存五万需要说明情况吗

1. 存五万需要说明情况吗

需要。央行、银保监会、证监会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。规定客户办理5万元以上（含5万人民币外币现汇或等值1万元以上外币）现汇的自然人，应当识别、核实客户身份，了解并登记资金来源或使用情况。金融机构应当对客户进行客户信息调查，登记客户身份的基本信息，并保存有效的客户身份证件或者其他身份证明文件的副本或者影印件。新规定自2022年3月1日起施行。【拓展资料】一、5万以上存款需要本人亲自去吗?不需要，存款可以本人办理，也可以代办，本人办理带身份证和银行卡即可，代办需要代办人身份证，存款人身份证和银行卡，要注意的是存款5万及以上必须要带身份证。若没有带身份证可以在ATM机存款，ATM机存款没有金额限制，也不需要身份证，有卡无卡都可以办理（无卡知道银行卡即可），单笔可以存款1万元。二、怎样在银行存钱 需要什么证件？进银行第一步是带上自己的身份证（必须是存款人自己的）去取排队的条码（点击个人业务）然后找保安或客厅经理（就是坐在门口的女的）要存款单，存款单填写：日期，银行卡卡号、银行卡持有人姓名、金额，存款人姓名、存款人身份证号码。填好后等排队到自己把钱和自己的身份证和存款单递给柜台人员就可以了（如果有银行卡就第一步是带上自己的身份证（必须是存款人自己的）去取排队的条码（点击个人业务）然后把钱和卡给柜台工作人员说存钱就可以了）三、银行存款需要注意什么？1.要注意保护好自己的隐私。不要把个人的密码随便泄露给其他人，包括银行职员。储户去银行存款是，千万不要把密码告诉别人，更不可将身份证交给别人，否则一旦发生损失，只能是由自己来承担。2.并不是所有的“存款”都是存款。现在有一种叫结构性存款的，与普通存款有所不同的是，结构性存款是将储户存入的存款中的一小部分，用于投资“黄金、外汇、石油”等投资品的，如果投资成功了，储户可以获得更高的收益率，而如果投资失败了，投资者只能获得本金，而利息收入或很少，或是没有。所以，广大储户要牢记，不要把结构性存款误认为是普通存款，要知道结构性存款弄不好是会有损失利息的风险。

2. 存钱5万元以上要登记吗

银行存取款将迎新规，5万元以上现金要登记，这个政策对我们的影响不大，我们只需要在存取款的时候，直接在登记单上如实的填写现金来源，或者支出用途即可！很多人觉得这项政策完全没有必要，因为填写登记单的时候，很多人未必会如实填写，如此这般，这项政策就成为了非常鸡肋的一项政策！不过既然有了这一项政策，如果在填写的时候不如实填写的话，一旦出了事情，被警方查到，那么，是要承担法律责任的！所以在牵扯到存取款这个问题的时候，一定不要肆无忌惮的任意填写，存取现金一定要合规！一定要如实填写！【拓展资料】一、这件事情是怎么回事？据媒体报道称，此次央行发布了有关金融获取和存取现金的相关全新规定。目前人们在存取超过5万元现金时要进行实名登记和记录。央行方面表示，日常生活中普通群众存取5万元以上的情况非常的少，因此并不会影响日常行动的存取现金。央行此次行为主要是为了遏制不法分子，利用存取现金进行洗钱等各种违法犯罪。二、普通群众存取大额现金，可能会有一定的不便。虽然普通群众在日常生活中存取大额现金的情况较少，但是不可避免的是当人们有大量用钱需求时，这种新规的确会对人们的存取行为造成一定的不便。我希望后续央行在一些人群的资格审核和存取登记上，能够做到更加的便捷。三、存取大额现金进行实名登记，可以打击一些犯罪分子的洗钱犯罪行为。此次存取大额现金需要进行实名登记，可以打击一些金融犯罪和洗钱犯罪行为的发生。一方面通过实名登记，可以回溯金钱持有人的信用资质和日常工作情况。另一方面，当这些来历不明的大额金钱进入到银行仓库的时候，也可以利用这种方法锁定犯罪嫌疑人的犯罪情况和相关同伙。

3. 现在银行存500万需不需要资产证明

需要核实身份，登记资金来源和用途现在银行对个人账户和企业账户的要求越来越严格。随着经济的发展，除了生活的支出，很多人会把非必要支出的钱存起来。但是现在去银行存取一大笔钱并不是你想的那样：“想存钱就存钱，想取钱就取钱”，它是有很多规矩的。央行、银保监会、证监会联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。规定客户办理5万元以上（含5万人民币外币现汇或等值1万元以上外币）现汇的自然人，应当识别、核实客户身份，了解并登记资金来源或使用情况。金融机构应当对客户进行客户信息调查，登记客户身份的基本信息，并保存有效的客户身份证件或者其他身份证明文件的副本或者影印件。新规定自2022年3月1日起施行。3月1日起，个人在商业银行、农村信用社、村镇银行等金融机构存取款5万元以上或10万元以上的，需核实个人身份。对于3月1日以后，每个人都必须有一个5万元以下的硬性限制，这是一个错误的理解，只要你有合法来源用途，经过正规的注册，就算有10万元或50万元的一次性存款，也没关系。通俗地说，就是查一下你的钱是从哪里来的，首先要确认钱的来源是否合法、正当。从今年3月份开始，银行会查询您的存款余额是否超过5万元，这是符合大额现金管理的规定的，现在很多银行都会要求您提前预约支取5万元以上的现金，这也是一种保障。

4. 存5万元以上需要登记吗？

3月1日起，个人到银行存取款超过5万元有了新规定。近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），将于今年3月1日起施行。
为何要出台这样的政策？
新规对普通老百姓有何影响？
我们一起来看看
个人存取现金超5万元需登记资金来源
《办法》提到，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中，对个人存取现金、汇款等相关业务作出了规定——即个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。
具体来看，3月1日以后，去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，将会经过三个步骤：
01
核实身份信息
02
核实资金来源
03
核实资金用途

5. 银行存5万以上需要登记吗

在2021年存款利率上限改为“基准利率+基点”，长期存款利率下降之后，2022年，存取款规定继续迎来一些新变化，值得关注。
1、3月起存取5万元以上现金要登记
众所周知，以前现金存取款单笔超过50000元属于大额交易，金融机构是要进行报告的。2022年3月1日开始，存取现金超过5万元还要登记了。
根据央行等部门公布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
存取款自由，但这是建立在实名制基础上，所以，要核实身份并登记。但是登记在实际执行中并不会影响大家存取款的便利程度。
法律依据
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》办法 商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，在处理对私业务的时候，只要客户办理人民币单笔5万元以上，或者外币等值1万美元以上，不论现金存款还是取款业务，都应当识别并核实客户身份，了解并且核实清楚客户的资金来源和资金用途。

6. 5万以上存款需要本人?

不需要，存款可以本人办理，也可以代办，本人办理带身份证和银行卡即可，代办需要代办人身份证，存款人身份证和银行卡，要注意的是存款5万及以上必须要带身份证。若没有带身份证可以在ATM机存款，ATM机存款没有金额限制，也不需要身份证，有卡无卡都可以办理（无卡知道银行卡即可），单笔可以存款1万元。【拓展资料】一、怎样在银行存钱 需要什么证件？1.柜台进银行第一步是带上自己的身份证（必须是存款人自己的）去取排队的条码（点击个人业务）然后找保安或客厅经理（就是坐在门口的女的）要存款单，存款单填写：日期，银行卡卡号、银行卡持有人姓名、金额，存款人姓名、存款人身份证号码。填好后等排队到自己把钱和自己的身份证和存款单递给柜台人员就可以了（如果有银行卡就第一步是带上自己的身份证（必须是存款人自己的）去取排队的条码（点击个人业务）然后把钱和卡给柜台工作人员说存钱就可以了）2.自主存款进入自助银行后，找到-自动存取款一体机-在存取款一体机上按照银行卡上的箭头正确插入银行卡;点击-我要存款-然后根据提示，输入银行卡密码。点击-存款-，然后存取款口会打开，再将钱整理好并放入存款口，最后点击-确定-。系统清点金额完成后会有提示，这时可以-打印回单-，然后点击-取卡-即可，一定要及取走自己的银行卡，谨防丢失。二、银行存款需要注意什么？1.要注意保护好自己的隐私。不要把个人的密码随便泄露给其他人，包括银行职员。储户去银行存款是，千万不要把密码告诉别人，更不可将身份证交给别人，否则一旦发生损失，只能是由自己来承担。2.并不是所有的“存款”都是存款。现在有一种叫结构性存款的，与普通存款有所不同的是，结构性存款是将储户存入的存款中的一小部分，用于投资“黄金、外汇、石油”等投资品的，如果投资成功了，储户可以获得更高的收益率，而如果投资失败了，投资者只能获得本金，而利息收入或很少，或是没有。所以，广大储户要牢记，不要把结构性存款误认为是普通存款，要知道结构性存款弄不好是会有损失利息的风险。

7. 5万以上存款要注明来源?

是的，要注明来源。一、个人办理单笔5万元以上存取款业务， 需登记资金的来源或者用途；二、个人办理现金汇款、票据兑换、实物贵 金属、购买金融产品等一次性交易单笔5万元以上，需登记资金的来源。三、、非账户开户机构内购买基金等金融产品一次性交易单笔5万元以上的，需登记资金来源。【拓展资料】金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法。第一条：为了预防和遏制洗钱和恐怖融资活动，规范金融机构客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为，维护国家安全和金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》《中华人民共和国反恐怖主义法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。第二条：本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：（一）开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行；（二）证券公司、期货公司、证券投资基金管理公司；（三）保险公司、保险资产管理公司；（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货币经纪公司、贷款公司、理财公司；（五）中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构。非银行支付机构、银行卡清算机构、资金清算中心以及从事汇兑业务、基金销售业务、保险专业代理和保险经纪业务的机构履行客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存义务适用本办法关于金融机构的规定。第三条：金融机构应当勤勉尽责，遵循“了解你的客户”的原则，识别并核实客户及其受益所有人身份，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的尽职调查措施。金融机构在与客户业务存续期间，应当采取持续的尽职调查措施。针对洗钱或者恐怖融资风险较高的情形，金融机构应当采取相应的强化尽职调查措施，必要时应当拒绝建立业务关系或者办理业务，或者终止已经建立的业务关系。第四条：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料及交易记录，确保足以重现每笔交易，以提供客户尽职调查、监测分析交易、调查可疑交易活动以及查处洗钱和恐怖融资案件所需的信息。第五条：金融机构应当根据本办法以及反洗钱和反恐怖融资相关法律规定，结合金融机构面临的洗钱和恐怖融资风险状况，建立健全客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存等方面的内部控制制度，定期审计、评估内部控制制度是否健全、有效，及时修改和完善相关制度。金融机构应当合理设计业务流程和操作规范，以保证客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存制度有效执行。

8. 个人存取5万需要登记吗?

从2022年3月1日起，个人存取款在5万元以上的需要登记资金的来源和用途。银行之所以会有这个措施，主要是为了更好的打击反洗钱行为，也是为了更好的防止有人避税。拓展资料：种类：普通存款：活期储蓄存款，整存整取定期储蓄存款，零存整取定期储蓄存款，存本取息定期储蓄存款，整存零取定期储蓄存款，定活两便储蓄存款，华侨(人民币)定期储蓄。特种存款：通知存款，教育储蓄存款，定期存款。我国现行法律规定:个人存款实行实名制，凭存款人身份证件开设储蓄或结算两种账户;商业银行应为个人储蓄存款保密，除司法机关依法办案需要外，商业银行不接受他人的查询，不得冻结和擅自扣划个人存款;商业银行破产、终止清算时应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息;个人存款利息收入由商业银行代为扣缴5%的个人所得税。支取：凡金融机构认为有嫌疑的取款业务，必须及时报告。备案内容包括:开户行、取款人姓名、取款人有效身份证件号码、取款方式(存单、存折、银行卡)、取款时间、取款金额、被取款账户情况(包括相关账户情况)。储户支取未到期的定期储蓄存款，必须持存单和本人居民身份证明(居民身份证、户口簿、军人证，外籍储户凭护照、居住证)办理。代他人支取未到期定期存款的，代支取人还必须出具其居民身份证明。办理提前支取手续，出具其他身份证明无效，特殊情况的处理，可由储蓄机构业务主管部门自定。储蓄机构对于储户要求提前支取定期存款，在具备上述条件下，验证存单开户人姓名与证件姓名一致后，即可支付该笔未到期定期存款。禁止性规定：办理个人存取款业务的金融机构为个人开立的储蓄账户(含银行卡)，除代发工资和小额个人劳务报酬外，不得接受单位开出的各类转账支票。