基金里面的单位净值与累计净值有什么区别？

1. 基金里面的单位净值与累计净值有什么区别？

基金收益10%，就是赚了10%吗？单位净值和累计净值什么区别？

2. 请问基金的单位净值比累计净值大是因为什么？

其实如果认真研究，可以发现单位净值大大高于累计净值的基金，会有个共同的特点，就是它们都是ETF（交易所交易基金，目前都是指数型的股票基金）。ETF基金为了完全复制所跟踪的股票指数，以便于投资者进行指数化投资或套利交易，需要在基金成立后的某一时日（通常是完成建仓并实现完全复制指数走势），将基金净值折算为所跟踪指数点位的千分之一，基金的份额也会相应调整。比如，招商上证消费80ETF确定2011年2月11日为基金份额折算日。当日上证消费80指数收盘值为3037.22点，折算前基金份额总额为685530280份，折算前基金份额净值为1.001元。折算后基金份额总额为225931550份，折算后基金份额净值为3.037元。折算比例为0.32957540。

保留性地将累计净值，按折算比例换算为折算前的份额，累计净值并披露在基金净值信息里，则是为了统一口径以便于投资者将其与其它类型的股票基金进行比较，也可以直观地从累计净值上，看出基金自成立以来的盈亏情况。毕竟在ETF基金发行时就认购的投资者，也是按1元净值认购的。这就解释了为什么许多ETF基金的单位净值会高于累计净值。

3. 请问各位大侠，基金中的累计净值和单位净值指什么？

基金单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为：基金单位净值＝（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。其中，基金资产总值包括：证券账户总市值、现金、应收账款等，基金负债则是应付管理费、托管费等费用项目以及各种应付款项等。
 
累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。
 
基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

4. 基金的单位净值和累计净值有什么不同

一、基本概念：
  
 （一）基金份额净值定义：
 顺便提一句：您的基金单位净值称谓（名称）是不规范名称。这是过去的名称。根据《基金法》的规范称谓，应该是基金份额净值。什么叫基金份额净值呢？通俗来说，就是每份基金份额的价值（即每份基金份额值多少钱？）。相当于股票的每股价格，即买卖股票的单价。
  
（二）基金累计份额净值定义：
 基金累计份额净值就是基金份额净值与基金累计每份分红金额之和。参见（2）式；
  
（三）基金累计份额净值的意义
 基金累计份额净值是评价基金投资业绩的一个重要指标。一般而言，基金累计份额净值越高，表明基金累计每份分红金额越多，其历史业绩越好。但是，基金累计份额净值的高低，还不是选择基金的主要依据。基金份额净值的未来成长性才是判断基金投资价值的关键。
  
（四）基金累计每份分红金额定义：
 基金累计每份分红金额就是基金成立以来，历来每份基金份额的分红金额之和。参见（3）式。
  
二、计算公式：
  
（一）基金份额净值：
 基金份额净值=（基金总资产—基金总负债）/基金总份额
  
（1）
 .
 （二）基金累计份额净值：
 基金累计份额净值=基金份额净值+基金累计每份分红金额
  
（2）
  
（三）基金累计每份分红金额：
  
基金累计每份分红金额=基金历来每份分红金额之和
  
  
（3）
  
三、基金份额净值与基金累计份额净值的区别：
 实际上，由（1）式，不难看出：基金份额净值是只考虑了当前的每份基金份额的价值（净值）。由（1）式还可看出，基金份额净值每日都不一样。因为，基金投资品种的价格是不断变化的，因此，基金总资产、基金总负债也会随之变化。而基金总份额，由于投资者可能每天都有申购、赎回和转换等基金交易活动，因此，也是随时变动的；
 而基金累计份额净值，除了考虑当日的基金份额净值外，还考虑了基金成立以来，历来每份基金份额的分红金额。
  
四、示例：
 例如，某日基金份额净值=1.25元/份；基金成立以来，一共分了三次红，其分红金额分别如下：第一次，每份基金份额分红金额=0.25元/份；第二次分红金额=0.56元/份；第三次分红金额=0.34元/份，由（2）式，可得：
  
基金累计份额净值=1.25元/份+0.25元/份+0.56元/份+0.34元/份=2.4元/份
  
五、单位问题：
 在这个问题里，基金份额净值的单位问题还表现不出来。由“基本概念”中的定义，可以看出，由于基金份额净值是每份基金份额的价值。既然是“每份基金份额”，因此，单位中必然具有每份的含义。所以，基金份额净值的正确单位是“元/份”。但是，通常，人们（包括某些基金公司）都将基金份额净值的单位标为“元”。这是完全错误的概念。为什么这样说呢？请看分析：因为，在某些计算公式中，如果基金份额净值的单位以“元”代入，将导致错误的结果。例如，在计算申购份额的公式中，如果，基金份额净值的单位以“元”代入，就是如此。请看：
  
1、错误单位的情况：
 申购份额（份）=净申购金额（元）/基金份额净值（元）（4）
  
    由（4）式，不难看出：公式右边的两个参数的单位“元”消除，相消了，成了没有单位了；但是，公式左边的申购份额的单位却是（份），从而导致公式左边和公式右边的单位不一致或不相同了。显然，这是错误的和不允许的。之所以导致这样的结果，就是因为，基金份额净值的单位是以“元”代入的结果。
  
2、正确单位的情况：
 如果，基金份额净值的单位以“元/份”，代入则有：
 申购份额（份）=净申购金额（元）/基金份额净值（元/份（5）
  
    由（5）式，可见：公式右边的两个参数的单位“元”相除后，相消了，剩下的单位是“份”，而公式左边申购份额的单位也是“份”。这样，公式左边和公式右边的单位就一致或相同了。这是正确的结果。由此可见，基金份额净值的单位是极为重要的。必须引起重视！
  
六、参考资料：
 [1]  lbd200909  基金份额净值—百度百科词条
  
http：//baike.baidu.com/history/id=12898144

5. 为什么基金单位净值与累计净值一样

1、单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。
2、基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。

温馨提示：以上内容仅供参考，不作任何建议。入市有风险，投资需谨慎。您在做任何投资之前，应确保自己完全明白该产品的投资性质和所涉及的风险，详细了解和谨慎评估产品后，再自身判断是否参与交易。
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6. 基金里的单位净值和累计净值不一样是什么意思

基金的单位净值和累计净值是什么意思

7. 基金里的单位净值和累计净值不一样是什么意思

单位净值是股市术语，全称基金单位净值，是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，计算公式为基金单位净值=（基金资产总值－基金负债）/基金总份额。

基金单位累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值=基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。

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8. 为什么基金累计净值比单位净值低

一般来说评价一只基金业绩好不好，其中一项重要的指标是累计净值，因为受到分红、分股等影响，所以基金累计净值总会高于单位净值，累计净值作为了解基金从成立日起为投资者赚了多少钱的重要参考指标。但在有些情况下，基金累计净值会低于单位净值。
一个是封闭式基金或开放式基金转型了，转型后的业绩表现不好，导致累计净值低于单位净值。
二是场内ETF产品折算而导致的累计净值低于单位净值，这个不能说明业绩不好。