商业银行在什么情况下应追究法律责任

1. 商业银行在什么情况下应追究法律责任

对商业银行的下列行为应该追究法律责任：
(一)未经批准设立分支机构的；
(二)未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；
(三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的；
(四)出租、出借经营许可证的；
(五)未经批准买卖、代理买卖外汇的；
(六)未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的；
(七)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的；
(八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国商业银行法》第七十八条商业银行有本法第七十三条至第七十七条规定情形的；
对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

2. 商业银行承担责任的情形有哪些

依据我国相关法律的规定，商业银行承担责任的情形是非常多的，分为民事责任、行政责任和刑事责任三类，例如无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；未经批准设立分支机构等。相关法律规定《中华人民共和国商业银行法》第七十三条商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任：
（一）无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的；
（二）违反票据承兑等结算业务规定，不予兑现，不予收付入账，压单、压票或者违反规定退票的；
（三）非法查询、冻结、扣划个人储蓄存款或者单位存款的；
（四）违反本法规定对存款人或者其他客户造成损害的其他行为。有前款规定情形的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处五万元以上五十万元以下罚款。第七十四条商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，违法所得五十万元以上的，并处违法所得一倍以上五倍以下罚款；没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处五十万元以上二百万元以下罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任：
（一）未经批准设立分支机构的；
（二）未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；
（三）违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款的；
（四）出租、出借经营许可证的；
（五）未经批准买卖、代理买卖外汇的；
（六）未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的；
（七）违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的；
（八）向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。

3. 对商业银行的哪些行为须给予处罚？

法律分析：
1、未经批准设立分支机构的2、未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的3、违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的4、出租、出借经营许可证的5、未经批准买卖、代理买卖外汇的6、未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的7、违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的8、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。

法律依据：
《中华人民共和国商业银行法》 第七十八条 商业银行有本法第七十三条至第七十七条规定情形的对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

4. 对商业银行的哪些行为须给予处罚

对商业银行的下列行为应该追究法律责任：
(一)未经批准设立分支机构的；
(二)未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；
(三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的；
(四)出租、出借经营许可证的；
(五)未经批准买卖、代理买卖外汇的；
(六)未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的；
(七)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的；
(八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国商业银行法》第七十八条，商业银行有本法第七十三条至第七十七条规定情形的；
对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

5. 对商业银行的哪些行为须给予处罚

对商业银行的下列行为应该追究法律责任：
(一)未经批准设立分支机构的；
(二)未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；
(三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的；
(四)出租、出借经营许可证的；
(五)未经批准买卖、代理买卖外汇的；
(六)未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的；
(七)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的；
(八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。
一、涉嫌非法吸收公众存款罪是怎么认定的呢
非法吸收公众存款罪的认定方式：非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款；未经依法批准，以任何名义向社会不特定对象进行的非法集资；非法发放贷款、办理结算、票据贴现、资金拆借、信托投资、金融租赁、融资担保、外汇买卖；中国人民银行认定的其他非法金融业务活动。
二、贩卖私油是什么罪呢
贩卖私油是非法经营罪。违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国商业银行法》第七十八条，商业银行有本法第七十三条至第七十七条规定情形的；
对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

6. 对商业银行的哪些行为须给予处罚

法律分析：1、未经批准设立分支机构的2、未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的3、违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的4、出租、出借经营许可证的5、未经批准买卖、代理买卖外汇的6、未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的7、违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的8、向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。
法律依据：《中华人民共和国商业银行法》 第七十八条 商业银行有本法第七十三条至第七十七条规定情形的对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

7. 对商业银行的哪些行为应追究法律责任

对商业银行的下列行为应该追究法律责任：
(一)未经批准设立分支机构的；
(二)未经批准分立、合并或者违反规定对变更事项不报批的；
(三)违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段,吸收存款,发放贷款的；
(四)出租、出借经营许可证的；
(五)未经批准买卖、代理买卖外汇的；
(六)未经批准买卖政府债券或者发行、买卖金融债券的；
(七)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资的；
(八)向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。
【本文关联的相关法律依据】
《中华人民共和国商业银行法》第七十八条，商业银行有本法第七十三条至第七十七条规定情形的；
对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，应当给予纪律处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

8. 《中华人民共和国商业银行法》中有关刑事责任违法行为有哪些规定?

商业银行法中有关刑事责任的规定很多，从74条到87条，都有涉及刑事责任的规定。
其中既有商业银行单位犯罪的规定，也有银行管理人员个人犯罪的规定，还有社会上的人违反金融法规构成犯罪的规定。