资产管理年度的工作计划

1. 资产管理年度的工作计划

 资产管理业务是指资产管理人按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，经营客户资产，为客户提供证券、基金等金融产品，收取费用的行为。下面是我为大家整理的关于资产管理年度的  工作计划  ，如果喜欢可以分享给身边的朋友喔!
   资产管理年度的工作计划1 
  1、制度体系：建立健全公司生产类固资管理体系，监督各项目部、资产经营单位建立各层次机械管理体系，制定和落实各级机械管理责任制，完善起重机管理制度和记录资料。
  2、固定资产购置：
  严格按照年前审批的《20--年生产类固定资产购置计划》对资产经营单位申请购置的资产进行审核，明确出计划内和计划外，对于计划外购置必须说明采购的原因、方案及使用计划;工程管理部负责组织的采购，要组织资产经营单位的机械主管经理、技术人员、机械员参与对设备的技术论证、选型和论证合同内容;起重机械的采购要详细编制《对比分析  报告  》，明确采购候选厂家分析、机械规格型号对比、机械性能对比分析等内容。不得采购国家明令禁止的机械产品，或老旧、过时产品。
  3、固定资产的验收：
  资产经营单位在资产购置验收时，所填写的数据有待完善。20--年期间需要重点对验收单的填报数据进行审核，确保上报信息的完整。
  4、固定资产采购入账：专业公司在资产采购申请审批之后到入账之间要经历很长的时间，有的专业公司要经过半年才上报公司入账。在20--年之中，要严格按手册中规定的期限要求专业公司上报入账，超过期限未入账的要对专业公司严肃考核。
  5、机械、设备进场检验：项目部进场的机械设备在入场时都需要进行进检验，20--年要重点检查项目部机械设备的进场检验留存的资料，严把入场关。以及机械、设备的使用台帐。
  6、资产调拨管理：资产在各资产经营单位之间调拨时，必须办理“机械设备调拨单”，明确调拨的调出调入单位，境内项目部不得调入生产类固定资产，明确调拨的注意事项。
  7、机械租赁：严格审核机械租出与租入信息，对租入机械的性能、资质、检验信息严把资料关。对租出机械的去向、管理责权进行明确。资产经营单位不得私自将公司自有机械转借或出租给其他单位使用。租出与租入的设备信息应在上报工程管理部的台帐中进行明确。
  8、  修理  ：按照手册中对大修理、强制修理的要求执行修理工作的管理内容。
  9、每月固定资产报表：各专业公司的机械管理专员像工程管理部上报的报表中，很多上报条目重复。在20--年上半年，将专业公司报表进行重新梳理，按照集团公司要求对条目进行梳理，明确上报数据的范围。《特种设备台帐》要进行严格审查，确保上报数据真实性、有效。要求专业公司、项目部每个月按手册上要求的时间，准时上报。
  10、固定资产管理系统：目前公司的固定资产管理系统为EMIS系统和内部核算系统共同使用，使用过程繁琐且不适用于现有管理模式。在20--年，将全力配合办公司编制新的固定资产管理系统，规范公司的固定资产管理模式。
  11、报废、处置与销账：由于公司固资管理软件的缺陷，不能及时对公司已处置帐务进行妥善处理。在20--年，要对公司已处置资产的帐务处理方式进行商讨，确定一个合理的处理方案。
  12、检查：在20--年期间，要增加对项目部抽查的频次，确保现场起重机械、中小型工机具的使用安全。
   资产管理年度的工作计划2 
  20--年度的资产管理工作计划围绕三方面加强：1.“两项”报批制度的建立并实施。2.摸清集团资产的家底。3.管住数量，管好质量。
  一. 确定及完善资产管理各项  规章制度  、流程及资产管理员  岗位职责  。
  二.  四月份完成对各公司的资产管理员进行登记，确定资产管理员各项信息，并下发资产管理的各项规章制度、职责及流程，使各项操作统一口径、统一标准，组织管理员进行简单培训并落实岗位责任制度，增强管理人员的责任意识。
  三.  做好集团资产盘点造册工作及督促各管理员相关工作，做到帐物相符，资产管理责任到人，对本单位所属资产建立详细的登记，主要记载资产的名称、规格型号、数量、状态、价格、负责人及存放地，对2000元以上的固定资产要贴标签，责任落实到人，谁使用谁管理。
  四.  提升各公司管理员对资产养护工作的全面性，各公司对本单位所用机械设备、运输工具要做好维修保养工作，定期对设备进行维修保养并做好记录，各种设备操作员根据情况持证上岗。各公司还要加强露天的机械设备、大宗周转材料的养护，做好防潮、防晒、防雨工作，提高设备利用率，集团每年组织一次联合检查。
  五.  谨慎把好待购资产审批关，对各公司上报年度购置计划及计划外购置进行细致核查，经总裁批准后，严格按照集团物资采购流程执行;进行招投标采购的资产，会同监察审计人员全程参与，确保招标过程的公开、公正、透明。
  六.  做好资产年度盘点核查工作，对集团及各公司资产会同财务部每年盘点一次，也可根据情况随时盘点，对盘盈、盘亏的资产，查明原因，由责任资产管理员写出书面报告，上报集团总裁。
  七.  做好新增资产验收登记工作，对集团及各公司新购进资产，组织使用单位资产管理员共同验收，确认采购合同内容与实物是否相符，验收合格后登记实物入账，不合格物资由采购员办理退货。
  八. 检查各公司落实资产购置、处置审批程序，对未经请示私自购置、处置资产的单位和个人，综合部拿出处理意见报总裁处理。
  九. 将各公司提交无法维修的报废资产，现场审核确认后，报总裁批准后，办理报废处置。
  十.  年底组织各公司资产管理员进行工作年度  总结  ，对于好的工作方式、  方法  、建议和意见与原有规章制度进行优化整合，并杜绝坏的、不合理的工作方式、方法等。
   资产管理年度的工作计划3 
  20--年，学校党政工作将围绕“建设高水平、特色化、创新型高职名校”这一中心任务，扎实开展“学党章党规、学系列讲话，做合格党员”学习  教育  活动，重点完成“专业建设工程、五导向素质提升工程、招生就业、大学生创新创业教育、智慧校园建设”等五项重点工作。设备与资产管理处作为负责全校资产管理和招投标工作的职能部门，要认真分析学校发展面临的新形势和新任务，增强机遇意识、危机意识，紧紧围绕学校的工作指导思想和主要任务，以更加有力的  措施  ，更加积极的作为，扎实做好学校各项教育教学保障工作。
  一、指导思想
  20--年部门工作的指导思想是：紧紧围绕学院的五项重点工作，落实部门具体工作目标。加强资产管理，提高资产管理信息化水平;探索新建超20万的实验室建设项目的绩效考核工作;探索办公家具配备的约束性机制研究;提高招投标安全服务和信息化服务水平。
  二、工作目标和内容 (一)总体目标
  进一步加强资产的规范化、信息化和绩效化管理。建立实验室项目建设过程管理信息系统;完成新建超20万的实验室教科研仪器设备绩效考核评价;完成固定资产清查、处置材料上报，确保教职工对固定资产管理满意度达90%。
  进一步提高招投标的安全服务和信息化服务能力。公开招标和竞争性谈判采购节约率≥15%，招标一次成功率≥95%，采购项目完成率100%，项目合格率100%，招投标有效投诉率低于2%，服务零投诉。
  (二)主要工作
  1、加强理论和业务学习，提高管理与业务水平
  不断更新学习政府采购管理办法，积极联系外出调研学习外校采购、招投标的好的做法，更好地指导我校的招投标工作。
  做实江苏省高等教育学会实验室研究会的 “实验(实训)室建设项目过程管理的研究与实践”课题，建立一套实验(实训)室建设项目过程管理信息化系统。
  2、加强资产管理，试行资产使用效益考核
  继续做好新建超20万实验室的固定资产绩效考核工作，不断总结  经验  。顺应智慧校园建设，深化资产管理信息化层次，完成资产管理系统与校园网对接，实现与校园网统一身份认证，将资产信息据推推送到校园网。
  3、进一步做实做好采购工作，深度参与采购论证和市场调研  积极参与采购论证、市场调研工作，科学合理地制定采购方式，做好标书制定的审查工作，制定科学合理的评标办法，把好投标单位资格审核工作。多吸纳校内外技术专家参与招标文件方案的审核与开标过程的技术把关。适应现代采购需要，缩短采购周期，依托“江苏省省级政府采购网上商城”，做实我校的网上商城采购工作。
  4、规范细致地做好资产清查与资产处置工作
  规范细致地做好资产清查常态化工作，按规定严格做好资产处置的'上报审批工作。撰写资产清查报告，分析资产使用现状，为资产购置领导决策提供数据支撑。
  5、进一步加强档案管理和合同管理
  严格按照部门档案的归档要求，进行档案归档，严格执行入库档案资料收集，把好入库审核关。把好设备尾款支付关，保证资产入库率100%。做好资料及时管理和规范归档工作。
  6、提倡节约行政，加强廉政建设
  在采购过程中，深入市场调研，掌握最新的市场信息，开标前明确最高限价，杜绝投标人高报价中标的现象发生。在制定招标文件时明确验收标准，加强资产交互验收环节管理，杜绝货物与招标标的出现差异，使学校造成隐性的经济损失。搜集市场信息指导价及合格供应商，为部门采购提供指导性价格;把好设备入库验收关，严格督促履行零星采购的入库手续。加强保密措施，不透露有可能影响招标公平和竞争的任何信息。在部门内大力倡导节约，从节约一滴水、节约一张纸、节约一度电、节约一元电话费做起，养成节约的良好习惯。
  加强廉洁从政和反腐败教育，加强警示教育，确保部门工作健康有序的进行。
   资产管理年度的工作计划4 
  固定资产管理实施计划为加强学校固定资产的管理， 遵照合理使用， 杜绝流失， 减少浪费的原则， 经研究决定，  我校近期将对全校的固定资产进行清查盘点，现将有关事项做以计划如下。
  一、成立固定资产盘点领导小组，明确责任。
  资产的管理实行的是部门负责人负责制， 各部门负责人要精心组织， 认真落实一年一度  的固定资产盘点工作。校长是资产管理第一责任人，年级组长负责本年级组内办公用品、教  学用品等物品的管理，教师办公室的办公桌椅、电脑等物品由指定的一名负责人管理，教室  由班主任负责。各室固定资产由室负责人管理。教职工工作变动或调离学校，要按规定到资 产管理对应部门办理资产移交手续。
  组 长：柏南莺副组长：胡炳成 成 员：李成茂 彭刚 艾淑芳
  二、制定盘点办法，了解策略。
  1、新添置固定资产类物品，由使用单位负责人申请，经校长审批后方可采购，购回后 登记上册，经保管室验收鉴定后才能报销。
  2、外单位赠送的物品和奖品，根据校长室安排，交有关人员保管使用，并办理入库存、 领用、入帐手续。
  3、 固定资产借用分校内借用和校外借用两种情况， 校内借用一律由借用部门出具借条， 经领导签字后方可借出， 校外借用除按上述手续办理外，  还须征得校长办公室同意后方可借 出。
  4、固定资产的处理与报废，必须按物品的名称、数量，金额、列表。经主管部门或单 位负责人签字， 交物管小组审核， 报校领导批准，  由物管小组收回处理的物品应注销帐、 卡。
  处理报废物品所收回的一切款项， 全部上交财务部门， 有关批件和交款  收据  由物管小组妥善 保管，以备存查。
  5、学校的固定资产，必须安放整齐，保持清洁，干净，加强管理，注意维护保养，该 修的要及时修复，使其经常处于良好状态。
  6、要动员群众，教育群众，树立“爱护公物为荣”的新观念，发动群众监督检查，对  违反规定的现象，人人都有监督检查的权利和义务。7、对固定资产管理较好的单位和个人，要及时表扬，对管理较差的单位和个人，经予  批评。管理有显著成绩者，发给一定数量的奖金，对管理很差者，除批评外，要扣发资金， 严重者要在全校通报。
  三、确定盘点阶段，实施操作。
  1、自查阶段 各负责人对管理和使用的固定资产进行清查盘点， 并与本部门的固定资产盘点清单进行  核对，对于以下资产异常的情况做出相应的处理，具体说明如下
  (1) 、对于存放地点变更的资产在固定资产明细表中“备注” 一栏予以注明。
  (2) 、对于盘亏、闲置不用的资产在固定资产明细表中“备注” 一栏予以注明。
  (3) 、对于盘盈的资产在固定资产明细表中“备注” 一栏予以注明，并且做好记录。
  (4) 、对于损坏、报废的资产在固定资产明细表中“备注” 一栏予以注明，并且分别  记录，并按相应的权限报批，根据相关规定，只有批准报废后，才能按标准给予补足。
  2、复查阶段
  (1) 由财务处人员会同各负责人资产管理员对学校的固定资产进行现场复核盘点， 、 并 检查标签的情况及资产使用状况;
  (2) 复查完毕后，资产盘点表由盘点相关人员 、 (包括盘点人、 复查人、各部门负责人) 签名确认并加盖部门公章后交回财务处。
  (三)总结阶段
  (1) 、汇总、核实盘点资料;
  (2) 、对清查盘点结果提出分类处理建议，形成固定资产盘点  工作报告  。
   资产管理年度的工作计划5 
  根据学校中长期发展规划，结合我处工作职责，特制定本年度的工作计划。
  一、招标采购工作(负责科室：采购办)
  1、完成《关于调整吉首大学政府采购工作领导小组的通知》、《吉首大学采购合同管理办法》、《吉首大学采购项目管理实施办法》《吉首大学采购管理办法》的修订。
  2、按时按质完成中央财政支持地方高校发展专项资金项目的采购计划申报及其招标采购工作。
  3、邀请政府采购处专家来我校举办政府采购相关法规讲座。
  4、完成学校  其它  项目的采购计划申报及招标采购工作。
  二、设备资产管理工作(负责科室：设备资产管理科)
  1、完成各项常规工作。
  2、完成武陵山片区扶贫与发展协调创新中心、院士流动站和博士流动站、长沙办事处、图书馆密集书架等设备及砂子坳校区第一、第三教学楼教室课桌椅的购置与安装。
  3、完成201-年中财项目招标采购及验收工作。
  4、完成《吉首大学人员、机构异动资产交接管理办法》的拟定、《吉首大学固定资产验收操作规程》和《吉首大学固定资产报废操作规程》的`修订。
  5、完成学校智慧校园建设中资产信息化的完善工作。
  6、完成砂子坳校区仓库的清理及报废资产的申报及处置工作。
  三、房地产管理工作(负责科室：房地产管理科)
  1、做好大田湾、石家冲校区经济适用房和原大田湾校区置换户住房办证工作;
  2、做好砂子坳校区教职工合作修建经济适用住房的报名资格审查、公示和分期交款工作;
  3、做好中央财政支持地方高校建设专项实验室用房安排工作;
  4、做好砂子坳校区新建公租房的交接和管理工作;
  5、继续做好拆违治乱工作，制止新产生的乱搭乱建行为;
  6、协助后勤产业管理处做好住房维修工作;
  7、做好房地产科日常管理工作;
  8、做好处领导交办的其他工作。
  四、办公室工作(负责科室：办公室)
  1、完成处内新网站构建及网页内容更新工作;
  2、按校档案馆要求完成201-年度招标项目资料立卷归档工作。
  3、完成办公室日常事务
    
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2. 资产管理工作计划书

 　　时间的脚步是无声的，它在不经意间流逝，成绩已属于过去，新一轮的工作即将来临，该为自己下阶段的学习制定一个计划了。想学习拟定计划却不知道该请教谁？下面是我整理的资产管理工作计划书，欢迎阅读与收藏。
   　　 一、成立固定资产管理领导小组，明确责任。 
   　　资产的管理实行的是部门负责人负责制，各部门负责人要精心组织，认真落实一年一度的固定资产盘点工作。校长是资产管理第一责任人，年级组长负责本年级组内办公用品、教学用品等物品的管理，教师办公室的办公桌椅、电脑等物品由指定的一名负责人管理，教室由班主任负责。各室固定资产由室负责人管理。教职工工作变动或调离学校，要按规定到资产管理对应部门办理资产移交手续。
   　　 二、制定管理办法，了解策略。 
   　　1、新添置固定资产类物品，由使用单位负责人申请，经校长审批后方可采购，购回后登记上册，经保管室验收鉴定后才能报销。
   　　2、外单位赠送的物品和奖品，根据校长室安排，交有关人员保管使用，并办理入库存、领用、入帐手续。
   　　3、固定资产借用分校内借用和校外借用两种情况，校内借用一律由借用部门出具借条，经领导签字后方可借出，校外借用除按上述手续办理外，还须征得校长办公室同意后方可借出。
   　　4、固定资产的处理与报废，必须按物品的名称、数量，金额、列表。经主管部门或单位负责人签字，交物管小组审核，报校领导批准，由物管小组收回处理的物品应注销帐、卡。处理报废物品所收回的一切款项，全部上交财务部门，有关批件和交款收据由物管小组妥善保管，以备存查。
   　　5、学校的`固定资产，必须安放整齐，保持清洁，干净，加强管理，注意维护保养，该修的要及时修复，使其经常处于良好状态。
   　　6、要动员群众，教育群众，树立“爱护公物为荣”的新观念，发动群众监督检查，对违反规定的现象，人人都有监督检查的权利和义务。
   　　7、对固定资产管理较好的单位和个人，要及时表扬，对管理较差的单位和个人，经予批评。管理有显著成绩者，发给一定数量的奖金，对管理很差者，除批评外，要扣发资金，严重者要在全校通报。
   　　 三、落实盘点制度，实施操作。 
   　　1、自查阶段
   　　各负责人对管理和使用的固定资产进行清查盘点，并与本部门的固定资产盘点清单进行核对，对于以下资产异常的情况做出相应的处理，具体说明如下：
   　　（1）、对于存放地点变更的资产在固定资产明细表中“备注”一栏予以注明。
   　　（2）、对于盘亏、闲置不用的资产在固定资产明细表中“备注”一栏予以注明。
   　　（3）、对于盘盈的资产在固定资产明细表中“备注”一栏予以注明，并且做好记录。
   　　（4）、对于损坏、报废的资产在固定资产明细表中“备注”一栏予以注明，并且分别记录，并按相应的权限报批，根据相关规定，只有批准报废后，才能按标准给予补足。
   　　2、复查阶段
   　　（1）、由财务处人员会同各负责人资产管理员对学校的固定资产进行现场复核盘点，并检查标签的情况及资产使用状况；
   　　（2）、复查完毕后，资产盘点表由盘点相关人员（包括盘点人、复查人、各部门负责人）签名确认并加盖部门公章后交回财务处。
   　　3、总结阶段
   　　（1）、汇总、核实盘点资料；
   　　（2）、对清查盘点结果提出分类处理建议，形成固定资产盘点工作报告。

3. 理财师的工作计划怎么写

　林丽霞：各位朋友大家下午好。我在这个领域已经工作30年，在30年基本上都是在金融服务方面。在这30年过 程当中，我做了很多的规划，为很多人做过规划。我为我们的客户做，为员工做，为我的老板做。所以从某一个程度上来，我觉得这 种规划技能，是对社会各个领域都有用，所以大家非常的幸运，因为你们的职业是一个适合所有生活领域的行业。我在做规划的时候，我的老板也好、客户也好，我发 现，他们最喜欢做的东西是他们最开心的时候，所以你在做你的生涯设计的时候，第一件事情要考虑的不是说这个工作能给你带来多少的工资，或者说是不是能留的 住，而它是不是你最想做的事，如果你愿意做你的工作，你一定会做的好一定会成功。
　　我非常喜欢我这个工作，我也希望跟大家分享这一点，等会我会跟大家分享一下我个人的经历，大家来看一下我是如何进行规划的，为什么又有这样 的动作。首先，在金融服务方面，我不想跟大家去纠缠过多的细节，你每天是帮助人们去做规划，做终生规划，不是做做一次，因为你的计划，就是你的终身计划， 要每年进行回顾、更新，换一句话说，我们在帮助客户规划他的生活，实现他的生活目标，除非你了解他的生活目标，否则没有办法帮助他规划，因为所有的金融理 财目标都是为了实现他的生活愿景。我们在做规划的时候，大家可以看一下，这么一个表，退休规划、资产规划、投资规划、保险规划等等，我希望大家从另外一个角度，不 要把它看作是一个工具，如果你了解到所有的知识、技能，你了解到所有的规划，你就会开始觉得，你喜欢其中有些产品或者是有些规划，而不是所有都喜欢，换一 句话说你更喜欢投资、保险，因为你喜欢，所以你就开心，这是第一步，你要掌握这些信心、技能，然后你要找出你真正喜欢的事，你希望能够更多的去完善、去做 到更好是什么。通过这个过程，你会进入你的职业生涯规划的阶段。
　　你会发现你有一些趋势，或者是有些方面的长处，你可以做的更好，你可以把你的生涯在这个基础上建立起来，然后你就会涉及到很多的事情。我记得我跟世界顶 级金融理财师沟通的时候，谁是我们最好的客户？是不是最有钱的？就是你最好的客户？你愿意把你的服务，最多的服务，给什么样的客户？那么这种客户到底是什 么样的人？你知道他们的回答是什么吗？谁是最好的客户？那么我是我自己最好的客户。理由很简单，如果说我没有办法给自己提供最好的服务，我没有办法照顾我 自己的员工，我没有做好我自己的规划，根据我自己的终身生活需求，我的渴望，给我自己提供最佳的服务，我又如何给客户提供这种最佳服务呢？我连自己都照顾 不好，做不好自己的事情，我如何为其他人做的好呢？所以我自身就是最佳客户。所以我要看我的计划，我自己的生涯，我自己生命的目标，我的家庭、渴望，然后 我进行规划，我觉得这个故事是你一直可以跟你的客户分享的，因为有很多的客户他们开始跟你分享的时候，他们不愿意让你知道的太多有些东西是保密性很强的， 所以你跟他们分享你自己的计划，你是如何为自己规划的。有时候通过看你的规划他们也会觉得，这对我来说也是有参考价值，我也是这样的，然后他们就会跟你敞 开心扉，这样我们就知道这个金融理财规划是指什么。在你进行提供金融服务的时候，可以从你自身开始，你也是在为自己做好准备。早上大家也听到了，中国在金融服务方面是蓬勃发展，我们确实有很多的产品服务提供出来，但是我们中国 人的财富还是在不断的增长，而且有很多事业方面，生涯方面有很多的机会，在金融这个行业是有无限的机会，我们是金融理财师，在金融服务行业，你可以做跟多 的事情，你可以去管理一个营销渠道，或者说一个金融服务管理团队，最关键 的是说，你的客户细分，高端的专业人士，因为你有丰富的经验，这是我们非常需要的经验。你间接的会看到，你如何 跟你的客户进行很好的沟通，这是市场人员需要了解的，但是你只要去更多的努力思考就可以做到这一点。接下来的领域就是金融服务产品，每天大家都会看到有新 的理财服务产品推出，也会有旧的产品焕发新的活力，现在大家又会回到风险比较小的产品，比如传统的险种，而不是去接近风险比 较大的产品，你要跟你的客户去沟通。当我们金融理财师在做这一方面事情的时候，投资也好，投放也好，他们也是需要金融理财师的技能和知识，所以大家都是有 自己的许可证，都有执照，你要遵守什么，你如何做到充分的遵守，合规和监管方面的所有要求。
　　你在招聘的时候，金融理财师人员的技能知识可以运用在很多的 领域。人力资源管理也是可以的，因为如果说我的员工，以前在人力资源工作过，那我的生活就会简单多了，我的工作也简单多了。所以我们要从这个角度来说，我 要想的宽一些，金融理财师是一个非常有意思的工作，但是你从中学习到的知识和能力，可以应用于其他很多的领域。在所有的这些生涯当中，我跟大家分享一下， 不同的生涯和不同的工作，刚才大家也听到刘先生在讲，你可以做你自己的老板，金融理财师开你自己的公司，然后去收费，同样的道理，你也可以在保险行业找到 工作，在保险行业你可以卖保险，渐渐地就成为某个部门甚至是公司的CEO。所以这种职业生涯的梯子是每个人都可以选择的。同时你还有你的个人银行，或者是公司理财，因为你有这一方面的专业技能，你 可以成为关系管理者，大家一定是非常擅长这一方面的工作，你的技能也可以是一个分公司的经理，那你甚至也可以具体的去负责个人理财服务，理财部 的经理，这也可以，所以这是作为一个金融理财师你可以有这些机会。
　　还有在投资行业，有很多人他们是非常开心的去卖投资的产品和服务，或者是规划投资，这个也是大家可以获得满足实现人生目标的阶梯。刚才说到个人理财，私人 银行，今天早上大家已经听到了，我们也看到不少的人，不仅仅是在一线工作，还有在后端做辅助工作，包括托管、信托、金融理财，可以帮助客户更好的去计划他 们的资产，大家也不要忘记，还有一些其他的战略规划。比如说规管、法律方法，在营销、人力资源等等不同诸多的方面，我可以跟大家分享这一类的机会，因为我 相信，这都可以跟大家未来的工作相关，我在人力资源管理方面，在公共关系方面我都受过培训，当然最早我是卖寿险产品的，我并不一定一生都做这 个，但是我确实做过。我也希望跟大家分享我在这一方面的一些体验。我个人的生活故事，大家可以看到，我把我曾经做过的一些行业列在这个图表上，在我在做金 融理财这个行业的时候，我也在其他的单位工作做，也在其他的领域工作过，其实行业协会是一个非常好的锻炼地方，你可以跟很多人去学习。CFP当时在香港还 没有，我只能去做其他的事情，在过去的30年当中，我几年就会去做一些新的事情，如果我不是定期的去做学习的话可能就许多办法及时的更新自己，所以有这么 一种专业课程，渐渐的去让我去熟悉新的东西，不断让我熟悉新的东西，我不知道是不是适合大家的情况，但是我就是这样走过来的。在我工作的30年当中，我也 见证了财富管理的发展，财富管理是从美国开始的，二战之后，士兵都回家了，生了很多的孩子， 当时人们为了未来，会存很多的钱。我们中国人就是这样，我们的储蓄量在增加。我们可以看到这些故事在世界不同的地方重复。
　　我为什么要进入这一行呢？我大学毕业之后，我的职业顾问跟我说，你到底要做什么？当时我说，我一点都不知道，因为我在家里也是独生女，我以前是独 子，所以我非常的孤独，我希望有很多人的地方。他又说，如果你希望跟别人沟通的话，你要在大学就要学会，做很多的体育或者是学校其他活动，你就知道如何跟 人家互动，而不是说你念完书之后再跟人家沟通，所以在毕业之后，我找了一份政府人力资源方面的工作，工资不是很高，我主要是希望锻炼自己跟不同的人，更多 的人去沟通的能力，所以我选择这样一份工作。我因为很活跃，我跟不同人之间的沟通也非常的好，有人跟我说你做人寿方面的工作吧，后来我就做了寿险工作。我 现在已经负责了一个部门，我们还是在试图销售服务，要么在韩国，或者是其他的国家、地区，或者是不同的人把我们的金融服务销售给他们，其实基本的核心技能 是一样的，你要跟客户进行有效的沟通，你要满足客户的需求，否则你的理财规划，对他人没有价值。这就给我一个非常好的基础，让我的未来事业有了一个基础。 如果大家都有这样一种经历，当然最好是30年之前，所以大家要能够理解，客户到底需要什么？他们有什么需求？然后你告诉他们，你能够提供给他们的一切，产 品也好，服务也好，能够解决他们的问题，你要提很多的问题，他们工资能有多少，他们家庭支出情况如何，其实已经是跟金融方面的理财非常接近了。我发现我了 解还不够，所以我读了好几个证书。
　　通过不断的学习，大家觉得你读这么多的书有什么用呢？我非常的高兴，我已经渐渐激励其他人也这样做，所以我作为营销部门负责人，从某种角度来说，如果你给 自己规划比较好，计划比较好，你会有机会。当然还有一个前提条件，你要喜欢做。接下来我要讲的东西跟刚才是完全不一样，我接下来要从零借一个部门，我们有 寿险和一般性的险种，所以我要从新建立一个部门，这是一个很大的挑战，为什么我会要迎接这样的挑战呢？因为我有很多的资质认证，其中一个就是关于寿险的资 质认证，我有这个资质认证，所以我有勇气迎接这个挑战，然后从零开始建一个部门去做。在这个岗位上，我做了银行的保险，在86年，有很多的银行是我 们的合作伙伴，我们为他们做一些险种，这只是一个开始。当然一开始他们不明白什么是险种，但是过去的工作经验对我们现在的工作是非常有帮助的，所以另外我 又做了另外一个完全不一样的岗位。大家都知美林它是做券商的，我加入美林，但是我不是做经济，我是做他们区域的保险专家。我问老板，我很难理解 为什么美林要做保险，老板跟我说，我们有很多的客户，很多的客户他们都是非常有钱的投资者，他们应该有保险，而且我们喜欢保险，做保险的这种方法，因为保 险是用金融工具来了解客户的一些细节，当你得到客户的细节和信息之后，你可以更好的位他们做产品销售和服务使，你也可以知道他们更多的信息，为他们更多的 资产进行服务，让美林可以更好的为我们提供全方位的服务。
　　对我来说很大的这样一个挑战，我要做异地的一些客户，以前我只是做本地的客户。另外一个挑战，我要理解各个地方的税收，我要理解各个地方的法规，因 为我要理解到各种的相关的资产税收，还有资产的一些规划等等所有这么多客观条件，迫使我不断的去学习，学习更多的新的知识。很多的人就问我，因为我是学习 美国税收法，很多人就问我为什么要学习美国的税收法？事实上，我觉得所有这些美国的税收法，都是很必要的，所以我学习了，不然的话我就不可能理解。后来我 离开了美林，事实上我并不想离开，另外一个老板问我说，你对汇丰是不是感兴趣呢？我确实很感兴趣，因为我也是从银行 出来的，我也希望再做银行，所以我就到了汇丰银行，我问老板说我做什么呢？他说把你的经验带来， 看一下我们的保险部门，看你想做什么工作。很好是不是？然后，我就建立了自己的一个岗位出来，很幸运我有这个技能来做这些工作，这些技能都是像大家参加各 种的课程，CFP的课程、培训一步一步积累起来的。所以我后来又进入银行的保险系统。随后我又回到了银行，我在银行做了超过十年，又是一个不一样的公司， 银行和保险公司是完全不一样的，我进了一个银行，我做什么呢？还是做销售，银行想要有更加多的文化，我可以帮助他们建一个销售文化，我帮他们建立有700 个理财师的团队，我相信在座很多的朋友，如果你们将来愿意的话，你们也可以做到这一点。现在我正在做的一个工作，有几年在亚太之外，我一辈子都是在香港工 作，我认为现在中国大陆的市场潜力很大，所以我现在来到了中国，所以我的下一步学习的目标就是学习普通话，希望下次来的时候可以和大家用我流利的普通话跟 大家交流。最后总结一下，你最喜欢做什么，这是最重要的问题，如果你选错的话，将来的麻烦就大了。接下来看一下你的强项和弱项是什么，然后有一个长期的规 划、计划。你做好规划之后，你就知道你读什么书，读什么课程，然后要加强你的能力和技巧。随后，要建立你的网络，有些人上完班觉得很累，但是你还要建立你 的社交网络、行业内的网络，然后要做一些志愿者的工作，义工的工作，这样你才了解更多的生命、生活的意义。最后一点，为自己做规划，为自己人生的下一个里 程做好准备。