商业银行的资本性票据和资本性债券都有哪些？

1. 商业银行的资本性票据和资本性债券都有哪些？

商业银行可以通过发行长期资本性票据或资本性债券(Long-tern Capital Note and Capital
Debenture)来筹集资金。长期资本性票据与资本性债券从本质上看与一般债券没有什么差别，都是规定有固定利息率与期限的金额工具。
不过，其期限一般很长，往往在10年以上。从性质上来讲只是商业银行的债务，由于其期限很长，而且如果商业银行经营状况不佳，还可以拖延对其本息的偿还，因而与存款、借款一般银行债务又有所不同。正因为这样，许多国家金融管理机构便将资本债券也列入商业银行的资本构成中，同时，又鉴于其要求还本付息的债务性质，有些国家规定应对其打一定折扣后方可计入商业银行的资本之中。
票据有广义和狭义之分，广义的票据包括所有的商业凭证，如汇票、本票、支票、仓单、提单、债券等一切有价证券，而狭义的票据仅指票据法上规定的本票、支票和汇票。
资本性债券是金融债券的一种。商业银行为弥补资本不足而发行的一种债务凭证。由于它可部分替代资本的职能，如为固定资产筹集资金，承担一定程度的风险损失，因而被视为银行资本的一部分，又由于它对银行收益和资产分配的要求权先于普通股与优先股，次于银行吸收的存款及其他负债，是一种介于存款负债与股权资本之间的债务，因而被称为附属资本。通过发行资本性债券筹集资金，可以相对减少经营成本; 不会影响普通股股东的权益; 债务利息支出作为费用可从税前利润中扣除，因而具有 “省税”效应; 等等。《巴塞尔协议》将资本性债券归入银行资本基础。但鉴于其债务性质，其比例最多仅应相当于核心资本的50%，并且应有足够的分期摊还安排。
按发行主体划分的话，只有金融债券是资本性债券。

2. 商业银行可赴上交所发行公司债券补充资本,是不是利好?

　　商业银行可赴上交所发行公司债券补充资本是利好。原因是这些发行债券深层意义实际上是一种非股权类的债务性融资，也就是说一样是要从市场融资，只是形式上的不同。现在很多商业银行都面临资本充足率不足的问题，只是看现在已经上市的银行来说，每一间银行都有再融资的需求。
　　债券是一种金融契约，是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，同时承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。债券的本质是债的证明书，具有法律效力。债券购买者或投资者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者（债券购买者）即债权人 。
　　债券是一种有价证券。由于债券的利息通常是事先确定的，所以债券是固定利息证券（定息证券）的一种。在金融市场发达的国家和地区，债券可以上市流通。在中国，比较典型的政府债券是国库券。人们对债券不恰当的投机行为，例如无货沽空，可导致金融市场的动荡。

3. 关于商业银行发行公司债券补充资本的指导意见

关于商业银行发行公司债券补充资本的指导意见第一条为支持商业银行开展资本工具创新，拓宽资本补充渠道，根据《证券法》、《公司法》、《商业银行资本管理办法(试行)》、中国证监会公司债券发行管理办法等法律、法规和相关规定，制定本指导意见。第二条商业银行发行公司债券补充资本是指商业银行发行符合资本工具合格标准、经中国银*会认定可计入商业银行资本的公司债券。在上海、深圳证券交易所上市的商业银行，或发行境外上市外资股的境内商业银行，或申请在境内首次公开发行股票的在审商业银行(以下简称上市或拟上市商业银行)，可以按照《证券法》、《公司法》、中国证监会公司债券发行管理办法发行包含减记条款的公司债券(以下简称减记债)补充资本。第三条减记债在《商业银行资本管理办法(试行)》规定的触发事件发生时，能立即减记，投资者相应承担本金及利息损失的风险。减记债应符合商业银行资本工具合格标准，经中国银*会认定可计入商业银行二级资本。第四条上市或拟上市商业银行拟发行减记债补充资本的，应当按照《商业银行资本管理办法(试行)》、《中国银*会关于商业银行资本工具创新的指导意见》(银监发〔2012〕56号)、《中国银*会关于做好商业银行资本管理办法(试行)实施工作的指导意见》(银监发〔2013〕11号)等规定，妥善设计公司债券的相关条款，制定可行的发行方案，报中国银*会进行资本属性的确认，并由中国银*会出具监管意见。第五条上市或拟上市商业银行取得中国银*会的监管意见后，应当按照中国证监会公司债券发行管理办法及相关配套规则制作发行申请文件，报中国证监会核准并公开发行，或按照证券交易所业务规则备案后非公开发行。第六条除遵循中国证监会、证券交易所关于公司债券信息披露的一般规定外，发行人应当在募集说明书中充分披露减记债作为资本工具的特殊属性和风险事项，在募集说明书的显著位置对减记条款及其触发事件进行特别提示，并对是否约定补偿条款及其对投资者权益的影响等风险事项作出充分说明。第七条上市或拟上市商业银行公开发行减记债申请上市交易的，应当在发行前根据证券交易所的相关规则，报证券交易所审核同意并明确其交易机制安排。第八条发行人及承销商应采取措施，确保公开发行认购债券的投资者适当性要求与参与二级市场交易的投资者适当性要求保持一致。第九条对于公开发行的减记债，证券交易所应当完善其上市交易、信息披露的管理和服务，按照发行人资产规模和信用水平实行差异化的交易机制安排，建立投资者适当性管理制度，健全风险控制机制和措施。第十条发行人应当根据自身经营状况及监管要求及时披露触发事件发生的风险。证券交易所督促发行人履行信息披露义务，并相应完善公开发行减记债的交易机制安排，严格投资者适当性管理。第十一条减记债可以经备案后非公开发行，其备案程序、信息披露要求、交易机制安排、投资者适当性管理等由证券交易所依照相关法律法规和本指导意见另行规定，报中国证监会批准。第十二条减记债应当由中国**登记结算有限责任公司或中国证监会认可的其他机构登记、托管、结算。第十三条其他商业银行符合中国证监会关于公司债券发行人范围有关规定的，可以依照本指导意见申请发行减记债。第十四条商业银行发行其他类型的公司债券补充资本，由中国证监会、中国银*会依照法律、行政法规另行规定。第十五条本指导意见自2013年11月6日起施行，由中国证监会和中国银*会负责解释。

4. 商业银行发行的混合资本债券，要计入附属资本，需要满足的条件有( )。

【答案】B、C、E
【答案解析】商业银行发行的混合资本债券，要计入附属资本，需要满足如下三个条件：商业银行若未行使混合资本债券的赎回权，在债券距到期日前最后5年，其可计入附属资本的数量每年累计折扣20%；商业银行混合资本债券不得由银行或三方提供担保；商业银行提前赎回混合资本债券、延期支付利息，或债券到期时延期支付债券本金和应付利息时，需事先得到中国银监会批准。

5. 与存款负债相比,以发行金融债券的方式借入资金对商业银行有哪些局限性?

您好，很高兴为您解答呢》 与存款负债相比,以发行金融债券的方式借入资金对商业银行的局限性有以下： (1)发行金融债券的数量、利率、期限等，会受到金融监管当局的严格限制。 (2)除利率外。金融债券还要承担相应的发行费用，其筹资成本可能较高。 (3)金融债券的流动性状况受金融市场的发达程度以及市场运行状况的制约。【摘要】
与存款负债相比,以发行金融债券的方式借入资金对商业银行有哪些局限性?【提问】
您好，很高兴为您解答呢》 与存款负债相比,以发行金融债券的方式借入资金对商业银行的局限性有以下： (1)发行金融债券的数量、利率、期限等，会受到金融监管当局的严格限制。 (2)除利率外。金融债券还要承担相应的发行费用，其筹资成本可能较高。 (3)金融债券的流动性状况受金融市场的发达程度以及市场运行状况的制约。【回答】
商业银行发行债券来筹集资本金优缺点有：优点:债券投资者不能参与银行经营决策,故银行股东不必顾虑控制权转移的可能性;监管者对次级债券的发行限制较股票宽松,手续方便,发行成本较低;利息固定,债权人不能与股东分享银行的架子增值,而且利息可在税前作为费用列支,因而税后资金成本较低;如果债券契约中有赎回条款,银行可以根据业务发展和管理当局对资本结构要求的变化调整次级债券在总资本中的比例。缺点:不能吸纳日常经营损失,只能在银行倒闭清算时对存款人提款压力起到缓冲作用;债务利息固定,缺乏灵活性,在银行盈利减少的情况下会对股东收益产生不利影响;属于非永久性资金来源,银行通常要建立相应的偿债基金,在到期偿还本金时会带来流动性压力。【回答】
拓展资料： 商业银行金融债券功能主要体现在以下几个方面：　　1. 获得长期稳定的资金来源。发行长期金融债券筹集的资金是一项长期稳定的负债，对于股份制商业银行扩大负债总额，优化负债结构具有重要的作用。尤其是在低利率阶段，股份制商业银行通过发行长期金融债券，有利于在以较低成本扩大负债总额的同时，提高长期稳定的资金来源比例。在我国，自1998年，股份制商业银行遵循国家有关货币信贷政策方针，进一步调整了信贷结构，中长期资产比例和对流动负债依存率迅速上升。　　2.开辟全新的渠道筹资。近年来，由于银行存款利率的多次下调、资本市场的发展、国家恢复征收个人利息税以及各种投资工具的不断增加，住房、医疗、养老、教育等全方面的改革，对银行存款业务发展造成一定程度的冲击。同时，社会存款向国有独资商业银行集中的趋势也日渐明显，不仅加剧了原有存款的波动性，也加大了股份制商业银行筹措长期稳定存款的难度。在债券知识中我们可以了解到，金融债券作为中国商业银行一种新的筹资工具，目前正处于探索的阶段，股份制商业银行可以通过发行金融债券。在稳步发展传统业务的同时，快速开辟新的融资渠道，取得新的发展。　　       3.降低融资成本。长期债务一般比股本便宜，债务利息支付作为费用，可以从税前利润中减去。而股息则属于税后净利润的分配，这样发行金融债券可以享受税收方面的好处。再次，发行金融债券与其它负债方式(吸收存款)比较，可以不受存款准备金方面的管制，可以在某种程度上降低筹资成本。　　4.缓解现有的资本总额难以满足业务扩张的要求。无论是从自身的发展来看，还是从参与市场竞争，谋取自身发展来看，股份制商业银行都需要及时扩充资本金。根据巴塞尔协议条款，金融债券资金纳入附属资本范畴，是商业银行资本总额的一部分。　　5.促进股份制商业银行经营管理战略调整。资产管理阶段、负债管理阶段、资产负债管理阶段是商业银行经营管理所必然经历的三个主要阶段，每一个新的阶段都是商业银行经营管理的一次飞跃。现阶段，股份制商业银行根据自身业务发展需要，合理制定金融债券的类型、期限、利率等发行条件，并通过市场发行、销售，不仅可以筹集资金，增强实力，实现业务创新，而且可以推动观念转变，提高对主动性负债业务的认识，加强主动性负债业务的经营管理，实现资产负债业务发展战略调整。【回答】

6. 与存款相比,以发行金融债券的方式借入资金对商业银行有哪些局限性

亲，很高兴为您解答。与存款相比,以发行金融债券的方式借入资金对商业银行的局限性如下：金融债券要承担相应的发行费用，其筹资成本较高。因此，银行发行金融债券融资能力会受到银行成本负担能力的制约。金融债券的流动性状况受到金融市场发达程度以及市场运行状况的制约。[心][心][鲜花][鲜花]【摘要】
与存款相比,以发行金融债券的方式借入资金对商业银行有哪些局限性【提问】
快一点麻烦【提问】
亲，很高兴为您解答。与存款相比,以发行金融债券的方式借入资金对商业银行的局限性如下：金融债券要承担相应的发行费用，其筹资成本较高。因此，银行发行金融债券融资能力会受到银行成本负担能力的制约。金融债券的流动性状况受到金融市场发达程度以及市场运行状况的制约。[心][心][鲜花][鲜花]【回答】
亲，金融债券是有价证券之一，是银行筹集资金的一种信用工具。金融债券的发行对银行负债经营的发展有较大的积极意义。发行金融债券有利于提高金融机构资产负债管理能力，化解金融风险。发行金融债券有利于拓宽直接融资渠道，优化金融资产结构。企业集团财务公司是服务于企业集团的金融机构，财务公司发债可以在一定程度上满足企业集团的资金需求，起到增加直接融资比重、优化金融资产结构的作用。[开心][心][鲜花]【回答】
什么是公开业务市场【提问】
他有哪些优势【提问】
亲，公开市场业务是货币政策工具之一，是指中央银行通过买进或卖出有价证券，吞吐基础货币，调节货币供应量的活动。其目的是为了调节货币供应。[鲜花][开心][微笑]【回答】
亲，公开业务市场的优势：公开市场业务使中央银行能够随时根据金融市场的变化，进行经常性、连续性及试探性的操作，还可以进行逆向操作，灵活调节货币供给量。通过公开市场业务，中央银行可以主动出击，不像再贴现政策那样，处于被动地位。[心][鲜花]【回答】
通货膨胀如何对财富和收入再分配产生影响【提问】
亲，通货膨胀改变了原有的收入分配的比例和原有的财富占有比例。通货膨胀使那些靠固定货币收入维持生活的人受损,使弹性货币收入的人受益，通货膨胀使节约者拥有的财富缩水,货币购买力下降，通货膨胀使债务人获利而债权人吃亏，通货膨胀使利润收入者比工资收入者更为有利，对政府和公民之间的税收关系有影响,有利于政府而不利于公民。[鲜花][鲜花]【回答】

7. 在资本不足的情况下，银行补充资本的主要途径有？

补充资本的主要途径是发行股票或者增发新股，这是筹集资本金股份制商业银行最基本的形式，这对股份制银行而言，根据业务需要增发新股也是筹集资条重要途径，可以及时补充业务发展对资本金的需求，还可以引进战略投资者，吸引外资和民间资本；还可以通过发行可转换的债券和次级债券，国家注资，内部累积等方法，补充银行的资本空缺。拓展资料银行资本金的作用1、资本在银行兼并的浪潮中起了重要作用。根据规定，发放给一个借款人的贷款限额不得超过银行资本的15%，因此，资本增长不够快的银行会发觉自己在争夺大客户的竞争中失去了市场份额。2、资本增强了公众对银行的信心，消除了债权人（包括存款人）对银行财务能力的疑虑。银行必须有足够的资本，才能使借款人相信银行在经济衰退时也能满足其信贷需求。3、在存款流入之前，资本为银行注册、组建和经营提供了所需资金。一家新银行需要启动资金来购买土地、盖新楼或租场地、装备设施、甚至聘请职员。4、资本作为规范银行增长的因素，有助于保证银行实现长期可持续的增长。管理当局和金融市场要求银行资本的增长大致和贷款及其风险资产的增长一致。因此，随着银行风险的增加，银行资本吸纳损失的能力也会增加，银行的贷款和存款如果扩大得太快，市场和管理机构会给出信号，要求它或者放慢速度，或者增加资本。5、资本为银行的增长和新业务、新计划及新设施的发展提供资金。当银行成长时，它需要额外的资本，用来支持其增长并且承担提供新业务和建新设施的风险。大部分银行最终的规模超过了创始时的水平，资本的注入使银行在更多的地区开展业务，建立新的分支机构来满足扩大了的市场和为客客户提供便利的服务.6、资本金是一种减震器。当管理层注意到银行的问题并恢复银行的盈利性之前，资本通过吸纳财务和经营损失，减少了银行破产的风险。

8. 在资本不足的情况下,银行补充资本的主要途径有哪些

在资本不足的情况下，银行不错资本的主要途径有：
发行股票是筹集资本金股份制商业银行最基本的形；
增发新股，对股份制银行而言根据业务需要增发新股也是筹集资条重要途径，可以及时补充业务发展对资本金的需求本的但国家注资；
引进战略投资者，吸引外资和民间资本；
发行可转换债券；
发行次级债券；
国家注资；
内部积累。

注意：
发行很混合债券是我国大量非上市银行的资本补充渠道；
增加注册资本的手段一般不轻易使用。