大额现金存款需要说明来源吗

1. 大额现金存款需要说明来源吗

大额现金存款需要说明来源。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定，单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。而非自然人客户银行账户则是要对当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转进行上报。所以说大额现金存款一般需要我们说明来源，对资金来源进行询问时，银行绝不会瞒报、遗漏我们所回答的内容。此外，不同银行还会有不同的大额存款规定。比如招商银行大额存款一般无需预约，但网点会根据实际风险把控办理，可先与网点确认。而工商银行营业网点当日累计存款金额达到或超过5万元的，需出示有效身份证件，部分地区存款达到一定金额时，需要提供“现金来源”，具体请以网点答复为准。【拓展资料】大额存款是国外银行很早就开办的一项业务，一般是为了吸引巨额存款而开办的。大额存款一般指五万以上。开立存单时有大额存单标志。取款时需要提前一天预约。大额存款用存单的形式，利率由存款人与银行直接商订，存款确定、不计复息，订单未到期一般不能提前支取，而且除另有协议外，遇利率调整仍按原商定利率支付利息。存单记名，可挂失，面额不固定。通知存款定义为指存款人在存入款项时不约定存期。支取时需提前通知金融机构，约定支取存款日期和金额方能支取的存款。该存款品种分"一天通知存款"和"七天通知存款"两种，存款品种由存款人在存入时自由选定。金融机构按支取日挂牌公告的相应各档利率水平和实际存期计息，利随本清。但对已办理通知手续而不支取或在通知期限内取消通知的，则规定其通知期限内不计息，即七天通知存款的不计息天数为7天，一天通知存款的不计息天数为1天。通知存款的最低起存金额和最低支取金额：个人为5万元。存款人需一次性存入本金，可以一次或分次支取，采取记名式存款。通知存款是近几年才推出的新储种，人们对其较陌生，原来各省自行制定通知存款的办法，弊端较多，现在全国统一存款办法使其更规范。该储种具有定活两便性质，但比"定活两便"的利率要高，并且有可部分支取等优点，比较适合居民1年内暂难确定存期的大额资金的存储。

2. 现金存款二十万以上说明来源

现金存款二十万以上是需要说明来源的，如果卡里突然收到二十万以上的现金存款银行是需要对客户进行询问以及查询资金的来历，在现在这个大数据时代，银行卡的交易记录和账户的存款金额是没有隐私的。一、现金存款二十万以上需要说明来源现代社会是一个数据社会，连银行存款记录和余额都没有隐私可言，银行账户金额被大数据监控。法人、别的组织和个体工商户(以下统称单位)之间100万元以上的单笔转移支付；金额在20万元以上的单笔现金收付，包括现金存款、现金支取及现金汇款、现金汇票、现金本票；个人银行结算账户之间、个人银行结算账户与单位银行结算账户之间转账20万元以上。根据相关反洗钱规定，5万元以上的现金交易和境外汇款业务也必须进行反洗钱调查。但反洗钱调查并不是像一般人想的那样打电话问情况，而是通过系统进行调查核实。二、往银行卡里存钱的步骤在银行柜台存款需要身份证或有效证件。银行柜台存款步骤，首先填写存款单；将存款单、现金和有效身份证件交给银行记账员记账；簿记员将存款单、账户卡和现金交给复核人员；核对无误后，核对人将存折交给簿记员；记账员将存折交给存款人。ATM接入机上存款步骤：有无卡存款和有卡存款两种方式。用卡存款的具体步骤：插入银行卡-输入密码-选择'存款'-放入现金-机器检查-取出退回的现金，整理后放回-确认存款金额-机器将现金存入现金箱-选择是否打印收据-取出卡。由以上可知，银行卡在存钱的时候都是需要基本上都是需要个人身份证的，为了防止银行卡金额丢失，要注意保护自己的个人信息。

3. 现金存款凭证的“款项来源”填什么？

款项来源是指获得资金的渠道。即资金来自何处。分为自有资金、吸收资金、专项资金三大类。自有资金包括由国家财政投入的资金（国家基金）和企业内部形成的资金。


（1）如果是老板的钱存入基本户，可以作为公司向老板的借款，公司给老板开一张借款收据。
（2）根据收据入账时，会计分录：
借：现金
贷：其他应付款--XX老板
（3）根据现金存款单入账时，会计分录：
借：银行存款
贷：现金

2、另外9月份时将“现金存款凭证”款项来源写成投资款了。（老板自己填的，钱是他私人的） 
本人在做会计发录时 
借：银行存款 
贷：实收资本 
但实际上公司并不是要增资。现在该怎么改过来呢？
（1）先冲销做错的凭证
借：银行存款 （红字）
贷：实收资本 （红字）
（2）然后，做正确的分录
借：银行存款
贷：其他应付款--XX老板（或资本公积）

注：如果这笔钱需要还给老板，计入“其他应付款”科目；如果这笔钱不需要还给老板，计入“资本公积”科目。

4. 现金缴款单的款项来源怎么填写。

其他往来
借：银行存款
贷：其他应付款
归还时
借：其他应付款
贷：银行存款
现金缴款单款项来源根据不同业务,可以据实填写，其他单位和个人的暂借款、收回的代收代缴各项费用可以填往来款。销售可以填货款或直接填销售款。所有业务结清余款，收退款可以填写结算款。
现金交款单是单位去银行交现金，只有往帐户上交是才填进帐单，不用盖财务章，收到转账支票时，后面盖财务章和手章，然后填进帐单，第二联上盖财务章和手章留银行。

扩展资料：
其他应付款的科目设置
企业应设置“其他应付款”账户进行核算。该账户，属于负债类账户，贷方登记发生的各种应付、暂收款项，借方登记偿还或转销的各种应付暂收款项，月末，余额在贷方，表示企业应付、暂收的结存现金。本账户应按应付、暂收款项的类别设置明细账户。

其他应付款的会计处理
企业发生各种应付、暂收或退回有关款项时，借记“银行存款”、“管理费用”等账户，贷记“其他应付款”账户；支付有关款项时，借记“其他应付款”账户，贷记“银行存款”等科目。
企业采用售后回购方式融入资金的，应按实际收到的金额，借记“银行存款”科目，贷记本科目。回购价格与原销售价格之间的差额，应在售后回购期间内按期计提利息费用，借记“财务费用”科目，贷记本科目。
按照合同约定购回该项商品等时，应按实际支付的金额，借记本科目，贷记“银行存款”科目。
参考资料来源：百度百科--现金缴款单
参考资料来源：百度百科--其他应付款

5. 存款有20万以上的，一定要知道什么是大额存单

大额存单：属于个人存款，享受存款保险保障即50万内100%赔付。起购门槛较高，一般需要20万、30万起购，利率相比普通存款利率会大幅上浮，利率大约在3.5%-4%左右，中小银行的大额存单产品利息会高一些。
一般情况下，大额存单可以支持提前支取或部分提前支取（具体以产品说明书约定为准）。
也可以关注一下中小型银行的“智能银行存款”，享受存款保险保障（根据《存款保险条律》规定：个人在单个银行的普通存款享受50万以内100%赔付），“利率”在4%-5.5%左右，具有流动性高（可提前支取）、利率高于一般存款的优点。
具体您可以在应用市场搜索“度小满理财APP（原百度理财）下载链接”或者关注“度小满科技服务号（duxiaomanlicai）”了解详细产品信息。投资有风险，理财需谨慎哦！

6. 大额存款款项来源写工程款个人存款时款项来源写工程款可以吗？

这个是可以的。法律效力是有的。到银行办理存款时款项来源如实填写即可。但问题是容易引起纠纷，公司法上的风险不说，就说万一到时候说没付工程款，很难证明打到个人账户上的是工程款。但如果企业与施工方签订合同后，付款到个人账户。那么这个行为便首先违反了《支付结算办法》，中国人民银行《支付结算办法》中明确规定：第六十七条 该账户的款项只能转入单位或个体工商户的存款账户，严禁转入储蓄和信用卡账户。第二百三十一条 银行违反本办法规定，未经批准发行信用卡的；帮助持卡人将其基本存款账户以外的存款或其他款项转入单位卡账户，将单位的款项转人个人卡账户的；违反规定帮助持卡人提取现金的，应按规定承担行政责任。还有就是，这个行为会导致涉嫌公司账上少列收入，从而少缴税款的目的，根据相关法律规定，该公司的上述行为已构成偷税，偷税已经是犯罪了。“工程结算”科目是由于施工企业的工程工期一般都比较长，根据工程施工合同的完工进度向业主开出工程价款结算单时一般还不具备收入确认的条件，因此不能像一般企业那样直接借记应收账款，贷记主营业务收入科目进行核算，而是把“工程结算”科目作为“主营业务收入”的过渡替代科目进行核算，反映在资产负债表上。向业主开出工程价款结算单办理结算时，按结算单所列金额，借记“应收账款”科目，贷记“工程结算”科目。虚造工人工资单，空设人头套取工人工资，这些工资卡里的钱被他套出来，可能换成现金给工人发生活费，可能抵扣前面工程没结账的人工费，可能作为后续采购材料、设备的押金。套用民工工资违法，而且如果劳务老板的资金链出现问题，年底工人无法顺利结账，肯定会产生群体性事件。希望能帮助到你

7. 招商银行如何转帐超过20万

您好，若使用我行专业版转账，专业版每日限额可自行更改，单笔转账最低限额为0.01元，最高限额与转账模式有关： 
1、专业版使用文件证书转账：行内行外各类方式转账汇款都限制为每笔最高5万元，每天无总限额（超过5万元只能分笔转汇，手续费也是分笔收取的）。 
2、专业版使用移动证书转账：招行同行之间转账最高无限额，跨行转账时根据选择的模式不同，限额规定不同：（1）“普通”模式转账Ukey可调到最高无上限；（2）“快速”模式5万以下（含5万）的跨行转账7*24小时均可受理（银行系统日终处理时段除外，即：准确服务时间为00：50-23：50）；5万以上的跨行转账，工作日（即周末、国家法定节假日除外）8：30-17：00期间可受理，根据地区差异单笔最高限额为100万-1000万之间，无每日总限额；（3）“实时”模式不管什么时间都是单笔不超过5万元，无每日总限额。【温馨提示：以上各类转账汇款如分多次办理，则每笔单独收取手续费】

8. 招商银行有大额存款吗?

若您指的是大额存单，招行有推出大额存单业务。目前仅允许一卡通购买，购买渠道为：招行任一网点、网银大众版及专业版、手机银行及PAD银行。起点金额详见每期存单，可打开招行主页，在右下方“实时金融信息-大额存单”查看各产品详情。（应答时间：2019年5月30日，最新业务变动请以招行官网为准）