专业财务规划师是什么职位

1. 专业财务规划师是什么职位

职位描述
1、丰厚收入： 训练津贴（3600元-6000元）+ 佣金 + 奖金（晋升奖、培训奖、季度奖、年终奖、竞赛奖励） + 管理津贴 + 长期服务奖等多达18项收入。一入司即可有3600元以上收入。

2、专业培训： 终身享受平安大学一流的国际化专业销售、管理等各项培训，让你入司即可轻松找到客户。

3、优越福利：一旦录用，将享受完善的福利待遇(意外伤害、医疗保险、定期寿险，养老公积金等)；

4、职涯规划：公平、公开、透明的晋升制度，6个月内即可从准主管晋升主管。

5、能力提升：入司短时间内即可大幅提升销售、管理、演讲等方面的能力。

6、有金融行业从业经验优先，无经验者学习能力强可放宽。

[业务范围]：

所有人寿保险、财产保险、银行融资业务、证券基金等。

2. 财务管理理财规划师的工作内容

在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现。

3. 财务管理理财规划师的工作内容

集中表现为以下八个方面：必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。

4. 财务的职业规划怎么说

财务的职业规划有几个方向:
1.传统的财务，成本会计，总账会计，现金……这一类的职位在霍兰德职业性格测评中偏向传统型，特点是喜欢按部就班，有条不紊的工作，喜欢被管理，有约束条件及边界的工作会对他们来说比较自在；
2.财务分析（财务BP）,比较偏向业务的财务，需要对业务理解比较透，各个行业的要求都不一样，与行业绑定比较深；这一类职位在霍兰德性格测试中偏向研究型I+艺术型A；特点是擅长分析，有钻研精神，又可以很艺术的把分析结果展现出来。
每个方向都会有专家和管理两个通道，可根据个人的霍兰德类型做出相应的选择。
职业规划一定要顺势而为，即根据个人的性格特点做选择，这样才可以达到事半功倍的效果。

5. 财务人员的职业规划怎么写

01
财务人员职业规划方向
近几年注册会计师认证深受从业人员青睐，财会类人员数量激增，这也直接导致了普通财务人员工作越来越难找。而另一方面，一些公司对高级财务管理人员求贤若渴。
其实财务是非常有前途的一个职业，也是一个很容易规划自己发展路径的职业。但是很多人会产生一个误区，认为会计就是给企业代账、做账，很狭窄的去定义财务会计人员的职业方向。其实越来越多的企业会走向以财务控制为核心的企业管理，而且财务和投资、资本运作、金融等等都有千丝万缕的联系，其职业发展可谓是前途无限。
财务人员的职业规划，可以有这么几个方向：
方向一：外企或大型企业高级财务人员
财务本身是一项专业性很强又非常稳定的职业，如果选择把财务作为职业方向，首选的职业目标是做外企或大型企业的高级财务人员。财务高管人才大都处于企业的核心层，他们不仅要求了解企业的经营运作，还要在企业的经营投资方面提供建设性的意见。按照目前的经济环境，这类公司所需要的高级财务人员一般有财务副总裁、财务总监、财务经理、高级财务分析经理、财务主管等。
当然，这些职位对人的要求也会比较高。一般要求资质至少是在会计师以上，不少于5年的大中型企业财务管理经验等。例如，一家外企招聘高级财务经理时的职位要求是：良好的教育背景，英语流利，很好的沟通能力，Word、Excel熟练，娴熟的财务业务能力和管理能力，良好的协调能力，熟悉西方会计，熟悉有关中国法律。
对于许多初级财务人员和准备走这条路的人来说，从毕业参加工作的那一天起，就该朝这个方向去努力。不要想当然认为有个两三年工作经验就好找工作了。
仅会做凭证、会报税、出报表这类纯粹的会计是远远不够的，这在财务领域来说是属于较低层次的。唯有从财务管理、预算、分析、决策等全方位提升，注重沟通能力和英语运用能力的提高，培育管理视野和全局观念，提升自身综合素质，才能使职业生涯提高一个层次。
方向二：银行、证券公司等金融机构
资本运作在企业运营和发展中发挥越来越大的作用，如果有不错的金融知识背景，投身银行、证券、风险投资、保险等金融行业，做专业的财务人员也会有广阔发展的空间。譬如，具有丰富从业经验的证券分析师的收入相当丰厚，而奇货可居的保险业精算师可以说是金领职业。
方向三：专业财务公司
以四大国际会计师事务所为代表的专业财务公司，也是大量吸收财务人员的一个就业领域。从某个角度看，会计师事务所是一个能使个人快速成长的学校，其培训、工作和管理机制会令从业者学到许多专业知识和管理理念，审计从业经历也会为将来的财务管理工作提供独特的视角。
不过，在会计师事务所工作所承受的压力往往是非常巨大的，加班和出差是家常便饭，高强度的工作使得很多人难以将之作为终生的职业方向。这类专业财务公司更适合两种人：高层管理人员和年轻人，前者重在发挥管理能力，而后者主要是学习和锻炼。对于刚走出大学校园、又准备在财务方面发展的年轻人来说，先进入会计师事务所锻炼一段时间，等积累了工作经验后再转向企业将会是很不错的选择。

6. 个人（家庭）财务规划的财务规划师的职责与职业发展

被称为财务规划师，专业的财务规划知识是必要条件，而良好的职业道德准则是前提条件。要以专业的知识与准则为客户财务逐步实现财务的健康、安全、自主与自由。在目标过程中要以客户的财务规划价值观排定各财务规划目标间的优先顺序。财务规划师是尊称，不是金融产品的推销员。在美国、英国等发达国家，财务规划经已有上百年的发展历程，近五十年来，财务规划师更独立起来，成为受社会尊重的高尚职业。随着中国经济的快速发展，中产阶级和富裕阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的财务规划师的要求迅猛增长。与财务规划服务需求不断看涨形成反差的是，我国财务规划师数量明显不足，缺口上百万。

7. 财务规划师的工作职责

   
   　　财务规划师负责通过与客户沟通，了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求。以下是我整理的。 
   　 　1 
   　　1、负责为高阶个人客户和企业客户提供全方位理财咨询、建议服务，并制定相应的金融产品组合和投资理财策略。 
   　　2、通过与客户沟通，了解客户的理财需求，为客户进行测算并量身定制理财方案，达到客户满意。 
   
   　　3、根据客户的委托，帮助客户实施并签订信托、证券、银行、保险等理财产品的购买计划，完成并实施客户的理财需求。 
   　　4、负责对公司综合金融理财产品的全力宣传、推广、销售。 
   　　5、负责与公司原有的重要贵宾级客户保持良好的关系，通过与客户沟通，及时了解客户需求并调整客户的财务安排，减少客户流失。 
   　　6、建立和扩充套件客户网路，以探索新的业务机遇。 
   　　7、加强客户服务意识，成功发展客户的介绍来源，拓展客户渠道。 
   　　8、通过交叉销售、客户推荐、主动升级销售、个人业务关系等方式，获得新客户和拓展新的业务。 
   　　 2 
   　　职责 
   　　1、财务核算：根据财务制度，完成各项费用开支、各款项支付稽核;完成收入及成本凭证制单;各项费用计提; 
   　　2、报表编报：及时、准确完成月度、季度、年度财务报表编报;及时完成预算报表编制; 
   　　3、税务管理：密切关注相关税收政策变动，负责及时、准确完成税务核算、税收报表编制、税务申报、税务检查及评估;与税务局保持较好外联关系; 
   　　4、资产管理：台账，日常固定资产购入的卡片登记及管理;固定资产内部调拨管理;协助固定资产及其他资产盘点。 
   　　任职资格 
   　　1、5年工作经验，四大优先或地产集团总部优先; 
   　　2、有地产相关持续性年审、总账经验优先; 
   　　3、对NC系统、企业财务操作有较高熟悉度，有整体性财务系统开发经历优先; 
   　 　3 
   　　1、公司提供老客户资源，为公司老客户提供收取续期保费、保险咨询、保单保全、保险理赔等服务,服务专案：医疗保险、养老保险、教育金、汽车保险、工厂财产团体等综合保险的办理等.; 
   　　2、组建团队，带领团队一起对所负责的区域进行公司品牌维护、公司形象宣传、以及对老客户的服务交谈，了解客户需求进行二次销售; 
   　　3、为客户提供专业化，个性化的家庭健康理财方案; 
   　　4、建立和管理区域团队。 
   　　5、为高收入阶层人士及其家庭提供投资理财规划及财务风险规划。 
   　　6、为企业、集团、特定行业等提供员工福利方案制定及理赔服务。 
   　　7、按照公司标准进行团队的组建及管理，带领、督导、培训、激励业务队伍。 
   　　 4 
   　　1、为客户做家庭财务分析，了解客户需求; 
   　　2、据客户的具体情况设计有针对性的家庭理财方案，以保障客户的金融安全和经济收益; 
   　　3、为客户提供长期的家庭金融服务，随时跟进客户的情况，并及时做出专业的反馈; 
   　　4、与客户建立密切的联络，做好客户维护，给客户家庭提供财务相关的各类建议意见; 
   　　5、通过银行、投资、保险等各种金融产品模组的合理配置，为客户设计合理的财税规划以实现客户利益的最大化。 
   　 　5 
   　　职责 
   　　1、以客户需求为导向为其提供“一对一”专业金融服务 
   　　2、学习和研究人寿保险、财产保险、广发银行基础知识 
   　　3、负责中国人寿公司产品的销售及推广 
   　　4、负责广发银行信用卡、储蓄卡、存贷款等基础银行业务 
   　　5、开拓新市场,发展新客户,增加产品销售范围 
   　　6、管理维护客户关系以及客户间的长期战略合作 
   　　任职要求 
   　　1年龄在22周岁到28周岁之间 
   　　2具有本科及以上学历 优秀人才可放宽学历 
   　　3品行端正，身体健康，仪表大方，谈吐清晰，且具有完全民事行为能力 
   　　4强烈的责任感和事业心，具备时间管理能力和强烈的独立性 
   　　5反应敏捷、表达能力强，具有较强的沟通能力及交际技巧，具有亲和力 
   　　6有望成为优秀组织管理和经营人员 
   　　7具有金融行业从业经验者优先银行、证券、财富公司等 

8. 财务主管未来职业规划怎么写

1.客观认识自我、准确职业定位
职业规划是一个动态过程，其最基础的工作首先是要知己，未来五年的职业规划也不例外。只有正确的认识自己，才能进行准确的职业定位并对自己的职业发展目标做出正确的选择，才能选定适合自己发展的职业生涯路线，才能对自己的职业生涯目标做出最佳选择。
2.立足本行业，谋求更高发展
需抓紧时间，在现有岗位上充分学习、全面掌握相关专业技能。在此之后，转换工作环境。可计划离开目前家庭小作坊式的公司，在大中型企业谋求初级岗位。也许转到大企业的任职初期，薪水或许得不到较大提升，但只要企业的文化氛围对自身职业技能的发展有利，也就达到了转换职业环境，进一步谋求发展的目的。
3.五年内成为行家
职业规划目标是成为相关职业的专家，广泛涉猎心理学、管理类书籍，拓宽知识和技能，为下一步实现进入管理层目标准备，积累相关经验，积累行业信息。