OFP在线金融理财师是干什么的？

1. OFP在线金融理财师是干什么的？

“在线金融理财师（Online financial planner）”简称“OFP”
在线金融理财师，是为客户提供专业和全面的理财服务的专业从业人士。在线金融理财师更注重实践性，运用自身的专业知识和经验提供全面和专业的理财服务人员。 
    目前我国的理财市场日益发展壮大，老百姓手中的钱也越来越多，理财的需求会越来越旺盛，市场上会出现越来越多的理财产品。面对复杂的理财产品，普通老百姓从知识上、经验上可能都难以应对，需要专业人士给他们提供帮助。在线金融理财师这种职业的发展，源于强劲的未来的市场需求。
    “在线金融理财师的专业性与服务性两大特点是赢得客户信赖的重要因素。而一个理财师要能够真正站在客户的利益上，以客户的利益为中心，帮助客户资金保值增值，让客户充分信任、放心地把自己的财富交予理财师规划，这时在线金融理财师的自身价值才会得到充分的体现。”

2. 专业的OFP在线金融理财师应该具备哪些基本的职业素养？

首先ofp要参加统一组织的考试，通过了以后才可以具有在线金融理财师进行为客户理财的资格，OFP理财师的职责犹如医生治病救人。我们为客户‘诊断’家庭财务上的问题，帮助他们走上健康的投资理财之路。而客户的信任与托付，也会让理财师切身体会从事这一职业的责任感与成就感。”
   
“在线金融理财师的专业性与服务性两大特点是赢得客户信赖的重要因素。而一个理财师要能够真正站在客户的利益上，以客户的利益为中心，帮助客户资金保值增值，让客户充分信任、放心地把自己的财富交予理财师规划，这时在线金融理财师的自身价值才会得到充分的体现。”    
   
可见，要成为一名合格的理财师，除了必备过硬的专业知识和捕捉市场信息的敏锐眼光，具有与客户良好沟通的能力同样必不可少。

3. 金融理财师（OFP）报名考试有什么要求？

具体的报考资格如下：
培训考试的条件

在线金融理财师级别
报考条件（具备以下条件之一者)
提交资料

      初级
（1）连续从事金融行业2年以上；
（2）具有相关专业大学专科及以上学历证书；在校学生可持有效证件办理报名手续。


须提交2张一寸的免冠照片（红、白、蓝底均可），一份省份证复印件，相关专业学历证书复印件或学生证复印件



      中级
（1）连续从事金融行业3年以上；
（2）取得金融理财师初级职业技术证书后，连续从事金融行业工作1年以上；
（3）具有相关专业大学专科级以上学历证书，经本职业中级正规培训达到规定标准课时数，并取得结业证书。

4. 金融理财管理师(EFP) 是什么干什么的

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，中国金融理财标准委员会进行金融理财师（AFP）的资格认证和国际金融理财师（CFP）的资格认证。
扩展资料：
作为认证申请人必须完成FPSB规定的核心金融理财课程及会员国或地区规定的本土化相关课程，掌握金融理财规划的理论和实际操作知识。这些课程包括的内容十分广泛，主要有金融理财原理，投资规划，保险规划，员工福利，退休规划和税务筹划等。
申请人必须通过综合性的CFP系列认证考试以考察其对金融理财相关知识的实际应用能力。CFP考试除了考核候选人在教育培训阶段所学的理论知识之外，还要考察其运用所掌握的金融理财知识解决实际生活中复杂问题的能力。
参考资料来源：百度百科-金融理财师

5. 金融理财师(OFP)报名考试有什么要求?

报名培训考试的条件
      在线金融理财师级别 报考条件（具备以下条件之一者) 提交资料  
      初级  
      连续从事金融行业2年以上；  
      具有相关专业大学专科及以上学历证书；在校学生可持有效证件办理报名手续。 
      须提交2张一寸的免冠照片（红、白、蓝底均可），一份省份证复印件，相关专业学历证书复印件或学生证复印件  
      中级  
      连续从事金融行业3年以上；  
      取得在线金融理财师初级职业技术证书后，连续从事金融行业工作1年以上；  
      具有相关专业大学专科级以上学历证书，经本职业中级正规培训达到规定标准课时数，并取得职业证书。

6. CFP国际金融理财师在工作中有哪些内容

在CFP国际金融理财师的实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：

1. 必要的资产流动性。
个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以国际金融理财师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄和短期投资工具来满足。
2. 合理的消费支出。
CFP考试个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理，使家庭收支结构大体平衡。
3. 实现教育期望。
教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。
4. 完备的风险保障。
在人的一生中，风险无处不在，国际金融理财师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。
5. 合理的纳税安排。
纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，国际金融理财师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
6. 积累财富。
个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，国际金融理财师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源最终达到财务自由的层次。
7. 合意的财产分配与传承。
财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，国际金融理财师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配 方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的世代际相传。
8. 安享晚年。
人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
希望能够帮助到您。

7. 金融理财管理师(EFP) 是什么干什么的

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，中国金融理财标准委员会进行金融理财师（AFP）的资格认证和国际金融理财师（CFP）的资格认证。
扩展资料：
作为认证申请人必须完成FPSB规定的核心金融理财课程及会员国或地区规定的本土化相关课程，掌握金融理财规划的理论和实际操作知识。这些课程包括的内容十分广泛，主要有金融理财原理，投资规划，保险规划，员工福利，退休规划和税务筹划等。
申请人必须通过综合性的CFP系列认证考试以考察其对金融理财相关知识的实际应用能力。CFP考试除了考核候选人在教育培训阶段所学的理论知识之外，还要考察其运用所掌握的金融理财知识解决实际生活中复杂问题的能力。
参考资料来源：百度百科-金融理财师