度报告中宣布的重仓数量衡量。由于基金的仓库是在所有的时间,所以,季度报告和及时性,如我们现在在9月,它实际上是一个创纪录的季度报告是一个基金仓位在6月底,它实际上是会有时差,和已经在过去的两个月里,许多基金经理不得不调整自己的头寸来进行调整，换句话说，它所持有的股票已经与季度报告如此不同，以至于估值是不准确的。

我们可以用季报来估计基金的净值，这样会比较公平些。另外就是基金的净值，不同基金的值不同，但是基金不会因为市场的波动而改变。我们可以来估计基金的净值，也可以用“来估计。如果净值是正的，就表示基金经理选股能力强，选股的能力比较强。基金净值可以和基金业绩比较来衡量，如果基金净值低于业绩比较基准，那么说明基金选股能力较差，选股能力不足。

但不能否认的是，基金赎回是一种高流动性风险，尤其在目前股市风格整体向上的情况下，一旦一只基金持有的股票发生巨大的亏损，那么基金经理是会非常被动的去接手这只基金，甚至会影响到他的日常投资操作。因此我们看到的基金的赎回是一次又一次的事后补救的行动。在赎回前基金公司可能会有很多次提前赎回的操作，一旦基金发生亏损，从而导致整体操作的不平衡性，所以基金赎回是一次又一次的事后补救的行动。

赎回是一种非常高风险的赎回行为，尤其在当前市场情绪整体向好的情况下，高风险的赎回行为很容易导致市场风格的变动，基金赎回也是因此而产生的一种非常高流动性风险。

4. 为什么我基金的实际收益和持有收益的金额不一样？

基金的累计收益和持有收益为什么不一样

5. 基金的累计收益和持有收益为什么不一样

基金持有收益是指基金持有期间的收益累计，持有收益=基金最新市值-持有成本。基金累计收益是自投资者投资基金以来所产生的所有收益的总和其中，基金最新市值是指买入基金且已确认的份额，以最新披露的基金净值计算的资产，不包含尚未确认的买入申请金额；持有成本是指持有基金的成本，初始成本为第一笔买入的确认金额，后续加减仓会按照交易确认金额对成本进行加减调整。某个基金的份额全部赎回后，该基金的持有收益会重置为0。基金的累计收入和持有收入的不同：1、 持有收益指的是具体某个现在还持有基金的收益；2、累计收益是把所有买过的产品包括已经赎回来的收益； 2、 关于基金收益率 衡量基金收益率（fund yield rate）最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。投资收益率的值越高，则基金证券的收益能力越强。如果基金证券的购买与赎回要缴纳手续费，则计算时应考虑手续费因素。 计算公式：收益=当日基金净值×基金份额×（1-赎回费）-申购金额+现金分红；收益率=收益/申购金额×100%。一、概念不同：二、收益值不同：1、持有收益：衡量基金收益率最重要的指标是基金投资收益率，即基金证券投资实际收益与投资成本的比率。2、累计收益：基金从成立运作开始至今的累计收益，其中包括现金分红收益、基金净值变话产生的收益，可以衡量基金从成立以来的收益情况。拓展资料1、基金的利息收入：基金的利息收入主要来自于银行存款和基金所投资的债券。2、基金的股利收入：基金的股利收入是指开放式基金通过在一级市场或二级市场购入并持有各公司发行的股票，而从公司取得的一种收益。股利一般有两种形式，即现金股利与股票股利。现金股利是以现金的形式发放的，股票股利是按一定比例送给股东股票作为红利。

6. 为什么基金持有收益和累计收益的值不一样？什么原因？

我们所生活的环境，每时每刻都会发生着各种各样的变化，随着社会经济的不断发展以及科技技术的不断进步 ，那么我们的生活水平一定程度上得到了很好的提升 ，并且我们受教育的程度也越来越高了，人们对于理财这样的事情，认同感也越来越强烈，所以说当人们积累到一定财富的时候，往往都会想着去做各种各样的理财投资 。那么选择投资基金就是一个不错的投资方式，但是对于基金来说的话，许许多多的人并不清楚其中它是怎么运行的，或者是说其中的一些方面并不是很清楚 。那么对于为什么基金持有收益和累计收益不一样的这个问题来说的话，它究竟是什么原因呢 。首先我们必须要清楚的了解到的一点，那就是基金的持有收益 ，毕竟的持有收益指的是该只基金，截止到目前为止所得到的一些收益 ，和累计收益是不一样的 。累计收益是指你投的所有子基金共同之后，你累积下来所获取的收益 。所以说基金的持有收益一定程度上指的是一只基金，或者是说你目前所观察的基金 ，那么对于累计收益来说的话，可能低于这个数额，也可能高于这个数和。因为不同的人不可能只投资一只基金，所以说就会出现持有收益和累计收益不同的这种情况 ，其他收益亏损或者是说其他基金盈利的情况下的话，那么基金它的一个持有收益和累计收益就不一样 。所以对于这种情况来说的话，我们应该正确的看待它，并且我们虽然已经把一些基金给卖掉了，但是它的数额依然会保留在那里，成为累计收益的一部分 ，所以说我们应该注意这一点 。

7. 新手求答，为什么基金持有收益和累计收益的值不一样？

我们所生活的环境每时每刻都会发生着各种各样的变化，随着社会经济的不断发展，积极科技技术的不断进步，我们的生活水平得到了一定程度的提高，并且人们受教育的程度也是越来越高了 。那么人们对于金融领域涉足的程度也越来越高 ，并且我们都知道，我们所生活的环境都充满了各种各样的经济活动 ，那么了解有关经济相关的领域的知识，是非常有必要的事情 ，并且我们也可以通过理财来提升我们的资产，积累我们的财富 。那么选择投资就是一个不错的方法 ，其中许多人选择投资了基金 ，那么在投资的这个过程当中，还是会出现各种各样的问题 。那么对于新手来说，一直分不清的问题，那就是为什么基金持有收益和累计收益的值不一样 ，那究竟是为什么呢 。首先不得不说的一点，那就是持有收益指的是现在所购买基金的收益 ，不包括以前所购买的收益 。累计收益指的是从前所购买的基金产生的收益和现在所购买基金产生的收益之和 。所以不得不说基金的持有收益和累计收益是不一样的 ，基金的持有收益可能会比累计收益高，也可能比累计收一下，所以说这种情况根据现有基金它的一个收益情况，以及之前所购买基金它的一个收益情况息息相关 ，所以说对于这种情况，我们应该仔细的辨别 。所以说对于购买基金来说的话，我们应该知道这方面的知识 。因为基金所产生的收益，一定程度上与我们的利益息息相关，所以说我们有必要去知道这样的事情 ，所以说在我们购买基金的时候，我们还是需要去了解关于基金相关的知识的，这是很重要的事情 。

8. 同一个人操作的基金，为什么几年来收益会有很大的差别？

1。累计净值参考价值为0。因为基金成立时间不同，累计净值自然不同，没有可比性。
2。几年收益波动大是因为这几年股市波动大，基金主要投资于股市，受股市影响巨大。
3。嘉实增长，华安宝利，银河稳健这都是比较稳健的基金，虽然涨的不快，但也抗跌。基金光会涨是不够的，下跌也要守住收益。
4。份额多少看净值，不是好坏之分。而且基金净值高低没有区别，一摸一样。这是一个净值误区。