如何解决现金流的问题？

1. 如何解决现金流的问题？

1、盈利企业：盈利企业的现金流量不足有可能是购买的固定资产多或应收账款挂账多等等。 
2、亏损企业：亏损企业的亏损额小于折旧和摊销额，如没有太多的购买设备或应收账款挂账少的话能维持一段时间没问题；亏损企业的亏损额大于折旧和摊销额，如不赶紧解决筹资的话企业的生存很难保证； 
3、扩充企业：扩充企业的规模和经营效率是能否保证企业现金流量的根本因素。你说的问题在许多民营企业发展中都会碰到，实际上也就是一个取舍的问题，你不可能把所有的机会都抓住，虽然这些机会看起来都很好。 
你提到的几个领域中，贸易基本上不需要再投入多大资金，除非要扩大规模或进入新的领域；而房地产与小水电都是需要前期投入很大的行业，如果自身资金有限，而融资渠道也有限，需要考虑适当收缩战线。 
如果要从制度上进行规范，无非是在进入一个行业前认真作好可研分析，确定要进入哪些行业，不进入哪些行业，通过程序合理地筛选，最终决定合理的投资方向。 
主要还是1：主抓成本，支出限制，找出现金流不足的根本所在； 
2：每段时间依次进行收入支出明细核算，给出资金的来龙去脉； 
3：合理投资，始终保持企业资金调动性灵活性。

2. 如何使用现金流？

3. 如何管理现金流？

如何进行现金流量管理

4. 财务记账法如何处理现金流？

明天，8000的现金变成了3000，我要怎么把表做下去？
假设我在收入栏做一个-5000，数目是对，但却不能直观的看出这张卡上剩下3000块这个意思。
是不是这个表格应该改一种做法？

是的，应该按照现金日记帐的做法，设置：收入、支出、结余 三栏进行登记，就能够满足你的要求，如12月27日余额8000，写在记在12月27日这行的余额栏；12月28日支出了5000，在12月28日这行的支出栏记录5000，同时在12月28日的余额栏记录3000，这样，你的目的就达到了。

4本存折如何将流水和资金汇总：在4个帐号分别等级资金日记帐的救出上，登记4个帐号合并的资金日记帐即可

体现信用卡账单和我欠别人的钱和别人欠我的钱：如果仅仅是信用卡账单上的那就是通过信用卡资金日记帐上的余额方向判断就可，正数余额，就是信用卡上还有你自己的钱，负数余额，就是你信用卡上欠了钱。

如果不是信用卡上的“我欠别人的钱和别人欠我的钱”，那就是需要采用应收应付明细帐进行登记了

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5. 如何进行现金流的管理？

也许我们可以无限接近，却很难找到那个完美的平衡点。正如开头的数学题，资金的流向永远有流进和流出两个口，出水口可以尽量缩小，但永远存在。研究毛利空间和纯利比选择看似位置很好的成熟商铺更加重要和理性。所以，对于店铺而言，持续现金流要考虑正负两个方面:开店前要做好测算工作，精确预测资金流出；减少持续的现金流出，就等于增加持续的现金流人;每流出1分现金流，至少需要10分的现金流入。因此，寻找条件看似不怎么样的铺位比寻找成熟的铺位划算，因为初始资金投人较少，持续现金流出比较低，营业毛利空间就比同业大出很多，纯利可能性就大出很多。而在营业的低谷期，店铺必须采用有效的促销或管理手段进行调峰，以保证现金的持续流入和毛利空间。

6. 怎么样管理现金流

现金流量管理是指以现金流量作为管理的重心、兼顾收益，围绕企业经营活动、投资活动和筹资活动而构筑的管理体系，是对当前或未来一定时期内的现金流动在数量和时间安排方面所作的预测与计划、执行与控制、信息传递与报告以及分析与评价。

7. 如何进行现金流管理

开源节流，用时间换空间

现金流的重要性不言而喻。目前企业面临来自三大方面的挑战：收入来源减少，刚性成本支出以及大量订单退订。

企业应尽快制定短期开源节流方案，用时间换空间。通过产品/服务的预售、合理的折扣促销、发放代金券等方式增加现金收入。同时与退单客户协商，通过代金券、充值卡等方式，最大化减少当下现金流出。对于必要采购项目，采用租赁等方式，化整为零，减少一次性的大量资金支出。同时，企业还应考虑通过包括银行信贷、债券、租赁等多元化渠道增加融资。



行业互助，同舟共济

各行业需要团结起来，互相帮助，共渡难关。例如万达、保利商业、红星美凯龙、华润置地在内的几十家企业均宣布，给商户减免一个月的租金；携程投入10亿资金开展“同袍计划”，均体现了行业共同战疫的决心。

除了通过和解方式暂缓资金结算，企业之间还可以通过资源整合、技术交换、渠道共享等方式实现更大范围的行业互助，不仅可以实现市场协同和优势互补，同时还能帮助各企业实现资源和能力的进一步提升。

保持专注，合理利用政策

中央和地方政府出台了若干保障性政策和指导意见以帮助企业渡过难关，例如上海市政府就提出了28条综合政策举措，为企业减负，支持企业抗疫。对于受影响较大的行业，结转年限由5年延长至8年，同时对抗疫物资的购置、生产、运输和捐赠也开通了绿色通道。

企业应积极关注并了解这些政策措施，要最大化借力政府的税收优惠措施，从而尽可能减少成本支出。

8. 现金流管理的方法

现金管理办法
1．现金的使用范围
根据国家现金管理制度和结算制度的规定，企业收支的各种款项必须按照国务院颁发的《现金管理暂行条例》的规定办理，在规定的范围内使用现金。允许企业使用现金结算的范围是：（1）职工工资、津贴；（2）个人劳务报酬；（3）根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金；（4）各种劳保、福利费用以及国家规定的对个人的其他支出；（5）向个人收购农副产品和其他物资的价款；（6）出差人员必须随身携带的差旅费；（7）零星支出；（8）中国人民银行确定需要支付现金的其他支出。属于上述现金结算范围的支出，企业可以根据需要向银行提取现金支付，不属于上述现金结算范围的款项支付一律通过银行进行转账结算。
2．库存现金的限额
库存现金限额是指为保证各单位日常零星支出按规定允许留存的现金的最高数额。库存现金的限额，由开户银行根据开户单位的实际需要和距离银行远近等情况核定。其限额一般按照单位3～5天日常零星开支所需现金确定。远离银行或交通不便的企业，银行最多可以根据企业15天的正常开支需要量来核定库存现金的限额。正常开支需要量不包括企业每月发放工资和不定期差旅费等大额现金支出。库存限额一经核定，要求企业必须严格遵守，不能任意超过，超过限额的现金应及时存入银行；库存现金低于限额时，可以签发现金支票从银行提取现金，补足限额。
3．现金收支的规定
企业应当按照中国人民银行的现金管理办法和财政部关于各单位货币资金管理和控制的规定，办理有关现金收支业务。办理现金收支业务时，应当遵守以下几项规定：
（1）企业现金收入应于当日送存开户银行。当日送存有困难的，由开户银行确定送存时间。
（2）企业支付现金，可以从本企业库存现金限额中支付或者从开户银行提取，不得从本企业的现金收入中直接支付（即坐支）。因特殊情况需要坐支现金的，应当事先报经开户银行审查批准，由开户银行核定坐支范围和限额。企业应定期向银行报送坐支金额和使用情况。
（3）企业从开户银行提取现金，应当写明用途，由本单位财会部门负责人签字盖章，经开户银行审核后，予以支付现金。
（4）企业因采购地点不固定、交通不便以及其他特殊情况必须使用现金的，应向开户银行提出申请，经开户银行审核后，予以支付现金。
（5）不准用不符合制度的凭证顶替库存现金，即不得“白条顶库”；不准谎报用途套取现金；不准用银行账户代其他单位和个人存入或支取现金；不准用单位收入的现金以个人名义存储，不准保留账外公款，不得设置“小金库”