基金投顾“三分投七分顾”是什么？

1. 基金投顾“三分投七分顾”是什么？

“三分投七分顾”是盈米基金的投顾服务，2020年首次提出如今已成为行业共识， 致力于帮助客户在各种市场情况下都能做出理性的判断和选择，帮助客户克服人性的弱点和心中的焦虑。

盈米基金成立之初确立了以客户利益为核心的“买方代理”模式，并推出面向零售客户的且慢平台，立志于客户陪伴，破解“基金赚钱，基民不赚钱”困局。盈米一直倡导“三分投、七分顾”，为客户提供基金投资解决方案。

“且慢”的“三分投、七分顾”是以客户的利益、认知、情绪、账户为中心的。通过及时精准的内容持续陪伴客户，不断提升客户的心智与认知，并帮助赚取认知以内的收益。 “三分投、七分顾”，用长期的、不同形式、不同特点的投顾服务来改变客户基金投资的不理性行为，帮助克服“追涨杀跌”的习惯，从而在基金投资中获得收益。 
“三分投，七分顾”，对于基金投顾来说，做好策略的收益，仅仅是第一步，基金投顾更为重要的本质工作，是将良好的策略收益转化成为客户账户上的收益，切切实实的为客户赚钱。从这个角度来讲，“顾”的能力才是投顾业务的关键点。
七分顾，其实就是围绕客户的账户、认知、情绪的识别，为客户提供的贯穿投顾服务全流程的陪伴服务，把客户陪伴当作整个投顾服务体系中最重要和最核心的一环。

盈米把对客户的陪伴分成投前、投中、投后三个环节，每个环节分别由AI小顾、内容团队、服务团队陪伴参与投资的客户。在客户初期开始投资的时候，会由AI小顾进行智能问答，了解客户投资的目的以及所处的认知水平，根据客户不同的风险承受能力以及投资预期和投资时间，进行不同的投资方案配置，在完成方案配置之后，会进入到投后的陪伴。投后的持续陪伴是整个服务体系的核心。在客户开始投资后，盈米的内容团队会根据市场变化情况和组合运营情况，每周持续以投资理念引导、市场波动分析、组合周报、投资问答等形式，持续提升客户对正确投资方法的认知，同时加深对组合的认识、认同和认可，更重要的是在市场波动时，帮助客户对抗情绪上的弱点，避免因为市场波动引起非必要的操作，导致客户亏钱。

基金投顾之所以产生，就是要解决“基金赚钱，基民不赚钱”的问题。基金产品数量快速上升，投资者选择困难。且我国不断推出另类投资基金、公募FOF等普通投资者缺乏了解的产品。
另一方面，个人投资者普遍具有不良投资习惯。大部分投资者具有定投放弃、追涨杀跌、频繁买卖和持仓时间短等投资习惯。
在这样的背景下，基金投顾应运而生。投顾为客户带来的价值增量里，超过一半来自于投资行为指导。可见，提供投资建议和引导投资行为的“顾”，才是基金投顾解决“基金赚钱，基民不赚钱”痛点问题的核心，也就是所谓“三分投，七分顾”。 有不明白的可以继续追问或者百度搜索。