私对私转账怎么规定

1. 私对私转账怎么规定

法律分析：私对私转账的，一般涉嫌洗钱，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
法律依据：《中华人民共和国刑法》第一百九十一条  为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

2. 私对私转账的规定

法律分析：私对私转账的规定如下：非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上等情况的大额交易。
法律依据：《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》 二非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。（二）非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（三）自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

3. 私对私转账的规定

私对私转账的规定如下：非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上等情况的大额交易。
一、洗黑钱是什么界定
洗黑钱指的是将从事违法所得或进行非法交易的赃款通过银行等金融机构进行中转，进而掩盖非法性质和来源，让其以合法的身份进入市场。
根据刑法的相关规定，明知道是毒品交易、或黑社会性质的组织、走私、或贪污贿赂、破坏金融管理秩序、诈骗等所得产生的收益，通过掩饰、隐瞒其来源，出现有下列情况之一的，将没收所得及产生的收益，并处以五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱金额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节较为严重的，处以五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：
1、提供资金账户的；
2、帮忙将财产转换为现金或金融票据的；
3、通过转账或其他结算形式协助资金转移的；
4、协助将资金转至境外账户的；
5、以其他形式掩饰、或隐瞒犯罪的非法所得及其收益的性质的。
二、最新反洗钱标准是多少万
反洗钱大额交易标准：一、法人、其他组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付；二、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付；三、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转等交易。
【本文关联的相关法律依据】
《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》二非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。（二）非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（三）自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

4. 私对私转账怎么规定

私对私转账的，一般涉嫌洗钱，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
一、洗钱提供账户判多少
洗钱提供账户的，一般没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。
根据《刑法》第一百九十一条规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，提供资金帐户的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金
二、洗钱公司是否属于什么罪？怎么判
公司洗钱，公司法人涉嫌洗钱罪。洗钱罪将被没收实施犯罪所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金。《刑法》第191条，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：(一)提供资金账户的；(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；(四)协助将资金汇往境外的；(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
三、洗钱和非法集资怎么惩罚
1、洗钱的惩罚：明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金：(一)提供资金账户的;(二)协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;(三)通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;(四)协助将资金汇往境外的;(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。2、非法集资的惩罚：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国刑法》第一百九十一条为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金帐户的；
（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；
（四）跨境转移资产的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

5. 私对私转账的规定

私对私转账的规定如下：非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上等情况的大额交易。《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》二非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。（二）非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（三）自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

6. 私对私转账新规

   
  2020年中国人民银行《中国人民银行关于开展大额现金管理试点的通知》中规定对私账户管理起点分别为河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。另外将对公账户管理起点为50万元。
  此次大额现金管理的内容如下：
  1、从现金流通的角度，建立健全大额现金服务与管理措施，以此来适时满足社会经济发展的需要，进一步优化现金流通环境和降低全社会管理成本。
  2、合理设立大额现金管理的金额起点， 使绝大部分日常经济活动单笔现金使用量在金额起点以下，最大限度减少对企业和居民正常生产生活的影响。
  3、分析、引导、规范管理并重，采取银行存取、交易收付和收入申报以及现金出入境等环节相关措施，大力营造减少不合理使用现金的社会氛围，优化现金服务，整合现有资源，不断提升大额现金管理水平。
  大额现金管理牵涉面 广、影响广泛。基于此考虑，现阶段按照先试点后推广、先易后难、先存取后收付的思路，选择大额现金业务具备代表性、覆盖面较广、总量具备一定梯度，且公共服务管理和社会管理基础具备一定条件的部分地区，以银行业金融机构大额现金存取为切入点，营造大额现金管理社会氛围，并积极与特定行业、特殊领域大额现金收付和收入申报相关部门沟通，形成共识，研究措施，共同推进大额现金综合管理措施，及时完善薄弱环节和不足，尽快形成可复制推广的实践经验，为下一步全国推进提供决策参考。

7. 公对私转账的规定

法律分析：1、公对私汇款：原则上公款不能私存，但有下列情况可以：个人工资、奖金、劳务费等，(劳务费)超过五万要附上完税证明，当然职工的差旅费、医药费也是可以的，当然金额不能大。否则都要附上证明文件，银行原则上一般也是掌握在五万元以内。2、私对公汇款，一般没有限制，但超过100万(含当日累计)汇款银行必须向人民银行报告，超过50万(含当日累计)务必在次日内向人行报备。
法律依据：《现金管理暂行条例实施细则》 第十二条 不准将单位收入的现金以个人名义存入银行。因此，任何企业、单位把公款存在财务人员或者其他个人的私人账户上，都是违反规定的。对于公款私存的问题。
《中华人民共和国商业银行法》 第四十八条 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立帐户存储。

8. 公对私转账有什么规定和限制

法律分析：1、公对私汇款：原则上公款不能私存，但有下列情况可以：个人工资、奖金、劳务费等，(劳务费)超过五万要附上完税证明，当然职工的差旅费、医药费也是可以的，当然金额不能大。否则都要附上证明文件，银行原则上一般也是掌握在五万元以内。2、私对公汇款，一般没有限制，但超过100万(含当日累计)汇款银行必须向人民银行报告，超过50万(含当日累计)务必在次日内向人行报备。

法律依据：《现金管理暂行条例实施细则》 第十二条 不准将单位收入的现金以个人名义存入银行。因此，任何企业、单位把公款存在财务人员或者其他个人的私人账户上，都是违反规定的。对于公款私存的问题。
《中华人民共和国商业银行法》 第四十八条 任何单位和个人不得将单位的资金以个人名义开立帐户存储。