投资ETF有什么好处
2024-05-12
1. 投资ETF有什么好处
2. ETF的特点有哪些？
ETF基金是交易型开放式指数基金，通常又被称为交易所交易基金（ExchangeTradedFunds，简称“ETF”），是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种开放式基金。交易型开放式指数基金属于开放式基金的一种特殊类型，它结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点，投资者既可以向基金管理公司申购或赎回基金份额，同时，又可以像封闭式基金一样在二级市场上按市场价格买卖ETF份额，不过，申购赎回必须以一篮子股票换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票。由于同时存在证券市场交易和申购赎回机制，投资者可以在ETF市场价格与基金单位净值之间存在差价时进行套利交易。套利机制的存在，使得ETF避免了封闭式基金普遍存在的折价问题。
3. ETF基金有哪些优点？
ETF基金是市场上各种基金中非常重要的一个组合成部分，全称为交易型开放式指数基金。通过名字可以看出来，ETF基金是一种开放型基金，在交易所上市交易且基金份额随时可变。由于ETF基金在建仓时充分配合了证券市场或是某一板块的股票，因此它的主要特点之一就是其走势和证券市场走势呈现高度的一致性 。与市场上的其他基金相比，ETF基金的优势体现在交易成本低、交易方式灵活方便，以及净值波动较小且收益较为稳定这几方面。 ETF基金的交易成本较低投资者在申购或赎回市场上的其他基金时，需要支付申购费和赎回费，上海市场内的交易费标准是不高于成交金额的千分之二点五，不低于千分之零点零八五，单笔交易费用不低于5元；深圳市场内的交易费标准是不高于成交金额的千分之二点五，不低于千分之零点一三七五，单笔交易费用不低于5元。 但是，在场内交易ETF基金时，不需要支付申购费和赎回费。并且ETF基金的交易也不需要缴纳印花税，综上，ETF整体的交易成本比其他基金降低了很多。 ETF基金的交易方式灵活方便ETF基金结合了封闭式与开放式基金的优点，不像一般的开放式基金一般每天只能开放一次，而是在同一天中可以随时交易，具有交易的便利性。部分ETF基金，例如国债ETF基金和黄金ETF基金可以做T+0交易，当日买卖，方便控制风险。 除此之外，选择ETF基金可以节省许多选股的时间和精力，当散户看好某个板块或行业的发展时，选择单个标的跑赢整体行业需要一定的选股能力和专业性，普通投资者可能缺乏这方面的能力，此时选择这个行业的ETF基金就是比较合适的选择，一方面指数基金能够代表整个行业或板块的走势，不会错过上升部分的盈利，另一方面可以规避单只标的出风险的概率。 ETF基金净值波动较小且收益较为稳定ETF基金的波动相比股票较小，一方面其走势能够紧跟板块指数，另一方面一般其长期收益率能够达到板块个股的均值表现，指数的走势不像单个标的一样上下起伏较大，投资者不用担心个股的黑天鹅事件，只要行业或板块的走势没有预判错误，长期就能取得收益。 当然，ETF基金的以上特点是一把双刃剑，既有其优势，也有潜在的劣势。例如，ETF基金交易的灵活性可能会让投资者提高交易频率，反而更难拿住标的取得收益；指数表现平稳也意味着会错过单投某些白马股可能取得的更大收益。 总得来说，投资ETF基金是较为稳妥的投资手段，投资更看重的是细水长流，追求长期的稳定收益，放平心态，享受ETF基金交易的稳定收益对于大部分散户来说，是一个比较合适的选择。
4. ETF基金有哪些优点？
ETF基金最大的优点就是让你避免了个股带来的风险。
如果你炒股票的话，那么在你炒股票的时候你会面临两种风险，一种是系统性风险，另一种是个股风险。
先说下系统性风险，简单来说就是指数（大盘）下跌给股票带来的风险。 很多人认为只要股票选的好，即便大盘下跌股票也仍然能涨。确实是如此，只要你的股票选的够好，有时候即便大盘一直下跌，这支股票也仍然不会跌，甚至会涨，不过这样的股票很少，越是抗跌的股票，就越是罕见。但是即便是再抗跌的股票，如果遭遇了大级别的系统性风险，也仍然是会下跌的，而且到最后可能会和一般的股票跌的幅度差不多。极为抗跌的股票在大盘下跌的时候会这样表现：一开始大盘下跌的时候，这样的股票非常抗跌，不但不下跌甚至会上涨。但是如果大盘继续下跌，而且持续大幅度暴跌，再抗跌的股票也最终会跌下来，而且当这种股票下跌的时候，往往会产生补跌效应。什么意思呢？就是说，比如在大盘下跌的时候，其他的股票一般都跌了50%，这只抗跌的股票因为非常抗跌，所以一直没有跌，可能还涨了点。但是当大盘继续下跌，并且持续下跌的时候，抗跌的股票扛不住的时候，也会下跌50%，最后下跌的幅度和一般的股票差不多。
比如说2008年的大熊市，上证指数从6124点一直跌到了1664点，当时来说就没有不跌的股票，股票普遍跌了90%，如果只是腰斩都算是非常牛逼的股票了。再如2015年，大盘从5000多点跌下来，就没有不下跌的股票，绝大多数股票都遭遇了暴跌，所以指数，大盘还是要看的。
再说下个股风险，简单来说就是单个股票给你的投资带来的风险。 我们都知道，作为散户来说你一般只能买少数的几只股票，你不可能跟基金一样去买几十只甚至上百只股票，因为我们每个人的精力都非常有限，也不可能能够操作好很多只的股票。当然，买几百只股票的人我也见过，但是我无法想象当市场出现剧烈波动的时候他该如何操作，作为一位做了20年股票的老股民来说，我同时持有的股票也没超过10只，即便是10只股票，我也是很难操作好的。
在此只说一般的情况，比如你买了三只或者五只股票，这个时候你一旦遇到了个股暴雷风险，如财务造假、庄家割韭菜，或是股票本身的经营管理出了问题，亦或是一个政策给股票带来了风险，这些因素都会导致股票的暴跌，当然对于个股来说还有技术性的下跌。因为股市是无法预测的，所以这些风险对于我们散户来说也很难预测，谁都想不到，康美药业这样的白马股会出现300亿资金的假账，很少有人会想到，当年的乐视网就是一个庞氏骗局等等。
而ETF基金最大的好处就是让你避免了股市的两大风险之一，个股风险。 就拿上证50ETF为例，这只基金所买入的股票是上证里面市值最大的50只股票，一般来说，股票市值越大，公司规模就越大，公司规模越大，抗风险能力就越强。如果要上证50ETF暴雷，除非上证里面最大的50只股票出现大面积暴雷，但这样的概率实在是太小了，是一个可以忽略不计的风险。要让上证最大的50只股票暴雷，除非整个国家崩溃了，只要你相信国运，相信中国会一直发展，这样的事情就不会发生。此外还有如沪深300ETF，顾名思义就是买的沪深股市市值最大的300只股票。
当然，ETF还有其他的优点，比如交易成本低，不用交印花税，交易灵活，可以T+0，但这些优点在股市上并不亮眼，真正亮眼的就是让你避免了个股风险，让你省心，尤其是对于小白来说。买这样的基金不用你消耗多少经历，平时该干嘛干嘛，不会影响到你的生活和工作。
ETF基金其实就是开放型基金，优点大致如下：
值得注意的是
ETF基金的交易十分灵活对于投资者是好事但也是坏事！因为普通投资者很难拿住这么一个灵活的交易品种，很容易被一天实时的波动干扰而进行多次交易，结果就是给券商打工！
也有人会说基金收益低，那么请看看上面的半导体ETF前一波的走势再算算它的收益，我敢说90%的投资者都跑不赢这收益！
总结： ETF基金的优点就是省事便捷灵活，但既然选择了投资ETF基金就应该保持细水长流的心态，不管怎么说他也是基金，买基金就是为了投资而不是炒股票，毕竟博弈的是一个稳定的平均收益，而不是为了利益最大化，所以我们应该放平心态 ，做好定投才是王道！
ETF基金较股票来说，最明显的优势之一就是只需要对行业或指数的前景有个相对准确的判断，而不需要考虑个股选择的风险。
毕竟某些行业、某些指数代表着产业发展的方向，但是，在行业或指数基金的内部构成的个股层面，则可能会出现这么两个风险。
一是技术迭代或者技术路线选择错误的风险。比如说在前段时间，新能源动力 汽车 电池的三元还是铁锂材料优先就出现一波争论，从而使得部分钴材料出现下跌。但新能源动力 汽车 的方向是确定的，只是在材料上有所偏重而已。如果选择含钴的个股，可能会受损。但如果选择新能车ETF则可以规避这样的个股因技术路线方向不同所引发的风险。
二是市场风格或消费者偏好发生变化的风险。比如说在白酒领域，在近段时间，贵州茅台虽然再创 历史 新高，但是，近三个月以来，典型的是二、三线区域品牌大幅补涨的时间段。如果持有贵州茅台，涨幅可能跟不上酒ETF的涨幅。再比如说再延长至二、三年的时间周期，洋河股份的涨幅就远低于泸州老窖的涨幅。甚至有段时间，洋河股份的股价还是下跌。所以，此时，如果看好酒的发展方向，直接选择酒ETF则可以获得较高的收益，且由于价格上移速度平缓，可以平滑内心的持股的心理波动。
当然，ETF基金的弱点还是明显的，就是只能获得行业或指数的平均收益，超额收益率还是得来源于对个股的挖掘。但不少市场参与者缺乏个股的挖掘能力，所以，选择朝阳产业或代表着朝阳产业发展方向的ETF，仍然是一个较优的选择。
5. ETF基金怎么买？ETF基金投资策略
ETF基金是交易性开放式指数基金，是在交易所上市交易的，基金份额不固定的的一类开放式基金。ETF基金容易上手并且交易费用比较低，受到很多投资者的喜欢，那么，ETF基金的交易策略有哪一些呢？
策略一，持有平衡策略 根据自己的情况构建一个ETF基金组合，买入之后长期持有，不管市场的短期波动，只需要在组合达到投资目标或者组合成为发生大的变动进行适当平衡调整，通过这个策略，我们不需要对市场进行频繁的判断，我们的目标是追求市场平均收益，主动基金持续性的战胜指数基金的概率是很低的，毕竟战胜市场需要同时具备择时能力和选股能力，这对基金经理的的水平要求是很高的。相比于主动基金，指数基金的费用在长期内优势很明显。如果你希望做长线投资，那么选择ETF基金长期持有是非常好的选择，ETF基金也是跑赢通胀的有力武器。 策略二，波段操作策略 如果你具有一定的交易经验，并且又希望可以获取市场更多收益，可以采取低买高卖的投资股票的方法交易ETF基金，ETF的交易制度和股票类似，可以采取和股票一样的短线操作策略，前提你对市场择时有一定的把握。 策略三，基金定投策略 基金定投是我们都比较熟悉的投资基金的方法，基金定投省时省力，并且帮我们免去了择时的困惑，定投可以帮助我们真正的以时间换空间，平摊市场短期波动带来的风险，摊低成本，非常适合缺乏投资经验和没有太多时间打理基金的投资者。坚持定投，合理止盈，傻傻的买，聪明的卖。 策略四，核心卫星策略 这是一个构建投资组合的方法，顾名思义，包含核心配置和卫星配置，核心配置的部分以稳健为主，可以配置跟踪大蓝筹的ETF，卫星配置的部分以积极进取为主，获取市场超额收益，可以选择主动型基金。 策略五，T+0交易策略 ETF基金可以同时存在于一级和二级市场，通过ETF基金可以实现T+0的交易，投资者买入一篮子股票，兑换成ETF基金份额，然后在二级市场卖出，通过这种方式实现T+0交易， 策略六，杠杆交易策略 我们都知道，股票市场可以通过融资融券实现杠杆交易，有部分ETF也可以通过融资融券实现杠杆交易，，杠杆交易在放大收益的同时也会放大亏损，因此风险更高，要根据自己风险承受能力谨慎选择。 策略七，金字塔策略 金字塔买入策略和定投类似，都是属于分批买入，只会定投是在固定的时间固定的金额买入，金字塔买入策略不一样，比如，一支ETF的价格是2元，你打算投资10000元，在2元的时候你买入4000元，涨到2.1的时候你再买入3000元，涨到2.2的时候再买入2000元，涨到2.3的时候买入最后的1000元。在不同的价格设置不同的仓位，降低投资风险。 以上是关于ETF基金的投资策略介绍，希望对你有所帮助。
6. 如何投资ETF基金？
申购赎回必须以一篮子股票(或有少量现金)换取基金份额或者以基金份额换回一篮子股票(或有少量现金)。由于同时存在二级市场交易和申购赎回机制，投资者可以在ETF二级市场交易价格与基金单位净值之间存在差价时进行套利交易。 ETF基金最大优势在于避免非系统性风险，其价格走势依据宏观经济基本面，并且其价格被操纵的可能性几乎为零。而投资某个公司的股票，需要考虑的因素较多，并且更复杂。普通投资者很难对该公司价值全面分析和公司股票价格风险完备认识。技术分析对ETF基金的买卖决策更有效 对中小散户来说，其可取之处可以归纳为以下三点： 一是投资者在买卖ETF时只须判断指数涨跌，而不必再为挑选个股伤透脑筋； 二是在二级市场买卖ETF，一手100份，小额资金即可参与，并不需要投入很大的本钱； 三是可以极低成本实现分散投资，降低个股风险。ETF一手100份，只需100元左右，投资者即可拥有一篮子股票。相比之下，如果投资者想要自己分散风险，假设买入上证50指数中最大的5只股票(中国石化、华能国际、宝钢股份、中国联通、长江电力)各1手100股，则按2004年7月9日的收盘价计算，便要付出3317元。 因此被动式投资ETF基金(买入并持有)获得预期年化收益率往往比投资个股要高，积极主动式投资ETF基金获得的预期年化收益往往会更多。 对于被动式投资ETF基金就是真正的“与国家经济共存亡”，在A股市场，我个人认为ETF50和红利ETF比较适合这种投资方式。 从散户投资者角度观察，似乎投资股市，很难跑出“一赢二平七亏”的规律。而全球所有基金的预期年化收益率能够连续10年跑赢其标的指数预期年化收益率的非常稀少，并且选择能够跑赢指数的基金，或许比选股票更难。但是如果你能够执行被动式投资方式，你就能够成为“一赢”中的一员。
7. ETF有哪些优点
从一般意义上讲，ETF的优势很明显，主要体现在以下方面： （1）ETF克服了封闭式基金折价交易的缺陷，制度设计富有弹性。在投资策略方面，能够涵盖广泛的证券范畴和各种资产配置方式。在交易制度方面，能够通过一次性交易活动便利地实现一篮子证券组合的买卖交易；在风险分散方面，既可以跟踪涵盖整个市场的全市场指数，又可以跟踪某个市场领域的行业指数或风格指数，能够有效地分散或降低市场风险。封闭式基金折价交易是全球金融市场的共同特征，也是迄今为止经典金融理论尚无法很好解释的现象，被称为“封闭式基金折价之迷”。这一现象在我国表现得尤为突出。当前在沪深证券交易所上市的54只封闭式基金二级市场交易价格，相对于其单位净值，平均折价幅度接近30%以上。由于封闭基金的折价交易，全球封闭式基金的发展总体呈日益萎缩状态，其本来具有的一些优点也被掩盖。ETF基金由于投资者既可在二级市场交易，也可直接向基金管理人以一篮子股票进行申购与赎回，这就为投资者在一、二级市场套利提供了可能。正是这种套利机制的存在，抑制了基金二级市场价格与基金净值的偏离，从而使二级市场交易价格与基金净值基本保持一致。 （2）ETF基金相对于开放式基金，具有交易成本低、交易方便，交易效率高等特点。目前投资者投资开放式基金一般是通过银行、券商等代销机构向基金管理公司进行基金的申购、赎回，股票型开放式基金交易手续费用一般在1%以上，一般赎回款在赎回后3日才能到帐，购买不同的基金需要去不同的基金公司或者银行等代理机构，交易便利程度还不太高。但投资者如果投资ETF基金，可以像股票、封闭式基金一样，直接通过交易所按照公开报价进行交易，资金次日就能到帐。 （3）ETF在短期投资方面还提供很多交易工具便利，如ETF允许使用保证金进行杠杠交易；允许卖空；允许使用止损和其它限制性交易指令，而在这些方面，共同基金是全部禁止使用的。由于ETF的卖空是卖空一篮子股票组合，对单只股票的影响较小，因此在美国ETF允许卖空。随着金融创新的逐步深入，我国金融市场将允许的ETF的卖空。 （4）ETF一般采取完全被动的指数化投资策略，跟踪、拟合某一具有代表性的标的指数，因此管理费非常低，操作透明度非常高，可以让投资者以较低的成本投资于一篮子标的指数中的成份股票，以实现充分分散投资，从而有效地规避股票投资的非系统性风险。
8. ETF基金有哪些优点？
2021散户神器——ETF，你不能错过的新资产！
ETF是英文全称Exchange Traded Fund的缩写，现在一般将ETF字面翻译为“交易型开放式指数基金”。
ETF是一种跟踪“标的指数” 变化，且在交易所上市的开放式基金，投资者可以像买卖股票那样，通过证券账户买卖ETF，从而实现对指数的买卖。因此，ETF可以理解为“股票化的指数投资产品”。
优点
1.费率便宜
主动基金，管理费在1.5%，托管费0.25%；
ETF属于被动基金，管理费在0.5%，托管费0.1%；
2.被动基金，戒除掉认为因素
不依靠基金经理自己的选股能力，被动的买入指数里包含的股票。
3.长期有效，长期上涨
指数长生不老，长期上涨。这个和指数的编制规则有关系的，铁打的指数，流水的股票，今年符合的您就留下，不符合就替换掉，让位于合适的股票。
4.业绩公开投票，一目了然
公开数据，持有哪些股票一目了然，业绩透明，避免了老鼠仓。
5,细分领域，可选性广
ETF不仅有宽基，还有行业基，比如光伏ETF，还有最火的科创板50ETF，甚至还有大宗商品 豆粕ETF，黄金ETF！很神奇吧！
6.起点低，适合定投工薪层
基金定投是一种常见的投资理财方式，其门槛也非常低，大部分基金最低定投金额为100元。ETF因为现在起点并不高，所以还是比较挺适合定投入手的。
再次提醒各位， 在做任何投资或者交易前，必须要制定详细的操作计划，明确投资目标、选择标的，以及为什么选它、在什么情况下止盈或止损， 便于督促和约束自己，不要过早的丢掉自己手中的筹码。
ETF基金其实就是开放型基金，优点大致如下：
值得注意的是
ETF基金的交易十分灵活对于投资者是好事但也是坏事！因为普通投资者很难拿住这么一个灵活的交易品种，很容易被一天实时的波动干扰而进行多次交易，结果就是给券商打工！
也有人会说基金收益低，那么请看看上面的半导体ETF前一波的走势再算算它的收益，我敢说90%的投资者都跑不赢这收益！
总结： ETF基金的优点就是省事便捷灵活，但既然选择了投资ETF基金就应该保持细水长流的心态，不管怎么说他也是基金，买基金就是为了投资而不是炒股票，毕竟博弈的是一个稳定的平均收益，而不是为了利益最大化，所以我们应该放平心态 ，做好定投才是王道！
ETF基金较股票来说，最明显的优势之一就是只需要对行业或指数的前景有个相对准确的判断，而不需要考虑个股选择的风险。
毕竟某些行业、某些指数代表着产业发展的方向，但是，在行业或指数基金的内部构成的个股层面，则可能会出现这么两个风险。
一是技术迭代或者技术路线选择错误的风险。比如说在前段时间，新能源动力 汽车 电池的三元还是铁锂材料优先就出现一波争论，从而使得部分钴材料出现下跌。但新能源动力 汽车 的方向是确定的，只是在材料上有所偏重而已。如果选择含钴的个股，可能会受损。但如果选择新能车ETF则可以规避这样的个股因技术路线方向不同所引发的风险。
二是市场风格或消费者偏好发生变化的风险。比如说在白酒领域，在近段时间，贵州茅台虽然再创 历史 新高，但是，近三个月以来，典型的是二、三线区域品牌大幅补涨的时间段。如果持有贵州茅台，涨幅可能跟不上酒ETF的涨幅。再比如说再延长至二、三年的时间周期，洋河股份的涨幅就远低于泸州老窖的涨幅。甚至有段时间，洋河股份的股价还是下跌。所以，此时，如果看好酒的发展方向，直接选择酒ETF则可以获得较高的收益，且由于价格上移速度平缓，可以平滑内心的持股的心理波动。
当然，ETF基金的弱点还是明显的，就是只能获得行业或指数的平均收益，超额收益率还是得来源于对个股的挖掘。但不少市场参与者缺乏个股的挖掘能力，所以，选择朝阳产业或代表着朝阳产业发展方向的ETF，仍然是一个较优的选择。
最新文章
热门文章
推荐阅读