如何防范投资理财类诈骗？

1. 如何防范投资理财类诈骗？

2021年11月2日，家住银川市的宋女士通过“陌陌”APP认识一名自称“李建军”的军官，在聊天过程中，李建军对宋女士嘘寒问暖、关怀备至，无形地在宋女士心中建立了一个高大威武、体贴可靠的形象。一周后，李建军称其朋友在银川外汇局工作，掌握国外货币兑换漏洞，自己因工作原因无法参与，希望宋女士帮助他利用该漏洞挣大钱。在李建军的指导下宋女士下载了一款名为“EXXpro”的APP，并按照李建军要求的金额、货币种类跟平台客服进行充值交易。在首次充值3万元成功提现1000元的情况下，李建军继续要求宋女士充值购买货币，又成功提现1万元。
自此，宋女士对李建军所说之事深信不疑，充值的频率越来越快，金额越来越大。直至11月15日，平台内显示宋女士账户金额260余万元，李建军告诉宋女士可申请提现，在提现过程中客服提示需要缴纳税款33万元，宋女士在看到将近200万的盈利后，果断向客服指定账户转账33万元，仍旧无法提现。此时宋女士联系李建军，发现已被拉黑。宋女士在李建军的“指导”下，先后22次转账，累计损失105.6万元。
宋女士被诈骗的经历，是典型的“杀猪盘”案件。在“养猪”阶段，骗子套取宋女士经济状况，通过伪装的人设骗取宋女士信任顺利进入“诱猪”阶段，让宋女士拥有短期快速、高额回报的投资体验，从而诱导宋女士不断追加投资，直至“杀猪”阶段，将宋女士的资金吃干抹净，消失地无影无踪。


防骗提示：你在恋爱，他在诈骗。交友时不要被对方的花言巧语和表面行为迷惑，要及时、认真核实对方身份。凡是素未蒙面的网友、网恋对象推荐网上投资理财都是诈骗！

2. 怎样防范理财诈骗？

案 例一：理财是假，诈 骗是真。2021年11月23日上午10点25分，一老年客户吕某来到梅渚电信营业网点，要求办理一张借记卡，并往卡里存现2万元，经过了解客户信息，网点大堂经理感觉有疑，再三询问客户开卡用途，客户声称需要办理一张农行卡在手机上绑定理财软件用，网点大堂经理判断该客户有电 诈嫌 疑，立即告知内勤行长，一面通过与客户交流，对其进行劝 导，一面立即拨打报 警电话，出 警民 警及时赶到网点，在了解完相关情况后，判断客户上当 受 骗，该客户被及时止 损。
案 例二：账户年检是骗 局。2021年11月26日，建行一单位客户某公司法人携带资料至建行营业部柜面，自称接到银 行通知来进行单位账户年检。建行柜员经核对后发现无联系记录，立即通过软件“企查查”查询该公司信息，发现近一年内未发生变化，经询问得知，该公司法人说接到一名自称银 行工作人员的女士拨打她的手机，告知该公司需账户年检要求客户添加其w x 再告知客户需要提供哪些材料，并要求先把营业执照等文件资料拍照通过w x 发送给她。凭借丰富的业务经验，建行柜员敏 锐的意识到这极有可能是电信诈 骗，当即告知客户删 除对方w x 等联系方式，不要提供任何文件资料给对方，更不要进行汇款点击对方发送的链 接等。
案 例三：刷 单返现骗你没商量。2021年12月1日下午,建行郎溪营业部接待了一位来办业务的李女士，对方声称自己账户无法转账，前台柜员查询其银 行 卡状态及帐户流水情况，发现近期发生几笔对个人客户转账，询问其转账用途，得知是李女士参与刷 单返 现活动，按对方要求转的账。经详细询问，主管立即告知客户已经中了所谓刷 单返 现诈 骗骗 局，李女士恍 然大 悟立即前往公 安 机 关 报 警。

3. 如何防范理财诈骗

1、许以“高收益、高回报”。骗子理财平台通过宣言高收益高回报来吸引客户群，其实大家稍微有点风险意识都会将产品的收益率作为比较，而这类网络理财平台诈骗中主要特征是收益率比较高，如果你发现一个平台的收益率远远超过行业平均收益率，那么诈骗的几率就大幅增加，投资者需要谨慎。

2、如传销模式发展线下。很多理财平台有规定，老客户拉一个新客户进来，下载某理财APP来添加银行卡开通，会有几十块钱的返佣金，这个是很正常的。但是如果给非常高的报酬奖励，比如20%、30%或者几千块钱的现金奖励，这种就很有可能是骗子平台。

3、承诺保本保息。如今除了国债、存款、保本银行理财之外，市场上面很难再看到保本保息的理财平台。在过去，理财平台是承诺保本保息的，但现在几乎理财机构都打破了刚性兑付，不允许理财平台再对产品进行保本保息。

4、短时间内出现大量优惠活动。在P2P平台一般在年假、平台周年庆、互联网理财节日等特殊时期会搞一些活动，例如加息，送优惠券等。但是平台无缘无故搞大量的优惠活动，发布很多短期理财标的，就要值得深思了，这样的平台很可能是想在短时间内卷一笔钱跑路。

4. 投资理财如何避免上当受骗

近年来，投资理财虽已成为百姓日常生活的重要组成部分，但随之而来的一些理财“陷阱”，也往往令人防不胜防。若要更好地防范理财风险，还得多掌握基础金融知识。同时，若情况不明，切莫轻信他人，为了面子或蝇头小利滥用个人信用。只有加强防范意识，才不至于落入花样翻新的理财“陷阱”。常见诈骗手段替人担保受牵连替人担保是很寻常的事，但切莫认为给他人做担保只是签个字、盖个章，自己没有多大责任，实则不然。拿民间借贷来说，若为借款人做担保，一旦后者故意拖延还款，首先受牵连的就是担保人，欠款就得由你去“顶”。假币蒙混落圈套在银行大力宣传下，很多人掌握了辨别假币的方法。于是，一些诈骗者或在光线较暗处付假币，或在整捆钱中夹杂假币购物蒙混过关，或利用人们的贪小心理，或使用在我国不可兑换的外币冒充美元、英镑进行诈骗。若对外币知识比较匮乏，就容易落入圈套。高息存储不兑现现在一些地方出现“互助组”、“基金会”等非法吸储机构，尽管利率高于银行，但百姓在这些机构存款并不受国家法律保护。一旦后者无法兑现甚至卷款而逃，存款人就会竹篮打水一场空。存单抵债受损失作为银行给予储户的惟一合法支款凭证，存单不可背书转让。然而，一些别有用心者却在向他人借取现金后，故意将写有自己姓名的未到期存单转让给不明就里的出资者抵债。倘借款人到银行将存单挂失后再取走存款，出资者就只能承担损失了。存单质押抵债务时下，许多银行开办了存单小额质押贷款业务。有些人便向他人借存单，向银行质押贷款。出借存单者或许以为，这不过是借一张纸，其实借存单和借现金一样，倘若贷款者到期不还贷，银行有权将存单支取用于抵债。半额兑残诈钱财一些地区常有“好心”的小商贩走街串巷，为持有缺角等表面少量破损残币的人半额兑换。从表面看，他们是为民做好事，实际却是利用人们不懂此类残币可去银行全额兑换，以此诈取钱财。
以上是六种较常见的诈骗手段，大家在做投资理财须慎重。

5. 投资理财诈骗该如何定罪

1、诈骗数额在公安机关查处金融诈骗犯罪中起着非常重要的作用。是否有具体数额是决定是否作为诈骗刑事犯罪追究刑事责任的标准；
2、金融诈骗犯罪主观上只能由故意构成，具有非法占有别人财产的目的；
3、金融诈骗犯罪侵犯了公私财产的所有权；
4、金融诈骗的客观方面表现在行为人在金融活动中违反金融管理法律法规，采用欺诈手段骗取大量公私财产。
《中华人民共和国刑法》
以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国民法典》
第一百四十八条一方以欺诈手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
第一百四十九条第三人实施欺诈行为，使一方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，对方知道或者应当知道该欺诈行为的，受欺诈方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
第一百五十条一方或者第三人以胁迫手段，使对方在违背真实意思的情况下实施的民事法律行为，受胁迫方有权请求人民法院或者仲裁机构予以撤销。
《中华人民共和国刑法》
第一百九十二条以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

6. 投资理财诈骗怎么犯

投资理财诈骗财物价值三千元以上的， 构成诈骗罪 “数额较大”的情形，处 三年以下有期徒刑 、拘役或者管制，并处或者单处罚金。根据《刑法》第二百六十六条规定， 诈骗公私财物 ，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金； 数额特别巨大 或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。《刑法》第二百六十六条诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。本法另有规定的，依照规定。

7. 投资理财如何防骗？

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