银行从业人员十不准

1. 银行从业人员十不准

一、从业人员应当学法、懂法、守法，自觉保守国家机密、银行商业秘密，不准擅自向任何人、任何机构泄露本行商业秘密和客户资料信息。
二、从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报商业欺诈、非法集资、高利贷、和黄、赌、毒活动，不准组织或参与非法集资或充当资金“掮客”。
三、从业人员应当遵守公平竞争、客户自愿原则，不准从事违规揽存，诋毁同业、虚假宣传等不正当竞争行为。
四、从业人员不准借银行名义或利用银行员工身份私自代客户投资理财。
五、从业人员应当对客户如实详细提示产品的特点和风险，切实保护客户利益。不准采取隐瞒或误导等不正当手段，损害客户利益。 六、从业人员未经批准不得在其他经济组织兼职活从事有偿中介活动，提供有偿服务。
七、从业人员不准挪用本单位资金和客户资金或利用本人消费贷款买卖资本市场产品。
八、从业人员应当自觉履行反洗钱义务，不准协助客户参与洗钱。
九、从业人员在社会交往和商业活动中，应当廉洁从业，自觉抵制商业贿赂及不正当交易行为，不准索取、收受贿赂或者收受客户好处。
十、从业人员应当遵守禁止内幕交易的规定，不准利用内幕信息为自己活他人谋取利益，不准将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

2. 银行从业人员九十条禁令

一、严禁违法犯罪行为：不得参与“黄、赌、毒、黑”、非法集资、高利贷、欺诈、贿赂等一切违法活动和非法组织；二、严禁非法催收：不得以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款；三、严禁组织、参与非法民间融资：不得组织或参与非法吸收公众存款、套取金融机构信贷资金、高利转贷、非法向在校学生发放贷款等民间融资活动；四、严禁信用卡犯罪行为：不得利用职务便利实施伪造信用卡、非法套现信用卡、滥发信用卡等行为。不得为特定客户优于同等条件办理高端信用卡，提供价质不符的高端服务；五、严禁信息领域违法犯罪行为：不得利用职务便利实施窃取、泄露客户信息、所在机构商业秘密等的违法犯罪行为。发现泄密事件，应立即采取合理措施并及时报告。违反工作纪律、保密纪律，造成客户相关信息泄露的，应当按照有关规定承担责任。六、严禁内幕交易行为：银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定。不得以明示或暗示的形式违规泄露内幕信息，不得利用内幕信息获取个人利益，或是基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议；七、严禁挪用资金行为：不得默许、参与或支持客户用信贷资金进行股票买卖、期货投资等违反信贷政策的行为。不得挪用所在机构资金和客户资金，不得利用本人消费贷款进行违规投资；八、严禁骗取信贷行为：不得向客户明示、暗示或者默许以虚假资料骗取、套取信贷资金。九、严禁非法利益输送交易：严禁利用职务便利侵害所在机构权益，自行或通过近亲属以明显优于或低于正常商业条件与其所在机构进行交易；十、严禁违规兼职谋利：银行业从业人员应当遵守法纪规定以及所在机构有关规定从事兼职活动，主动报告兼职意向并履行相关审批程序；应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位谋取不当利益，不得违规经商办企业。银行业从业人员未经批准，不得参加授课、课题研究、论文评审、答辩评审、合作出书等活动；经批准到本单位直属或下辖单位参加上述活动的，按所在单位有关规定办理。【摘要】
银行从业人员九十条禁令【提问】
您好，亲，很高兴为您解答。亲  银行从业人员九十条禁令【回答】
一、严禁违法犯罪行为：不得参与“黄、赌、毒、黑”、非法集资、高利贷、欺诈、贿赂等一切违法活动和非法组织；二、严禁非法催收：不得以故意伤害、非法拘禁、侮辱、恐吓、威胁、骚扰等非法手段催收贷款；三、严禁组织、参与非法民间融资：不得组织或参与非法吸收公众存款、套取金融机构信贷资金、高利转贷、非法向在校学生发放贷款等民间融资活动；四、严禁信用卡犯罪行为：不得利用职务便利实施伪造信用卡、非法套现信用卡、滥发信用卡等行为。不得为特定客户优于同等条件办理高端信用卡，提供价质不符的高端服务；五、严禁信息领域违法犯罪行为：不得利用职务便利实施窃取、泄露客户信息、所在机构商业秘密等的违法犯罪行为。发现泄密事件，应立即采取合理措施并及时报告。违反工作纪律、保密纪律，造成客户相关信息泄露的，应当按照有关规定承担责任。六、严禁内幕交易行为：银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定。不得以明示或暗示的形式违规泄露内幕信息，不得利用内幕信息获取个人利益，或是基于内幕信息为他人提供理财或投资方面的建议；七、严禁挪用资金行为：不得默许、参与或支持客户用信贷资金进行股票买卖、期货投资等违反信贷政策的行为。不得挪用所在机构资金和客户资金，不得利用本人消费贷款进行违规投资；八、严禁骗取信贷行为：不得向客户明示、暗示或者默许以虚假资料骗取、套取信贷资金。九、严禁非法利益输送交易：严禁利用职务便利侵害所在机构权益，自行或通过近亲属以明显优于或低于正常商业条件与其所在机构进行交易；十、严禁违规兼职谋利：银行业从业人员应当遵守法纪规定以及所在机构有关规定从事兼职活动，主动报告兼职意向并履行相关审批程序；应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得利用兼职岗位谋取不当利益，不得违规经商办企业。银行业从业人员未经批准，不得参加授课、课题研究、论文评审、答辩评审、合作出书等活动；经批准到本单位直属或下辖单位参加上述活动的，按所在单位有关规定办理。【回答】

3. 银行业从业人员五十个严禁(修订)是由何机构,何时修订,补充和完美的主要对那几方面进行了强制约束

同学你好，很高兴为您解答！

　　银行业从业人员五十个严禁(修订)相关问题您可以查阅中国银行业协会(www.china-cba.net)及东方银行业高级管理人员研修院(www.china-cbi.net)网站公告。

　　四川银行业从业人员五十个严禁

　　（修订）

　　操作柜员十个严禁

　　一、严禁复制、共用、超权限持有操作卡、授权卡、个人名章，以及用他人密码操作。

　　二、严禁在未签退系统和未妥善保管好操作卡、密码、个人名章、业务印章、现金、有价单证、重要空白凭证等重要物品情况下离柜、岗(在营业场所内并且在本人视线范围内除外)。

　　三、严禁未履行交接手续或违反岗位不相容原则，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证、钥匙等重要物品交给他人使用；私自调剂现金以及预先在空白凭证、有价单证上加盖业务印章。

　　四、严禁办理本人业务或本人以代办人身份办理他人业务，利用客户账户过渡本人资金，或通过本人、他人账户过渡银行、客户资金。

　　五、严禁输入密码时不进行物理遮挡和将非工作用包带入现金区。

　　六、严禁代客户申请、购买、签收、保管重要空白凭证、网上银行设备、支付密码器、印鉴章、银行卡（折）以及代客户申请和操作网上银行、手机银行、电话银行等业务。

　　七、严禁不刷卡（折）办理卡（折）类支付业务和诱导客户重复输入密码。

　　八、严禁借银行名义私自代客理财，泄露或违规修改客户信息。

　　九、严禁接收未经客户加密的批量代发工资数据包。

　　十、严禁对明知或应知是违规办理的业务不抵制、不报告。

　　授权柜员十个严禁

　　一、严禁在办理个人支付业务中未审核传票、核实账务和询问客户真实意愿的情况下进行柜面授权、复核。

　　二、严禁使用他人名章、操作柜员卡、密码、业务印章、有价单证、重要空白凭证等进行业务操作。

　　三、严禁违规将授权卡、密码、个人名章交他人，以及向不符合规定的人员转授权。

　　四、严禁垫款、压款，或违规使用内部账户，以及授意、指使、强令柜台操作人员违规操作。

　　五、严禁不按规定申报注销或停用已调离柜员（含现金自助设备）的柜员号。

　　六、严禁不按规定检查或督促检查库存现金、重要空白凭证、业务印章等重要物品，不对临时外出离开营业场所的操作柜员进行现金碰库。

　　七、严禁对各级管理人员违规干预授权不抵制，对操作柜员违规操作行为不制止、不纠正。

　　八、严禁弄虚作假，向上级和监管机构提供不实信息。

　　九、严禁泄露客户信息及本行商业秘密。

　　十、严禁对发生的案件和重大差错事故隐瞒不报或迟报。

　　营业机构负责人十个严禁

　　一、严禁指使或授意下属越权、违规、违章处理业务，干预授权柜员、操作柜员独立履行职责。

　　二、严禁使用他人的章、证、卡办理业务。

　　三、严禁为高利贷公司、小额贷款公司、出资人以及客户之间充当任何形式的资金掮客，或牵线搭桥帮助借款人筹集资金垫还贷款从中牟利，以及参与协助客户间的资金借贷、融资担保、集资、个人经商等活动。

　　四、严禁将个人名章（按规定授权除外）、授权卡、密码交给他人使用。

　　五、严禁不按规定的频率和方法查库。

　　六、严禁违规揽存，违规发放贷款。

　　七、严禁泄漏客户信息及本行商业秘密。

　　八、严禁开具虚假资信证明，违规出具担保承诺书。

　　九、严禁任何形式的账外经营和各种形式的小金库。

　　十、严禁对发现的违法违规线索、责任事故等重大事项迟报或隐瞒不报。

　　自助设备业务管理十个严禁

　　一、严禁现金类自助设备未安装视频监控即上线对外投入运行，自助设备的网线及网络接口不进行刚性防护。

　　二、严禁单人进行自助设备现金的领取、上缴、装钞、卸钞等。

　　三、严禁现金类自助设备的钥匙和密码未分人使用、保管，保险柜钥匙使用完毕后不按规定入库（柜）保管，或保险柜钥匙、密码不坚持平行交接，以及密码交接后仍延用原密码。

　　四、严禁在没有视频监控的情况下进行自助设备现金业务操作。

　　五、严禁吞没卡非本人领取，不按时回收、保管、登记、上缴吞没卡。

　　六、严禁不按本行规定对自助设备查库，不对外包加钞过程进行监督。

　　七、严禁清、装(卸)钞后不进行账务核对。

　　八、严禁自助设备长短款不及时查清原因并进行账务登记。

　　九、严禁不对自助设备现金管理重要时段的监控资料进行调阅。

　　十、严禁对自助设备服务商的维修人员进场前不核实身份，不监督控制其使用存储设备。

　　账户和结算管理十个严禁

　　一、严禁在受理企业开户、法定代表人变更、挂失补办印鉴以及更换预留法人印章时不要求企业提供营业执照原件；不核查申请单位营业执照和组织机构代码证信息的真实性；不核实法定代表人授权书的真伪；不联网核查单位法定代表人、被授权人以及临时验资账户投资人的身份信息。

　　二、严禁不执行双人上门核实开户资料的规定，在新开户的账户档案中不留存银行核实人员与申请开户单位的招牌或路牌或办公环境等合影的信息资料。

　　三、严禁明知是中介机构代理投资人办理临时验资账户不拒绝。

　　四、严禁已使用账户管理密码或支付密码的账户，在出售重要空白凭证、发行支付密码器和网上银行设备时，不以密码进行控制。

　　五、严禁违反账户和现金管理规定办理现金支取业务，或对超期临时存款账户和应年检未年检账户办理支付类结算业务，不通过核心系统控制新开立单位账户3个工作日内办理付款业务。

　　六、严禁对账人员以对公记账人员打印的对账单与企业、同业、内部进行对账，或不按要求审核对账回执和验印。

　　七、严禁网银开户不纳入授权管理，为未启用账户开通网银。

　　八、严禁对不反馈对账信息、反馈对账结果不符以及对账回执有瑕疵的账户不重新组织对账。

　　九、严禁违规办理账户查询、冻结、解冻、扣划。

　　十、严禁不对未使用支付密码器账户和上门收款账户进行风险监控。

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高顿祝您生活愉快！

4. 银行从业人员40条禁令

法律分析：严禁以任何形式参与或介绍他人参与非法吸收公众存款、集资诈骗、民间借贷等活动。严禁参与涉恐、涉黄、涉赌、涉毒、涉黑、传销和洗钱等活动。严禁挪用、盗取银行或客户资金，严禁空存空取、空缴空拨，严禁以个人账户过渡银行或客户资金。严禁伪造、擅自印制、套用重要空白凭证。严禁私刻、盗用、出借银行或客户印章、印鉴卡，严禁在与业务无关的账、表、簿、证等上盖章，严禁在空白纸张、空白介绍信、空白合同、空白票证、空白账簿/表等上预留印章。严禁代客户保管存单、卡、折、现金、有价单证、票据、印鉴卡、支付设备、身份证件或身份证件复印件等重要物品，严禁违规代客户办理业务。严禁盗用、超权限持有系统工号、智能令牌、口令、密码，严禁复制指纹、严禁密码“公开化”。严禁弄虚作假为本人或他人套取银行信用，严禁发放顶冒名贷款，严禁违背信用卡申请人真实意愿实施虚假进件，严禁泄露信用卡申请人敏感关键信息。严禁预签借款合同、贷款借据、受托支付申请书、借款支用单等信贷单证。严禁授意、指使、强令他人违规操作，或接受他人授意、指使、强令违规操作且不举报。
法律依据：《中华人民共和国中国人民银行法》 第十四条  中国人民银行的行长、副行长及其他工作人员应当恪尽职守，不得滥用职权、徇私舞弊，不得在任何金融机构、企业、基金会兼职。