交通银行离岸中心销户银行要把资料寄到离岸中心总行吗

1. 交通银行离岸中心销户银行要把资料寄到离岸中心总行吗

你到开户行办理手续，开户行要把资料递交到总行，需要总行批复的。

2. 我们公司开户行是交通银行，现在想把资本金结汇，不知道结汇用途应该些什么？拿什么资料去？

　　发票可以后补

　　【资本金结汇，要按以下规定办理：】

　　资本金结汇是必须专款专用，具体见汇综发[2008]142号《关于完善外商投资企业外汇资本金支付结汇管理有关业务操作问题的通知》。

　　如结汇需要提供以下资料：
　　1.外商投资企业外汇登记IC卡。
　　2.资本金结汇所得人民币资金的支付命令函。
　　支付命令函是指由企业或个人签发，银行据以将结汇所得人民币资金进行对外支付的书面指令。
　　3.资本金结汇后的人民币资金用途证明文件。
　　包括商业合同或收款人出具的支付通知，支付通知应含商业合同主要条款内容、金额、收款人名称及银行账户号码、资金用途等。企业以资本金结汇所得人民币资金偿还人民币贷款，须提交该笔贷款资金已按合同约定在批准的经营范围内使用的说明。
　　4.会计师事务所出具的最近一期验资报告（须附外方出资情况询证函的回函）。
　　5.前一笔资本金结汇所得人民币资金按照支付命令函对外支付的相关凭证及其使用情况明细清单（格式见附件2）和加盖企业公章或财务印章的发票等有关凭证的复印件。若该笔结汇为一次性或分次结汇中的最后一笔，企业应当于结汇后的5个工作日内向银行提交前述材料。
　　6.银行认为需要补充的其他材料。

　　等值5万美元（含）以下企业备用金结汇的，企业无需提交第3、5项文件，其资本金账户利息可凭银行出具的利息清单直接办理结汇。

　　资本金结汇原则：一是资金已验资，二是实用实结，不允许提前结汇。

　　5万美元以下的备用金（如发工资、办公费用等）结汇可以将结汇后的人民币存到企业自己人民币账户上。

　　超过5万美元的需要提供用途证明（如买地、原材料、设备、办公用品的合同以及发票）才能结汇，而且结汇后的人民币要支付到交易对方账户，即使先存到企业自己人民币账户，也必须在2日内付出去。

　　而且，这个钱的用途要符合你公司的经营范围，如你公司属于制造业，你结汇的钱不能用于炒股、开发房地产。

3. 交行的离岸账户开户有什么要求吗

离岸账户也叫OSA账户，境外机构按规定在依法取得离岸银行业务经营资格的境内银行离岸业务部开立的账户，属于境外账户；离岸账户只针对公司开户，个人开户是不支持的。离岸账户相对于NRA账户受外汇管制更少些，从资金的安全性角度来看，离岸账户要安全些，受国家外管局监管没那么严格。

◆离岸账户的优点：
    1、资金调拨自由：
    客户的离岸账户即等同于在境外银行开立的账户，可以从离岸账户上自由调拨资金，不受国内外汇管制。
    2、存款利率、品种不受限制：
    存款利率、品种不受境内监管限制，比境外银行同类存款利率优惠、存取灵活。特别是大额存款，可根据客户需要，在利率、期限等方面度身订做，灵活方便。
    3、免征存款利息税：
    中国政府对离岸存款取得之利息免征存款利息税。离岸存款实际净收益更为可观。
    4、提高境内外资金综合运营效率：
    可充分利用银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率。
    5、内操控，境外运作：
    可以通过网上银行进行对离岸账户的操作。

◆离岸账户的缺点：
    1、离岸银行也是犯罪分子所用来洗钱的常见场所，因而名声不佳。
    2、鼓励居民避税或逃税。
    3、因其不在存款人所住地，储户服务中可能产生不便。
    4、开设离岸账户的起点储蓄金额一般较高，故主要服务于收入较高的人士。

◆离岸账户的作用：
    1.资金调拨自由：
    客户的离岸账户即等同于在境外银行开立的账户，可以从离岸账户上自由调拨资金，不受国内外汇管制。
    2.存款利率、品种不受限制：
    存款利率、品种不受境内监管限制，比境外银行同类存款利率优惠、存取灵活;特别是大额存款，可根据客户需要，在利率、期限等方面度身订做，灵活方便。
    3.免征存款利息税：
    中国政府对离岸存款取得之利息免征存款利息税。离岸存款实际净收益更为可观。
    4.提高境内外资金综合运营效率：
    可充分利用银行既可提供在岸业务同时具备境外银行业务功能的全方位服务特点，降低资金综合成本，加快境内外资金周转，提高资金使用效率。
    5.境内操控，境外运作：
    可以通过网上银行进行对离岸账户的操作。

◆离岸账户的开设地：
    1、马恩岛全球许多著名的财富管理公司，基金的账户都驻扎在这里。
    2、伦敦最老牌最发达的资本市场，离岸账户与在岸账户并帐操作。
    3、香港与伦敦十分相似，很多中国企业成立离岸公司都在那里开户，特别受到欧美公司的推崇，因为香港的保密度比伦敦更好。
    4、新加坡与香港相似，但监管更严厉，离岸与在岸不能完全并帐操作。
    5、开曼塞舌尔英属维尔京等地 纯粹的离岸港类型的金融中心，保密性好，但不一定有信用证项下的服务。
    6、卢森堡和比利时地处欧洲大陆，大国小资源少，吸引游资是他们获利一个主要途径。

◆开设离岸账户需要提供哪些资料
    根据注册所在地及组织形式的不同，开立离岸业务所需的资料可能有所不同。有限公司开户时，应提供下列文件：
    一、香港注册的有限公司,应提供：
    1、经证实的商业登记证复印件
    2、经证实的公司注册证明书复印件
    3、最近一期的周年申报表
    4、经证实的公司组织大纲及章程副本
    5、董事会决议(二个以上股东)或授权委托书(一个股东)
    6、各董事身份证或护照复印件
    7、银行开户申请书
8、印鉴卡(一式五份)

    二、澳洲、新加坡、英国注册的有限公司提供：
    1、公司注册证明书认证副本
    2、公司章程及组织大纲副本
    3、经认证的董事及公司秘书资料报表
    4、董事会决议(二个以上股东)或授权委托书(一个股东)
    5、各董事身份证或护照复印件
    6、银行开户申请书
7、印鉴卡(一式五份)

    三、BVI公司，应提供：
    1、公司注册证明书认证副本
    2、公司构架证书
    3、出任董事同意书
    4、会议记录
    5、股票证书
    6、经证实的公司组织大纲及章程副本
    7、注册会计师出具的证明
    8、注册代表出具的决议书
    9、各董事身份证或护照
    10、银行开户申请书
11、印鉴卡(一式五份)

    四、美国注册的有限公司,应提供：
    1、公司注册证明书认证副本
    2、公司章程及附则认证副本
    3、于公证人或律师面前作出的法律声明
    4、董事会决议(二个以上股东)或授权委托书(一个股东)
    5、各董事身份证或护照复印件
6、银行开户申请书

    五、独资企业,应提供下列文件：
    1、经证实的商业登记证影印本
    2、经证实的商业登记证申请书影印本
    3、独资经营人员身份证或照护影印本
    4、开户申请书
5、授权委托书及印鉴卡(一式五份)

    六、合伙商号开户时,应提供如下文件：
    1、经证实的商业登记证影印本
    2、经证实的商业登记证申请书影印本
    3、合伙经营人身份证或照护影印本
    4、合伙商号帐号开户委托书
    5、开户申请书
6、授权委托书及印鉴卡(一式五份)

    七、社团开户时,应提供如下文件：
    1、经证实的社团成立会议记录证明影印本
    2、经证实的会章规则
    3、经证实的登记证明文件
    4、社团开户委托书
    5、经正式的法人机构代表印鉴证明书影印本
    6、帐户开户申请书
    7、印鉴卡(一式五份)

4. 请问现在交通银行离岸账户往中国境内个人账户打款能打吗？有什么限制吗？

一般不建议，香港和国外一样，一般公对公 ，私对私，比较分明。
不过要打的话也是可以的，不过有可能会对账户有影响。
如果公司账户与国内账户是同一人的话，就没有问题。

5. 香港离岸公司在交通银行香港离岸公司开立离岸账户需要那些手续，资料，费用，开立后每笔货款收取费用多少

开户需要带的文件有：
1-公司注册证书

2-商业登记证

3-法团成立表格NC1

4-公司章程一本

5-公司小圆章或条形章

交行转账费用每笔是2USD

预约好银行就可以去银行操作开户

6. 在中国银行开立离岸账户需呀哪些材料？

您好，楼主，详细给您解释一下这个问题
香港公司在国内的银行开离岸账户，就是OSA 账户，只能在国内的浦发，交通，招商，以及深发展银行开户，账户没有任何的外汇管制，可以自由的接收和支付外汇，但是没有人民币的功能，不能接收和支付人民币，这是OSA 离岸账户

香港公司也可以在国内的中银，工行，农行开账户，这种账户不叫离岸账户，不是OSA 账户，是NRA 账户，NRA 账户有外汇管制，但是也可以接收和支付外汇，另外NRA 账户有人民币的功能，可以接收人民币

总的来说，NRA 账户开户要求比OSA 离岸账户开户要求要高很多，OSA 离岸账户开户，只需要董事亲临银行，带着香港公司的一整套资料和董事的身份证原件就可以了，OSA 离岸账户开户基本上没有开户费用。交通和深发展银行比较好。
NRA 账户开户，除了需要上述文件以外，还需要国内公司的资料，包括国内公司的三证，法人代表的证件（所以很多个人或者小公司根本开不了NRA 账户），以及其他银行要求的证明文件

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7. 怎样使用交通银行离岸账户转账

从2016年12月1日起，银行柜面（仅对个人客户），以及除自助柜员机以外的非柜面渠道，将提供实时到账、普通到账、次日到账三种转账方式供客户选择。
1、“实时到账”：将在受理存款人的转账申请后，即时处理扣款并汇出。
2、“普通到账”：普通到账即非实时到账，将在受理存款人的转账申请后，延时2小时扣款并汇出。
3、“次日到账”：将在受理存款人的转账申请后，延时到第二个自然日扣款并汇出。请注意次日到账并不是24小时后到账。
4、以上汇款时间均是指银行扣款并发起汇款的时间，如为跨行交易，到账时间还取决于人行跨行清算系统和收款行入账时间。
银行处理该笔业务时，若相关清算系统已经关闭，该笔业务将在约定时间扣款并延迟到清算系统正常服务时汇出。

8. 关于中行，招行，交行离岸账户

离岸公司并不是适用于每一个做外贸的朋友。
优点:

1 对外公司抬头与收款抬头一样
2 对资金的把控度高
3 避税

缺点：
1 开户费用及其年审费用（第一年开户RMB6000左右，以后每年维护RMB2000左右）
2 每次打款手续费用（30到50美金）
3 转账时间成本

（就资金方面来说）举例：

假设一年存利润15万，一年平均使用离岸账户20次，平均手续费40美金，
第一年花费光手续费就要5200元，加上第一年离岸费用6000左右，一年一共花费11200左右
你让代理收汇，最后15万利润提现是需要缴纳的营业税是9000元RMB

也就是说你第一年肯定是不合算的，第二年刚刚捞回本，第三年结束离岸账户才真正的帮你节约了约2000元的税。

    但你是在这3年里面多了很多事情要做，比如要转账，要等水单出来之后给下家。要改提单抬头，还要等待银行的转账时间等等。

    这是我个人对于离岸账户的看法，如果你年纯利润达不到20万RMB，不是很有必要开通离岸账户