什么是系统风险分析？

1. 什么是系统风险分析？

风险分析是项目风险管理的首要工作，是实施项目风险管理的重要内容。风险分析是一种识别和测算风险，开发、选择和管理方案来解决这些风险的有组织的手段。

2. 什么是系统风险？

系统风险的定义
系统风险（Systematic Risk）又称市场风险，也称不可分散风险。是指由于某种因素的影响和变化，导致股市上所有股票价格的下跌，从而给股票持有人带来损失的可能性。系统风险的诱因发生在企业外部，上市公司本身无法控制它，其带来的影响面一般都比较大。


系统风险的特征
1．它是由共同因素引起的。经济方面的如利率、现行汇率、通货膨胀、宏观经济政策与货币政策、能源危机、经济周期循环等。政治方面的如政权更迭、战争冲突等。社会方面的如体制变革、所有制改造等。
2．它对市场上所有的股票持有者都有影响，只不过有些股票比另一些股票的敏感程度高一些而已。如基础性行业、原材料行业等，其股票的系统风险就可能更高。
非系统风险是指只对某个行业或个别公司的证券产生影响的风险，它通常由某一特殊因素引起，与整个证券市场的价格不存在系统、全面的联系，而只对个别或少数证券的收益产生影响。这种因行业或企业自身因素改变而带来的证券价格变化与其他证券的价格、收益没有必然的内在联系，不会因此而影响其他证券的收益。这种风险可以通过分散投资来抵消。若投资者持有多样化的不同证券，当某些证券价格下跌、收益减少时，另一些证券可能价格正好上升，收益增加，这样就使风险相互抵消。非系统风险是可以抵消、回避的，因此又称为可分散风险或可回避风险。非系统风险包括信用风险、经营风险、财务风险等。

3. 如何应对系统风险？

1、提高警惕：
当整体行情出现较大升幅，成交量屡屡创出天量，股市中赚钱效应普及，市场人气鼎沸，投资者踊跃入市，股民对风险意识逐渐淡漠时，往往是系统性风险将要出现的征兆。从投资价值分析，当市场整体价值有高估趋势的时候，投资者切不可放松对系统性风险的警惕。
2、投入比例：
股市行情的运行过程中，始终存在着不确定性因素，投资者可以根据行情发展的阶段来不断调整资金投入比例。由于股市升幅较大，从有效控制风险的角度出发，投资者不宜采用重仓操作的方式，至于全进全出的满仓操作更加不合时宜。
这一时期需要将资金投入比例控制在可承受风险的范围内。仓位较重的投资者可以有选择地抛出一些股票，减轻仓位，或者将部分投资资金用于相对较安全的投资中，如申购新股等。
3、赢损准备：
投资者无法预测什么时候会出现系统性风险，尤其在行情快速上升的时期。如果提前卖出手中的股票，往往意味着投资者无法享受“疯狂”行情的拉升机会。这时，投资者可以在控制仓位的前提下继续持股，但随时做好止赢或止损的准备，一旦市场出现系统性风险的时候，投资者可以果断斩仓卖出，从而防止损失的进一步扩大。

扩展资料：
信息系统风险的主要影响因素：
1、股价过高：
当股市经过狂炒后特别是无理性的炒作后，股价就会大幅飙升，从而导致股市的平均市盈率偏高、相对投资价值不足，此时先入市资金的盈利已十分丰厚，一些股民就会率先撤出，将资金投向别处，从而导致股市的暴跌。股市上有一句名言，暴涨之后必有暴跌，暴涨与暴跌是一对孪生兄弟，就是对这种风险的一种客观描述。
2、从众行为
在股市上，许多股民并无主见，看见别人抛售股票时，也不究其缘由，就认为该股票行情看跌，便跟着大量抛售，以致引起一个抛售狂潮，从而使该股票价格猛跌，造成股票持有人的损失。
3、环境恶化：
当一个国家宏观经济政策发生变化而将对上市公司的经营乃至整个国民经济产生不利影响时，如政权或政府的更迭及某个领导人的逝世、战争及其他因素引起的社会动荡，在此时，所有企业的经营都无一例外地要受其影响，其经营水平面临普遍下降的危险，股市上所有的股票价格都将随之向下调整。
参考资料来源：百度百科-系统风险
参考资料来源：百度百科-系统性风险
参考资料来源：百度百科-风险管理信息系统

4. 系统风险的系统风险

“系统性风险”是指一个事件在一连串的机构和市场构成的系统中引起一系列连续损失的可能性。风险的溢出和传染是系统性风险发生时最为典型的特征，另一个重要特征就是风险和收益的不对称性。全球经济、金融体系发展的一个重要特征是虚拟经济的发展速度和规模远大于实体经济。在虚拟经济与实体经济的关系上,国内外学术界过去的研究多重视虚拟经济的发展越来越背离实体经济的发展（如国际货币市场的交易额远大于国际贸易额的规模），有些经济学家甚至认为这种“倒金字塔”型的经济、金融体系有崩溃的可能。但是，在人们的研究中，更强调虚拟经济和实体经济较为密切的方面，尤其是国际金融市场自由化与工业化国家经济表现之间的关系。一方面，虚拟经济的发展确实为实体经济带来了好处，如国际货币市场的建立与发展及与之相关的收入流创造了前所未有的真实的购买力，以美国为例、金融、保险、房地产部门对美国GDP的贡献远比制造业大；另一方面，1970年以来，当金融创新和金融市场自由化蓬勃发展的同时，世界范围的经济增长率开始下降，主要工业发达国家20世纪90年代的产出增长率下降到了60年代的2/3左右，发展中国家的平均增长率也以大体相当的幅度下降。

5. 什么是系统性风险？

什么是系统性风险？它是不可控的，应该如何规避？

6. 啥是 系统性风险？

系统性风险即市场风险,即指由整体政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响。系统性风险包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。这种风险不能通过分散投资加以消除,因此又被称为不可分散风险。 系统性风险可以用贝塔系数来衡量！
链接：β系数也称为贝他系数（Beta coefficient），是一种风险指数
，用来衡量个别股票或股票基金相对于整个股市的价格波动情况。β系数是一种评估证券系统性风险的工具，用以度量一种证券或一个投资证券组合相对总体市场的波动性，在股票、基金等投资术语中常见。
　Beta系数起源于
资本资产定价模型
（CAPM模型），它的真实含义就是特定资产（或资产组合）的系统风险度量。
　　β系数的取法所谓系统风险，是指资产受宏观经济、市场情绪等整体性因素影响而发生的价格波动，换句话说，就是股票与大盘之间的连动性，系统风险比例越高，连动性越强。
　　与系统风险相对的就是个别风险，即由公司自身因素所导致的价格波动。
　　总风险=系统风险+个别风险
　　而Beta则体现了特定资产的价格对整体经济波动的敏感性，即，市场组合价值变动1个百分点，该资产的价值变动了几个百分点或者用更通俗的说法：大盘上涨1个百分点，该股票的价格变动了几个百分点。
　　用公式表示就是：

7. 怎样评估风险？

8. 怎样做风险评估？

第一、是考察你当地市场，对你打算卖的商品做一个深入的市场调查。包括市场饱和率、市场购买力、店铺的地理位置、进货渠道等等。
一般来讲，开店之前的市场调查包括以下几个方面：
①店铺周围环境如何。
环境的好环有两种含义。一种含义是指店铺周围环境状况。比如有的店开在公共厕所旁或附近，不远处便是垃圾堆、臭水沟或店门外灰尘飞舞，或邻居是怪味溢发的化工厂等，这便是恶劣的开店环境。另一种含义指店铺所处位置繁华程度。一般来讲，店铺若处在车站附近、商业区域人口密度高的地区或同行集中的一条街上，这类开店环境应该具有比较大的优势。另外，三叉路口、拐角的位置较好，坡路上、偏僻角落、楼屋高的地方位置欠佳。
②交通条件是否方便。
顾客到店后，停车是否方便；货物运输是否方便；从其他地段到店乘车是否方便等。交通条件方便与否对店铺的销售有很大影响。
③周围设施对店铺是否有利。
有的店铺虽然开在城区干道旁，但干道两边的栅栏，却使生意大受影响。因此在选择临街铺面时，要充分注意这点。如何选择呢？典型街道有两种：一种是只有车道和人行道，车辆在道路行驶，视线很自然能扫到街两边铺面；行人在街边行走，很自然进入店铺。但街道宽度若超过30米，则有时反而不聚人气。据调查研究，街道为25米宽，最易形成人气和顾客潮。另一种典型街道：车道、自行车和人行道分别被隔开，其实这是一种封闭的交通，选择这种位置开店也不太好。
④服务区域人口情况。
一般来讲，开店位置附近人口越多，越密集越好。目前很多大中城市都相对集中形成了各种区域，比如商业区、旅游区，大学区等，在不同区域开店应注意分析这种情况。
⑤目标顾客收入水准。
第二、是资金预算。比如对店面的租金、店面的装修费、店面初次铺货计划资金；进货的差旅费用、流动资金、聘营业员费用、税收等一些的费用做一个盘算，然后再进行行动。