基金申购净值

1. 基金申购净值

当天的15点之前申购就是当天晚上才公布的净值。真正申购的时候的净值是确定的，只是要等到当天晚上公布。是的，是指6月1日晚上公布的净值。

2. 基金净值 基金申购

一.基金单位净值  单位净值即每一基金份额的资产净值,是反映基金业绩的指标,也是开放式基金的交易价格。单位净值计算公式为：.单位净值=（总资产－总负债）/基金总份额。其中总资产是指基金拥有的股票、债券、银行存款和其他有价证券在内的资产总值。总负债是指基金运作所形成的负债，包括应付出的各项费用。
由于基金持有的股票和债券基本上每个交易日的价格都会发生变化，因此单位净值也每个交易日都会变化，与上一日持平的情况很少见。每天股市收盘后，基金公司汇集当日股票和债券收市价格和基金的申购、赎回份额，计算出单位净值，约自18：00-21：00陆续公布。
 在基金的单位净值中，已扣除了管理费和托管费。开放式基金的申购和赎回都以这个价格计算,但在赎回时要扣除赎回费。
二. 基金累计净值
    基金累计净值＝单位净值+基金成立以来累计分红之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，更准确地体现基金的真实业绩水平。例如:2011年9月2日某基金单位净值是1.0486元,仅在今年4月份分红一次，派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元。 
如果基金没有分红，则单位净值与累计净值相同。 
三．净值的查询  基金公司大致在每个交易日18时起陆续公布旗下各基金净值。持有人可以在基金公司首页查看。各专业基金网站（天天基金网、数米网、酷网等）和主流门户网站（新浪、网易、搜狐等）的基金频道也可查到。基金历史净值的查询，可以点击基金公司网站首页净值栏内所需查询的基金名称，在净值页面上点击下面的各页，或者重新设置开始日期为所查询的日期，就可清楚显示该基金成立以来任何一天的单位净值和累计净值。在一些专业基金网站上也可利用重新设置开始日期的方法查询。
 在基金的诸多术语中,没有比净值与投资的收益更直接和重要的了。净值的涨跌直接反映了收益的增减。净值的涨跌幅度反映了基金的净值增长能力和抗跌能力。作为基金投资者，理应关心净值的涨跌，以考察基金的业绩并决定是否赎回或转换。
 基金认购是指投资者在开放式基金募集期间购买基金。认购价为基金单位面值（1元）。认购基金应在基金销售点填写认购申请书，交付认购款项。以金额认购，最低每次1000元。认购期购买的基金在满足成立然后条件后,报经证监会批准城立,然后要经过一般为3个月的封闭期才能申购和赎回。认购份额的计算公式如下：认购的份额=（净认购金额+封闭期的利息）/1元
自认购日至基金成立并开放申购赎回日间的封闭期,按活期利率计算，相应增加认购份额。
基金申购份额的计算：净申购金额=申购金额/（1+申购费率）        
申购费用=申购金额—净申购金额       申购的份额=净申购金额/基金的净值
上面的计算公式可以合并为∶申购的份额 =申购金额/（1+申购费率）/ 申购日基金的净值。  
认购和申购均在下一个交易日确认，一般在下一个交易日晚上就可在网上查到。在购买过程中，无论是认购还是申购，交易时间内投资者可以多次提交申请对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日15：00前提交撤销申请，予以撤销,15：00后则无法撤销申请。

3. 基金申购时的净值和赎回时的净值是怎样确定的

1、基金申购时的净值和赎回时的净值是在基金赎回申购的当天收盘以后计算出来的。
2、基金市值，是指的基金市场价值，也就是流通价值。一般来说净值决定市值，但是两者也存在背离的情况。基金市值是指上市基金在股市上的价值，它随时在变动。基金资产指每股基金实际代表的价值。封闭式基金的市值小于净值，是因为封闭式基金的净值清算要到该封闭式基金结束以后。而开放式基金的市值等于净值。
3、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

4. 基金申购是按照什么时候的净值计算

今天下午三点以前申请购买的基金，明天得到确认，购买基金份额(单位)净值是按今天的算，该净值晚上八点左右在公司网站上可查到，也可在金融街网站基金频道等处查到。
由于申购金额=申购份数×(1+申购弗率)×单位净值
若是认购，上述公式也可采用，但式中单位净值为单位认购价格恒为一元，认购弗率大多为1%，另外实得份数还要计及未开放前所得利息而购得的份额。
所以购买的份数=申购金额÷ (1+申购弗率)÷单位净值;用此公式计算比小灵通学长的公式所得份数略多，此公式见诸于多份基金招募书。
开放式基金的申购金额里实际包括了申购费用和净申购金额两部分。申购费用可以按申购金额或净申购金额的一定比例计算。国内的做法一般是按申购的价款总额(含费用)乘以适用的费率计算申购费用，并从申购款中扣除。这样，对一笔申购金额实际可以买到的基金单位的计算方法为：
申购费用=申购金额×适用的申购费率
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份数=净申购金额/申购当日的基金单位净值
这种计算方法是美国等海外市场通用的计算方法。这种方法的优点在于，在采用“未知价法”的情况下，计算比较简便；此外，由于一般按申购金额增加采用递减的费率，可以避免出现按净申购金额计算会导致买的少的投资者实际交款可能高于买的多的投资者的不公平现象。
采用这种计算方法会使按净申购金额适用的费率略高于公布的费率。投资者如想了解按净申购金额计算适用的费率，只需作一个小的换算即可：
按净申购金额适用的费率=按申购金额适用的费率÷（1-按申购金额适用的费率)
例如，按申购金额适用的费率为2%，则：
按净申购金额适用的费率=2%÷（1-2%)=2.04%。

扩展资料
注意事项
1、已开设股票帐户的投资者不得再开设基金帐户，否则将给自身的申购和交易造成不便或损失。
2、一个投资者只能开设和使用一个资金帐户，并只能对应一个股票帐户或基金帐户，不得开设和使用一个或多个资金帐户对应多个股票帐户或基金帐户申购。
3、沪市投资者（使用沪市股票帐户或基金帐户的）必须在申购前办理完成上海证券交易所指定交易手续。
4、投资者完成申购委托后，不得撤单。
基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。

5. 请问基金申购是按申购时的净值算还是申购成功日的净值算？

　　基金申购是按照T日净值成交。每一笔交易都有个交易T日，交易T日的认定如下：
工作日15点之前交易，T日就是当天
工作日15点之后交易，T日是下一个工作日
休息日交易，T日是下一个工作日
　　还有两点需要注意：
股市开盘的日子，才是工作日，有一些周一到周五由于是长假所以不开盘，也不是工作日
工作日的净值是在工作日晚上才更新，白天看到的不是当天的净值
看净值要先看日期，以免对应错误

6. 一般基金申购的净值是什么时候的净值？

1、基金申购是的买入时的净值是：在交易日的15:00之前申购的基金，该买入的基金净值为当天的净值；在15:00之后申购的基金，买入基金净值为第二个交易日的净值。遇节假日基金申购时间顺延。
2、基金净值即是基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。
基金净值=总资产/基金份额
基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

7. 基金申购净值是按照什么计算的？

基金申购净值是按照T日净值成交的，因此基金申购净值是按照申购当天计算的。但是需要注意的是，这中间是存在一个时间节点的。也就是说在交易日购买或赎回基金时，在下午3点前购买，是按照当日净值计算；若是在下午3点后购买，按照下一个工作日的净值计算。拓展资料：基金确认净值一般是指基金公司每天最后公布的基金净值。基金单位净值由基金公司提供，交易平台展示，基金净值是指，每一份基金的净资产价值。公式为：基金单位净值=（总资产-总负债）÷基金总份数开放式基金的申购和赎回都是以这个价格执行的，在每天收市后计算，并于次日公布。封闭式基金的交易价格是在买卖时已确定的市场价格。简单来说，基金发行的时候都有总份数，净值的意思就是一份基金目前卖多少钱。看基金的盈利或亏损要看这个指标—-浮动盈亏。浮动盈亏是正数，说明你赚了，浮动盈亏是负数，说明你亏了。基金确认净值是指某只基金当天的收盘价，这个一般是晚上的9点-12点公布，基金净值是指每一份基金的净资产价值。公式为：基金单位净值=(总资产-总负债)÷基金总份数。开放式基金的申购和赎回都是以这个价格执行的，在每天收市后计算，会确认其净值。封闭式基金的交易价格是在买卖时已确定的市场价格。确认份额就是确认你申购的“基金单位的数量”，来买入基金的时候，我们是买入一定金额的基金，最终需要根据基金的单位净值来确认，金额除以单位净值就是份额，这就叫确认份额。确认净值是指确认赎回基金时候的“基金的价格”，根据赎回采用的净值与申购时的净值，来确认投资者的盈亏。基金的份额确认是在T+1日。通常情况下，用户在交易日下午3:00之前申购，那么在下一个交易日就可以确认份额了;若是在交易日下午3:00之后申购，就需要在下下个交易日才能确认。

8. 基金申购是按照什么时候的净值计算

今天下午三点以前申请购买的基金，明天得到确认，购买基金份额(单位)净值是按今天的算，该净值晚上八点左右在公司网站上可查到，也可在金融街网站基金频道等处查到。
由于申购金额=申购份数×(1+申购弗率)×单位净值
若是认购，上述公式也可采用，但式中单位净值为单位认购价格恒为一元，认购弗率大多为1%，另外实得份数还要计及未开放前所得利息而购得的份额。
所以购买的份数=申购金额÷ (1+申购弗率)÷单位净值;用此公式计算比小灵通学长的公式所得份数略多，此公式见诸于多份基金招募书。
开放式基金的申购金额里实际包括了申购费用和净申购金额两部分。申购费用可以按申购金额或净申购金额的一定比例计算。国内的做法一般是按申购的价款总额(含费用)乘以适用的费率计算申购费用，并从申购款中扣除。这样，对一笔申购金额实际可以买到的基金单位的计算方法为：
申购费用=申购金额×适用的申购费率
净申购金额=申购金额-申购费用
申购份数=净申购金额/申购当日的基金单位净值
这种计算方法是美国等海外市场通用的计算方法。这种方法的优点在于，在采用“未知价法”的情况下，计算比较简便；此外，由于一般按申购金额增加采用递减的费率，可以避免出现按净申购金额计算会导致买的少的投资者实际交款可能高于买的多的投资者的不公平现象。
采用这种计算方法会使按净申购金额适用的费率略高于公布的费率。投资者如想了解按净申购金额计算适用的费率，只需作一个小的换算即可：
按净申购金额适用的费率=按申购金额适用的费率÷（1-按申购金额适用的费率)
例如，按申购金额适用的费率为2%，则：
按净申购金额适用的费率=2%÷（1-2%)=2.04%。

扩展资料
注意事项
1、已开设股票帐户的投资者不得再开设基金帐户，否则将给自身的申购和交易造成不便或损失。
2、一个投资者只能开设和使用一个资金帐户，并只能对应一个股票帐户或基金帐户，不得开设和使用一个或多个资金帐户对应多个股票帐户或基金帐户申购。
3、沪市投资者（使用沪市股票帐户或基金帐户的）必须在申购前办理完成上海证券交易所指定交易手续。
4、投资者完成申购委托后，不得撤单。
基金收益是基金资产在运作过程中所产生的超过自身价值的部分。具体地说，基金收益包括基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、存款利息和其他收入。