对商业银行的法律限制是什么？

1. 对商业银行的法律限制是什么？

1.法律明确要求分业经营，并禁止商业银行从事“股票业务”    股票业务是投资银行的核心业务之一，我国《商业银行法》、《证券法》都明确禁止商业银行从事股票业务。我国《商业银行法》第四十三条规定，商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和股票业务。很显然，这里的规定明确地限制了商业银行在我国境内从事股票业务。
2.值得注意的是，这里的规定并未对“股票业务”进行明确界定，其范围可以理解为极为广泛，也可以狭义地理解。但从国内实践来看，目前是倾向于广义的理解。商业银行不仅不能直接投资股票，也不能从事发行、承销股票等业务。这种含糊界定为商业银行间接地涉及股票市场埋下了潜在的障碍。目前，我国商业银行已经在一定程度上从事涉及股票的金融服务，如“银证通”、“银证转账”等。为避免对“股票业务”理解不准确，笔者认为立法应对股票业务进行准确界定，最好在即将完成的《商业银行法》修改中得到体现。
3.另外，我国《证券法》第六条也明确规定，证券业和银行业、信托业、保险业分业经营、分业管理；证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。这也充分反映了我国禁止混业经营的基本法律原则。    二、法律对银行进入债券市场的限制    我国法律对商业银行进入债券市场采取了区别对待的态度。《商业银行法》在对商业银行经营范围作一般性规定时，明确肯定了商业银行可以“发行金融债券”，“代理发行、代理兑付、承销政府债券”，“买卖政府债券”。这里只涉及到两类债券，即金融债券和政府债券，对于企业债券则未涉及。

2. 监管股票的法律都有哪些

一、股票发行制度是指发行人在申请发行股票时必须遵循的一系列程序化的规范，具体而言，表现在发行监管制度、发行方式与发行定价等方面。
股票发行制度主要有三种，即审批制、核准制和注册制，每一种发行监管制度都对应一定的市场发展状况。在市场逐渐发育成熟的过程中，股票发行制度也应该逐渐地改变，以适应市场发展需求，其中审批制是完全计划发行的模式，核准制是从审批制向注册制过渡的中间形式，注册制则是目前成熟股票市场普遍采用的发行制度。
二2000年3月,中国证监会颁布《股票发行核准程序》,从此股票上市发行监管制度由审批制转向核准制。核准制采用的是主承销商推荐、发行审核委员会表决、证监会核准的上市发行办法。核准制取消了审批制下由行政计划手段分配上市额度的做法,使得股票上市行政干预因素大大弱化,发行过程透明度大大提高。核准制最初采用的是󰀂通道制 ,由于通道制不能有效约束主承销商推荐发行中的道德风险.
目前,中国证券监管部门正在引入把上市公司质量与推荐人利益挂钩的保荐人制度。但是,从长远看,无论是通道制还是保荐人制度都不是一种最终的制度安排,随着中国证券市场化进程的加深,完全市场化的登记制将最终取代核准制。

3. 【急】【高悬赏】关于公司收购时的涉及股票的法律问题

您好，您问的公司是有关《公司法》董事、监事、高级管理人员的职责问题的相关规定，具体包括以下内容：第一百四十七条　有下列情形之一的，不得担任公司的董事、监事、高级管理人员：
(一)无民事行为能力或者限制民事行为能力;
(二)因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾五年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾五年;
(三)担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾三年;
(四)担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾三年;
(五)个人所负数额较大的债务到期未清偿。
公司违反前款规定选举、委派董事、监事或者聘任高级管理人员的，该选举、委派或者聘任无效。
董事、监事、高级管理人员在任职期间出现本条第一款所列情形的，公司应当解除其职务。
第一百四十八条　董事、监事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和公司章程，对公司负有忠实义务和勤勉义务。
董事、监事、高级管理人员不得利用职权收受贿赂或者其他非法收入，不得侵占公司的财产。
第一百四十九条　董事、高级管理人员不得有下列行为：
(一)挪用公司资金;
(二)将公司资金以其个人名义或者以其他个人名义开立账户存储;
(三)违反公司章程的规定，未经股东会、股东大会或者董事会同意，将公司资金借贷给他人或者以公司财产为他人提供担保;
(四)违反公司章程的规定或者未经股东会、股东大会同意，与本公司订立合同或者进行交易;
(五)未经股东会或者股东大会同意，利用职务便利为自己或者他人谋取属于公司的商业机会，自营或者为他人经营与所任职公司同类的业务;
(六)接受他人与公司交易的佣金归为己有;
(七)擅自披露公司秘密;
(八)违反对公司忠实义务的其他行为。
董事、高级管理人员违反前款规定所得的收入应当归公司所有。
第一百五十条　董事、监事、高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。
第一百五十一条　股东会或者股东大会要求董事、监事、高级管理人员列席会议的，董事、监事、高级管理人员应当列席并接受股东的质询。
董事、高级管理人员应当如实向监事会或者不设监事会的有限责任公司的监事提供有关情况和资料，不得妨碍监事会或者监事行使职权。
第一百五十二条　董事、高级管理人员有本法第一百五十条规定的情形的，有限责任公司的股东、股份有限公司连续一百八十日以上单独或者合计持有公司百分之一以上股份的股东，可以书面请求监事会或者不设监事会的有限责任公司的监事向人民法院提起诉讼;监事有本法第一百五十条规定的情形的，前述股东可以书面请求董事会或者不设董事会的有限责任公司的执行董事向人民法院提起诉讼。
监事会、不设监事会的有限责任公司的监事，或者董事会、执行董事收到前款规定的股东书面请求后拒绝提起诉讼，或者自收到请求之日起三十日内未提起诉讼，或者情况紧急、不立即提起诉讼将会使公司利益受到难以弥补的损害的，前款规定的股东有权为了公司的利益以自己的名义直接向人民法院提起诉讼。
他人侵犯公司合法权益，给公司造成损失的，本条第一款规定的股东可以依照前两款的规定向人民法院提起诉讼。
第一百五十三条　董事、高级管理人员违反法律、行政法规或者公司章程的规定，损害股东利益的，股东可以向人民法院提起诉讼。
以上是公司法的相关内容。
如果很严重也会涉及到刑法的经济犯罪问题，涉嫌欺诈和职务犯罪，希望我的回答能够让您满意，涉及到公司高管的“竞业限制的问题”，暂时就您目前的问题，只能给出现在的回答了，如您有需要可以进一步与我联系。

4. 股票开户法律有规定可以代理吗？

　　股票开户法律有规定可以代理。
　　《证券法》规定：若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件。
　　股票开户流程：
　　一、证券营业部开户
　　(1)个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件。
　　若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件。
　　法人机构开户：应提供法人营业执照及复印件；法定代表人证明书；证券账户卡原件及复印件；法人授权委托书和被授权人身份证原件及复印件；单位预留印鉴。B股开户还需提供境外商业登记证书及董事证明文件
　　(2)填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》(或《证券委托交易协议书》)，同时签订有关沪市的《指定交易协议书》。
　　(3)证券营业部为投资者开设资金账户
　　(4)需开通证券营业部银证转账业务功能的投资者，注意查阅证券营业部有关此类业务功能的使用说明。
　　二、银证通开户
　　开通“银证通”需要到银行办理相关手续。
　　开户步骤如下：
　　1.银行网点办理开户手续：持本人有效身份证、银行同名储蓄存折(如无，可当场开立)及深沪股东代码卡到已开通“银证通”业务的银行网点办理开户手续。
　　2.填写表格：填写《证券委托交易协议书》和《银券委托协议书》。
　　3.设置密码：表格经过校验无误后，当场输入交易密码，并领取协议书客户联。即可查询和委托交易。

5. 股票有哪些法律特征

　　1.     股票有哪些特征？
　　1、无期性。
　　股票是一种没有偿还期限的有价证券，投者人一旦认购了股票之后，就不能向股份公司要求退股，只能在股票市场上进行转让。而且只要股份公司还存在，它所发行的股票就存在、有效，股份公司没有偿还投资人投资的义务。
　　2、权责性。
　　股东凭其特衣的股票，享有其股份数相应的权利，同时也承担相应的责任。权利主要表现为：参加股东大会、投票表决、参与公司的经营决策，领取股息或红利，获取投资收益。责任主要是承担公司的经营风险，对公司的经营决策承担责任，责任的限度为其认购股票的全部的投资额。
　　3、流通性。
　　股票的流通是指股票在不同的投资者之间进行转让，股票持有人可以通过股票的转让随时收回自己的投资额，提高了股票的变现能力。
　　4、风险性。
　　任何一项投资的风险和收益都是并存的，股票的风险主要来源于股票价格的波动，股票价格要受到诸如公司经营状况、宏观经济政策，市场供求关系大众心理等多种因素的影响，因此，股票投资是一种高风险的投资活动。

6. 法律有没有规定不能推荐股票

没有。
但法律规定，只有拥有投资理财资质的人，可以进行股票评级分析，同时，不能推荐有利害关系的股票。

7. 请问中国证券交易有哪些法律法规？

　　中国证券交易系统有限公司章程

　　中国证券交易系统有限公司业务规则
　　中国证券交易系统有限公司业务规则

　　1991年1月1日，中国人民银行

　　第一章 总 则
　　第一条 为了保障证券交易系统正常运行，维护投资者合法权益，根据国家有关政策法令和中国证券交易系统有限公司章程，制定本规则。
　　第二条 除本规则另有规定外，在本规则中下列名词具有本条所规定的含义：
　　一、中证交：中国证券交易系统有限公司的简称，中证交的英文译名：China Securities Trading System CorporationLtd．（缩写CSTS）；
　　二、交易系统：指中证交所属并由中证交管理和运作的全国电子交易系统，英文译名：National Electronic Trading System（缩写NETS或简称为NET系统）；
　　三、证券：指通过交易系统发行和交易的有价证券，包括：
　　1．国家债券；
　　2．市政债券；
　　3．国家银行债券；
　　4．公司债券；
　　5．公司股票；
　　6．投资基金债券；
　　7．其它有价证券；
　　四、上市：指证券在交易系统挂牌买卖，其中法人股上市是指法人股通过交易系统在法人之间流通转让；
　　五、证券主管部门：指国家授权管理证券市场的部门；
　　六、证券商：指中证交批准的通过交易系统从事证券业务的证券经营机构；
　　七、委托人：指委托交易系统证券商进入交易系统进行证券买卖的自然人和法人；
　　八、证券法律、会计、资产评估机构：指证券主管部门批准认可从事证券法律、会计、资产评估业务的机构。
　　第三条 交易系统业务除遵照国家有关规定外，均依本规则处理。

　　第二章 证券分销服务
　　第一节 证券分销服务的委托
　　第四条 为提高证券发行的效率，证券发行人和证券主承销商可利用交易系统设施发行证券。
　　第五条 中证交为证券主承销商提供下列服务：
　　一、招幕证券分销商；
　　二、接收处理承购申请；
　　三、证券承购资金的收付。
　　第六条 中证交提供分销服务的证券须具备以下条件：
　　一、经证券主管部门和有关部门批准认可发行的证券；
　　二、面向全国公开发行的证券；
　　三、该证券发行额在三千万元以上（含三千万元）；
　　四、该证券的发行有主承销商。
　　第七条 主承销商拟通过交易系统发行第二条第三款中所规定的第1—3项证券时，应向中证交提交下列文件：
　　一、证券主管部门的批准文件；
　　二、证券发行章程或招募说明书；
　　三、通过交易系统发行的委托书。
　　主承销商发行第二条第三款中所规定第4—7项证券时，除提交上述文件外，还应提交：
　　一、发行人营业执照副本；
　　二、发行人章程；
　　三、发行人近三年的财务报表；
　　四、发行人经营状况的说明；
　　五、中证交要求的其他文件。
　　第八条 中证交如受理委托，主承销商应与中证交签订证券分销服务协议书，明确双方的权利义务。
　　第二节 证券分销商的招募
　　第九条 凡参加交易系统承购、分销的证券经营机构为证券分销商（以下简称分销商）。
　　第十条 主承销商招募前，须通过新闻媒介公布详细的发行章程或招募说明书及分销办法。
　　第十一条 主承销商招募时，须通过交易系统向分销商发布招募书，招募书按中证交规定的格式制定，并载明下列事项：
　　一、证券的名称、种类与证券代号；
　　二、分销总量和分销的基本数量单位；
　　三、证券的分销条件（分销手续费、划款时间、承购价格等）。
　　第十二条 分销商应通过交易系统计算机终端，输入分销申请，分销申请应包括分销的证券名称、代号、分销数量等。
　　第十三条 交易系统接到分销商申请后，先判明是否有效，然后向分销商发出回报。
　　第十四条 中证交按证券分销办法，确认分销商及其分销数量、分销条件。
　　第十五条 中证交按时将分销确认结果通知主承销商和分销商。
　　第三节 证券的发行
　　第十六条 证券分销商确认后，分销商应按分销办法规定的时间将承购款项通过交易系统上划至中证交帐户，中证交再转拨至主承销商帐户。
　　第十七条 中证交根据资金上划情况，及时将证券划入分销商帐户，并通知分销商。
　　第十八条 分销商未按分销办法划款即为违约，中证交对违约分销商视情节轻重予以处理。
　　第十九条 分销商如向社会售出证券，应为投资人开立资金和证券帐户。投资人划入足额承购资金后，分销商应及时将投资人承购的证券划入投资人帐户。

　　第三章 证券上市
　　第一节 上市的条件
　　第二十条 申请其社会公众股（个人股）在交易系统上市的公司，同时具备下列各款条件者，其股票可在交易系统上市：
　　一、其股票已公开发行；
　　二、其发行后的股本总额在人民币5，000万元以上；
　　三、持有面值1，000元人民币以上的个人股东人数不少于一千人，个人持有的股票面值总额不少于人民币1，000万元；
　　四、公司有最近三年连续盈利的记录；原有企业改组设立股份有限公司，原企业有最近三年连续盈利的记录，国家另有规定的除外；
　　五、国务院证券委员会（以下简称证券委）规定的其他条件。
　　第二十一条 申请法人股在交易系统上市的企业必须同时具备下列各款条件；
　　一、其股票的发行符合国家有关规定；
　　二、最近一个会计年度末的净资产在4，000万元以上；
　　三、最近一个会计年度税后利润与净资产的比率不低于10％（含设立前的主体企业）；
　　四、法人股面值总额在3，000万元以上；
　　五、法人股股东不少于100个。
　　第二十二条 申请债券上市的企业，同时具备下列各款条件者，其债券可在交易系统上市：
　　一、债券的期限不低于1年；
　　二、债券经省级以上（含省级）的债券评信机构评估，其信用等级不低于A级；
　　三、债券的实际发行额不低于1000万元人民币。
　　第二十三条 申请上市的国家银行债券，同时具备本规则第二十二条一、三款条件者，可在交易系统上市。
　　第二十四条 国债和市政债券在交易系统上市，依证券主管部门的通知，豁免上市申请、审查及收费等事项。
　　第二十五条 股票的认股权证、投资基金证券及以上各种凭证的副产品，包括期货、期权等的上市条件，由中证交根据需要另行制定。
　　第二节 上市的申请
　　第二十六条 申请其股票在交易系统上市的发行公司应向中证交提交下列文件（一式三份）：
　　一、上市申请书；
　　二、股票公开发行的批准文件；
　　三、经由会计师事务所审计的申请人近三年及当年一月至申请日前一个月的审计报告和财务报表；
　　四、交易系统证券商的上市推荐书；
　　五、最近一次的招股说明书；
　　六、上市公告书：
　　上市公告书至少须说明下列情况：
　　1．股票获准上市的日期和批准文号（上市申请批准后填
　　写）；
　　2．公司的名称、住所、成立日期、上级主管部门及内部组
　　织机构；
　　3．公司董事、监事和高级管理人员简历及其持有本公司证
　　券的状况；
　　4．公司的历史沿革；
　　5．公司的经营范围；
　　6．发起人或发行人简况；
　　7．初次发行的发起人认购股本的情况、股权结构及验资证
　　明；
　　8．所筹资金的运用计划及收益、风险预测；
　　9．股票发行情况、股权结构和最大的十名股东的名单和持
　　股数额；
　　10．公司未来三年发展规划；
　　11．公司近三年或成立以来的经营业绩和财务状况以及下
　　一年的盈利预测文件；
　　12．重要的合同；
　　13．公司创立大会或股东大会同意公司股票上市的决议；
　　14．涉及公司的重大法律诉讼事项；
　　15．增资发行的公司前次公开发行股票所筹资金的运用情
　　况；
　　16．其他重要事项。
　　七、实际发行数额的证明；
　　八、企业登记注册文件；
　　九、申请上市的公司创立大会或股东大会同意公司股票上市的决议；
　　十、股东名册及股票样张；
　　十一、公司章程或公司章程草案；
　　十二、省级主管部门推荐参加法人股内部流通试点的书面文件（适用于法人股）。
　　第二十七条 申请企业债券（含国家银行债券）上市，其发行者须向中证交提交下列文件（一式三份）：
　　一、上市申请书；
　　二、上市公告书，包括以下主要内容：
　　1．债券获准上市的日期和获准上市的批准文号（上市申请
　　批准后填写）；
　　2．债券发行情况；
　　3．企业有关其债券上市决议的主要事项；
　　4．企业高级管理人员简况；
　　5．债券发行后的资金运用情况、财务状况及最近一年的预
　　测报告；
　　6．其他重要事项。
　　三、批准发行债券的文件；
　　四、债券发行章程；
　　五、债券资信评估证明（国家银行发行的债券除外）；
　　六、债券实际发行数额的证明；
　　七、企业注册登记的证明件；
　　八、记名债券过户事项的说明。
　　第三节 上市的获准
　　第二十八条 中证交受理上市申请后，应在十五个工作日内提出审批意见，并报中国证券监督管理委员会（以下简称证监会）备案，同时抄报证券委。
　　第二十九条 获准上市的证券，由中证交出具“上市通知书”通知申请者，并在证监会指定的报刊予以公告。
　　第三十条 获准上市的证券，其发行者应将证券样张和签名的法定代表人印鉴样式送中证交存验，无券发行者，必须向中证交缴存承销协议或登记公司证明文件（登记协议）复印件。
　　第三十一条 获准股票上市的公司，最迟须于上市日的三天前公布下列文件：
　　1．上市公告书；
　　2．最近三个会计年度及当年一月至上市日前一个月经会计师事务所注册会计师鉴证的财务报表；
　　3．证券主管部门规定的其他文件。
　　第三十二条 申请上市公司在有价证券上市申请获准后须与中证交签订有价证券上市协议。
　　第三十三条 上市的证券由中证交编定其代号及简称，统一使用。
　　第四节 上市的暂停
　　第三十四条 上市公司有下列情况之一者，中证交可暂停其有价证券上市，并报证券主管部门备案：
　　一、公司发生重大改组或经营有重大变更而不符合上市条件者；
　　二、公司资产不足以抵偿其所负债务；
　　三、公司累积亏损达实收资本额二分之一时；
　　四、最近二个会计年度连续亏损；
　　五、公司董事、监事、经理等高级管理人员有违反法令或公司章程的行为，并足以影响公司正常经营者；
　　六、公司不履行法定公开的义务或其财务报告和呈报中证交的文件有不实记载者；
　　七、违反政府法令及中证交规定或不履行上市协议所规定的义务者；
　　八、最近半年月平均成交量注足100股或最近三个月无成交；
　　九、公司因信用问题发生银行退票或拒绝往来的情况；
　　十、连续一个季度不缴纳上市费；
　　十一、发生其他重大事情而足以影响市场秩序或损害公共利益，证券主管部门决定暂停上市者；
　　十二、其他必须暂停上市的原因。
　　证券上市暂停期限最长不超过九个月。
　　第三十五条 暂停上市的证券因被暂停的原因消除，可恢复上市，由中证交出具“恢复上市通知书”通知上市公司，并报证券主管部门备案。
　　第五节 上市的终止
　　第三十六条 上市证券有下列情况之一时，经证券主管部门核准后中证交可终止其上市；
　　一、本规则第三十四条所列情况，并已造成严重后果；
　　二、在暂停时间内未能消除被暂停的原因；
　　三、企业（公司）解散或破产清算；
　　四、其他必须终止上市的原因。
　　第三十七条 债券于本息兑付日前一周自动终止上市。
　　第三十八条 上市证券暂停上市、恢复上市和终止上市，均由中证交予以公告。

　　第四章 证券商接受委托准则
　　第一节 委托契约办理
　　第三十九条 证券商参加中证交交易系统后，方可接受委托人通过交易系统进行证券买卖的委托。证券商参加交易系统的办法，详见中证交颁布的证券商管理暂行细则。
　　第四十条 证券商接受证券买卖委托前，必须先与委托人办妥委托契约，并据以开办委托人的资金户口、证券托管户口和股东编码。未办妥委托契约者，证券商不得受理其证券买卖委托。
　　委托人为自然人的，证券商须交验委托人居民身份证，并要求委托人亲自签订委托契约。
　　委托人为法人的，证券商须要求其指定买卖证券的授权人（自然人），并交验委托人的法人登记证明文件副本、合格的授权书以及被授权人的居民身份证。
　　第四十一条 委托契约应载明委托人或被授权人的姓名、性别、年龄、籍贯、联系电话和地址，居民身份证统一编号、开户银行帐号，其为法人者还应载明法人名称、地址。
　　委托契约应认定中证交规章为其契约的一部分。
　　第四十二条 委托人有下列各项情形之一者，证券商不得与其签订委托契约：
　　一、未成年且未经法定代理人的代理或允许者；
　　二、受破产宣告未经复权者；
　　三、未能提出法人授权合格证明者；
　　四、曾有证券交易违约记录，至今未满三年者；
　　五、曾因违反法令规章，经证券主管部门通知停止买卖证券而未满五年者。
　　第四十三条 委托契约的有效期间，由契约双方当事人约定。委托人要求撤销委托契约时，证券商应了结委托人债权债务等有关事宜，并与委托人在委托契约书上签署撤消委托契约意见，委托契约随即失效。
　　第四十四条 证券商或委托人，因违反有关法规、交易系统有关规则和委托契约情节严重者，在出具有效证明，并了结双方债权债务有关事宜后，委托契约自动失效。证券商应将有关情况通知中证交。
　　第二节 委托指令受理
　　第四十五条 证券商目前受理的委托指令限于限价委托。
　　第四十六条 证券买卖委托单（简称委托单）是与证券商签订委托契约的委托人向证券商下达买卖证券委托指令的证明文件。
　　第四十七条 委托单应按交易系统所规定的统一格式制备，买进委托单以红色印制，卖出委托单以蓝色印制。
　　委托单应记载委托人姓名或名称，委托日期、时间、证券种类、股数或面额、限价、有效期间、交易员签字、委托人签字。
　　第四十八条 证券商必须依据委托人或其代理人的书信、电报、电话或当面委托，由交易员填造及承办前条所规定的委托单，当面委托须经委托人确认，电报、书信委托，以电报、书信为确认文件。电话委托先以电话录音为确认证明，待委托买卖成交后，委托人应补办签章。
　　第四十九条 证券商交易员受理委托单前，应验证委托人的身份证和股东编码，并查询委托人的资金帐户或证券托管帐户，确认是否有足够委托买入资金卖出证券。如数量不足，不能受理委托。数量足够时，须锁定委托人帐户中与委托买入证券数量相应金额的资金，或与委托卖出相应数额的证券。
　　第五十条 证券商接受委托时，应在每一委托单上依序注明接收时、分，并依据委托单所载委托事项及其编号顺序执行，在委托有效期内，证券商不得擅自撤消委托单，或不予执行。

8. 我个人给他人推荐股票，盈利部分与他人进行分成是否违法，相应的法律后果是什么？

未经中国证监会许可从事证券、期货投资咨询业务的，处没收违法所得和违法所得等值以下的罚款。
根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第三条：从事证券、期货投资咨询业务，必须依照本办法的规定，取得中国证监会的业务许可。未经中国证监会许可，任何机构和个人均不得从事本办法第二条所列各种形式证券、期货投资咨询业务。
根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第十二条：从事证券、期货投资咨询业务的人员，必须取得证券、期货投资咨询从业资格并加入一家有从业资格的证券、期货投资咨询机构后，方可从事证券、期货投资咨询业务。
任何人未取得证券、期货投资咨询从业资格的，或者取得证券、期货投资咨询从业资格，但是未在证券、期货投资咨询机构工作的，不得从事证券、期货投资咨询业务。
根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第三十二条：未经中国证监会许可，擅自从事本办法第二条规定的证券、期货投资咨询业务的，由地方证管办（证监会）责令停止，并处没收违法所得和违法所得等值以下的罚款。

扩展资料：
任何单位和个人发现证券、期货投资咨询机构、投资咨询人员或其他机构和个人有违反本办法规定的行为时，可以向地方证管办（证监会）投诉和举报。
地方证管办（证监会）根据投资人或者社会公众的投诉或者举报，有权要求证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员说明情况并提供相关资料。
参考资料来源：中国证券监督管理委员会-《证券、期货投资咨询管理暂行办法》