工商银行业务办不了,说我的是有案在是什么意思

1. 工商银行业务办不了,说我的是有案在是什么意思

是的涉及诈骗的五年之内不能办理银行卡；中国人民银行规定，个人名的银行卡涉案，5年内不能开新户。

2. 工商银行说公安部中止了我的工商卡说我电信诈骗成灰名单了怎么办？

该情况通常是因为接到司法部门通知，所以将卡片做止付，暂时不能使用，待司法部门再次联系银行表示可取消时方可恢复。（作答时间：2019年06月14日，如遇业务变化请以实际为准。）

3. 我今天拿身份证去工商银行办卡可是电脑显示涉嫌洗钱是怎么回事了？

根据中国人民银行《关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知》（银发〔2017〕117号）、工行《境内反洗钱客户身份识别综合治理方案》（工银办发〔2019〕243号）等相关文件，工行将对“非实名”和证件有效期错误等客户身份信息有误的客户开展交易限制措施。具体中止时间及中止情况等，请以各分行规定为准。身份信息有误的修改方法如下：1.手机银行：可核实完善身份证有效期、职业、地址、手机号。请登录手机银行，选择“安全中心-更多-个人客户身份识别”办理。完成后，您可返回“个人客户身份识别”检查相应条目是否自动消失（若未及时更新，可点击“刷新”按钮）。在完善所有信息后，请您按页面提示选择“点击解除控制”按钮，即可解除反洗钱标志，您的账户将于次日解除控制。2.营业网点：可更新开户证件类型或身份信息。请携带本人账户、居民身份证到工行网点办理。温馨提示：因疫情原因临时解除账户控制，如在2020年6月15日前仍未更新信息，工行会重新恢复账户控制。如通过电话银行人工服务临时解除“反洗钱身份识别”导致的账户控制，后续办理手续及影响请以人工坐席告知信息为准。（作答时间：2020年8月11日，如遇业务变化请以实际为准。）

4. 工商银行说公安部中止了我的工商卡说我电信诈骗成灰名单了怎么办

等待司法部门再次联系银行表示可取消时方可恢复。如您的工行卡遇到司法冻结，通常是因为接到司法部门通知，所以将卡片做止付，暂时不能使用。也可以本人持卡到工行网点查询冻结公安局机关的联系电话，然后与之联系，配合调查解决。提交资料审核，大概15天，就能自动解冻了。


如果是听其他别的什么人打电话说工商银行卡涉嫌诈骗然后银行把卡给冻结了，这种情况可以通过工商银行的网点查询冻结的机构和冻结原因，看看提供什么资料能够解冻。

这个别人是银行工作人员还是根本不知道是谁的人?要是工作人员就去银行直接咨询一下，看看到底是什么原因，如果不是银行的人，就是你碰上了骗子!千万别听他的，有可能让你转到什么安全账户，听了，钱就没了!其实听你这说法基本上可以是骗子，要是你真涉嫌诈骗，早就有公安找你来了哪只是银行卡的事呀!


灰名单介于黑名单和白名单之间，灰名单针对没有明确的逾期、失约行为，征信也没有污点，但以往的“敏感行为”反映出他们存在失约风险的用户。

让我再来给你介绍以下吧，通常会被列入灰名单的行为：
1、经常申请不上征信的网贷产品，并且多次出现逾期。
2、被判定为饥渴用户，这类用户频繁申请信用卡、贷款，银行会认为这种用户急缺钱。
3、存在骗贷行为，申贷人利用虚假资料申请贷款。
4、第三方平台征信差，有些贷款公司会查看你在第三方平台上的信用分，例如京东小白分、芝麻信用分等，这些分数过低，也会被认为是风险用户。

5. 我的工商银行卡账户被公安部因涉嫌诈骗电信诈骗锁定怎么解决有没有期限？

这个你只能去找公安机关咨询了，银行工作人员以及你本人都是没有权利解除这种锁定的。期限的话估计得等到对应的案子结束，抓到嫌犯什么的吧。所以要提前解除，还是得去问公安机关，看能不能请他们那边出个函件什么的，然后让你拿到银行来解除，如果他们不肯出具相应的解除说明，银行没办法给你解除。如果还想用银行卡，就只能去办其他银行的卡了，如果这张卡里有钱，那就真的没办法了，不解除是取不出来的。

6. 工行储蓄卡被锁定去银行说涉赌涉诈怎么办

法律分析：首先，解除冻结的银行卡需要去银行卡开户时所在的银行营业厅去办理手续，携带自己的身份证和银行卡由本人自己去，别人不能帮你办理。其次，具体解除冻结的要求步奏只需要向银行工作人员说明情况，按照银行相关人员的要求去做就可以进行解冻。
法律依据：《中华人民共和国民事诉讼法》 
第一百条 人民法院对于可能因当事人一方的行为或者其他原因，使判决难以执行或者造成当事人其他损害的案件，根据对方当事人的申请，可以裁定对其财产进行保全、责令其作出一定行为或者禁止其作出一定行为；当事人没有提出申请的，人民法院在必要时也可以裁定采取保全措施。
第一百零三条 财产保全采取查封、扣押、冻结或者法律规定的其他方法。人民法院保全财产后，应当立即通知被保全财产的人。财产已被查封、冻结的，不得重复查封、冻结。

7. 我的工商银行卡被公安局怀疑电信诈骗冻结了怎么解决？

此情况建议您致电95588客服查询具体情况，以便针对性为您解答。（作答时间：2021年12月9日，如遇业务变化请以实际为准。）

8. 被列入深圳反诈骗列表不能办工商银行卡怎么处理

可以处理，1、携带身份证前往相关银行查询；2、如有欠款请尽快偿还；3、黑名单中的信用不良记录入个人征信系统；4、追溯期为五年，五年后征信不良清楚，解除很名单方可正常办理业务；5、追溯期满以后如果仍旧未偿还欠款，银行可申请追加一次，期限为五年或永久