对商业银行的法律限制是什么？

1. 对商业银行的法律限制是什么？

1.法律明确要求分业经营，并禁止商业银行从事“股票业务”    股票业务是投资银行的核心业务之一，我国《商业银行法》、《证券法》都明确禁止商业银行从事股票业务。我国《商业银行法》第四十三条规定，商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和股票业务。很显然，这里的规定明确地限制了商业银行在我国境内从事股票业务。
2.值得注意的是，这里的规定并未对“股票业务”进行明确界定，其范围可以理解为极为广泛，也可以狭义地理解。但从国内实践来看，目前是倾向于广义的理解。商业银行不仅不能直接投资股票，也不能从事发行、承销股票等业务。这种含糊界定为商业银行间接地涉及股票市场埋下了潜在的障碍。目前，我国商业银行已经在一定程度上从事涉及股票的金融服务，如“银证通”、“银证转账”等。为避免对“股票业务”理解不准确，笔者认为立法应对股票业务进行准确界定，最好在即将完成的《商业银行法》修改中得到体现。
3.另外，我国《证券法》第六条也明确规定，证券业和银行业、信托业、保险业分业经营、分业管理；证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。这也充分反映了我国禁止混业经营的基本法律原则。    二、法律对银行进入债券市场的限制    我国法律对商业银行进入债券市场采取了区别对待的态度。《商业银行法》在对商业银行经营范围作一般性规定时，明确肯定了商业银行可以“发行金融债券”，“代理发行、代理兑付、承销政府债券”，“买卖政府债券”。这里只涉及到两类债券，即金融债券和政府债券，对于企业债券则未涉及。

2. 对商业银行的法律限制是什么

一、法律明确要求分业经营，并禁止商业银行从事“股票业务”
　　股票业务是投资银行的核心业务之一，我国《商业银行法》、《证券法》都明确禁止商业银行从事股票业务。我国《商业银行法》第四十三条规定，商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和股票业务。很显然，这里的规定明确地限制了商业银行在我国境内从事股票业务。值得注意的是，这里的规定并未对“股票业务”进行明确界定，其范围可以理解为极为广泛，也可以狭义地理解。但从国内实践来看，目前是倾向于广义的理解。商业银行不仅不能直接投资股票，也不能从事发行、承销股票等业务。这种含糊界定为商业银行间接地涉及股票市场埋下了潜在的障碍。目前，我国商业银行已经在一定程度上从事涉及股票的金融服务，如“银证通”、“银证转账”等。为避免对“股票业务”理解不准确，笔者认为立法应对股票业务进行准确界定，最好在即将完成的《商业银行法》修改中得到体现。
　　另外，我国《证券法》第六条也明确规定，证券业和银行业、信托业、保险业分业经营、分业管理；证券公司与银行、信托、保险业务机构分别设立。这也充分反映了我国禁止混业经营的基本法律原则。
　　二、法律对银行进入债券市场的限制
　　我国法律对商业银行进入债券市场采取了区别对待的态度。《商业银行法》在对商业银行经营范围作一般性规定时，明确肯定了商业银行可以“发行金融债券”，“代理发行、代理兑付、承销政府债券”，“买卖政府债券”。这里只涉及到两类债券，即金融债券和政府债券，对于企业债券则未涉及。这表明《商业银行法》未明确禁止商业银行发行和承销企业债券。
　　在《商业银行法》出台以前，国务院于1993年8月发布了《企业债券管理条例》，对于企业债券的承销问题，《企业债券管理条例》第二十一条规定，企业发行债券，应当由证券经营机构承销。这里的规定把债券发行承销主体局限于“证券经营机构”。根据我国现行立法主张分业经营的基本原则，商业银行不能列入“证券经营机构”的范畴。同时，企业债券的公开上市发行和私募发行两种发行方式是否必须交由证券机构来完成，相关法律法规也并未明确规定。显然，这种含糊的规定无疑会妨碍商业银行对企业债券承销领域的介入。实际上，一些商业银行已经致力于申请开办该项业务。但是，这又需要突破《企业债券管理条例》的有关规定。
　　对于直接投资企业债券，行政法规也有所规范。《企业债券管理条例》第十九条规定，办理储蓄业务的机构不得将所吸收的储蓄存款用于购买企业债券。这一规定意味着，商业银行不能利用所吸收的存款来购买企业债券，但是对于银行自有资金能否用于投资企业债券，也缺乏明确法律规定。很显然，该法规并没有明确的禁止。
　　三、商业银行进入产权交易领域的法律限制
　　《商业银行法》第四十三条规定，商业银行在我国境内不得投资于非自用不动产，不得向非银行金融机构和企业投资。该规定在限制商业银行进入产权市场上有以下几个特点：其一，它不是直接、概括地规定商业银行不得进入产权市场，而是规定不准投资于某些禁止性产业；其二，它的限制范围虽然是通过列举来明确，但是这种列举所含纳的范围是极为广泛的，因为它仅允许商业银行可以投资于自用不动产和银行机构。这两个特点制约了银行在产权市场上的发展。它意味着商业银行除银行机构的产权交易可以参与之外，其他产权领域的交易都将受到制约。
　　值得注意的是，《商业银行法》也考虑到了银行经营中可能发生持有其他企业的产权或者不动产的情形，该法第四十二条规定，商业银行银行使抵押权、质权而取得的不动产或者股票，应当自取得之日起1年内予以处分。这种限制更加局限了商业银行在产权市场中的运作空间。最近，《商业银行法》修改讨论过程中，不少学者和银行实务人士纷纷要求延长商业银行持有其他企业股票或者不动产、动产权利的时限，以便于商业银行能效益最大化地处置其持有资产。
　　四、商业银行进入基金市场的限制
　　《商业银行法》有关商业银行经营范围的专条中，未把参与基金的交易或管理的内容纳入允许经营的范围，该法也没有直接限制商业银行进入基金市场的专门规定。根据1997年11月发布的《证券投资基金管理暂行办法》的规定，所谓基金是指一种利益共享、风险共担的集合证券投资方法，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。在这种意义上的基金市场中，商业银行的运作空间是极为有限的。因为该规章对发起人的要求，排除了商业银行。该办法第七条规定，主要发起人为按照国家有关规定设立的证券公司、信托投资公司、基金管理公司。那么商业银行能否成为发起人？很显然，要成为主要发起人是规章所禁止的，可否成为非主要发起人？该办法并未明确禁止。
　　另外，从《商业银行法》的规定来看，商业银行也不能成为发起人，因为该法明确禁止商业银行投资于非银行金融机构，基金自然应列入非银行金融机构。同样的道理，商业银行也不能成为基金管理公司的投资者。因此，在基金市场中，商业银行的地位主要是充任基金托管人的角色。
　　五、商业银行进入新兴资本市场领域的制度约束
　　在国际资本市场的影响下，我国资本市场中不断地滋生出一些尚未有法律明确规定或规制不完善的新品种、新业务，这些新兴业务在整个资本市场中的地位日益显著。其中有些新品种、新业务来源于传统的银行业务，在一定意义上可以说是自然地延伸，如不动产抵押担保市场、股票质押市场、新型权利质押市场（如公路收费权质押、学校收费权质押、水电煤气收费权质押等等）。《商业银行法》并没有明确禁止商业银行进入这些市场，但也缺乏法律规则来系统规范这些市场。目前，仅有一些部门规章或司法解释来规范，有的规范极为简单和原则化，有的则根本无规章可循。

3. 如果注册公司，法人可以是股东吗？

公司法定代表人可以不是公司股东。根据《中华人民共和国公司法》规定，公司法定代表人依照公司章程的规定，由董事长、执行董事或者经理担任，并依法登记。公司法定代表人变更，应当办理变更登记。法定代表人可以是股东，也可以不是股东。由谁担任法定代表人由股东(或股东会)决定。 法定代表人是公司的最高行政负责人，根据公司章程赋予的权限行使职责。法定代表人对股东(或股东会)承担责任和享有权利。因此，非股东法定代表人应与股东(股东会)签订聘用合同，明确双方的权利与义务。如果没有签订聘用合同，则存在很大风险。法定代表人是企业的负责人。股东只是公司的资金投入者。在一般的公司管理中，法定代表人享有经营管理的权力，而股东只是投资者，不能对公司业务进行经营和管理。在跟其他公司签合同时，只有企业法定代表人签字才有效。股东不具备经营权。如果将来企业出现问题，要是倒闭的话，企业的财产将有股东投资入股的份额进行分配。这时，法定代表人只是经营者，不能对企业财产进行分配。法律依据：《中华人民共和国公司法》第十三条公司法定代表人依照公司章程的规定，由董事长、执行董事或者经理担任，并依法登记。公司法定代表人变更，应当办理变更登记。

4. 我国商业银行可投资于企业债卷和股票吗？书上说是错的。

依法律规定，我国商业银行一般不可投资企业债券和股票。

中国《商业银行法》规定：
“第四十三条　商业银行在中华人民共和国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资，但国家另有规定的除外。”

5. 哪些法律规定了外商投资股份有限公司中外资股东的股票限售期？

2005年修正的《公司法》第一百四十二条、2013年修正的《公司法》第一百四十一条规定，发起人持有的股份有限公司股份，自公司成立之日起一年内不得转让；股份有限公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起一年内不得转让。
2014年6月24日，商务部办公厅发布了《关于中外合资经营等类型企业转变为外商投资股份有限公司有关问题的函》（商办资函[2014]516号），说明了中外合资经营企业、中外合作经营企业、外资企业申请转变为外商投资股份有限公司，审批机关可依《公司法》执行，无需再要求“应有最近连续3年的盈利记录”。从该函的精神可以知道，商务部对暂行规定与作为新法和上位法《公司法》规定相冲突时，也坚持适用新法先于旧法、上位法先于下位法的原则。
《外商投资准入管理指引手册》（2008年版），其第五部分第六条第（二）项“现行有关外资规定与《公司法》不一致的处理原则”中规定，《公司法》有明确规定的，适用于《公司法》；《公司法》没有明确规定的，仍按照现行外资法规及规范性文件审核办理。如，公司法对有限责任公司最低注册资本的要求（3万元人民币），股份公司设立人数最低两人要求、最低注册资本500万元人民币、分立合并减资45天一次性公告（从公司董事会决议之日起即可刊登公告，不用等商务部门的原则性批复）等。
因此，关于外商投资股份有限公司中外资股东的股票限售期应按照《公司法》、《全国中小企业股份转让系统业务规则（试行）》的规定办理。

6. 公司注册，法人必须要持股吗？

公司注册，法人不是必须持股，法人可以不是股东。
《中华人民共和国公司法》第十三条公司法定代表人依照公司章程的规定公司法定代表人依照公司章程的规定，由董事长、执行董事或者经理担任，并依法登记。公司法定代表人变更，应当办理变更登记。
第十四条　公司可以设立分公司。设立分公司，应当向公司登记机关申请登记，领取营业执照。分公司不具有法人资格，其民事责任由公司承担。
公司可以设立子公司，子公司具有法人资格，依法独立承担民事责任。
法人是具有民事权利能力和民事行为能力，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组织。法人制度是世界各国规范经济秩序以及整个社会秩序的一项重要法律制度。各国法人制度具有共同的特征，但其内容不尽相同。
不同的法人形成了不同的法人理论，法人制度理论成为世界各国建立和完善法人制度、规范经济秩序以及整个社会秩序的理论基础。

扩展资料：
适用公司法人人格否认制度必须符合以下条件：
1、法人人格合法存在，是法人人格否认制度的基础。法人人格否认制度并不是对合法法人合法、有效存在的否定，而是对滥用法人人格行为的否认。
2、股东有不正当使用或滥用公司人格行为，是法人人格否认制度使用的前提。
3、对债权人利益造成损害。
4、滥用公司人格行为与损害结果之间有因果关系。
5、行为人主观上有过错。
6、法人人格否认制度应在公司财产不足以清偿债务时才适用。否则就违背了法人人格制度。
参考资料来源：
北大法律网-中华人民共和国公司法
百度百科-法人

7. 法律，拥有国外的武器制造商，的股权违反中国法律吗？

中国的法律条款中，目前还没有这方面的规定，所以不违法。
境外投资者也可以在中国的股市，购买并持有中国军工企业的股权。

8. 《商业银行管理》多选:根据我国商业银行法，商业银行的证券投资范围包括（） A、A股市场股票 B、港

正确答案：CD

 目前我国商业银行证券投资的对象包括政府债券、金融债券和公司债券。