融资租赁公司优势有哪些

1. 融资租赁公司优势有哪些

融资租赁的主要优势
1)　提高企业资金流动性改善财务状况
对承租企业而言，融资租赁具有相对其他融资方式的一些独特特点。
首先，承租人可达到分期付款的目的。对企业而言，保持较高的资金流动性是财务管理追求的重要目标之一，并不是每个企业都能有充足的现金和流动资产，而且融资能力也受到多方面因素的限制，因而一种能很好提高企业流动能力的途径会受到相当企业的欢迎，融资租赁由于其分期付款的特点解决了企业的投资需要，在不占用过多资金的前提下使其流动能力得到提高，是企业融资的一种较好方式。
其次，承租方可以取得税收优惠，是众多企业采取这种工具的重要原因。一些国家为鼓励投资，专门为融资租赁提供了税收优惠，有些国家在融资租赁发展初期，采取了特定领域投资的税收减免政策，承租人通过融资租赁可以直接或分享出租人在特定领域进行租赁投资获得的投资税收减免。
第三，承租方可利用融资租赁改善财务状况。现代租赁的特点是其创新性，各种租赁方式被创造出来，为具有不同需要和偏好的投资者所运用。回租即是其中一种重要的方式，承租人通过将现有资产出售给出租人，出租人再将该资产出租给资产出售企业，通过这种方式，承租人仅付出当期租金，但获得了出售资产的现金流，实现了当期现金状况的改善;另外很多企业通过利用经营性租赁方式实现表外融资，既实现了投资的目的，又改善了表内财务状况。
因此，在企业进行资本结构设计，选择融资工具时，通常根据资产负债情况，财务杠杆的运用和风险隋况来选择，融资租赁工具提供了一种较好的选择，在企业财务决策中，融资租赁往往被一些现金流不足、财务风险较高的新企业和中小企业所采用。
2)　优化资产结构 降低金融资产风险
一方面因为融资租赁资金用途明确，因而减少了出租人在信息方面的不对称，从而降低了风险。与银行贷款相比，由于融资租赁已经确定了资金的用途，并事先经过周密的项目评估，出租人始终参与设备购买、安装、使用的全过程，可以掌握承租人的更多商业信息，大大减少出租人的风险，同时，出租人还可以利用拥有的所有权随时监督企业利用租赁设备经营的状况，即使发生风险，由于融资租赁中租赁资产所有权并不归承租人所有，在存在完善的二手设备市场条件下，可以通过出售的方式部分收回投资，减少出租人的损失，大大降低了其投资风险，因而吸引了大量金融机构进入这个行业。
另一方面，金融租赁公司相对于一般企业具有更大的规模、更好的资信水平，更完善的风险管理制度，银行更愿意向这些金融租赁公司融资而不愿意直接向一般企业融资，从而一定程度上优化了银行的资产结构，降低了金融风险。
3)强化产品促销提高企业竞争力
厂商采取融资租赁方式促销产品更有利于应收款的收回。相对其他如分期付款、买方信贷等促销手段，融资租赁销售的货物由于所有权没有转让，有固定的用途，因而风险更小，未来现金流更有保证，其分期付款和税收政策也更有利于吸引一般消费者，从而实现厂商设备等商品的销售，是企业尤其是设备生产企业实现促销的一种有利选择。
当前，随着市场中买方对附加金融服务的产品或服务产生了更大的需求，制造商通过投资设立金融服务公司来向顾客提供全面…
产品服务正成为一种趋势，也是制造商进一步增强其在市场上竞争力的必然选择。
4)盘活企业闲置资产提高资源利用率
利用租赁方式可以将大中型企业的闲置设备转移到中小型乡镇企业，将发达地区的二手设备转移到不发达地区，按照经济发展的梯度转移资源，有效利用闲置设备，提高资源利用效率。
对较发达地区而言，产业结构的升级将导致一部分仍具有一定的科技水平且可以用于生产的设备淘汰，但这些设备对较不发达地区而言，却仍相当先进，而这些设备在价格上往往具有优惠，因而通过租赁的方式不仅解决了发达地区产业结构调整而带来的淘汰设备处理问题，而且解决了不发达地区科技进步与资金缺乏的矛盾，促进了全社会的资源有效运用，加快了全社会的平衡发展。特别就我国实际情况看，东部沿海地区与西部内陆地区经济发展水平落差很大，可以利用租赁方式把东部地区的二手设备转移到西部去，促进西部大开发。
5)规避贸易壁垒
各国对相互之间贸易都有一定的限制，通过融资租赁，可以避免直接购买的限制，从而突破贸易壁垒，迂回进入。另外通过融资转租赁的方式还可以打破一些国家的金融管制，将贷款改为融资租赁可以避免直接融资的限制。
6)节省项目建设周期
融资租赁将融资和采购两个过程合成一个，可以提高项目建设的工作效率。由于租赁本身的灵活性和抗风险能力，也减少许多项目建设过程中不必要的繁杂手续，可以使企业早投产，早见效益，抓住机遇，抢占市场。
7)有利于技术改造
因率先使用先进设备，而不用担负由于技术进步导致设备落伍淘汰的风险。对企业及时更新技术装备，迅速采取新技术、新工艺，提高产品竞争力和市场占有率十分有利。
8)可以取得税收优惠
国家为了鼓励投资，专为融资租赁提供了税收优惠，通过融资租赁的项目可以加速租赁物件的折旧。实际上把一些应该上缴国家的税款用来偿还租金，加速了设备的更新改造。

2. 融资租赁的优缺点

法律分析：融资租赁除了融资方式灵活的特点外，还具备融资期限长，还款方式灵活、压力小的特点。融资租赁的缺点大致有如下：如资金成本较高；不能享有设备残值；固定的租金支付构成一定的负担；相对于银行信贷而言，风险因素较多，风险贯穿于整个业务活动之中。 企业双方相互融通资金的信用活动。
法律依据：《中华人民共和国民法典》 第七百三十五条 融资租赁合同是出租人根据承租人对出卖人、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物，提供给承租人使用，承租人支付租金的合同。

3. 融资租赁业有哪些优势

融资租赁是设备租赁的基本形式，以融通资金为主要目的。其特点是：
不可撤消。这时一种不可解约的租赁，在基本租期内双方均无权撤消合同。
完全付清。在基本租期内，设备只租给一个用户使用，承租人支付租金的累计总额为设备价款、利息及租赁公司的手续费之和。承租人付清全部租金后，设备的所有权即归于承租人。
租期较长。基本租期一般相当于设备的有效寿命。
承租人负责设备的选择、保险、保养和维修等；出资人仅负责垫付贷款，购进承租人所需的设备，按期出租，以及享有设备的期末残值。

4. 融资租赁具有的独特优势

我国的中小企业发展迅速，在国民经济和社会发展中的地位和作用日益增强。据统计，目前，全国工商注册登记的中小企业占全部注册企业总数的99%以上。中小企业大约提供了75%的城镇就业机会。近年来的出口总额中，有60%以上是中小企业提供的。全国工业就业职工1.5亿人中，有1.1亿人分布在中小企业，约占总数的73%。然而，中小企业或中小微型企业在成长发展的过程中，融资难一直是个普遍存在的问题。尤其是2008年国际金融危机爆发后，正如常言所说雪后冷于下雪时，我国中小企业融资难问题更加突出，部分地区已批量出现小微企业倒闭的情况。融资租赁在国民经济建设和促进中小企业发展方面有着巨大和无可替代的作用，不仅在解决中小企业融资难、促进中小企业发展方面有施展空间，在转变发展方式、加快传统产业升级，以及加强自主创新、建设创新型国家等方面都具有非常大的发挥空间。
现有金融体系难以全面满足中小企业融资需求
我国中小企业融资需求无外乎包括生存为本、适度发展和规模壮大几方面。在中小企业融资欲望强烈的情况下，其实际能够获取融资的可能性往往比较小。或者说，在现有融资渠道下，只有一小部分企业获取的融资能够满足其需求、大多数中小企业融资难成为市场上一种司空见惯的现象。原因很多，主要包括以下几点：
信用缺陷。中小企业成立时间往往不长，缺乏良好的信用记录与足够的信用积累;管理不规范，不能提供令人信服的管理、财务、销售等方面资料，也使得企业可以获得的信任度远低于其实际偿付能力;除在股权融资、借款、发债等方面融资困难外，中小企业的商业信用融资能力同样欠缺，使得其同等的生产销售规模，比大企业需要更多的自有资金。
实力缺陷。中小企业没有大量的土地、厂房等固定资产，可供抵押进行融资的资产严重缺乏，使得一些金融机构(尤其是银行)根本不愿意与其合作;销售规模有限，很多中小企业的交易以现金结算，在银行账户中没有大额的现金流量，有限的现金流不能为结算银行带来更多的边际收益;缺乏资金积累和资金调配能力，银行贷款周转时一次性大额资金缺乏，费时费力。与此同时，没有实力强大的外部互保单位愿意与中小企业达成互保关系，独立担保机构要么银行不予认可，要么单笔融资规模额度非常小，融资时经常由于无法提供符合投资机构认可的担保单位，融资无法实现。
资本市场融资门槛过高。我国多层次的资本市场体系已经初步建立，但股本融资的门槛与难度依然很高。一方面，我国中小企业经营均以低利润或微利的加工制造业为主，按照创业板连续两年净利润不少于1000万元或最近年份净利润不少于500万元的起点要求，可以考虑融资的企业年销售额应在1亿万元左右，这使得大部分中小企业无法实现融资。其次，我国资本市场融资实行审批制。虽然，2009年以来新股发行速度较快，但对于广大的中小企业需求而言，仍然是杯水车薪，绝大部分企业很难通过资本市场直接融资。
缺乏专门为中小企业提供服务的金融机构。我国现有的融资渠道包括股权融资、银行借款、发债、信托等方式，其中股权融资与发债的门槛过高，根本不适用于中小企业;信托融资近年来以投向利润率较高的房地产业为主;银行借款占融资市场的70%以上份额，但某些银行抓大放小、锦上添花的经营理念与考核制度，使得众多中小企业只能是作为其业务的补充，而不是主流。
中小企业地位与其融资能力严重不相匹配的状况，极大地制约着我国国民经济的活跃度与创造力，已经引起了我国各级政府的重视，破除中小企业融资难问题已是迫在眉睫，推动融资租赁行业发展对整个国民经济的发展尤为重要。
融资租赁的独特优势
从我国融资租赁公司的实践来看，融资租赁对中小企业及地方经济的发展产生的推动作用是显而易见的。浙江省是我国中小企业发展最为迅猛也最为庞大的省份。早在上世纪90年代初就以省长令的形式下发了《浙江省融资租赁管理暂行规定》，有效地推进了租赁行业的发展，从而在一定程度上解决了部分中小企业初创阶段融资难的问题，并带动更多的民间资金投向企业扩大再生产和产业升级，为促进浙江各地中小企业和民营经济的发展和壮大作出了非常大的贡献。可以毫不夸张地说，目前浙江省规模较大的民营企业，几乎都采用过融资租赁方式。
在日本、欧洲及中国台湾等国家和地区，融资租赁交易的主要对象即是中小企业。特别是日本，那些为美国飞机制造厂提供精密配件的日本企业，其融资几乎全部来自于融资租赁。可以说融资租赁是中小企业天然的合作伙伴。应当指出，在日本等国家和地区，融资租赁的租赁成本与从银行贷款的成本是基本持平的。这主要是有国家在宏观经济层面的税收调节。
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一、中小企业债务融资的危害
中小企业债务融资有下列风险：1.银行贷款融资的，由于中小企业资金需求量小、频率高，也增加了融资成本。因此，中小企业通过银行借款方式融资必定比大型企业承担更多的资金成本，增加了财务风险。2.发行债券融资的面临信息披露风险和不能定期还本付息的风险。

5. 融资租赁有哪些优势

融资租赁是指由出租方融通资金为承租方提供所需设备，具有融资、融物双重职能的租赁交易，它主要涉及出租方、承租方和供货方，并有两个或两个以上的合同构成。
出租方根据承租方的需求和选择，与供货方订立购买合同，与承租方订立租赁合同，将购买的设备出租给承租方使用，租期不得低于两年。
在租赁期间，由承租方按合同规定，分期向出租方交付租金，租赁设备所有权属于出租方，承租方在租赁期间对该设备享有使用权，租赁期满时，设备可由承租方按合同规定留购，续租或退回出租方。
一、出租的固定资产需要计提折旧吗
计提折旧是对于承租方来说的，出租的固定资产对于承租方来说分为指企业采用租赁形式取得、使用，并按期支付租金的固定资产。分为经营性租入固定资产和融资租入固定资产两种形式。一、经营性租入固定资产不需要计提折旧，融资租入固定资产需要计提折旧。经营性租入是临时租入，资产所有权不属承租人，承租人只定期支付租金。租入固定资产的所有权仍属于租出单位。所以不需要计提折旧。经营性租赁是一种临时租赁，由租入方支付租金，期满将设备退还给出租方，租金按月预提到期一次性列为费用更为有利，能实现相对节税。二、融资租赁是一种将借钱与借物相结合的长期租赁方式，对于出租方来说，能按时收回本息，按资风险小，对于租入方来说，租入设备视同自有固定资产，按月计提折旧，没付款就冲减利润，可以节约所得税支出。
二、租赁合同如何交付租金
租金，是承租人向出租人必须交纳的租赁费用，主要包括租赁物的折旧费、维修费、出租人的合理盈利等费用。承租人按合同规定向出租人支付租金是承租人的基本义务之一，体现了租赁合同的本质特征。实践中，承租方违反该项义务的情形经常发生，为避免纠纷的发生，当事人应注意以下问题：
1、交付租金的时间。双方当事人应该把租金交付的时间明确规定在合同中，最好用一个确定的时间点来表示。短期租赁的，一般在租赁期完毕时交付租金；长期租赁的按年、月或季度分次支付租金，不管是一次支付还是分次支付，支付的时间都应该明确而肯定。
关于租金支付期限的确定，首先，要尊重当事人的意愿，即由当事人协商确定；其次，在协商不成或无合意时采用后付原则，即一般在租赁期间届满时支付。
2、交付租金的标准。衡量租金高低的标准是：国家有统一规定的，按统一规定确定，没有统一规定的，由当事人双方协商议定。但如果出租人利用承租人处于劣势即紧迫或缺乏经验而与之确定了很高的租金款额，超出了法律允许的限度或对承租人明显不公平，承租人可以向有关部门主张撤销出租人的民事行为，使其行为自始无效。
3、交付租金的形式。按支付时间间隔的不同分为按月支付、按季支付、半年支付、一年一付等；按每次支付金额的不同分为均等付租、不均等付租。还可分为期初付租和期末付租等。
4、租金的收取。如果租金标准合理，承租人应按时交纳租金，不得无故不交或拖欠。当事人一方对租金标准提出异议，在新租金标准未商定以前，应按原租金标准交纳，出租人拒收的，不视为拒交或欠交租金。承租方因出租方不及时修缮租赁物造成承租方利益受到损害而欠租的，一方面应责令出租费那个交清租金，另一方面，出租方也应修缮租赁物，维护承租方的合法权益。

6. 融资租赁的优缺点

一、融资租赁的优点1．从出租人角度看，融资租赁的优点有：
（1）以租促销，扩大产品销路和市场占有率；销售对于中小企业是非常重要的，只有成功销售才能实现利润。越来越多的企业希望扩大租赁而不是一味地通过直接出卖来实现销售。这样做的好处是，大大地降低了购买的门槛，扩大了客户购买力。
（2）保障款项的及时回收，便与资金预算编，简化财务核算程序；明确租赁期间的现金流量，利于资金安排。
（3）简化产品销售环节，加速生产企业资金周转。
（4）更侧重项目的未来收益。“融物”特征，决定了租赁的资金用途明确，承租人无法把款项移作他用，出租方更侧重于项目未来现金流量的考察，从而使一些负债率高，但拥有好的项目的承租企业也能获得设备融资。
（5）降低直接投资风险。2．从承租人角度看，融资租赁的优点有：
（1）简便时效性强。由于租赁费用被视为经营支出，所以易于决策。中小企业由于自身原因向银行借贷缺乏信用和担保，很难从银行取得贷款。而融资租赁的方式具有项目融资的特点，由项目自身所产生的效益偿还，而资金提供者只保留对项目的有限权益。
（2）到期还本负担较轻。银行贷款一般是采用整笔贷出，整笔归还：而租赁公司却可以根据每个企业的资金实力、销售季节性等具体情况，为企业定做灵活的还款安排，例如延期支付，递增和递减支付等，使承租人能够根据自己的企业状况，定制付款额。
（3）能减少设备淘汰风险。由于融资租赁的期限一般多为资产使用年限的75％左右，承租人不会在整个使用期间都承担设备陈旧过时的风险
（4）租赁期满后，承租人可按象征性价格购买租赁设备，作为承租人自己的财产。
（5）加速折旧，享受国家的税收优惠政策，具有节税功能。根据则政部、国家税务总局1996年4月7日财工字『19964l号文《关十促进企业技术进步有关则务税收问题的通知》第四条第3款规定，“企业技术改造采取融资租赁方式租入的机器设各，折旧年限可按租赁期限和国家规定的折旧年限孰短的原则确定，但最短折旧年限不短于三年”，间接地起到了加速折旧的作用。企业可以按照最有利的原则，尽快折旧，把折旧费用打入成本。这与税后还贷相比，显然对企业有利。
二、融资租赁的缺点1．资金成本较高；2．不能享有设备残值；3．固定的租金支付构成一定的负担；4．相对于银行信贷而言，风险因素较多，风险贯穿于整个业务活动之中。

7. 融资租赁的优缺点

一、融资租赁的优势 融资租赁有以下优点: 1.融资租赁门槛低。 2.融资租赁可以延长融资期限，增加中小企业的现金流。 3.融资租赁可以改善中小企业的财务状况和融资能力。 4.融资租赁有利于中小企业利用外资，引进国外先进技术。 5.与银行贷款相比，融资租赁是一种融资方式，可以根据客户的实际要求进行变更，因此融资方式更加灵活。 第二，从出租人的角度来看 1、以租赁促销，扩大产品销售和市场份额；卖中小企业很重要。只有成功的销售才能实现利润。越来越多的企业希望扩大租赁，而不是直接出售来实现销售。这样做的好处是大大降低了购买门槛，扩大了客户的购买力。 2.为保证资金及时回收，将与资金预算一并编制，简化财务核算程序；明确租赁期内的现金流量有利于资金安排。 3.简化产品销售，加速生产企业资金周转。 4.更关注项目的未来收益。“融物”的特性决定了租赁资金的用途是明确的， 承租人不能把钱挪作他用，出租人更注重对项目未来现金流的考察，让一些负债率高但项目好的租赁企业也能获得设备融资。 5.降低直接投资的风险。

8. 融资租赁的优缺点

    　　融资租赁作为金融创新的产物,自20世纪50年代在美国诞生以来,在全世界尤其是发达国家得到迅速发展。下面是由我分享的融资租赁的优缺点，希望对你有用。
       　　融资租赁的优缺点       　　1融资租赁的优点
       　　1)从出租人角度看，融资租赁的优点有：
       　　(1)以租促销，扩大产品销路和市场占有率;销售对于中小企业是非常重要的，只有成功销售i才能实现利润。越来越多的企业希望扩大租赁而不是一味地通过直接出卖来实现销售。这样做的好处是，大大地降低了购买的门槛，扩大了客户购买力。
       　　(2)保障款项的及时回收，便与资金预算编，简化财务核算程序;明确租赁期间的现金流量，利于资金安排。·
       　　(3)简化产品销售环节，加速生产企业资金周转。
       　　(4)更侧重项目的未来收益。“融物”特征，决定了租赁的资金用途明确，
       　　承租人无法把款项移作他用，出租方更侧重于项目未来现金流量的考察，从而使一些负债率高，但拥有好的项目的承租企业也能获得设备融资。
       　　(5)降低直接投资风险。
       　　2)从承租人角度看，融资租赁的优点有：
       　　(1)简便时效性强。由于租赁费用被视为经营支出，所以易于决策。中小企业由于自身原因向银行借贷缺乏信用和担保，很难从银行取得贷款。而融资租赁的方式具有项目融资的特点，由项目自身所产生的效益偿还，而资金提供者只保留对项目的有限权益。
       　　(2)到期还本负担较轻。银行贷款一般是采用整笔贷出，整笔归还：而租赁公司却可以根据每个企业的资金实力、销售季节性等具体情况，为企业定做灵活的还款安排，例如延期支付，递增和递减支付等，使承租人能够根据自己的企业状况，定制付款额。
       　　(3) 能减少设备淘汰风险。由于融资租赁的期限一般多为资产使用年限的75%左右，承租人不会在整个使用期间都承担设备陈旧过时的风险。。
       　　(4)租赁期满后，承租人可按象征性价格购买租赁设备，作为承租人自己的财产。
       　　(5)加速折旧，享受国家的税收优惠政策，具有节税功能。根据则政部、
       　　国家税务总局1996年4月7日财工字『19964l号文《关十促进企业技术进步有关则务税收问题的通知》第四条第3款规定，“企业技术改造采取融资租赁方式租入的机器设各，折旧年限可按租赁期限和国家规定的折旧年限孰短的原则确定，但最短折旧年限不短于三年”，间接地起到了加速折旧的作用。企业可以按照最有利的原则，尽快折旧，把折旧费用打入成本。这与税后还贷相比，显然对企业有利。
       　　四、融资租赁的缺点
       　　总的说来，融资租赁的缺点大致有如下：如资金成本较高;不能享有设备残值;固定的租金支付构成一定的负担;相对于银行信贷而言，风险因素较多，风险贯穿于整个业务活动之中。
       　　融资租赁的风险因素       　　产品市场风险
       　　在市场环境下，不论是融资租赁、贷款或是投资，只要把资金用于添置设备或进行技术改造，首先应考虑用租赁设备生产的产品的市场风险，这就需要了解产品的销路、市场占有率和占有能力、产品市场的发展趋势、消费结构以及消费者的心态和消费能力。若对这些因素了解得不充分，调查得不细致，有可能加大市场风险。
       　　金融风险
       　　因融资租赁具有金融属性，金融方面的风险贯穿于整个业务活动之中。对于出租人来说，最大的风险是承租人还租能力，它直接影响租赁公司的经营和生存，因此，对还租的风险从立项开始，就应该备受关注。
       　　货币支付也会有风险，特别是国际支付，支付方式、支付日期、时间、汇款渠道和支付手段选择不当，都会加大风险。
       　　贸易风险
       　　因融资租赁具有贸易属性，贸易方面的风险从定货谈判到试车验收都存在着风险。由于商品贸易在近代发展得比较完备，社会也相应建立了配套的机构和防范措施，如信用证支付、运输保险、商品检验、商务仲裁和信用咨询都对风险采取了防范和补救措施，但由于人们对风险的认识和理解的程度不同，有些手段又具有商业性质，加上企业管理的经验不足等因素，这些手段未被全部采用，使得贸易风险依然存在。
       　　技术风险
       　　融资租赁的好处之一就是先于其他企业引进先进的技术和设备。在实际运作过程中，技术的先进与否、先进的技术是否成熟、成熟的技术是否在法律上侵犯他人权益等因素，都是产生技术风险的重要原因。严重时，会因技术问题使设备陷于瘫痪状态。其他还包括经济环境风险、不可抗力等等。
       　　融资租赁的具体特征       　　一，租赁物由承租人决定，出租人出资购买并租赁给承租人使用，并且在租赁期间内只能租给一个企业使用。
       　　二，承租人负责检查验收制造商所提供的租赁物，对该租赁物的质量与技术条件出租人不向承租人做出担保。
       　　三，出租人保留租赁物的所有权，承租人在租赁期间支付租金而享有使用权，并负责租赁期间租赁物的管理、维修和保养。
       　　四，租赁合同一经签订，在租赁期间任何一方均无权单方面撤销合同。只有租赁物毁坏或被证明为已丧失使用价值的情况下方能中止执行合同，无故毁约则要支付相当重的罚金。
       　　五，租期结束后，承租人一般对租赁物有留购和退租两种选择，若要留购，购买价格可由租赁双方协商确定。