理财规划师有什么要求

1. 理财规划师有什么要求

相信不少喜欢理财的小伙伴对这个职业不会感到陌生，但是也有许多人不知道这个职业，所以就分享给大家脑补一下吧

2. 理财规划师要求是什么？

【在哪里考】
理财规划师的考试受理机关是“劳动局”的“职业技能鉴定中心”。民办学校也可以代理报名。不过民办学校最后也是把“报名材料”交到“劳动局”。
【报考要求】
三级助理理财规划师是：
①大专以上学历（在校学生由学校开据《在校证明》
②有身份证（没身份证的不让考）
③其他条件，比如没有重大犯罪，拥护国家宪法等等……
【报考要求】
二级理财规划师是：
①大专以上学历
②有身份证（没身份证的不让考）
③金融业从业七年以上工作证明（金融业指银行，证券，保险，期货，会计，财务等公司）
④其他条件，比如没有重大犯罪，拥护国家宪法等等……
【报考携带】
如果你要报考国家三级助理理财规划师（CHFP）考试，需要携带以下物品
①2寸照片6张，1寸照片2张（免冠）
②学历证书原件和复印件2张（未毕业学生携带《在校证明》）
③身份证书原件和复印件2张（身份证书丢失，携带《户籍证明》）
④报名费340圆左右（尽量多带点）（不含培训费）
⑤书费60元一本，三级需要两本，书店购买可以打7到9折
【费用解释】
去劳动局的“职业技能鉴定中心”报名费用比较少，仅仅340元左右，但是没有培训。
去民办培训学校报名，一般费用1600元至5000元左右，一般有大学老师授课。
（哈尔滨费用1600圆，北京费用8000元，上海费用5000以上，费用不同是地区原因，毕业证书相同）
【培训课时】
据说劳动局有规定，如果已经在“金融业”工作七年，可以不参加培训，一般在校大学生，就算学“投资理财”专业的，也要参加至少120小时的培训。

3. 理财规划师有什么用

理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
     理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。 
     
      我是2009年通过考试认证的国家理财规划师，做这方面三年多了，而且发展理财规划到创富规划，总结社会上所有的创富渠道，提出了消费积分创富，事业经营创富，金融理财创富，资产运作创富这四个创富渠道。就是要帮助大家整合多渠道创富，实现财务自由，实现有健康，有财富，有幸福，有价值的人生。

4. 想考理财规划师需要什么条件

一、理财规划师的报考条件（一）助理理财规划师报考条件 (具备以下条件之一者)1.连续从事本职业工作6年以上。2.具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。3.具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。4.具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。5.具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业助理理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。（二）理财规划师报考条件 (具备以下条件之一者)1.连续从事本职业工作13年以上。2.取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。3.取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。4.具有本专业或相关专业大学本科及以上学历证书，连续从事本职业工作5年以上。5.具有本专业或相关专业大学本科及以上学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。6.具有本专业或相关专业大学本科及以上学历证书，取得本职业助理理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。7.取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。（三）高级理财规划师报考条件 (具备以下条件之一者)1.连续从事本职业工作19年以上。2.取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上
3.取得本职业理财规划师职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
二、理财规划师证书查询
1、证书查询可在国家理财规划师(ChFP)考试网点击资格证书查询。
2、颁发机构: 中华人民共和国人力资源和社会保障部
3、证书颁发时间: 成绩公布后两个月内
4、证书遗失处理:因人力资源和社会保障部不受理个人证书补办，故证书遗失人可将以下材料递交至相应培训机构进行证书遗失补办，具体如下:遗失证书者递交至申请资料文书，说明遗失原由。培训机构经调查情况属实，则提供相应的证明资料提交国家人力资源和社会保障部。补办成功，另收工本费用:人民币四元。

扩展资料：
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务.
因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
参考资料：理财规划师百度百科

5. 理财规划师主要做什么工作？

　　在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：
　　1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
　　2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
　　3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。
　　4.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。 　　5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
　　6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。
　　7.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。 　　8.财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。

6. 理财规划师主要做什么工作？

你先进银行 再考这个吧 银行内部考这个如果拿到证了 银行直接把所有费用都报销什么是理财规划师
　　理财规划师的英文是翻译成中文是注册、理财、规划师，对国内的投资者来说，这还是个新名词，但是在国外已经有很多年历史了，美国则是从1972年就开始有CFP的资格认证。即：运用理财规划的原理、方法与工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。
　　
　　理财规划师招生对象： 
　　
　　银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员； 
　　
　　证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理； 
　　
　　保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员； 
　　
　　投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员； 
　　
　　提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师； 
　　
　　从事收藏、典当工作的相关人员； 
　　
　　对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。 
　　
　　理财规划师的市场前景
　　
　　随着社会的发展,中国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求,而对于注重资产投资“生财有道”的家庭，就迫切需要专业化的理财指导的帮助，预计到2008年，国内理财市场规模远远超过1000亿人民币。一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，如此计算，中国理财规划师职业至少有20万人缺口。
　　
　　理财规划师做什么
　　
　　理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，提供客户全方面的财务分析及建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值与增值。
　　
　　是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。
　　
　　理财规划师的作用
　　
　　是投资者的“私人理财顾问”是投资者的“理财经纪人”而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择，产品组合和资产配置，而要达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的不是一份理财规划报告就能完成的，理财规划师要根据市场和政策的变化，不断调整客户的投资组合，以实现长期理财的目标。
　　
　　理财规划师需要具备什么素质
　　
　　① 通晓收入与消费分析、财务保障分析、个人税务策划、风险与组合分析、家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理等一系列人生规划的专业知识。
　　② 必须具备金融、经济、投资知识。内容涉及股票、基金、信托、债券、外汇、税收、保险、宏观经济分析等。
　　③ 丰富的实践经验。理财规划师是个“实践型”的职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中，为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。
　　
　　职业资格证书与职称
　　
　　职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事律师，必须先取得律师资格。从事教学工作，必须先取得教师资格。而职称的意思，从字面上讲，仅是职务的名称，，中国入世后由于世界许多国家没有职称，中国职称的改革将进一步加快，进一步淡化职称的概念，扩大职业资格制度的实施。这是种必然的趋势。
　　
　　理财规划师培训内容：
　　
　　风险管理和保险规划、投资规划、税收筹划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、理财规划原理，会计基础，财务基础，宏观经济分析，金融、税收、法律基础、理财计算等。

7. 什么叫理财规划师？

相信不少喜欢理财的小伙伴对这个职业不会感到陌生，但是也有许多人不知道这个职业，所以就分享给大家脑补一下吧

8. 理财规划师，主要是做什么工作？

我们所生活的环境每时每刻都会发生着各种各样的变化，所以在社会经济的不断发展以及科技技术的不断进步，那么我们的生活水平得到了一定程度上的提高，并且我们所接受教育的程度也越来越高 ，人们有更多的机会去自己理想的大学去学习 ，随着社会经济的不断发展，那么职业的种类也变得越来越多样化了，其中比较新出现的职业，那就是理财规划师，那么对于这一份职业来说的话，主要是做什么样的工作 。首先对于这份职业来说的话，主要是为客户提供全面理财规划的专业人士 ，运用理财规划的原理，方法和技术针对个人和企业提供理财咨询服务 。并且理财规划师不仅仅只局限于上述这方面的工作，还包括了各种客户，提供良心的理财规划 ，并且还包括法律，规划，遗产规划这些问题等等 ，所以理财规划师他的工作范围是比较广的，我们要清楚这一点 。另外对于理财规划师来说，它的考试相对而言也比较严格 ，并且对于这一份职业来说的话，国内相对而言数量也比较少 。一般都是在一些大的国企当中出现这份职业 ，你才是目前所从事的工作，主要还是产品的销售 ，所以说对于这一个问题来说，我们应该综合的看待 ，外理财规划师的考试也是相对而言比较艰难的 ，包括了理论考试和专业知识的考核等等各个方面 。不得不说我们生活的环境是在一个社会经济环境当中的，所以说我们有必要去了解一些有关于理财方面的知识，这对于我们的资产以及我们自己的一个经济规划有着非常重要的作用 ，所以说我们必须要注意这一点 。