个人大额资金转账规定

1. 个人大额资金转账规定

法律分析：客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记，其中大额的提取还需要预约。商业银行同时应将相关信息上报至人民银行各中心支行。
法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 第五条 金融机构应当报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

2. 对大额资金的转出银行有什么规定

法律分析：客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记，其中大额的提取还需要预约。商业银行同时应将相关信息上报至人民银行各中心支行。
法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 第五条 金融机构应当报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

3. 对大额资金的转出银行有什么规定？

法律分析：
客户提取、存入起点金额之上的现金，应在办理业务时进行登记，其中大额的提取还需要预约。商业银行同时应将相关信息上报至人民银行各中心支行。

法律依据：
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 第五条 金融机构应当报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。

4. 大额转账定义

1、大额转账服务定义
大额转账服务，是为已开通手机银行对外转账功能的客户，提供的指定收款人的定向大额转账服务。客户通过手机银行向大额收款账户转账时，按银行规定的对外转账限额管理，客户可登录网银U宝版开通大额账户服务，未开通网银U宝版的客户可通过银行营业柜台申请大额转账服务，每个客户最多可以设置20个大额收款账户。 


2、大额转账交易规则： 
2.1 大额转账限额按客户管理。同一客户当日对外转账限额累计不超过500万元。 

2.2  大额收款账户类型包括借记卡、活期一本通、对公账户和信用卡账户。 
2.3  
客户如需添加、修改、查询和删除大额收款账户,可通过网银U宝版或银行营业网点进行设置。手机银行可查询和删除但不能添加及修改大额收款账户。 
2.4  
大额转账不收取服务费和手续费, 银行进行手机银行系统升级、服务变更（包括但不限于调整服务费率表）或修改本协议时，应通过银行网站、网银系统、手机银行系统公告客户。 

2.5  大额转账系统工作日为国家法定工作日，运行时间按人民银行规定管理。     


本协议作为《中国民生银行手机银行服务协议》的补充内容，未尽事宜，以《中国民生银行手机银行服务协议》为准。

5. 公对公大额转账规定

法律分析：根据中国人民银行发布的《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 》得知，公对公单笔转账支付或者累计200万元以上，容易被重点监管。
法律依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
第五条 金融机构应当报告下列大额交易：
（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
（二）非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
（三）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
（四）自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。
中国人民银行根据需要可以调整本条第一款规定的大额交易报告标准。
第六条 对同时符合两项以上大额交易标准的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告。

6. 大额转账限额新规

你好，虽然现在日新月异的进步，大家使用的都是移动支付方式。2021年银行大额转账新规:1、在存钱方面，中国人做的第一件事当然是把钱存银行，因为把钱存到银行是最安全的，不用担心被黑客入侵。长期定期存款有可观的利息收入。不过，您可能没有意识到，为配合国家打击诈骗、非法融资等犯罪活动，银行采取了“风控账户”措施，即在某些账户发生异常交易时，银行系统会同时进行识别和检测。在这两个群体之间不可能有所不同的情况下。2、三地公共账户起始额设定为500000元，浙江省、河北省和深圳市的私人账户起始额分别为300000元、100000元和200000元。如果在河北省，一天之内，个人业务量超过“这个数字”，即达到100000元，就会被“查处”，可能还需要登记。在这两个群体之间不可能有所不同的情况下。如果你位于三个试点地点，存款超过100000元，银行工作人员可能会在办理业务前要求你登记，这对大多数人来说并不方便。3、目前的大额现金交易存在难以追踪的缺点。这很容易为逃税和洗钱等犯罪分子提供有利的渠道。央行选择对大量现金进行调控，以维护金融秩序。拓展资料:大额现金管理的影响1、大额现金管理对社会公众有什么影响呢？事实上，大额现金管理金额起点高于绝大多数社会公众日常现金使用量。只要客户依规履行登记义务，大额存取现并不受到限制。在合法合理的前提下，居民存取款自由和个人隐私以及企业的相关商业秘密受充分保护。2、在大额现金管理要求下，银行加强了对利用个人账户进行经营性收支行为的管控，进一步细分个人账户经营性收支来源与用途。这样，公司股东为了达到少交税的目的，通过私人账户收付款等不合规行为，则更加容易被发现，并承担对应的法律责任

7. 公对公大额转账规定

根据中国人民银行发布的《 金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法 》得知，公对公单笔转账支付或者累计200万元以上，容易被重点监管。《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条 金融机构应当报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金

8. 大额转账限额新规

银行转账限额为在各个银行的规定是不一样的，以下是大多数全国性商业银行的限额为：

工商：单笔50W;日累计250W

中行：系统内单笔20W，日累计100W。跨行单笔2W，日累计50W。

建行：系统内单笔20W，日累计100W。跨行单笔20W，日累计100W。

交行：系统内单笔100W，日累计100W。跨行单笔10W，日累计100W。

招商：无限制

广发：无限制

广大：系统内5000W。跨行10W。

邮政：暂未确定

民生：单笔50W，日累计200W

浦发：手机5W，证书200W

中信：无限制。
法律依据
《网络安全法》第三条 国家坚持网络安全与信息化发展并重，遵循积极利用、科学发展、依法管理、确保安全的方针，推进网络基础设施建设和互联互通，鼓励网络技术创新和应用，支持培养网络安全人才，建立健全网络安全保障体系，提高网络安全保护能力。