金融机构存在哪些行为，由中国人民银行或其派出机构给予处罚

1. 金融机构存在哪些行为，由中国人民银行或其派出机构给予处罚

　　金融机构由中国人民银行和银行业监督管理委员会双方监管。中国人民银行只管货币政策方面的。大多数商业银行的违法行为是由银监会处罚的。
　　第八章 法律责任
　　第七十三条 商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：
　　（一）无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；
　　（二）违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的；
　　（三）非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；
　　（四）违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。
　　有前款规定情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。
　　第七十四条 商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
　　（一）未经批准设立分支机构的；
　　（二）未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；
　　（三）违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的；
　　（四）出租、出借经营许可证的；
　　（五）未经批准买卖、代理买卖外汇的；
　　（六）未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的；
　　（七）违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的；
　　（八）向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。
　　第七十五条 商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
　　（一）拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的；
　　（二）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；
　　（三）未遵守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。
　　第七十六条 商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
　　（一）未经批准办理结汇、售汇的；
　　（二）未经批准在银行间债券市场发行、买卖金融债券或者到境外借款的；
　　（三）违反规定同业拆借的。
　　第七十七条 商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，并处二十万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
　　（一）拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的；
　　（二）提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；
　　（三）未按照中国人民银行规定的比例交存存款准备金的。
　　第七十八条 商业银行有本法第七十三条至第七十七条规定情形的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第七十九条 有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款：
　　（一）未经批准在名称中使用“银行”字样的；
　　（二）未经批准购买商业银行股份总额百分之五以上的；
　　（三）将单位的资金以个人名义开立账户存储的。
　　第八十条 商业银行不按照规定向国务院银行业监督管理机构报送有关文件、资料的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。
　　商业银行不按照规定向中国人民银行报送有关文件、资料的，由中国人民银行责令改正，逾期不改正的，处十万元以上三十万元以下罚款。
　　第八十一条 未经国务院银行业监督管理机构批准，擅自设立商业银行，或者非法吸收公众存款、变相吸收公众存款，构成犯罪的，依法追究刑事责任；并由国务院银行业监督管理机构予以取缔。
　　伪造、变造、转让商业银行经营许可证，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第八十二条 借款人采取欺诈手段骗取贷款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第八十三条 有本法第八十一条、第八十二条规定的行为，尚不构成犯罪的，由国务院银行业监督管理机构没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款。
　　第八十四条 商业银行工作人员利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。
　　有前款行为，发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。
　　第八十五条 商业银行工作人员利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户资金，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，应当给予纪律处分。
　　第八十六条 商业银行工作人员违反本法规定玩忽职守造成损失的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。
　　第八十七条 商业银行工作人员泄露在任职期间知悉的国家秘密、商业秘密的，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。
　　第八十八条 单位或者个人强令商业银行发放贷款或者提供担保的，应当对直接负责的主管人员和其他直接责任人员或者个人给予纪律处分；造成损失的，应当承担全部或者部分赔偿责任。
　　商业银行的工作人员对单位或者个人强令其发放贷款或者提供担保未予拒绝的，应当给予纪律处分；造成损失的，应当承担相应的赔偿责任。
　　第八十九条 商业银行违反本法规定的，国务院银行业监督管理机构可以区别不同情形，取消其直接负责的董事、高级管理人员一定期限直至终身的任职资格，禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员一定期限直至终身从事银行业工作。
　　商业银行的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，给予警告，处五万元以上五十万元以下罚款。
　　第九十条 商业银行及其工作人员对国务院银行业监督管理机构、中国人民银行的处罚决定不服的，可以依照《中华人民共和国行政诉讼法》的规定向人民法院提起诉讼。

2. 有哪些情形的，金融机构、其他单位和个人可以依照中国人民银行行

有下列情形之一的，金融机构、其他单位和个人可以依照本办法申请行政复议：
（一）对中国人民银行作出的警告、罚款、
没收违法所得、没收非法财物
、暂停或者停止金融业务、责令停业整顿、吊销经营金融业务许可证、撤销金融机构的代表机构等行政处罚决定不服的；
　（二）对中国人民银行作出的取消金融机构高级管理人员任职资格的决定不服的；
（三）认为中国人民银行的
具体行政行为
侵犯其合法的经营自主权的；（四）认为符合法定条件，申请中国人民银行颁发经营金融业务许可证，或者申请中国人民银行审批有关事项，中国人民银行没有依法办理的；
（五）认为中国人民银行的其他具体行政行为侵犯其合法权益的。

3. 中国人民银行作为金融市场的监管机构，其主要职责主要有哪些？

中国人民银行的职责除以上五项外，还包括：
1.起草有关法律和行政法规;完善有关金融机构运行规则;发布与履行职责有关的命令和规章
2.依法制定和执行货币政策
3.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场、外汇市场、黄金市场
4.防范和化解系统性金融风险，维护国家金融稳定
5.发行人民币，管理人民币流通
6.确定人民币汇率政策，维护合理的人民币汇率水平，实施外汇管理，持有、管理和经营国家外汇储备和黄金储备
7.经理国库
8.会同有关部门制定支付结算规则，维护支付、清算系统的正常运行
9.制定和组织实施金融业综合统计制度，负责数据汇总和宏观经济分析与预测
10.组织协调国家反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责
11.管理信贷征信业，推动建立社会信用体系
12.作为国家的中央银行，从事有关国际金融活动
13.按照有关规定从事金融业务活动;⑨承办国务院交办的其他事项。

4. 中国人民银行对金融机构业务监管的范围是哪些

   
  　　 问：中国人民银行对金融机构业务监管的范围是哪些？ 
  　　 校解析答案： （1）存款与贷款风险监管；
  　　（2）分业经营的监管；
  　　（3）结算纪律监管；
   
  　　（4）利率监管；
  　　（5）对金融机构同业拆借的监管；
  　　（6）贷款风险的监管。
  　 　 
  　　我是自考本科南京大学工商管理专业的学生，10月考期成绩出来了，《英语（二）》61分，《财务管理学》71分，《企业管理咨询》77分，《国际贸易理论与实务》68分。
  　　我是安徽考生，我最担心的《高级财务会计》居然通过了，还有我的《国际贸易理论与实务》和《财务报表分析（一）》。已经不是第一次去考这三门专业课了，以前都是自己随便看看书，今年报了站的课程，在老师们的帮助下，花了两周的时间，顺利的通过了这三科。真的非常感谢站，这样我就可以彻底跟10月份的自考课程说再见了。接下来1月份的《概率论与数理统计（经管类）》和4月份的《资产评估》课程，要好好再努力一把，就可以毕业啦。

5. 人民银行对金融机构的监管措施

反洗钱制度学习记录、反洗钱岗位职责制定、反洗钱可疑交易报送情况、可疑交易经分析甄别判断为非可疑交易的相关记录，账户实名制及身份核查执行情况、核查记录等。拓展资料：1.中国人民银行是解放战争时期，华北、华东、西北解放区的金融领导机关。2.1947年3月，中央决定成立华北财经办事处，统一领导解放区的财经工作。10月，中央着手建立解放区统一银行，名为中国人民银行，准备发行统一的货币，华北财经办事处成立中国人民银行筹备处。3.1948年9月，华北人民政府成立，代理一部分中央人民政府职权。经华北人民政府商得山东省政府和陕甘宁、晋绥两边区政府同意，决定统一华北、华东、西北三区货币。4.1948年11月，华北人民政府决定华北银行、北海银行、西北农民银行合并为中国人民银行，南汉宸任中国人民银行总行长。12月1日，中国人民银行在石家庄正式成立，并发行中国人民银行新币，定为华北、华东、西北三区本位货币，统一流通。5.“一个强化”，即强化与制定和执行货币政策有关的职能。人民银行要大力提高制定和执行货币政策的水平，灵活运用利率、汇率等各种货币政策工具实施宏观调控；加强对货币市场规则的研究和制定，加强对货币市场、外汇市场、黄金市场等金融市场的监督与监测，密切关注货币市场与房地产市场、证券市场、保险市场之间的关联渠道、有关政策和风险控制措施，疏通货币政策传导机制。6.“两个增加”，即增加反洗钱和管理信贷征信业两项职能。由人民银行组织协调全国的反洗钱工作，指导、部署金融业反洗钱工作，承担反洗钱的资金监测职责，并参与有关的国际反洗钱合作。由人民银行管理信贷征信业，推动社会信用体系建设。

6. 中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督？

中华人民共和国中国人民银行法规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位 和个人的下列行为进行检查监督：1，执行有关存款准备金管理规定的行为； 2，与中国人民银行特种贷款有关的行为； 3，执行有关人民币管理规定的行为；4，执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理 规定的行为； 5，执行有关外汇管理规定的行为； 6，执行有关黄金管理规定的行为； 7，代理中国人民银行经理国库的行为； 8，执行有关清算管理规定的行为； 9，执行有关反洗钱规定的行为。前款所称中国人民银行特种贷款，是指国务院决定的由中国 人民银行向金融机构发放的用于特定目的的贷款。 中国人民银行和中国银行区别：1、地位和性质不同我国的金融监管部门可以划分为:国务院领导下的“一行三会”，也就是中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会这四家(近日银监会和保监已合并)。“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局，均实行垂直管理。其中，“一行”即中国人民银行，简称央行，全国仅此一家。而中国银行，是“三会”中银监会领导下的国有银行之一。2、职能不同中国人民银行：1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，负责制定和执行货币政策。含金融风险防范与化解、统计据、银行卡、金融规章、反假货币工作、 公告等。中国银行：业务范围涵盖商业银行、 投资银行、基金、保险、航空租赁，在全球范围内为个人和公司客户提供金融服务。可以看出，中国人民银行主要的职能是监管和调控，而中国银行的职能主要是金融服务。由于中国人民银行执行中央银行职能，它所指定的各项货币政策都会影响到其他银行，比如中国人民银行拟定存款基准利率后，其他银行只能在这个基准利率的数值上浮动20%，不能超过这个规定。3、服务对象不同中国人民银行一又被称作 ”银行的银行”、”政府的银行” 、"发行的银行” ，所以中国人民银行的服务对象(或者说是监管对象)是银行、政府和社会，因此中国银行从属于中国人民银行。

7. 中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的哪些行为进行检查监督

中华人民共和国中国人民银行法规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位 和个人的下列行为进行检查监督：
1，执行有关存款准备金管理规定的行为； 
2，与中国人民银行特种贷款有关的行为； 
3，执行有关人民币管理规定的行为；
4，执行有关银行间同业拆借市场、银行间债券市场管理 规定的行为； 
5，执行有关外汇管理规定的行为； 
6，执行有关黄金管理规定的行为； 
7，代理中国人民银行经理国库的行为； 
8，执行有关清算管理规定的行为； 
9，执行有关反洗钱规定的行为。
前款所称中国人民银行特种贷款，是指国务院决定的由中国 人民银行向金融机构发放的用于特定目的的贷款。 
中国人民银行和中国银行区别：
1、地位和性质不同
我国的金融监管部门可以划分为:国务院领导下的“一行三会”，也就是中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会这四家(近日银监会和保监已合并)。“一行三会”构成了中国金融业分业监管的格局，均实行垂直管理。
其中，“一行”即中国人民银行，简称央行，全国仅此一家。而中国银行，是“三会”中银监会领导下的国有银行之一。
2、职能不同
中国人民银行：1983年国务院决定中国人民银行专门行使国家中央银行职能，负责制定和执行货币政策。含金融风险防范与化解、统计据、银行卡、金融规章、反假货币工作、 公告等。
中国银行：业务范围涵盖商业银行、 投资银行、基金、保险、航空租赁，在全球范围内为个人和公司客户提供金融服务。
可以看出，中国人民银行主要的职能是监管和调控，而中国银行的职能主要是金融服务。由于中国人民银行执行中央银行职能，它所指定的各项货币政策都会影响到其他银行，比如中国人民银行拟定存款基准利率后，其他银行只能在这个基准利率的数值上浮动20%，不能超过这个规定。
3、服务对象不同
中国人民银行一又被称作 ”银行的银行”、”政府的银行” 、"发行的银行” ，所以中国人民银
行的服务对象(或者说是监管对象)是银行、政府和社会，因此中国银行从属于中国人民银行。

8. 对中国人民银行有监督管理权的机构是什么？

对中国人民银行有监督管理权的机构是中国银行业监督管理委员会，简称“中国银监会或银监会”。
    中国银行业监督管理委员会（简称：中国银监会或银监会；英文：China Banking Regulatory Commission ，英文缩写：CBRC）成立于2003年4月25日，是国务院直属正部级事业单位。根据国务院授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及其他存款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行。