什么是基金招募说明书

1. 什么是基金招募说明书

2. 什么是基金招募说明书

基金招募说明书包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申购和赎回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资目标、基金的会计核算原则，收益分配方式等。
    基金招募说明书是投资人了解基金的最基本也是最重要的文件之一，是投资前的必读文件。由于开放式基金的申购是一个持续的过程，其间有关基金的诸多因素均有可能发生变化，为此，招募说明书（公开说明书）必须定期更新。通常，自基金合同生效之日起，每6个月更新一次、并于6个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至6个月的最后一日。

3. 基金招募说明书有哪些？

　　基金招募说明书包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申购和赎回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资目标、基金的会计核算原则，收益分配方式等。
　　基金招募说明书是投资人了解基金的最基本也是最重要的文件之一，是投资前的必读文件。由于开放式基金的申购是一个持续的过程，其间有关基金的诸多因素均有可能发生变化，为此，招募说明书（公开说明书）必须定期更新。通常，自基金合同生效之日起，每6个月更新一次、并于6个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至6个月的最后一日。

4. 基金招募说明书的定义

基金招募说明书是基金发起人按照国家有关法律、法规制定的并向社会公众公开发售基金时，为基金投资者提供的、对基金情况进行说明的一种法律性文件。

5. 如何看基金招募说明书？

        1、投资目标      要明确基金的投资目标是长期资本增值预期年化预期收益，还是稳定的现金红利分配。  2、投资策略      在招聘说明书中，基金会对自己的投资比例和上下限做出详细说明，投资者通过数字可以分析该产品的风险和预期年化预期收益前景，从而更加明确该产品是否适合自己，是否符合自己的风险承受力和预期年化预期收益预期。  3、投资团队      投资者可以从公司股权构成和高层经理的介绍中，初步了解公司的实力和背景。  4、投资特点      基金公司会阐述自身的投资理念，投资策略以及资产配置策略。投资部分的叙述最能显示其基金的独创性和个性化。  5、基金交易费用      主要有申/认购费、赎回费、管理费和托管费。  6、基金管理人      主要介绍基金管理人的专业背景、从业经验和投资经历，有助于投资者进行基本的判断。  7、基金投资风险      这是招聘说明书中最重要的部分，一般从市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险等方面进行描述。  8、基金过往业绩      以往业绩可以在一定程度上体现基金业绩的持续性。开放式基金每6个月会披露招聘说明书(更新)。

6. 怎么看一个基金的招募说明书

基金的募集


对于一只刚发行的基金，需要进行基金募集，募集资金达到一定规模后才会进入后续的基金成立。所以这个章节都是跟基金募集相关的事宜，包括基金募集的依据、基金类型和存续期间、基金的份额类别、募集方式、募集期限、募集规模上限、募集对象、募集场所、认购安排、认购费用、募集资金利息的处理方式、认购份额的计算、募集期间的资金与费用。

从基金募集的依据，可以发现基金的发行是需要有证监会批准文书的，华夏科创基金的批准文书是证监会证监许可【2019】636号文。

按照基金认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同，可以设置不同的份额类别。该基金有A类和C类两种份额，A类是收取全端认购/申购费的，C类是直接计提销售服务费，这也是比较标准的AC分类方式，因为字母的设定并没有严格的要求，大家看到比较不确定的字母类别都可以在基金的这个章节找到答案，特别是有些基金已经有个EFG的字母。


同时，会发现A类和C类是分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。虽然基金经理会对不同类别的基金进行运作，但因为手续费收取方式的不同，会导致A类和C类的净值是不一样的，所以对于不同类别的基金，是会分别计算和公告净值。

募集方式、募集期限、募集规模上限、募集对象中跟投资者关系最大的是募集期限和募集规模上限。


一个是募集期限，这是投资者参与认购的时间，如果有意认购，需要在募集期限内参与；一个是募集规模上限，如果遇到特别火爆的产品，可能在募集期限结束前就会达到募集规模上限，就会提前结束募集；还有可能就是会影响到最后的确认情况。

在认购安排环节，基本都是标准的套话，第一次看可以抓住两个常识：


在购买基金公司的产品时，需要开了基金公司的基金账户以及对应销售机构的交易账户。一个投资者只能开立一个基金账户，而在不同销售机构购买时会有不同的交易账户。


因为认购之后存在合同是否会成立的问题，所以不像申购交易在T+1就会知道，认购的最终结果需要等到合同生效之后才完全知道。


接下来的认购费用、认购份额的计算以及募集资金利息的处理方式跟投资者最终确认的份额息息相关，强烈建议阅读，避免跟风购买后，因为扣了手续费而发无谓的牢骚，这里面给出了具体的计算方式。

7. 基金合同和招募说明书的区别

基金合同是指具有平等地位主体的基金当事人在基金活动中，为规范其间的权利、义务，依意思表示一致而形成的契约或协议。此种契约或协议对于参与意思表示者具有规范上的拘束力，因此，基金合同也是证券投资基金法的法律渊源之一。
基金合同是基金经理人、基金托管人、基金发起人为设立投资基金而订立的用以明确基金当事人各方权利和义务关系的书面文件。投资者缴纳基金份额认购款项时，即表明其对基金合同的承认和接受，此时基金合同成立。
基金招募说明书在初次发行后称为公开说明书。该说明书旨在充分披露可能对投资人做出投资判断产生重大影响的一切信息。包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申购和赎回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资目标、基金的会计核算原则，收益分配方式等。

基金招募说明书在初次发行后称为公开说明书。该说明书旨在充分披露可能对投资人做出投资判断产生重大影响的一切信息。包括管理人情况、托管人情况、基金销售渠道、申购和赎回的方式及价格、费用种类及比率、基金的投资目标、基金的会计核算原则，收益分配方式等。
基金招募说明书是投资人了解基金的最基本也是最重要的文件之一，是投资前的必读文件。基金招募说明书（公开说明书）必须定期更新。通常，自基金合同生效之日起，每6个月更新一次、并于6个月结束之日后的45日内公告，更新内容截至6个月的最后一日。
基金合同所包含的重要信息
1、基金投资运作安排和基金仹额収售安排方面的信息此类信息
例如：基金运作方式，运作费用，基金収售、交易、申质、赎回的相
关安排，基金投资基本要素，基金估值和净值公告等亊项。
2、基金合同特别约定的亊项
(1)基金当亊人的权利义务，特别是基金仹额持有人的权利
(2)基金持有人大会的召集、议亊及表决的程序和觃则
(3)基金合同终止的亊由、程序及基金财产的清算方式
招募说明书包含的重要信息
1、基金运作方式
2、从基金资产中列支的费用的种类、计提标准和方式
3、基金仹额的収售、交易、申质、赎回的约定，特别是买卖基金费用的相关条款
4、基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等
5、基金资产净值的计算方法和公告方式
6、基金风险提示
7、招募说明书摘要
以上参考来源:百度百科-基金合同，百度百科-基金招募说明书

8. 基金招募说明书应当包括哪些内容

依照《证券投资基金法》第38条的规定,基金招募说明书应当包括下列内容:(1)基金募集申请的核准文件名称和核准日期；(2)基金管理人、基金托管人的基本情况；(3)基金合同和基金托管协议的内容摘要；(4)基金份额的发售日期、价格、费用和期限；(5)基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称；(6)出具法律意见书的律师事务所和审计基金财产的会计师事务所的名称和住所；(7)基金管理人、基金托管人报酬及其他有关费用的提取、支付方式与比例；(8)风险警示内容；(9)国务院证券监督管理机构规定的其他内容。