别人拿我的银行卡做外汇，我本人会不会触犯法律 –

1. 别人拿我的银行卡做外汇，我本人会不会触犯法律 –

有这个可能，国家对外汇是实行管制的。每人每年最多兑换5万美元，数量大的时候需要出具证明。  超出额度或一次数量大 可能有麻烦。  几千美元小金额 问题不大。

2. 有人向我借身份证去办银行卡，然后拿这张卡去炒外汇，这样犯法吗？

不义之财不能贪，不明之钱不能要。拒绝他吧。很明显，他是利用你的银行卡可以去洗黑钱，去分期付款买高额商品，甚至去做一些违法的事。银行卡是实名制的，出什么事，发生了一切债务都要由你承担。

3. 这样做犯法吗 有个朋友让我用我的身份证办张银行储蓄卡 公司给他打钱 他在取出来给别人工资

不犯法。但不提倡这种做法。
按照相关规定,银行卡仅限持卡人本人使用,不得出租和转借。
银行卡账户借给别人使用，肯定有风险的，最大的风险就是别人可能会用你的卡进行洗钱、行贿或受贿等，尤其是洗钱，目前管理部门是有实时监控的，而且洗钱行为已入刑，处罚也很严厉，最好不要出借银行卡。

4. 朋友让我办一张储蓄卡给她用,这样会不会犯法

这种属于洗钱，千万不要为了这点钱而去弄。等银行查到这个现在来源从你这里出去，你是要担法律责任的。

5. 一个朋友用我的身份证办理一张银行卡，想用我的银行卡炒外汇，请问对我本人会不会造成什么样的影响？

那个人不会要去做黄牛吧~~照理说你朋友帮你办卡是办不出来的，银行卡只能本人去办的！
如果他涉及大额交易的话，会被外汇局查的，比如说大额的外汇转账啊~大额的外汇提现啊~这都是要上反洗钱系统和大额可疑交易系统的，一旦有什么事，那就是你倒霉了~~
这种事情是不可以随便借别人的做的，因为所有的信息都是你的，万一出了什么事，倒霉的还是你自己，虽说是朋友，但是朋友是不会让朋友为难的~~

6. 用自己身份证给别人办了一张银行卡有什么风险吗?

一、用自己的身份证帮别人办理银行卡有风险。
二、说明：
1，《中国人民银行结算账户管理办法》第四十五条第二款规定：存款人不得出租、出借银行结算账户，不得利用银行结算账户套取银行信用。
第六十五条第四款规定：存款人使用银行结算账户，不得出租、出借银行结算账户。否则将给予
①，警告并处以 1000 元罚款；
②，经营性的存款人有上述所列行为的，给予警告并处以 5000 元以上 3 万元以下的罚款。
2，如果借给对方，用来洗钱、进行毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等，你就相当于是帮凶，要受到连带责任的。判罚规定是：
①，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；
②，情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。
3，单位犯罪的（涉及到转移公司财产、职务侵占等），对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上有期徒刑。

拓展资料：为规范人民币银行结算账户（以下简称银行结算账户）的开立和使用，加强银行结算账户管理，维护经济金融秩序稳定，根据《中华人民共和国中国人民银行法》和《中华人民共和国商业银行法》等法律法规制定。
经2002年8月21日第34次行长办公会议通过由中国人民银行于二○○三年四月十日颁布实施，共计七章七十一条。
银行结算账户按存款人分为单位银行结算账户和个人银行结算账户。
（一）存款人以单位名称开立的银行结算账户为单位银行结算账户。单位银行结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。
个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入单位银行结算账户管理。
（二）存款人凭个人身份证件以自然人名称开立的银行结算账户为个人银行结算账户。
邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入个人银行结算账户管理。
参考资料：百度百科-人民币银行结算账户管理办法

7. 别人用我的银行卡洗钱，我把卡消掉了，里面有钱，银行给我了，我会有什么事吗

警方会让你协助调查。
银行卡是指经批准由商业银行(含邮政金融机构) 向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的信用支付工具。银行卡减少了现金和支票的流通，使银行业务突破了时间和空间的限制，发生了根本性变化。银行卡自动结算系统的运用，使个“无支票、无现金社会”将成为现实。
申请信用卡时，需携带本人有效证件（身份证或身份证复印件）、居住地证明单位收入证明或个人资产证明等材料，到银行柜台办理有关手续，需要填写申请表，其中填写信息要求真实。填写好申请表之后，要到开户行总行备案，由开户行总行对申请资料进行审核后，大约经过20个工作日才能将卡下发到客户手中。申请借记卡相对简单，只需要携带自己有效证件，主要是身份证，到开户行填写申请表，当时就可以将卡发给申请人。
银行卡图片如下：

8. 在不知情的情况下把银行卡卖给别人然后他拿着这张卡犯法了比如诈骗我会不会受？

买卖银行卡本来就是违法的行为 你出于任何目的，将银行卡卖给别人，都是触犯了国家的有关政策。有人拿着这样的银行卡，进行诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动，就像披上了“隐身衣”。银行卡非法售卖充斥网络，已形成收购、开办、销售、使用灰色产业链。
按照规定，银行卡仅限持卡人本人使用，不得出租和转借。然而，极具私密性的银行卡却在网上热卖。网售银行卡确为真卡，随卡附送身份证与开户资料。
“普通借记卡400元一张，如需开通网银则要450元，还附送开户人身份证原件一份。”在一家名为“发发银行卡”的网站，客服人员介绍，“您还可以指定开户人的姓名、性别和开户地，但这种情况不能提供开户人身份证。”
各网站所销售的银行卡种类齐全，且明码标价，一张普通借记卡的价格一般在200元—500元，如需开通网银则需另加50元—100元。部分网站还可以根据客户要求，指定开户人姓名、性别和开户地。卡贩子们十分警觉，均称只能淘宝支付，拒绝当面交易。
网售银行卡在银行仅需10元钱就可以办理的银行借记卡，在网上却被卖到200元到500元，开通网银需另加50元到100元。网售银行卡确为真卡，随卡附送身份证与开户资料。这样的银行卡可以用来诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动。专家认为，要想剪断银行卡非法买卖利益链，需公安机关、银行、用户合力。
网售银行卡非法用途诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税
网价200到500元类别
磁条卡和芯片卡
银行卡分类购买目的应对措施
一张普通借记卡200元到500元，开通网银需另加50元到100元——仅花10元钱就可在银行办理的借记卡，网上高价出售。这些用他人真实身份信息开的真卡，会被用来干吗？
有人拿着这样的银行卡，进行诈骗、洗钱、行贿受贿、偷税漏税等非法活动，就像披上了“隐身衣”。银行卡非法售卖充斥网络，已形成收购、开办、销售、使用灰色产业链。
按照规定，银行卡仅限持卡人本人使用，不得出租和转借。然而，极具私密性的银行卡却在网上热卖。网售银行卡确为真卡，随卡附送身份证与开户资料。
“普通借记卡400元一张，如需开通网银则要450元，还附送开户人身份证原件一份。”在一家名为“发发银行卡”的网站，客服人员介绍，“您还可以指定开户人的姓名、性别和开户地，但这种情况不能提供开户人身份证。”
各网站所销售的银行卡种类齐全，且明码标价，一张普通借记卡的价格一般在200元—500元，如需开通网银则需另加50元—100元。部分网站还可以根据客户要求，指定开户人姓名、性别和开户地。卡贩子们十分警觉，均称只能淘宝支付，拒绝当面交易。
银行卡分类
普通分法
一般情况下，银行卡分为信用卡和借记卡两种。
信用卡又分为贷记卡和准贷记卡。 贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。准贷记卡是指持卡人先按银行要求交存一定金额的备用金，当备用金不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。
借记卡按功能不同分为转账卡、专用卡、储值卡。借记卡不能透支。 转账卡具有转账、存取现金和消费功能。专用卡是在特定区域、专用用途（是指百货、餐饮、娱乐行业以外的用途）使用的借记卡，具有转账、存取现金的功能。储值卡是银行根据持卡人要求将资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡。
其他分类
按信息载体不同分为磁条卡和芯片卡。
按发行主体是否在境内分为境内卡和境外卡；
按是否给予持卡人授信额度分为信用卡和借记卡；
按发行对象不同分为个人卡和单位卡；
按账户币种不同分为人民币卡、外币卡和双币种卡。
购买目的
“网上买卖的银行卡为洗钱、诈骗、行贿受贿等犯罪活动开了方便之门。“由于开户人与使用人并非同一人，就算使用人用银行卡做了违法的事情，警方也很难通过开户信息找到使用人。”
假设一个人收受贿赂，若他把钱存在自己的账户上，检察院可能找上门，但如果存在用他人姓名开办的卡上，行贿和受贿双方均可实现“匿名”。此道理同样适用于洗钱和诈骗。
偷税漏税是购买银行卡的又一用途。
在暗访中，多名卡贩子告诉记者，每个月都有很多中小企业主购买银行卡，这些人想通过多开账户的方式，将原本一个账户的钱分到几个账户，以达到偷税漏税的目的。
此外，网店店主也是购买银行卡的一大主力军。一名卡贩子说：“新开一家网店往往需要开多个账户来炒作信用，因此很多店主都会在开店初期购买大量的银行卡。”[1]
应对措施
一些专家表示，银行卡非法买卖不但会滋长灰色暴利，也为一些经济犯罪、职务犯罪打开了方便之门。要想剪断银行卡非法买卖利益链，需公安机关、银行、用户合力。
卡贩子说，他们主要通过三种方式获得银行卡：从持卡人手中收购其闲置不用的银行卡；购买遗失或被盗的个人信息及身份证件，然后去办理银行卡倒卖；通过在银行的“内部关系”，满足客户“指定开户人”等特殊要求。
应该完善银行卡办理的审核，不给不法分子留下可乘之机。
“用户也要做好自我保护，不要贪图小便宜出售自己闲置的银行卡，一旦被用作犯罪活动，会给自己带来巨大的法律风险。”王安白说