怎样防范理财诈骗？

1. 怎样防范理财诈骗？

案 例一：理财是假，诈 骗是真。2021年11月23日上午10点25分，一老年客户吕某来到梅渚电信营业网点，要求办理一张借记卡，并往卡里存现2万元，经过了解客户信息，网点大堂经理感觉有疑，再三询问客户开卡用途，客户声称需要办理一张农行卡在手机上绑定理财软件用，网点大堂经理判断该客户有电 诈嫌 疑，立即告知内勤行长，一面通过与客户交流，对其进行劝 导，一面立即拨打报 警电话，出 警民 警及时赶到网点，在了解完相关情况后，判断客户上当 受 骗，该客户被及时止 损。
案 例二：账户年检是骗 局。2021年11月26日，建行一单位客户某公司法人携带资料至建行营业部柜面，自称接到银 行通知来进行单位账户年检。建行柜员经核对后发现无联系记录，立即通过软件“企查查”查询该公司信息，发现近一年内未发生变化，经询问得知，该公司法人说接到一名自称银 行工作人员的女士拨打她的手机，告知该公司需账户年检要求客户添加其w x 再告知客户需要提供哪些材料，并要求先把营业执照等文件资料拍照通过w x 发送给她。凭借丰富的业务经验，建行柜员敏 锐的意识到这极有可能是电信诈 骗，当即告知客户删 除对方w x 等联系方式，不要提供任何文件资料给对方，更不要进行汇款点击对方发送的链 接等。
案 例三：刷 单返现骗你没商量。2021年12月1日下午,建行郎溪营业部接待了一位来办业务的李女士，对方声称自己账户无法转账，前台柜员查询其银 行 卡状态及帐户流水情况，发现近期发生几笔对个人客户转账，询问其转账用途，得知是李女士参与刷 单返 现活动，按对方要求转的账。经详细询问，主管立即告知客户已经中了所谓刷 单返 现诈 骗骗 局，李女士恍 然大 悟立即前往公 安 机 关 报 警。

2. 如何防范理财诈骗

1、许以“高收益、高回报”。骗子理财平台通过宣言高收益高回报来吸引客户群，其实大家稍微有点风险意识都会将产品的收益率作为比较，而这类网络理财平台诈骗中主要特征是收益率比较高，如果你发现一个平台的收益率远远超过行业平均收益率，那么诈骗的几率就大幅增加，投资者需要谨慎。

2、如传销模式发展线下。很多理财平台有规定，老客户拉一个新客户进来，下载某理财APP来添加银行卡开通，会有几十块钱的返佣金，这个是很正常的。但是如果给非常高的报酬奖励，比如20%、30%或者几千块钱的现金奖励，这种就很有可能是骗子平台。

3、承诺保本保息。如今除了国债、存款、保本银行理财之外，市场上面很难再看到保本保息的理财平台。在过去，理财平台是承诺保本保息的，但现在几乎理财机构都打破了刚性兑付，不允许理财平台再对产品进行保本保息。

4、短时间内出现大量优惠活动。在P2P平台一般在年假、平台周年庆、互联网理财节日等特殊时期会搞一些活动，例如加息，送优惠券等。但是平台无缘无故搞大量的优惠活动，发布很多短期理财标的，就要值得深思了，这样的平台很可能是想在短时间内卷一笔钱跑路。

3. 如何规避p2p网络金融理财诈骗

一、忌“贪”
一般来说，绝大多数互联网金融类诈骗发生在人身上的根源，都是因为人性的贪婪，试想如果没有足够的诱惑，老百姓又为什么会上当呢？比如前段时间曝光的网络传销，那些被骗进去的人，往往也是被吹嘘的“如果进去多少年以后就能暴富”所忽悠，然后才进局的。如果从一开始老百姓就知道进去不仅挣不到钱，还每天啃咸菜、馒头、稀粥，半月不知肉香味，他们还会进去吗？之所以进去更多的还是因为贪婪。还有那些玩日息1%以上的，99.99%都是诈骗。网贷里面也如此，前几天有位投友突然向我咨询一家平台，我个人也是随意翻了翻这平台，结果翻的过程中无意发现这样一条新闻：这平台与另外六家平台在去年春节时，发了一波收益爆高的债权，结果一年时间还未到，那条新闻中的七家平台有五家已经爆雷。高息这条路，从长远来讲是行不通，能活下去的仅仅是凤毛麟，踩这类网贷平台雷的，更多的也是因为贪婪。
二、忌“懒”
要想有回报，必须先付出，做任何事都如此，这是世间规律。投资互联网金融，自己也要勤快些，付出自己的努力，不要人云亦云，最好自己多动手亲自去查证，如果不懂的可以向有经验的人请教，孔子曰：“三人行必有我师焉，择其善者而从之，其不善者而改之”。如果自己不懂，又不问，随便看见有互联网类的投资渠道就上的，不雷你雷谁啊？
三、忌“笨”
我理解的“笨字，跟学历高低是无关的，但跟接受和掌握新事物的能力有关。如果一个人接受新事物、掌握新事物的能力非常慢，这类人就不太适合玩互联网金融。因为互联网金融目前普及程度低，能被接受的人比较少，相对于传统的投资方式的普及度还偏低，还算是新事物。如果自己接受新事物能力又比较慢时，就容易遇到互联网金融类的诈骗。因为可供参考的网络金融诈骗案例非常少，如果大家都知道某个诈骗手段就跟吸毒一样，达到众人皆知的时候，这类诈骗手段它就不会有市场。但这类手段在前面不为大家所知时，部分人往往就容易被坑。
诈骗这类事情的存在是因为人性中的贪婪总是存在的，案件不断发生是因为诈骗案的实施者也在不断的发掘和改进诈骗方式。在投资领域中，如果能控制好“忌贪、忌懒、忌笨”这六字，网络金融诈骗事件发生在个人头上的几率就低的多。随着个人投资经验和阅历的增长，不同时间段理解这几个字的深意，往往也会有不同的收获。

4. 如何防范投资理财类诈骗？

2021年11月2日，家住银川市的宋女士通过“陌陌”APP认识一名自称“李建军”的军官，在聊天过程中，李建军对宋女士嘘寒问暖、关怀备至，无形地在宋女士心中建立了一个高大威武、体贴可靠的形象。一周后，李建军称其朋友在银川外汇局工作，掌握国外货币兑换漏洞，自己因工作原因无法参与，希望宋女士帮助他利用该漏洞挣大钱。在李建军的指导下宋女士下载了一款名为“EXXpro”的APP，并按照李建军要求的金额、货币种类跟平台客服进行充值交易。在首次充值3万元成功提现1000元的情况下，李建军继续要求宋女士充值购买货币，又成功提现1万元。
自此，宋女士对李建军所说之事深信不疑，充值的频率越来越快，金额越来越大。直至11月15日，平台内显示宋女士账户金额260余万元，李建军告诉宋女士可申请提现，在提现过程中客服提示需要缴纳税款33万元，宋女士在看到将近200万的盈利后，果断向客服指定账户转账33万元，仍旧无法提现。此时宋女士联系李建军，发现已被拉黑。宋女士在李建军的“指导”下，先后22次转账，累计损失105.6万元。
宋女士被诈骗的经历，是典型的“杀猪盘”案件。在“养猪”阶段，骗子套取宋女士经济状况，通过伪装的人设骗取宋女士信任顺利进入“诱猪”阶段，让宋女士拥有短期快速、高额回报的投资体验，从而诱导宋女士不断追加投资，直至“杀猪”阶段，将宋女士的资金吃干抹净，消失地无影无踪。


防骗提示：你在恋爱，他在诈骗。交友时不要被对方的花言巧语和表面行为迷惑，要及时、认真核实对方身份。凡是素未蒙面的网友、网恋对象推荐网上投资理财都是诈骗！

5. 互联网理财如何防骗？

随着互联网理财兴起，越来越多人投入资金进行理财。然而理财市场风云变幻，很多投机者打着互联网理财的幌子招摇撞骗。相信有不少网络理财投资者被互联网理财产品所坑害过。
在这个看似诱人，实则水很深的互联网金融投资领域，一定要小心小心再小心。那么购买互联网理财产品怎么防骗?在此阿融总结出一些互联网理财防骗的小技巧，希望对大家有所帮助。
互联网理财产品防骗技巧之“望”
首先我们来说“望”。所谓“望”就是把投资目标从里到外都摸索得干干净净，而这一步骤往往是很多人忽视的。现在的人买互联网理财产品，往往看到高收益就大胆投资，完全没有对这些产品背后知根知底。
第一，看资质，即该产品是否是正规注册公司推出的，有没有官方备案。
第二，看平台背景。考察平台运营时长，是否有过不良记录，法人代表是否有过前科等等。
第三，看收入来源。有些人看到金融产品收益回报高，完全不调查收入来源，这是很危险的。是否有稳定的收入来源保证了金融产品的回报是否有保障。
第四，看风控模式。比如是否设立有坏账垫付风险金(风险金大于1000万)，是否有抵押借贷，有没有风控经验等等。
“望”的精髓就是在购买之前尽可能调查该投资产品的情况，一定不要嫌麻烦，否则最后受损失的是自己。
互联网理财产品防骗技巧之“闻”
所谓“闻”就是听，打听看看周围的人是否有购买该产品的，实际的体验如何，是否像宣传说得那样可靠。尤其是打听一定要打听负面的东西，而不是问正面的东西。比如问问看是否有过不按时兑现，兑现有缩水等等情况，如果频繁出现这种情况那就要小心行事了。
从周围的人那里打听还不够，因为毕竟样本量太少，所以我们还要去网上打听。一般不要选择去相关产品的官方论坛，那里水军可能会比较多。去就去开放性的论坛，比如知乎、贴吧等等，问问大家的感受如何。当然在这样的地方也要辨别水军，专注每一个负面反馈。
互联网理财产品防骗技巧之“问”
这个“问”不是问网友，而是问官方的客服。有人会说，官方嘴里哪有真话?所以我们把这一步放在第三步，而不是让你上来第一步就去问。如果通过了“望”和“闻”这两步，其实大致的问题不会很大了;如果前两部就有问题，那么根本不用进行第三步，直接就可以Pass了。
那么问什么呢?这时候就把你所有的通过“望”和“闻”两部没有得到答案的疑虑向官方提出来，看看它是如何作答的。在对方回答的同时，你也要注意观察它的反应，比如是否对答如流，是否有模棱两可的地方，对方客服的素质如何等等，问题尽量刁钻。
其实“闻”和“问”就是分别从正面和侧面去了解这个金融投资产品，然后再形成一套自己的判断，毕竟不能通过自己空想去判断，这样是很危险的。
互联网理财产品防骗技巧之“切”
所谓“切”就是小规模尝试。这一步其实有两层意思，一是这个产品有一定可信度，可以投;另一个是为防万一先小金额尝试。一般来说第一次购买先买最低允许的量，在5万以内可以尝试。试水的时间可以控制在半年到一年，如果这段时间内收益表现良好，可以考虑增加购买的量。
简单来说，我们的防骗技巧分为“望、闻、问、切”四个部分，把握住这四个部分，就能将被骗的几率降到很低。投资者在购买互联网理财产品时，每一个步骤都要认真操作，不要流于表面，只有调查得越详细，风险才能控制得越小。

6. 如何预防网络诈骗

7. 如何预防网络诈骗？

了解社会，拥有足够的社会常识
不要轻易相信陌生人的话，
最重要的捂好自己的钱包。不给别人钱，别人就骗不到
你还要见到了解常见的诈骗手段。


中奖诈骗
卖游戏账号，或者游戏装备，或者游戏道具等
冒充银行诈骗
冒充公安诈骗。不过你要学会区分真假公安，叫你去派出所，去分局的一定是真公安。
假商品诈骗。

8. 如何预防网络诈骗

对于电话、网络诈骗行为，一定要提高警惕，不要上当受骗。　.
接到诈骗电话，不要进行任何操作，直接挂断即可，如果有不慎操作或者个人信息的泄露，要及时通知银行冻结账户存款，更改密码，告知家人、朋友自己信息泄露，防止上当受骗。
如果已经产生了严重后果，要马上到公安机关报案。 
建议通过12321举报中心举报该诈骗信息，防止更多的人上当受骗