基金申购净值

1. 基金申购净值

当天的15点之前申购就是当天晚上才公布的净值。真正申购的时候的净值是确定的，只是要等到当天晚上公布。是的，是指6月1日晚上公布的净值。

2. 基金申购时的净值和赎回时的净值是怎样确定的

1、基金申购时的净值和赎回时的净值是在基金赎回申购的当天收盘以后计算出来的。
2、基金市值，是指的基金市场价值，也就是流通价值。一般来说净值决定市值，但是两者也存在背离的情况。基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变动。基金资产指每股基金实际代表的价值。封闭式基金的市值小于净值，是因为封闭式基金的净值清算要到该封闭式基金结束以后。而开放式基金的市值等于净值。
3、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

3. 基金净值 基金申购

一.基金单位净值  单位净值即每一基金份额的资产净值,是反映基金业绩的指标,也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。
由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00陆续公布。
 在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。
二. 基金累计净值
    基金累计净值＝单位净值+基金成立以来累计分红之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，更准确地体现基金的真实业绩水平。例如:2011年9月2日某基金单位净值是1.0486元,仅在今年4月份分红一次，派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。 
如果基金没有分红，则单位净值与累计净值相同。 
三．净值的查询  基金公司大致在每个交易日18时起陆续公布旗下各基金净值。持有人可以在基金公司首页查看。各专业基金网站（天天基金网、数米网、酷网等）和主流门户网站（新浪、网易、搜狐等）的基金频道也可查到。基金历史净值的查询，可以点击基金公司网站首页净值栏内所需查询的基金名称，在净值页面上点击下面的各页，或者重新设置开始日期为所查询的日期，就可清楚显示该基金成立以来任何一天的单位净值和累计净值。在一些专业基金网站上也可利用重新设置开始日期的方法查询。
 在基金的诸多术语中,没有比净值与投资的收益更直接和重要的了。净值的涨跌直接反映了收益的增减。净值的涨跌幅度反映了基金的净值增长能力和抗跌能力。作为基金投资者，理应关心净值的涨跌，以考察基金的业绩并决定是否赎回或转换。
 基金认购是指投资者在开放式基金募集期间购买基金。认购价为基金单位面值（1元）。认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项。以金额认购，最低每次1000元。认购期购买的基金在满足成立然后条件后,报经证监会批准城立,然后要经过一般为3个月的封闭期才能申购和赎回。认购份额的计算公式如下：认购的份额=（净认购金额+封闭期的利息）/1元
自认购日至基金成立并开放申购赎回日间的封闭期,按活期利率计算，相应增加认购份额。
基金申购份额的计算：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）        
申购费用=申购金额—净申购金额       申购的份额=净申购金额/基金的净值
上面的计算公式可以合并为∶申购的份额 =申购金额/（1+申购费率）/ 申购日基金的净值。  
认购和申购均在下一个交易日确认，一般在下一个交易日晚上就可在网上查到。在购买过程中，无论是认购还是申购，交易时间内投资者可以多次提交申请对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销,15：00后则无法撤销申请。

4. 请教基金申购和赎回的问题

1.
在15：00点之前申购的，净值算当天的，15：00之后申购的，净值算下个工作日的，你的份额要T+2天才能看到。
　　
开放式基金
每天只有一个净值，是晚上才计算出来的。快的话，在
数米网
，
酷基金网
，下午五六点就可以看到了。
　　在
交易日
15：00之前下单净值算当天的，15：00之后下单净值算下一个交易日的。周六周日和
法定节假日
不是交易日。
　　2.
赎回基金也一样，净值在交易日15：00之前下单净值算当天的，15：00之后下单净值算下一个交易日的。周六周日和法定节假日不是交易日。
　　收到客户赎回指令后，
基金公司
需要进行
资金结算
，因此需要耗费一定时间。即使是同一只基金，在不同的银行代销，赎回时间也会有所不同。一般来讲，
货币基金
的赎回到账时间是“T+1”，
股票基金
一般是“T＋5”或是“T＋7”。另外，值得投资者注意的是，这里的T指的都是在当天工作日下午三点之前提出的赎回申请。赎回到账的时间按工作日来计算，如遇到周六、周日，到账时间会延迟。
　　你可以注意以下两个小技巧：一是巧用
基金转换
。很多基金公司规定，其旗下的货币基金和
股票型基金
的转换实行T+0或T+1，灵活利用好这一规定巧打时间差，便可以缩短赎回时间。比如，你需要赎回一只股票型基金，如果该基金公司的基金转换实行T+1，则可以先将股票型基金转换为货币基金，这样，你的基金次日便可转换成了货币基金，货币基金的赎回一般实行T+1，这样，
基金赎回
的在途时间等于节省了几天。
　　二是尽量避免在节假日前赎回。比如你在黄金周前的最后一个交易日赎回货币基金，资金只能等到七天假期后的第二个工作日才能到账，无形中成了T+8。
　　3.
对于在当日基金业务办理时间内提交的赎回申请，投资者可以在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销；15：
00后
，即使基金仍显示为“尚未确认”的状态，也无法撤销申请。

5. 请问基金申购是按申购时的净值算还是申购成功日的净值算？

　　基金申购是按照T日净值成交。每一笔交易都有个交易T日，交易T日的认定如下：
工作日15点之前交易，T日就是当天
工作日15点之后交易，T日是下一个工作日
休息日交易，T日是下一个工作日
　　还有两点需要注意：
股市开盘的日子，才是工作日，有一些周一到周五由于是长假所以不开盘，也不是工作日
工作日的净值是在工作日晚上才更新，白天看到的不是当天的净值
看净值要先看日期，以免对应错误

6. 基金答疑：购买基金时是否以净值为参考

又麻烦您了。我想帮我姐选两个定投的基金。我姐从来没买过基金，想手里的钱增点值。您帮推荐两个组合好吗？1、指数和股票 2、两个股票 还有她不能接受净值高的基金，呵呵 杨钢老师：您不仅要帮我解决问提，还要帮我家人解决问题，我们能够挣钱全靠您了 。呵呵
　　众禄基金研究中心专家杨钢：你好！首先要纠正一点“不能接受净值高”，我喜欢的定投基金恰恰都是净值高的！净值高的基金一般不懂的人不敢买，即便业绩再好规模也能相对稳定，而规模的稳定是基金可以持续保持良好业绩的必要条件。低净值的目前也不是没有可以投的，比如兴业可转债、银华富裕、南方500，就比较好。但还是没有高净值的让人放心。
　　众禄基金研究中心专家杨钢：你好！易方达积极成长转易方达价值成长，南方绩优转南方优选价值，其余建议赎回换基。
　　众禄基金研究中心专家杨钢：你好！银河行业，该公司业绩最佳者。
　　众禄基金研究中心专家崔晓军：你好！从长期配置来说，推荐大成景阳、华商盛世；从阶段性配置来说，推荐广发稳健、大摩资源。广发稳健、大摩资源对资源类的股票配置较多，在美元贬值的国际背景下，资源类股票有望获得超额收益。
　　众禄基金研究中心专家崔晓军：你好！持续持有吧。银华富裕业绩稳健，长期持有都是没有问题的，东方精选重仓进保险、机械设备，其十大重仓股也不乏西山煤电、山西汾酒、泸州老窖等符合市场热点的抗通胀股票，可以继续持有。
　　众禄基金研究中心专家杨钢：你好！大盘进行震荡调整，2970附近有支撑，下周2920-2930左右有较强支撑，从长线看，逢跌加仓是对的。但加仓基金和大盘走势未必一致，请自己留意。

7. 基金答疑：购买基金时是否以净值为参考

又麻烦您了。我想帮我姐选两个定投的基金。我姐从来没买过基金，想手里的钱增点值。您帮推荐两个组合好吗？1、指数和股票 2、两个股票 还有她不能接受净值高的基金，呵呵 杨钢老师：您不仅要帮我解决问提，还要帮我家人解决问题，我们能够挣钱全靠您了 。呵呵
　　众禄基金研究中心专家杨钢：你好！首先要纠正一点“不能接受净值高”，我喜欢的定投基金恰恰都是净值高的！净值高的基金一般不懂的人不敢买，即便业绩再好规模也能相对稳定，而规模的稳定是基金可以持续保持良好业绩的必要条件。低净值的目前也不是没有可以投的，比如兴业可转债、银华富裕、南方500，就比较好。但还是没有高净值的让人放心。
　　众禄基金研究中心专家杨钢：你好！易方达积极成长转易方达价值成长，南方绩优转南方优选价值，其余建议赎回换基。
　　众禄基金研究中心专家杨钢：你好！银河行业，该公司业绩最佳者。
　　众禄基金研究中心专家崔晓军：你好！从长期配置来说，推荐大成景阳、华商盛世；从阶段性配置来说，推荐广发稳健、大摩资源。广发稳健、大摩资源对资源类的股票配置较多，在美元贬值的国际背景下，资源类股票有望获得超额收益。
　　众禄基金研究中心专家崔晓军：你好！持续持有吧。银华富裕业绩稳健，长期持有都是没有问题的，东方精选重仓进保险、机械设备，其十大重仓股也不乏西山煤电、山西汾酒、泸州老窖等符合市场热点的抗通胀股票，可以继续持有。
　　众禄基金研究中心专家杨钢：你好！大盘进行震荡调整，2970附近有支撑，下周2920-2930左右有较强支撑，从长线看，逢跌加仓是对的。但加仓基金和大盘走势未必一致，请自己留意。

8. 基金申购净值是按照什么计算的？

基金申购净值是按照T日净值成交的，因此基金申购净值是按照申购当天计算的。但是需要注意的是，这中间是存在一个时间节点的。也就是说在交易日购买或赎回基金时，在下午3点前购买，是按照当日净值计算；若是在下午3点后购买，按照下一个工作日的净值计算。拓展资料：基金确认净值一般是指基金公司每天最后公布的基金净值。基金单位净值由基金公司提供，交易平台展示，基金净值是指，每一份基金的净资产价值。公式为：基金单位净值=（总资产-总负债）÷基金总份数开放式基金的申购和赎回都是以这个价格执行的，在每天收市后计算，并于次日公布。封闭式基金的交易价格是在买卖时已确定的市场价格。简单来说，基金发行的时候都有总份数，净值的意思就是一份基金目前卖多少钱。看基金的盈利或亏损要看这个指标—-浮动盈亏。浮动盈亏是正数，说明你赚了，浮动盈亏是负数，说明你亏了。基金确认净值是指某只基金当天的收盘价，这个一般是晚上的9点-12点公布，基金净值是指每一份基金的净资产价值。公式为：基金单位净值=(总资产-总负债)÷基金总份数。开放式基金的申购和赎回都是以这个价格执行的，在每天收市后计算，会确认其净值。封闭式基金的交易价格是在买卖时已确定的市场价格。确认份额就是确认你申购的“基金单位的数量”，来买入基金的时候，我们是买入一定金额的基金，最终需要根据基金的单位净值来确认，金额除以单位净值就是份额，这就叫确认份额。确认净值是指确认赎回基金时候的“基金的价格”，根据赎回采用的净值与申购时的净值，来确认投资者的盈亏。基金的份额确认是在T+1日。通常情况下，用户在交易日下午3:00之前申购，那么在下一个交易日就可以确认份额了;若是在交易日下午3:00之后申购，就需要在下下个交易日才能确认。