外贸行业收客户货款银行卡被冻结该怎么办？

1. 外贸行业收客户货款银行卡被冻结该怎么办？

序言：银行卡虽然便利了公民的日常生活，但是如果持卡人出现违规使用银行卡的现象，那么银行就会对银行卡进行冻结处理，如果外贸行业用来收取客户货款的银行卡被冻结了的话，该采取哪些措施进行解冻呢？下面和小编一起来看看吧！
一、银行卡冻结受哪些因素影响？如果用于收取客户货款的银行卡被冻结，可能是银行卡的账户涉嫌参与了诈骗事件。一旦公安机关认定银行账户涉嫌诈骗，或者是有民众到公安机关进行办的话，那么公安机关就会通知银行，对银行卡进行冻结。并且如果银行卡涉及了洗钱等违法活动的时候，银行也会对银行卡进行冻结处理。因为外贸行业与外国进行贸易往来，所以有时候没有通过正规的途径进行美金的收取，而是通过相关的代理人将货币进行转换，如果代理人才用了非法的途径，就会对收取客户货款的银行卡进行冻结。
二、导致外贸企业多出现银行卡冻结现象的原因。外贸企业顾名思义，是与外国进行相关的贸易往来，因为各国所通用的货币不一致，因此，外贸企业在进行外贸活动的时候，经常会出现没有进出口权利，或者是工厂无法提供相关的发票等情况。所以不得已之下，外贸企业会选择买单出口。而在中国的相关法律规定买单出口中的地下钱庄属于的是非法机构。因此，很多外贸企业在没有判断处理自己的代理人是否通过的是地下钱庄等非法机构对资金进行转换，因此会经常出现外贸人员银行账户的情况。
三、外贸行业银行卡被冻结时的采取措施。当外贸企业接收客户货款的银行卡被冻结的时候，可以先等待72小时，如果超过72小时之后，银行卡并没有解冻的话，外贸企业的负责人就需要到相关的银行机构查询银行卡被冻结的原因，以及向银行下达冻结通知的公安机关进行相关的咨询。积极配合警方的调查，在警方处理完相关的案件之后，如果认定持卡人的账户没有涉及违法问题，就会通知银行对银行卡进行解冻处理。

2. 外贸行业收客户货款银行卡被冻结了，应该怎么办？

银行卡被冻结了，你第一时间应该去找银行卡所属银行去进行申诉，阐明相应理由，为什么你的银行卡会被冻结？银行那边应该会给你一个大致的反馈，然后你要和银行的客服以及工作人员去协商这个问题。
收到外贸客户的款项之后，银行卡被冻结，这是这个款项的来源有问题，有可能是非正常来源的款项，就是如果对方是个正常的商人，人家那个钱那都是光明正大的，钱自然就没有问题。现在这钱叫做风险流动资金，之前被认定是有问题的，用我们通俗的话来说钱可能是黑钱，我们。不了解国外的情况，你跟对方做生意，你会对对方的这个详细的背景之类的做非常明显的了解吗？你基本不清楚这些，你只是说对方要货，然后你给对方对方出示了大致的这个营业资质以及客户需要这交易就算完成了。
被冻结了之后你应该首先去问银行为什么会被冻结，冻结总是有一个理由的，涉嫌到风险交易，还是说涉嫌到跨国犯罪的这种案件。银行冻结你的银行卡，不能是没有任何理由的冻结银行没有这个权限的，他不能说想动谁的银行卡就动谁的，一般来说涉及到犯罪的冻结银行卡都是由公安机关，海关甚至是法院之类的，这种具备执法权的机关所确定的冻结方案会有相应的执行人，也就是会通知银行你这个银行卡有问题，先把他的银行卡动了再说。
这个没什么好的办法去解啊，因为说实话自己之前也碰到过一些类似的问题，但没有什么好的办法能够解封。你跟银行客服沟通过后，对方给您的反馈通常都会比较模糊，就是说我们这边会核实的，但什么时候能解封，对方说不清，这普通的，不涉嫌到犯罪那种那可能就几天，但是涉嫌到跨国犯罪，可能这起码就是半年了，甚至是更长时间。

3. 做外贸银行卡被司法冻结会抓人吗

只要没犯法就不会去请你喝茶。正常经营，为什么会被冻结卡：为了打击洗黑钱和电信诈骗，全国各地从今年中下旬开展了“断卡”行动，这是国内史上最严厉动作最大的打击犯罪行动。当某地有居民被网络各种骗术骗了钱，在公安接受到报案之后，当地的刑侦警察就会利用公安系统直接冻结涉及案件和他们认为可疑的账户。如果你的账号刚好与涉案人员存在流水交易，无论你在哪里，无论是什么银行，无论涉案金额多少，无论你卡里有多少与案件无关的钱，警察会直接冻结整张银行卡，并且会随着你银行卡的转账记录，继续冻结下游的银行卡，刑侦会根据案件情况冻结到1到5级关系，所以就有的外贸老板卡被冻住之后，还因为给供应商和自己另外的卡转了钱，导致供应商的卡和自己其他的卡也受牵连被冻结了，或者也有外贸老板因为上游转款人遭受冻结，因为存在与自己的转账记录，所以导致自己意外中招也被牵连其中。倘若我们被冻结，首先不要慌张，只要你做正当生意没有参与违法犯罪活动，你只是涉案，而不是罪犯。刑侦只管你有没有参与诈骗犯罪，而不会去管你正当生意的操作环节有没有纰漏和不标准的地方（请多次阅读这句话来深入理解）。我们首先需要弄清楚涉案后可能会碰到的情况，了解警察办案的过程，减少自己的盲目害怕，再用正确的应对方式来处理问题。

4. 银行卡被单方面冻结了怎么办

银行卡持有者可以先到银行的相关机构解释原因，提供自己的身份证和银行卡等材料，就可以在银行的窗口办理解冻业务，但是如果所涉及的刷单金额巨大，并且涉及到了相关的司法案件的话，则需要银行卡的持有者到司法机关进行相关的咨询，司法案件解决之后，就可以向司法机关申请银行卡的解冻。银行卡被冻结的原因一般有四种：1.信用卡出现过异常交易。2.银行卡透支超出份额。3.银行卡被冻结，一种是错帐冻结，一种是司法冻结。4.银行卡连续挂失多次，被银行方面认为有恶意挂失的嫌疑而予以冻结。如果对银行卡是短期冻结的话，首先可以拨打银行的官方客服电话，对银行卡进行挂失。但是每一次挂失银行卡的生效时间为五天。同时，在自动取款机或者是手机银行上，故意连续三次输错密码的话，也可以对银行卡进行冻结，但是因为这种原因冻结的通常都会在24小时之后自动解冻。现在只要携带自己本人的身份证和银行卡在银行的柜台就可以办理解冻的业务。如果想要对自己的银行卡进行长期的冻结的话，可以携带个人身份证和银行卡到银行的柜台进行银行卡的注销业务。

5. 银行账户被异地冻结？外贸人，先别慌

这是怎么回事?要怎么解封呢?
        
 5月2日突然收到一条短信，是一笔二十多万的到帐提醒，我有些纳闷儿，我最近没有这个金额的货款。
  
 没过多久，有个客人联系我，说他准备打款给别人，一不小心错打到我的账户上了，问我能不能还给他。
  
 我回他说没问题，然后他发来一个新账户，让我转到这个账户(钱汇过来的时候并不是从这个账户汇的)。
  
 我想也没想就转了，事后想想，大脑真的不能这么简单了。
  
 当时客人还说，幸好是错打给我了，如果是打错给别人钱可能会要不回来了，我还很自得，觉得这是客人对自己的信任。
  
 5月18日上午，老公载着我来公司，我看到办公室门外有快递。
  
 进去之后打开手机准备给顺丰小哥付运费，结果付款提示说我的账号异常，我又试了几次发现还是这样。
  
 我意识到不对，赶紧打了银行电话问情况，银行客服说我账号被冻结了，我听了之后人都懵了。
  
 客服建议我去附近的银行问一问细节，我打电话告诉了老公这件事，接着赶紧打的去了附近的银行。
  
 银行柜台的工作人员告诉我，我的账户是被江西靖安的一个姓周的警官冻结的，理由是我的账户和一桩开设赌场的案件有关联。
  
 我要到了周警官的电话，赶紧给他拨了过去，周警官说让我带着身份证和涉案银行卡去一趟静安警察局。
  
 我问周警官是什么原因冻结我的账户，但他什么也不肯透露就坚持让我带着身份证和卡过去一趟。
  
 当时外面下起了大雨，我叫了的士，躲在银行门口的公交站台下等的士来，有点不知所措。
  
 老公电话里安慰我说，他哥的朋友也遇到这种情况，账户里被冻结了一百多万，冻结了一年多最后也解封了。
  
 的士来的时候雨下得很大，我坐上车直接去了老公他们的办公室。
  
 办公室里都是亲戚，过去之后我们就在一起讨论这件事，我说那要不就坐飞机去，尽快去一趟。
  
 他哥说江西靖安是个特别偏僻的地儿，到了南昌弯弯转转还有很远的路要走，让我老公开车跟我一起去。
  
 后来大家中午一起吃了个饭，哥还特意给我点多了一些牛肉丸，他说今天我遇到这个事闹心给我加个餐。
  
 顿时觉得好温暖，虽然全部的钱都被冻结了，但是有大家一起出谋划策，感觉这件事对我的打击好像也不那么大了。
  
 中午我回到自己的办公室，睡也睡不着，下午上班的时候我又给周警官打电话，问他过去需不需要带其他什么资料。
  
 周警官说，把正常做生意的合同，身份证银行卡带着就行。
  
 我感觉很不靠谱，上次他说带身份证和银行卡就行了，这次又说把合同带上，具体是哪笔款的合同呢?
  
 后来他又让我把过去半年的合同带过去。
  
 挂完周警官电话，我又打给了老公，告诉他周警官的信息有变，他说下周再去吧。
  
 过了两天，我把这件事告诉了一个深圳的朋友，他说他有个朋友在警察局，需不需要帮忙问问看，我说那太好了，帮忙问问看。
  
 他找我要了身份证信息，发给了他的警察朋友，然后问我是不是2号有收到一笔二十多万的款，我说是的。
  
 他说是因为这笔款有问题，还说我客人肯定知道有这个事，我是被客人给坑了。
  
 不管怎样，问题还得解决，我把最近半年和这个账户有关的合同都找了出来。
  
 到了第二周的星期一我又给周警官打了个电话，问是不是带上合同，银行卡身份证就行了，周警官说是的。
  
 我又顺便打探是因为哪笔款冻结的账号，但他还是坚持不肯透露。
  
 我已经知道是打错的那笔钱的问题，但这个钱是错打的，而且不是原路退回，没有对应的交易合同。
  
 我带其他订单款的合同去也没用呀，岂不是百口莫辩了。
  
 老公他哥的朋友是原路退回的，都被牵连到，还冻结一年多，后来跟河南的警察沟通了好久让案子转移到深圳才给搞定的。
  
 我这种情况，我觉得去一趟警察局压根解决不了任何问题。
  
 想到去了也解决不了问题，我不想去警察局了，就继续给周警官打电话问情况。
  
 到第三周的周一我跟周警官再次确认，是不是带合同、身份证和银行卡，交代清楚，如果他们觉得没问题就可以解封了。
  
 周警官又改口了，他说可以不用去警察局了，把合同和相关证据按了手印寄给他就行。
  
 于是我花了些时间把系统里面的和客户的来往邮件、合同整理好，并全部翻译成中文按了手印寄给了周警官。
  
 隔了一天，我问周警官资料收到了没，他说收到了，他们会看一看再说。
  
 到了第四周的周一我打电话问周警官，我的资料他们看了没，他说还没来得及看。
  
 这一周我就有节奏地给周警官打电话，问他们看了证据觉得OK不OK，周警官有点不知道怎么应对了。
  
 于是他告诉我他不是办案民警，让我联系办案民警帅警官。
  
 拿到电话号码后，我立马给帅警官拨了个电话过去。
  
 他问我是不是去年11月份收到一个叫XX的款，我当时有点纳闷，怎么又变了，不是今年五月的一笔款吗?
  
 但我没提，直接回答警官是的。
  
 他问我收了多少钱，我直接告诉他了，36万，其实那个XX给我并没有打那么多钱。
  
 36万是一个订单的款，是两个付款人分了多笔汇给我的，XX付了应该不超过15万。
  
 我当时想也没想就把这两笔款混在一起告诉帅警官了，我甚至还透露，两个人一起打给我一共36万。
  
 事后想起来当时说话真的都没过脑子的。
  
 从这时起，这个帅警官就开始惦记这笔款了，我每次联系他，他都记得我。
  
 后来我就跟他诉苦，我现在需要钱做生活开销，我家里有老人小孩要养，再这么下去日子过不下去了。
  
 过了一会，忽然有个陌生号码打给我，我接过电话才发现原来就是那个帅警官。
  
 他说他想了个办法，可以帮我解决问题：
  
 他们现在只是要冻结涉案金额，只要我带着36万去他们警察局，并把钱打到他们指定账户，我的卡就可以解封了。
  
 我一开始还觉得这也是个方案，我告诉老公之后，他说为什么不是他解冻之后我们把非涉案金额转出来再冻结呢?
  
 然后我继续给这个帅警官打电话，说能不能我们过去警察局，现场把帐号解冻，我们把非涉案金额转出来然后再冻结。
  
 他说不行，后来这个帅警官就开始不耐烦，说我们要想解冻就按他的办，不然就让我们等。
  
 挂完电话我开始想，为什么警察这么轻易就可以解冻?有没有可能我的账户本来就是可以解冻了呢?
  
 后来我联系了米课圈里的警察小姐姐，把事情的来龙去脉告诉了她。
  
 小姐姐说法院是有这种公户的，专门收涉案的钱，但警察局并没有这样的账户。
  
 跟小姐姐沟通了三四十分钟之后，我捋了一下思路，想想帅警官的行为。
  
 他一开始接到我电话似乎对案件并没有那么大兴趣，而是对我账户里冻了多少钱比较感兴趣。
  
 事后还换了号码给我打电话说他的点子，且账户说可以解冻就能解冻，他真有那么大权力吗?
  
 怎么想都觉得不对，于是我给江西靖安的法院打电话，让他们帮忙查这个案件。
  
 但怎么也查不到关于什么开设赌场的案子，我越来越觉得，我的案子可能已经完结，甚至是可以解封了。
  
 但是这个关键时期，警察不会那么轻易地帮忙解冻。
  
 一个偏僻的不能再偏僻的城市，民警如果廉洁一点可能一年的收入也就只有几万块。
  
 所以这种情况对他们来说无疑是很好的机会，如果不是利益驱使，恐怕他们不会“好心”帮我们出主意解封账户。
  
 我想这个时候除了等，没有其他更好办法了，于是我连续两天都没联系这个帅警官。
  
 有一次晚上跟亲戚吃饭，有个亲戚提议说下次再给警察打电话记得录音。
  
 第二天我就准备了一台能录音的手机给帅警官打电话并录了音(上次接电话太突然真的都没想到要录音)。
  
 结果后面不管我怎么说他都装作不认识我，录音是录了，但没有录到关键点。
  
 我再打电话给帅警官的时候，他直接改口说让我去一趟警察局，录一下口供把案子说清楚。
  
 后来我又联系了一两次帅警官，问问案子进展，就再也没联系了。
  
 我并不是打算放弃了，而是觉得现在应该不需要再联系帅警官了，所以就隔三差五的试试看账户可不可以用了。
  
 我在网上查了账户被冻结的情况，了解到办案快的可能就几天解封，慢的则要半年。
  
 如果案子一直没有完，最长可以冻结2年，2年后如果警察没有证据证明账户持有人犯了法，账户就得解封。
  
 于是就把这件事搁在一边了，也不去看账户是否解封了，这可能不是一时半会的事，我就做好两年不用这个钱的准备吧。
  
 结果又阴差阳错被汇进了几万，一共冻了六十多万在卡里，买完房子我们家几乎所有的钱都在这里了。
  
 我和老公两个人的生意都需要周转，其实还蛮不好过的。
  
 那段时间真的多亏老公的安慰和开导，让我感觉也没多大事了。我们还是该怎么样怎么样，装修，买家具，正常过日子。
  
 11月的一天中午，我吃完午饭想起来账户的事，然后就给其他的卡转了一笔小款，我惊讶地发现账户解封了!
  
 这件事已经过去了几个月了，但我一直有看到有不少做外贸的小伙伴说自己的账户也被冻结。
  
 甬米群里有好几个小伙伴说账号被冻结的事，有个小伙伴还去起诉了，最后成功了。
  
 前几天看到Wendy说有个朋友账户被冻结了很着急，我看到就回复了。
  
 然后觉得有必要把自己的经历写出来，或许对现在还处于被冻结状态的小伙伴有点帮助。
  
 整个事件的复盘，我觉得对这类事情的应对办法是：
  
 1. 如果已经被冻结，做好短期内无法解封的心理准备，积极地想办法去找其他的办法来缓解资金压力;
  
 2. 积极联系警察并配合提供证据，并不是所有的警察都像我遇到的一样。
  
 所以积极配合并跟警察好好沟通，从警察的一言一行找到应对办法;
  
 3. 如果还没遇到过这类事件，建议把高风险客户的收款账户独立出来，只作收款用，收到款和客人确认后立即转出，里面不要留余额;
  
 4. 不同功能的银行账户一定要独立开，我当时用这个卡做了房款卡及按揭卡，真的太没有风险意识了。
  
 幸好我们产证上写了两个人名字，不然后果不堪设想。
  
 这之后我把生活，按揭，收款，付款还有存款的卡分别都分开了，这样可以最大限度地规避风险。
  
 即便出了问题，也不会干涉到其他。
  
 最后想说明的一点就是，冻结是特定警官才可以行使的权力，它属于司法行为，是银行权力之外的行为。
  
 冻结运行的方式其实是有冻结权利的警官启动了银行的反洗钱系统，所以是不受银行和办案民警控制的。
  
 办案民警并没有权利想冻结就冻结，想解冻就解冻，除非有法院的通知;
  
 即便有法院通知，也不是由办案民警执行冻结。
  
 所以划扣银行卡里的钱就更不可能了，除了自己以外，任何人都没有理由擅自划扣我们账户的钱。
  
 除非是得到我们的授权。
  
 警察让我们把涉案金额打到警察局的账户，对于这波操作我一直是质疑其合法性的。
  
 警察可以在法院的授权下通知我们去法院交钱给法院的公户，但他们直接把钱收到局里，我认为这是钻空子的行为。
  
 如果因为这样操作而损失了钱，我们可以起诉警察。但明智一点的做法是不理会这种“不合理”要求。
  
 以上有很多观点是我个人的分析，不一定准确。如果有不对的地方，希望知道真相的小伙伴可以指正，谢谢了。
  
 - 谨慎管理账户 -
  
 还好是有惊无险啊......
  
 米友@EaseB还是有些大意的，好在后面冷静下来，淡然面对。
  
 事后也吸取教训，重新管理了个人账户，分散风险。
  
 没遇到这样事情的外贸人，注意防患于未然;已经遇到的，记得配合警方，如果没违法，钱还是安全的。
  
 大家有过类似遭遇吗?解决了没?可以在评论区留言分享哦!
  
 最后，年关将近，在这里先预祝大家新年快乐，2021订单多多!我们来年再见~

6. 外贸公司账户冻结

大家好我是1039市场采购贸易出口,在平时我的客户很多都会面临收款账户被冻结,出口缺少进项发票等问题,今天,我来分享一下,做外贸我们收款账户被冻结之后,该如何正确的操作?
      第一,不要慌张,只要我们的是正当的外贸生意,没有参与违法犯罪的活动,你只是涉案而不是罪犯,都是说得清的。当你发现银行卡被冻结余额正常显示为零的时候,卡的状态是只收不付,可以选择先等待三天的时间,看看账户是否会自动解除冻结的状态。因为规定一张银行卡被冻结后的三天内,相关机关会检查银行卡的流水,如果没有太大的问题,则会自动解除冻结了。如果冻结状态没有自动解除,意味着我们需要主动去做处理了。一般而言,每张银行卡单次的冻结上限是半年,但是办案人员可以根据案情在半年解冻期满之后呢,执行继续冻结,也就是意味着只要需要,银行卡可以无限期地被冻结。所以,不要觉得什么都不干就可以在半年之后等待解冻账户被冻结后,主动出击三步走。      第一步,了解冻结详情,首先需要前往开户的银行查询冻结的天数是多久,找一下客户经理去。咨询冻结的原因以及冻结此款的办案机关冻结的公安局在哪里经办的警官是谁以及联系方式是多少,这些信息银行是都可以查询到的。      第二,积极联系,配合调查,在得知办案机关的名称和联系方式后呢,要积极联系,如果实在联系不上,就带上身份证去当地的办案机关了解情况,并配合调查。通常联系上经办的警官后呢,它会告诉你涉案的款项需要准备的资料给你都列出来了,请看下图。第三,等待处理结果。经办的警官呢,通常是没有解冻的权限,他负责调查了解所有的材料和证据,他的上一级最后可以决定是否需要解冻。如果你比较急切,也可以申请写一个紧急解冻申请书。理论上只要是地级公安局都是可以直接决定解冻或者是冻结的,所以我们也可以根据实际的情况呢,做有好的沟通和催促。最后总结,从我们的外贸行业,如果无法拒绝,也无法要求客户的付款方式,那么,冻结再解冻,再冻结的循环就必然会不断重演。
      外贸安全收款的方式,可以用039市场采购贸易方式,这样可以合规出口,阳光收汇结汇。      1、不需要提供进项发飘,增值税免征免退;      2、国内开外汇收款账户,阳光收汇结汇;      3、绿色通关,简便放行      4、不需要进出口经营权,      5、降低税负,提升出口利润空间      国家政策,鼓励外贸企业合规出口,这样更简单,更合规。