证券账户非现场开户实施暂行办法的第六章 附则

1. 证券账户非现场开户实施暂行办法的第六章 附则

第二十九条 本办法未尽事项依照本公司《证券账户管理规则》等相关规定办理。第三十条 本办法由本公司负责解释。第三十一条 本办法自公布之日起实施。

2. 证券账户非现场开户实施暂行办法的第三章 网上开户

第十五条 自然人投资者申请开立证券账户，可以通过网上开户方式办理。第十六条 投资者应当使用本公司或本公司认可的其他机构颁发的数字证书作为网上开户的身份认证工具。第十七条 开户代理机构接受投资者通过数字证书办理相关业务，应当符合相关法律法规的规定，确保相关手续的合法性和有效性。第十八条 投资者应当使用数字证书登录开户代理机构网站，按要求提交开户申请材料。开户代理机构应当对数字证书记载的投资者信息与投资者开户申请表填报的投资者信息进行一致性比对，审核开户申请材料后，按照相关规定为投资者办理开户手续。

3. 证券账户非现场开户实施暂行办法的第四章 其他规定

第十九条 开户代理机构采用本办法规定方式以外的其他方式开展证券账户非现场开户业务的，应获本公司同意后方可实施。第二十条 开户代理机构开展证券账户非现场开户业务，应当参照现场开户要求对开户申请材料进行凭证电子化管理，但暂不向本公司报送。第二十一条 开户代理机构应当区分见证开户、网上开户等方式对非现场开立的证券账户进行标识。向本公司报送账户标识信息的具体事项另行通知。第二十二条 投资者开户申请表、有效身份证明文件复印件，机构投资者组织机构代码证复印件、法定代表人(负责人)证明、法定代表人(负责人)有效身份证明文件复印件及对经办人的授权委托书、经办人有效身份证明文件复印件等纸质申请材料可用数码照片、电子扫描件或其他电子文件替代。第二十三条 数字证书应在确认投资者身份的真实性基础上发放。本公司数字证书的颁发及使用等有关事项另行规定。第二十四条 自然人投资者及机构投资者经办人根据相关规定持居民身份证以外的身份证件作为有效身份证明文件办理业务的，不适用本办法关于开户代理机构应当通过身份证阅读器或公安部身份证核查系统核查其有效身份证明文件真实性的规定。开户代理机构应当通过适当方式核查上述有效身份证明文件的真实性。第二十五条 开户代理机构可比照本办法非现场开户方式，为投资者办理证券账户注销手续。

4. 证券账户非现场开户实施暂行办法的第一章 总则

第一条 为规范证券账户非现场开户业务，保障投资者合法权益，根据《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国电子签名法》、《证券登记结算管理办法》等法律法规的规定，以及中国证券登记结算有限责任公司(以下简称“本公司”)《证券账户管理规则》等有关业务规则，制定本办法。第二条 本办法所指证券账户非现场开户包括见证开户、网上开户以及本公司认可的其他非现场开户方式。见证开户是指开户代理机构工作人员在营业场所外面见投资者，验证投资者身份并见证投资者签署开户申请表后，为投资者办理证券账户开立手续；网上开户是指开户代理机构通过数字证书验证投资者身份，并通过互联网为投资者办理证券账户开立手续。第三条 开户代理机构应通过其公司网站为投资者办理网上开户业务，不得利用第三方网站办理网上开户业务。第四条 开户代理机构在开展证券账户非现场开户业务前应当向本公司报备业务、技术方案及相关准备情况，包括但不限于见证人员管理等业务制度、非现场开户业务流程、技术支持及风险控制措施等内容。第五条 开户代理机构办理证券账户非现场开户业务，应当严格落实账户实名制要求，认真审核投资者身份真实性，确保投资者资料真实、准确和完整。第六条 自然人投资者通过非现场方式开户的，应当由本人亲自办理。第七条 开户代理机构应当对证券账户非现场开户投资者进行回访并保存回访记录，回访内容包括但不限于：(一)核实投资者是否本人开户；(二)核实开户是否为投资者本人意愿。开户代理机构可以先回访、回访成功后开立证券账户，也可以先开立证券账户、回访成功后方允许证券账户使用。第八条 开户代理机构通过非现场方式为投资者开立证券账户的，可通过邮寄等方式向投资者发放证券账户卡；若经投资者同意，也可不打印纸质证券账户卡，但应当以短信、电子邮件等适当方式及时将开户结果反馈给投资者。第九条 开户代理机构应当采集自然人投资者或机构投资者经办人头部正面照，妥善保管投资者开户申请材料以及本办法要求的记录证券账户非现场开户过程采集的影像(音)资料。影像(音)资料应清晰可辨、真实有效。

5. 证券账户非现场开户实施暂行办法的介绍

《证券账户非现场开户实施暂行办法》是为规范证券账户非现场开户业务，保障投资者合法权益制定的本办法。

6. 证券账户非现场开户实施暂行办法的第五章 自律管理

第二十六条 开户代理机构应当建立健全非现场开户风险监控机制，对重要操作进行监督检查，并建立健全内部管理责任追究机制。第二十七条 本公司对开户代理机构开展非现场开户业务进行检查。第二十八条 本公司对开户代理机构证券账户非现场开户业务进行自律管理。对违反本办法规定的开户代理机构，本公司按照《证券登记结算业务参与机构自律管理措施实施细则》，采取口头警示、书面警示、约见谈话、通报批评、公开谴责等措施；情节严重的，采取暂停开户代办点的开户代理业务资格，直至暂停或终止开户代理机构的开户代理业务资格；涉嫌违法违规的，移送中国证监会或司法机关处理。根据本办法所采取的纪律处分措施，本公司将记入诚信档案。

7. 在证券机构开户的流程和所需的最少资金，

您好：
      
机构投资者A股证券开户流程
一、机构投资者A股证券开户需携带的资料：
1、营业执照复印件3份（经年检）；
2、机构代码证复印件3份（经年检）；
3、税务登记证复印件3份；
4、法人代表身份证复印件3份（正反面）；
6、代理人身份证复印件3份（正反面）；
以上复印件均需加盖公司公章、法人章，同时携带公司公章、法人章来证券公司办理证券开户事宜。二、机构投资者A股证券开户须知：
1、证券开户时需填写《机构客户证券交易协议书》和《客户交易结算资金第三方存管协议》；
2、如果机构客户从未办理过证券开户的，需填写《机构证券账户注册申请表》；
3、如果机构客户是投资代办股份市场的，需填写《股份转让风险揭示书》；
4、证券开户费，中国证券登记结算公司上海分公司收取证券开户费400元/户，中国证券登记结算公司深圳分公司收取证券开户费500元/户，由证券公司统一代收；
5、证券开户时间，周一至周五9:00~15:00内办理证券开户的，新开户者可以当场取得两张纸质股东账户卡；其他时间段包括周末办理证券开户的，证券账户卡只能在下一个交易日取得或快递送到，不过这不影响正常的证券交易。这是因为证券开户申请办理需与中国证券登记结算公司联网，而中登公司周末都是休息的；
6、境外企业不得办理A股证券开户，合格境外资格投资者QFII需到中国证券登记结算公司直接办理证券开户。
资料来源：http://sh.gtja.com

8. 证券所业务及开户问题

投资者如需入市，应事先开立证券账户卡。分别开立深圳证券账户卡和上海证券账户卡。

（一）办理深圳、上海证券账户卡

深圳证券账户卡

投资者：可以通过所在地的证券营业部或证券登记机构办理，需提供本人有效身份证及复印件，委托他人代办的，还需提供代办人身份证及复印件。

法人：持营业执照（及复印件）、法人委托书、法人代表证明书和经办人身份证办理。

证券投资基金、保险公司：开设账户卡则需到深圳证券交易所直接办理。

开户费用：个人50元/每个账户；机构500元/每个账户。

上海证券账户卡

投资者：可以到上海证券中央登记结算公司在各地的开户代理机构处，办理有关申请开立证券账户手续，带齐有效身份证件和复印件。

法人：需提供法人营业执照副本原件或复印件，或民政部门、其他主管部门颁发的法人注册登记证书原件和复印件；法定代表人授权委托书以及经办人的有效身份证明及其复印件。

委托他人代办：须提供代办人身份证明及其复印件，和委托人的授权委托书。

开户费用：个人纸卡40元，个人磁卡本地40元/每个账户，异地70元/每个账户；机构400元/每个账户。


（二）证券营业部开户


投资者办理深、沪证券账户卡后，到证券营业部买卖证券前，需首先在证券营业部开户，开户主要在证券公司营业部营业柜台或指定银行代开户网点，然后才可以买卖证券。

证券营业部开户程序

（1）个人开户需提供身份证原件及复印件，深、沪证券账户卡原件及复印件。

若是代理人，还需与委托人同时临柜签署《授权委托书》并提供代理人的身份证原件和复印件。

法人机构开户：应提供法人营业执照及复印件；法定代表人证明书；证券账户卡原件及复印件；法人授权委托书和被授权人身份证原件及复印件；单位预留印鉴。B股开户还需提供境外商业登记证书及董事证明文件

（2）填写开户资料并与证券营业部签订《证券买卖委托合同》（或《证券委托交易协议书》），同时签订有关沪市的《指定交易协议书》。

（3）证券营业部为投资者开设资金账户

（4）需开通证券营业部银证转账业务功能的投资者，注意查阅证券营业部有关此类业务功能的使用说明。

选择交易方式

投资者在开户的同时，需要对今后自己采用的交易手段、资金存取方式进行选择，并与证券营业部签订相应的开通手续及协议。例如：电话委托、网上交易、手机炒股、银证转账等。

（三）银证通开户

开通“银证通”需要到银行办理相关手续。

开户步骤如下：

1．银行网点办理开户手续：持本人有效身份证、银行同名储蓄存折（如无，可当场开立）及深沪股东代码卡到已开通“银证通”业务的银行网点办理开户手续。

2．填写表格：填写《证券委托交易协议书》和《银券委托协议书》。

3．设置密码：表格经过校验无误后，当场输入交易密码，并领取协议书客户联。即可查询和委托交易。

（注：详细内容见以后“银证通”章节）

（四）B股开户一般程序

第一步：凭本人有效身份证明文件到其原外汇存款银行将其现汇存款和外币现钞存款划入证券商在同城、同行的B股保证金账户。境内商业银行应当向境内居民个人出具进账凭证单，并向证券经营机构出具对账单； 第二步：凭本人有效身份证明和本人进账凭证单到证券经营机构开立B股资金账户，开立B股资金账户的最低金额为等值1000美元；

第三步：凭刚开立的B股资金账户，到该证券经营机构申请开立B股股票账户。

深圳B股开户

中国证券登记结算公司深圳分公司作为深圳B股的法定登记机构，负责B股投资者开户业务。同时授权给一些证券营业部，一些银行或其他代理开户点开立B股账户。目前网上实时B股开户允许境内外个和境外代理人、境外一般法人开户。一些证券营业部作为深圳B股开户代理证券商，也可代办B股开户业务。投资者可到具备从事深圳证券交易所B股业务资格的证券营业部、深圳证券交易所委托的开户代理机构办理B股证券账户。账户开立：

1．境内个人投资者需提交：

（1）金额7800港元（相当于1000美元）以上的外汇资金进账凭证及其复印件；

（2）境内居民身份证及其复印件。

注：境内个人投资者办理B股开户必须是本人亲自办理，不得由他人代办，境内法人不允许办理B股开户。境外个人投资者可委托他人代办，每个投资者只能开立一个账户。

2．境外个人投资者需提交：

境外居民身份证或护照、其它有效身份证件及其复印件。

3．境外机构投资者开立B股证券账户须提供：商业注册登记证、授权委托书、董事身份证明书及其复印件、经办人身份证件及其复印件。

开户费：个人每户120港元；机构投资者每户580港元。

沪市B股开户

凭B股资金账户证明，到境内具有经营B股资格的上海证交所会员申请开立B股股票账户。开户时须提交：

本人有效身份证明文件、1000美元以上的银行进账凭证、《上海B股境内居民个人开户登记申请表》以及上海证券交易所及登记公司认为需要提供的其他材料。

开户费：境内居民个人开立B股股票账户，应按规定缴纳手续费。手续费按19美元/户标准收取。

证券营业部B股开户

资者在证券公司属下证券营业部开立B股保证金账户：

投资者须提供以下文件原件及复印件一份，并签署各项有关开户文件，预留印鉴或密码：

（1）B股股东账户确认书（即B股代码卡）；

（2）个人的有效身份证件或机构的有效营业执照及机构法定代表人签署的委托代理授权书和委托代理人身份证件； (欲知股市更多内情，请进股市神秘特区……)

（3）代理开户的户主授予代理人各种权限公证书。

（4）沪市须办理指定交易。