个人寿险高级规划师

1. 个人寿险高级规划师

保险从业资格分保险经纪从业人员、保险公估从业人员、以及保险代理从业人员资格。中国人身保险从业人员资格考试项目(CICE)现有中国寿险管理师、中国寿险理财规划师及中国员工福利规划师三类职业资格认证。从事保险经纪业务的人员应当通过中国保监会组织的保险经纪从业人员资格考试，取得《保险经纪从业人员资格证书》。保险公估机构从事保险公估业务的人员应当通过中国保监会组织的保险公估从业人员资格考试，取得《保险公估从业人员资格证书》。《保险代理资格证书》是中国保监会对保险代理从业人员基本资格的认定，须通过参加中国保监会统一组织的保险代理从业人员基本资格考试方可取得，它并不具有展业证明的效力，此证由中国保监会统一印制。中国寿险管理师资格分为中国寿险管理师中级资格和高级资格两个级别，主要针对保险公司内勤管理人员，同时由于该资格的中级认证课程主要涉及人身保险实务的风险管理、从业道德、产品、合同及监管规定等基础知识，所以也是银行理财人员等金融从业者进行保险专业知识系统学习的上佳读本。中国寿险理财规划师根据销售产品的类别分成三类，资格名称分别为“中国寿险规划师”带上所分的类别，即中国寿险规划师-新型寿险产品方向、中国寿险规划师-健康保险产品方向、中国寿险规划师-养老保险产品方向。本资格的高级资格名称与中级资格有所区分，中级资格称为“中国寿险规划师”，高级资格为“中国寿险理财规划师”。高级资格的获得者需要有知识经验的广度和深度，因此高级资格的取得是三个中级资格的叠加而成。中国员工福利规划师是中国人身保险从业人员资格考试项目“三师”资格中的其中一个资格，主要适用于团体保险销售人员，分为中级资格和高级资格。中级资格需通过《人身保险从业人员职业道德》、《团体保险》、《员工福利计划原理、设计及管理》、《员工福利计划政策及外部环境》，高级资格需在通过中级资格外再加上中国寿险规划师健康保险、养老保险两个方向的资格并参加完高级进修课程后获得。
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2. 我是一名寿险规划师

谈论生死，是寿险规划师的职责。
  
 人天然都“生死”话题比较反感，我很理解——谁都不愿意去想象自己离去，或得了重病，或得了残疾，更不愿意想象以上这些事情发生了，自己的家人会怎么办。出发点是好的，只有提前做好规划，才能更加从容地应对风险。似乎道理都懂，然而现实并非如此。“我知道保险很重要，我觉得我也需要，但我受不了他们（保险销售）给我这种压力”，一个很好的朋友跟我说。
  
 保险行业确实会存在这样的人（急于求成，只想着尽快把产品销售出去，拿到提成），各行各业都会存在这样的人，在这人世当中，我们面对的大多数选择，并不是The  right   way ,  or  the wrong  way 。我们真正面临的选择是：The right way, or the easy way。大多数的人都会选择“容易”的那条路来走，而不是“正确”的那条路。
  
 大都会都前辈们总说，我们的对手不是同行，而是老、病、死、残，希望能照顾到更多的家庭。你有没有想过，在这世界上，最希望你平平安安，永远也用不上这份保单的人，除了家人朋友，就是我们——寿险规划师。有个说法是，“陪伴你人生最后一程的人，除了家人以外，还有三个人：医生、牧师和寿险规划师。”因为在生前，我们定好契约，你要做一份保障，希望在离开人世后，我的家人，都可以得到一笔钱，这笔钱意义重大——假如风险发生，你永远离开了，这笔钱代替你履行照顾你父母、太太和子女。
  
 曾经，我也会很困惑，为什么我们需要买寿险。年轻人会说“我死了，我爸妈更乐意，因为不用再烦他们了”，少奶奶会说“老公有钱，平时都是老公赚钱老婆花，我死了，老公还能照顾孩子……” 听起来还有点道理对不对，想深一层，你觉得你不在了，你原来身上的责任，不在了吗？赡养父母，养育子女……这些责任都是很沉重的，将会由谁来承担？寿险的作用，就是让你可以很自豪地说出“我在，我可以照顾你们，我不在，我依然可以照顾你们。”——这是我听过最动情的话。

3. 寿险规划师的专业价值

随着个人金融投资的不断成熟，老百姓的理财需求不再满足于单一的金融产品，将保险、证券、基金、储蓄等各种金融产品加以综合处置的组合投资呼唤与之相匹配的成熟、完善的金融服务体系和专业人才。最近中美大都会引进了“寿险规划师”这个全新的概念，太平人寿也将一线的寿险代理人送到清华，意在培养具有注册资格的“理财规划师”，保险行销开启个人金融理财的“规划师”时代。“寿险规划师”这个全新的概念由中美大都会人寿带进国内寿险市场，这不仅是个新的名词，也将会是个全新的职业。从“西点计划”开始，中美大都会人寿奠定了营销队伍坚实的基础，经过5期业务经理的招募和培训，销售队伍的管理层平台基本搭建起来，接下来更为重要的工作是组建“寿险规划师”的队伍。“寿险规划师”在国内寿险市场还是一个全新的概念，事实上在一些发达国家，寿险规划师是一个已经发展很成熟的职业，他同律师、医师、工程师、经济师一样对从业者的综合素质有着很高的要求，而同时也因为他对个人所提供的巨大的发展空间和潜力，这个职业吸引越来越多的优秀年轻人加入其中。一名专业的优秀寿险规划师首先要具备创业者的心态，积极进取的态度，勤勉学习的精神，热情开朗的性格，善于合作的团队意识以及正直诚信的品格。有很强的自律性，执着坚持，有热情，有爱心，同时也要具备丰富的专业知识，熟练的技巧和良好的习惯。同样寿险规划师也有一套职称级别进程，从寿险规划师到资深寿险规划师、执行寿险规划师、首席寿险规划师直到资深首席寿险规划师，每一个级别对从业者都有不同的高要求。以韩国大都会为例，一名寿险规划师的成长历程大致分为以下5个阶段：寿险规划师、资深寿险规划师（1－2年）、执行寿险规划师（2－3年）、首席寿险规划师（3－5年）、资深首席寿险规划师（5－7年）。资深首席寿险规划师不但是财富的象征也是一种地位的象征。资深首席寿险规划师不但拥有高且稳定的收入?而且也享有至高的荣誉，有自己的专用的办公空间，有自己的助理，定期召开自己的客户座谈会，而且每年会被邀请参加全球寿险界的最高级别会议——“百万圆桌会议”，以及应邀参加巡回演讲。某种意义上，对一个人、一个家庭而言，寿险规划师是客户的家庭财务顾问，与家庭医生、家庭律师一样成为客户生活的一部分，寿险规划师的使命就是协助客户拥有足够的经济保障，使其能够安心建立幸福的人生。好的寿险规划师是客户一辈子的朋友，他们运用自己专业技能和丰富经验帮助客户进行财务分析，制定保障计划，塑造安心生活。而与此同时，他们也塑造了自己的人生。换句话说就是：寿险规划师在帮助客户实现财务自主的同时也帮助自己实现成功。中美大都会人寿的销售系统实行的是双轨制：专业的管理人员和专业的营销人员，而管理队伍是全力支持营销队伍的，这种全力支援体系使中美大都会人寿的营销队伍成为真正的主流，他们会接受公司专业的培训，有自己个人职业生涯的目标，经营一份属于自己的事业。这次寿险规划师的招募仍然是一个精挑细选的过程，中美大都会人寿要通过简历筛癣三次事业说明会、性向测试、面谈等严格的筛选过程，挑选出合格的寿险规划师人选并继续给予更多的培训和实做的机会同时，会付给每位寿险规划师12个月的财务补助金。看起来这的确又是一次大手笔、大投资，但中美大都会人寿相信：付出总有回报。相信在中外巨擘的合力打造下，中美大都会人寿的“寿险规划师”将不负众望。
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4. 寿险规划师是什么职业

中国寿险理财规划师根据销售产品的类别分成三类，资格名称分别为“中国寿险规划师”带上所分的类别，即中国寿险规划师-新型寿险产品方向、中国寿险规划师-健康保险产品方向、中国寿险规划师-养老保险产品方向。本资格的高级资格名称与中级资格有所区分，中级资格称为“中国寿险规划师”，高级资格为“中国寿险理财规划师”。高级资格的获得者需要有知识经验的广度和深度，因此高级资格的取得是三个中级资格的叠加而成。一般而言，中国寿险理财规划师更多的是面向个险销售队伍。中国寿险理财规划师的知识体系能够帮助保险公司及保险中介机构的各类销售人员及营销管理人员，服务、行政人员，及培训人员对于各系列的销售资格的行业运营、产品、内外部环境及政策更好的理解及融会贯通，在激烈竞争的金融规划理财时代提升竞争力，更好服务行业及客户，提升行业声誉以及公司内勤行政管理及专业技术人员能够更进一步了解销售系统的各环节和产品，协助在公司营销管理和产品开发方面更能全面和科学化。报考条件国家劳动和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。①连续从事本职业工作13年以上；②取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；③取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。①连续从事本职工作满6年以上。②金融相关专业专科以上学历。③非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。相关专业是指：经济学、管理学、法学。要求这么严格你看难不难。。
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