投资者适当性评估在哪里

1. 投资者适当性评估在哪里

根据《证券公司投资者适当性制度指引》,证券公司对投资者 进行适当性评估后,口头确认适当性评估结果即可。投资者适当性评估在《证券公司投资者适当性制度指引》中。其核心内容包括三个:评估投资者、评估产品、将投资者与投资产品进行匹配。一、 积极配合投资者适当性评估投资者适当性管理有利于保护中小投资者。我国资本市场的投资者以散户为主，这些投资者大部分的投资心态不成熟、投资能力和经验也不是很充足。如果高风险产品被错配销售给风险承受能力较低的中小投资者，一旦投资失败，投资者在维权上也很困难，最后往往损失惨重。投资者适当性管理有利于规范经营机构行为。在没有投资者适当性管理要求制度约束的情况下，机构在设计和销售产品时，往往着重于通过宣传来吸引客户，可能导致中小投资者被误导，也影响了行业信誉。投资者适当性管理有利于对经营机构的行为进行规范约束，引导资本市场健康、有序发展。　二、 关注募集机构是否做到 “三步走”1． 第一步：是否填写了风险测评问卷法律法规规定，经营机构在销售产品或者提供服务的时候，应当了解投资者的姓名住址等基本信息、财务状况、投资经验、风险偏好等信息，并将投资者划分普通投资者与专业投资者。对于普通投资者，要根据投资者信息表、风险测评问卷以及其它相关材料，对普通投资者风险等级进行综合评估，将其风险承受能力至少分为C1、C2、C3、C4、C5五个等级。【摘要】
投资者适当性评估在哪里【提问】
根据《证券公司投资者适当性制度指引》,证券公司对投资者 进行适当性评估后,口头确认适当性评估结果即可。投资者适当性评估在《证券公司投资者适当性制度指引》中。其核心内容包括三个:评估投资者、评估产品、将投资者与投资产品进行匹配。一、 积极配合投资者适当性评估投资者适当性管理有利于保护中小投资者。我国资本市场的投资者以散户为主，这些投资者大部分的投资心态不成熟、投资能力和经验也不是很充足。如果高风险产品被错配销售给风险承受能力较低的中小投资者，一旦投资失败，投资者在维权上也很困难，最后往往损失惨重。投资者适当性管理有利于规范经营机构行为。在没有投资者适当性管理要求制度约束的情况下，机构在设计和销售产品时，往往着重于通过宣传来吸引客户，可能导致中小投资者被误导，也影响了行业信誉。投资者适当性管理有利于对经营机构的行为进行规范约束，引导资本市场健康、有序发展。　二、 关注募集机构是否做到 “三步走”1． 第一步：是否填写了风险测评问卷法律法规规定，经营机构在销售产品或者提供服务的时候，应当了解投资者的姓名住址等基本信息、财务状况、投资经验、风险偏好等信息，并将投资者划分普通投资者与专业投资者。对于普通投资者，要根据投资者信息表、风险测评问卷以及其它相关材料，对普通投资者风险等级进行综合评估，将其风险承受能力至少分为C1、C2、C3、C4、C5五个等级。【回答】
风险等级可根据投资者年龄、财务状况、投资经验、投资知识、投资期限以及客户对本金损失的容忍程度、可接受的亏损比例、可忍受持续亏损的时间进行判定。2、第二步：注意查看购买产品的风险评级基金产品或者服务的风险等级要按照风险由低到高顺序，至少划分为：R1、R2、R3、R4、R5五个等级。主要考虑的因素包括：流动性、到期时间、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或者服务过往业绩等。3、第三步：购买的产品是否与自身风险偏好匹配投资者适当性管理的第三步是对投资者与投资产品进行匹配。C1型（含最低风险承受能力类别）普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务，风险偏好较低的客户适合于投资货币市场基金、国债等。C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务，普通债券基金一般属于R2级中低风险产品；C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务，混合型基金一般属于R3级中风险产品；C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务，股票基金一般属于R4级中高风险产品。【回答】

2. 投资者适当性评估在哪里

一、 积极配合投资者适当性评估投资者适当性管理有利于保护中小投资者。我国资本市场的投资者以散户为主，这些投资者大部分的投资心态不成熟、投资能力和经验也不是很充足。如果高风险产品被错配销售给风险承受能力较低的中小投资者，一旦投资失败，投资者在维权上也很困难，最后往往损失惨重。投资者适当性管理有利于规范经营机构行为。在没有投资者适当性管理要求制度约束的情况下，机构在设计和销售产品时，往往着重于通过宣传来吸引客户，可能导致中小投资者被误导，也影响了行业信誉。投资者适当性管理有利于对经营机构的行为进行规范约束，引导资本市场健康、有序发展。　二、 关注募集机构是否做到 “三步走”1． 第一步：是否填写了风险测评问卷法律法规规定，经营机构在销售产品或者提供服务的时候，应当了解投资者的姓名住址等基本信息、财务状况、投资经验、风险偏好等信息，并将投资者划分普通投资者与专业投资者。对于普通投资者，要根据投资者信息表、风险测评问卷以及其它相关材料，对普通投资者风险等级进行综合评估，将其风险承受能力至少分为C1、C2、C3、C4、C5五个等级。风险等级可根据投资者年龄、财务状况、投资经验、投资知识、投资期限以及客户对本金损失的容忍程度、可接受的亏损比例、可忍受持续亏损的时间进行判定。2、第二步：注意查看购买产品的风险评级基金产品或者服务的风险等级要按照风险由低到高顺序，至少划分为：R1、R2、R3、R4、R5五个等级。主要考虑的因素包括：流动性、到期时间、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或者服务过往业绩等。3、第三步：购买的产品是否与自身风险偏好匹配投资者适当性管理的第三步是对投资者与投资产品进行匹配。C1型（含最低风险承受能力类别）普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务，风险偏好较低的客户适合于投资货币市场基金、国债等。C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务，普通债券基金一般属于R2级中低风险产品；C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务，混合型基金一般属于R3级中风险产品；C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务，股票基金一般属于R4级中高风险产品。希望定投的人群可以选【摘要】
投资者适当性评估在哪里【提问】
根据《证券公司投资者适当性制度指引》,证券公司对投资者 进行适当性评估后,口头确认适当性评估结果即可。投资者适当性评估在《证券公司投资者适当性制度指引》中。其核心内容包括三个:评估投资者、评估产品、将投资者与投资产品进行匹配。【回答】
一、 积极配合投资者适当性评估投资者适当性管理有利于保护中小投资者。我国资本市场的投资者以散户为主，这些投资者大部分的投资心态不成熟、投资能力和经验也不是很充足。如果高风险产品被错配销售给风险承受能力较低的中小投资者，一旦投资失败，投资者在维权上也很困难，最后往往损失惨重。投资者适当性管理有利于规范经营机构行为。在没有投资者适当性管理要求制度约束的情况下，机构在设计和销售产品时，往往着重于通过宣传来吸引客户，可能导致中小投资者被误导，也影响了行业信誉。投资者适当性管理有利于对经营机构的行为进行规范约束，引导资本市场健康、有序发展。　二、 关注募集机构是否做到 “三步走”1． 第一步：是否填写了风险测评问卷法律法规规定，经营机构在销售产品或者提供服务的时候，应当了解投资者的姓名住址等基本信息、财务状况、投资经验、风险偏好等信息，并将投资者划分普通投资者与专业投资者。对于普通投资者，要根据投资者信息表、风险测评问卷以及其它相关材料，对普通投资者风险等级进行综合评估，将其风险承受能力至少分为C1、C2、C3、C4、C5五个等级。风险等级可根据投资者年龄、财务状况、投资经验、投资知识、投资期限以及客户对本金损失的容忍程度、可接受的亏损比例、可忍受持续亏损的时间进行判定。2、第二步：注意查看购买产品的风险评级基金产品或者服务的风险等级要按照风险由低到高顺序，至少划分为：R1、R2、R3、R4、R5五个等级。主要考虑的因素包括：流动性、到期时间、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和范围、募集方式、发行人等相关主体的信用状况、同类产品或者服务过往业绩等。3、第三步：购买的产品是否与自身风险偏好匹配投资者适当性管理的第三步是对投资者与投资产品进行匹配。C1型（含最低风险承受能力类别）普通投资者可以购买R1级基金产品或者服务，风险偏好较低的客户适合于投资货币市场基金、国债等。C2型普通投资者可以购买R2级及以下风险等级的基金产品或者服务，普通债券基金一般属于R2级中低风险产品；C3型普通投资者可以购买R3级及以下风险等级的基金产品或者服务，混合型基金一般属于R3级中风险产品；C4型普通投资者可以购买R4级及以下风险等级的基金产品或者服务，股票基金一般属于R4级中高风险产品。希望定投的人群可以选【回答】

3. 投资者主要从哪些方面对备选的投资基金进行评估

1.基金管理者是否完全按基金合同操作。不遵照基金合同进行操作的基金没有投资的价值。

2.同类型基金中排名是否稳定和相对靠前，排名一直靠后的证明在该基金的管理者能力可能不足，如果排名波动较大，那么要参照基金合同说明的投资标的，是该基金合同投资标的的原因还是管理者的能力问题。
3.基金的规模与及基金公司的规模。大型基金公司的研发能力一般要较小基金公司要强，同时基金规模也会更大一些。相对波动会小一点。而小型基金公司可能会较为激进，或者在某些方面会一些特长，要分析备选基金的同公司的其他基金的情况，避免选择与自己投资意愿不符的公司。
4.基金经理的资历，这个要根据不同时基金公司而定。有些基金公司是集体决策，而有些基金公司将决策下放到各基金经理。对于有决策权的基金经理，可以考查一下他历来管理的基金的业绩。

4. 投资者适当性管理暂行办法的评估其风险承受能力

根据《办法》， 会员的投资者适当性管理的内容包括了解投资者的相关情况并评估其风险承受能力；了解拟提供的产品或服务的相关信息；向投资者提供与其风险承受能力相匹配的 产品或服务，并进行持续跟踪和管理；提供产品或服务前，向投资者介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的投资者教育；揭示产品或服 务的风险，与投资者签署《风险揭示书》。上交所可对参与市场交易或者其他业务的投资者设置准入条件，包括但不限于财务状况、证券投资知识水平、投资经验、 诚信记录等方面的要求。